合规周报（2023年3月第3期）

2023年3月第3期

主办：华夏人寿保险股份有限公司四川分公司

合规周报

卷首语

银保监会召开会议传达学习全国两会精神

3月13日，银保监会党委书记、主席郭树清主持召开党委会和委务会，传达学习习近平总书记在全国两会期间的重要讲话精神，研究贯彻党中央、国务院机构改革方案，部署落实政府工作报告具体任务。

会议认为，十四届全国人大一次会议选举产生新一届国家机构领导人员，习近平同志全票当选为中华人民共和国主席、中华人民共和国中央军事委员会主席，充分体现了党的意志、人民意志、国家意志的高度统一，充分反映了全党全军全国各族人民的共同心愿。系统内各级党组织要深刻领悟“两个确立”的决定性意义，增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”，认真履行新时代监管职责使命，为推进强国建设、民族复兴作出应有贡献。

会议指出，习近平总书记在两会期间发表系列重要讲话，深刻

阐述了若干重大理论和实践问题，体现了我们党对经济社会发展规律性认识的深化，为我们做好各项工作、推进事业发展指明了前进方向、提供了根本遵循。要深入领会习近平总书记重要讲话精神，坚决抓好贯彻落实。时刻牢记从现在起到本世纪中叶，全面建成社会主义现代化强国、全面推进中华民族伟大复兴，是全党全国人民的中心任务。完整、准确、全面贯彻新发展理念，加快构建新发展格局，坚定不移推动高质量发展。切实落实“两个毫不动摇”，引导金融机构以实际行动支持民营经济和多种所有制企业发展壮大。围绕巩固提高一体化国家战略体系和能力，不断织密金融稳定安全网，以新安全格局保障新发展格局。

       会议强调，要坚持党的全面领导和党中央集中统一领导，切实加强党的建设，旗帜鲜明拥护党中央关于深化党和国家机构改革的决定，坚决在思想上政治上行动上同以习近平同志为核心的党中央保持高度一致。要充分认识到，深化党和国家机构改革是贯彻落实党的二十大精神的重要举措，是推进国家治理体系和治理能力现代化的集中部署。优化和调整金融监管领域的机构职责，对于加强和完善现代金融监管，解决金融领域长期存在的突出矛盾和问题，具有十分重要的意义。要在党中央、国务院统一领导下，细化政策措施，强化责任担当，精心推进实施，有组织、有步骤地将机构改革任务稳步高效落实到位。要做好思想政治工作，引导广大党员干部讲政治、顾大局、严纪律、守规矩，确保思想不乱、工作不断、队伍不散、干劲不减，做到机构改革和监管工作“两不误、两促进”。

       会议指出，当前我国经济快速恢复，市场流通明显改善，金融体系运行平稳，各种风险总体可控，中国特色社会主义制度优势进一步得到彰显。要围绕贯彻落实政府工作报告各项任务，积极主动

作为，助力全面建设社会主义现代化国家开好局起好步。要全力推动国民经济持续向好，把支持恢复和扩大消费摆在优先位置，做好对投资的融资保障，助力社会领域加快补短板，不断优化进出口贸金融服务，更好支持现代化产业体系建设，为高质量发展贡献更多金融力量。要持续推进金融供给侧结构性改革，强化金融机构治理体系建设，大力推动各类银行保险机构回归本源，规范发展第三支柱养老保险，稳步扩大银行业保险业制度型开放。要坚持底线思维，及时处置各类风险隐患，深化中小金融机构改革，不断强化金融稳定保障体系，牢牢守住不发生系统性风险的底线。

       会党委委员，首席风险官、首席会计师、首席检查官，驻会纪检监察组负责同志，机关各部门主要负责同志参加会议。

目录

CONTENT

编委会

主任：沈祥

编委：秦香军 王宏 黄迅

编辑部

主任：楚亚隆 乔素琳

编辑：李宇星 孙宇倩 杨清权 张珊 田聪

一、分公司合规动态

二、中支合规动态

（一）各中支开展合规文件学习

（二）各中支开展3.15宣传活动

（三）各中支开展一季度反洗钱专项会议

三、合规小贴士

一、分公司合规动态

分公司审计合规处组织全辖学习

《反洗钱工作简报 （2022年第12期）》

为进一步加强我司从业人员反洗钱工作意识，同时提高专业素质，推动公司反洗钱工作持续进步，分公司近期组织全辖对《反洗钱工作简报（2022年第12期）》进行宣导学习。学习内容包括打击治理洗钱违法犯罪三年专项行动相关工作动态、人行各机构关于反洗钱的各项工作重点以及金融机构反洗钱工作的各项优秀举措。本次宣导学习有助于公司全体内、外勤人员了解近期监管及同业机构反洗钱重点工作内容，从而提高站位，端正态度，认真学习反洗钱知识，在以后的工作中不断的总结问题和不足，履行好自身反洗钱义务。

二、中支合规动态

（一）各中支开展合规文件学习

南充中支开展合规文件学习 

为了解行业监管动态，传达分公司合规工作要求，进一步加强员工合规意识，南充中支于2023年3月14日利用内勤早会对《华夏保险四川分公司合规简讯》（2023年3月第2期）进行了宣导学习。

首先学习了行业简讯中四川银保监局召开 2023年四川银行业保险业普惠金融（电视电话）工作会议内容。重点要求做好2023年普惠金融工作，坚持金融工作的政治性、 人民性， 将更多金融资源配置到重点领域和薄弱环节。

其次就关于高风险客户管理工作的提示进行了重点学习，重点对高风险客户的划分标准、高风险客户管理工作流程及内容、高风险等级客户控制措施等内容进行学习，对于经审核发现符合可疑交易的， 应按照可疑交易的流程进行上报。

 最后合规周报中关于“房贷”转“经营贷”，暗藏风险 ，风险一 中介违规操作给消费者带来违约违法隐患 、风险二 中介垫付“过桥资金”，息费隐藏诸多猫腻 、风险三 “以贷还贷”“转贷”操作有资金链断裂风险 、风险四 “转贷”操作有信息安全权被侵害风险 。

达州中支开展消保知识学习

为提升中支所有内勤员工消保业务技能，强化员工消费者权益保护意识，切实维护消费者合法权益。3月14日下午达州中支组织辖区所有内勤员工对《银行保险机构消费者权益保护管理办法》概要介绍、《应知应会小知识》进行学习。

本次学习由中支负责人杨薛同志带来，首先对《银行保险机构消费者权益保护管理办法》相关内容进行学习，包括该办法发布的背景、该办法的特点、主要内容、金融消费者的八大权力、监管措施和处罚事项的规定等。其次对《应知应会小知识》进行学习，学

会议最后，杨薛同志强调，在“3.15”来临之际，所有人要牢记应知应会小知识及消保管理办法内容，积极配合中支开展宣传、学习，面对客户提出的问题和投诉诉求要进行有效回答与最大程度的满足，切实维护好消费者合法权益。

学习内容包括国际消费者权益日的时间、2023年消保宣传周活动主题、消费者八大权益有哪些以及如何去保护消费者的这八大权益。

眉山中支开展高管讲消保暨员工诚信教育

为维护公平公正的金融市场环境，切实保护消费者合法权益，提升内勤员工消保意识和合规意识，确保消费者合法权益不受侵害，3月15日，眉山中支组织内勤员工开展高管讲消保讲合规教育活动。

本次教育活动由廖葛平同志主持，首先，廖葛平同志领学了《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，对颁布背景、特点、主要内容、11项消保工作机制、金融消费者8大利益、监管措施和处罚事项的规定进行详细讲解，以此倡导全体内勤员工：信守于心，

最后，总经理廖葛平同志强调：一是所有业务要进行事前管控，业务培训和岗前培训要作为常态工作抓；二是保险责任要讲清楚，不夸大，不渲染产品，要从以往的投诉案列中汲取教训；三是遇到投诉要第一时间响应，逐级反馈，所有内勤内勤员工要学习培训投诉技巧。要以客户为中心，诚信经营，积极解决客户诉求，引导消费者依法、理性维权，切实履行服务承诺，提升服务质量和效率，保障消费者合法权益，助力公司高质量发展。

共筑诚信。而后，学习《四川分公司合规简讯》(2023年3月15日)，对四川银保监局召开 2023 年四川银行业保险业普惠金融（电视电 话）工作会议精神进行强调；对高风险客户管理进行提示。

宜宾中支开展《代理退保投诉的识别与应对》学习

为维护公平公正的金融市场环境，切实保护银行业保险业消费者合法权益，促进行业高质量健康发展，切实加强风险化解能力，3月10日，宜宾中支本级利用外勤早会时间组织学习《3.15代理退保投诉的识别与应对》。

培训主要内容代理退保常见形式与特点、业务员针对代理退保的应对等方面进行深入学习。要求大家充分认识到“代理退保”黑产的危害，统一认识、高度重视、做好广泛宣导与警示教育；要勇于担当，肃清黑产危害，保护消费者合法权益，助力公司业务健康发展。

会后，组织外勤伙伴进行线上测试，有效巩固了本次培训效果，提高了员工对消费者权益的保护意识，营造良好的消费者权益保护经营氛围。

资阳中支开展3.15内勤员工诚信教育暨《银行保险

机构消费者权益保护管理办法》宣导学习

为切实保护消费者合法权益，提升内勤员工诚信意识，避免侵害消费者合法权益，资阳中支于3月14日开展了内勤员工诚信教育暨《银行保险机构消费者权益保护管理办法》宣导学习。

本次诚信教育由中支总经理明伟同志带来，从《银行保险机构消费者权益保护管理办法》颁布背景、特点、主要内容、11项消保工作机制、金融消费者8大利益、监管措施和处罚事项的规定进行详

最后，明伟同志强调：要以客户为中心，诚信经营，积极解决客户诉求，引导消费者依法、理性维权，切实履行服务承诺，提升服务质量和效率，保障消费者合法权益，助力公司发展。

细讲解，以此倡导全体内勤员工：信守于心，共筑诚信。

 巴中中支开展3.15消费者权益保护户外宣传活动

为切实保护消费者合法权益，增强消费者金融风险意识，共筑诚信消费环境，提振金融消费信心，巴中中支于3月14日利用中支营业部体验活动开展了3.15消费者权益保护户外宣传活动。

本次宣传活动通过悬挂横幅、宣传折页为客户普及非法集资、理性投保、反洗钱、金融消费者八大权益等金融知识及理性维权途径，提示电信网络诈骗、养老诈骗、代理退保等金融风险。尤其针对“新市民”群体及老年群体开展了针对性的宣传普及，传授老年群体“防骗顺口溜”，引导广大消费者树立正确投资理财观念及理性维权意识，提醒广大消费者保护好个人信息及财产安全，维护自身合法权

（二）各中支开展315宣传活动

巴中中支将持续开展消费者权益保护宣传教育工作，以饱满的热情、专业的技能、贴心的服务切实提升金融消费者的幸福感和获得感，维护金融环境和谐稳定。

益。

达州中支开展3.15消保社区宣传活动

为切实保护消费者合法权益，增强消费者金融风险意识，共筑诚信消费环境，提振金融消费信心，达州中支于3月15日组织部分内

此次宣传由运营管理部牵头组织，宣传活动主要通过拉横幅、发放宣传资料、现场讲解等方式进行。 活动现场重点面向老年人等特殊群体发放有针对性的金融知识宣传折页，通过讲解防范非法集资、防范电信网络诈骗、防范网络贷款等相关金融知识，提醒老年人一定要增强防骗意识，不要随意给陌生人转账，办理金融业务时一定要到正规金融机构办理，谨防上当受骗。同时传授老年群体“防骗顺口溜”，引导大家理性消费，维护自身合法权益。

达州中支将持续加大消费者权益保护工作，把消保工作嵌入日常工作全流程，加大金融知识普及与宣传，促进中支合规稳健经营，全面推进社会和谐发展。

勤员工及业务员在通川区凤凰山社区旷野碧绿开展3.15消费者权益保护宣传。

广安中支开展反洗钱暨3.15消费者权益户外宣传活动

为做好金融机构合规反洗钱宣传工作，提升金融机构的合规反洗钱履职能力，增强社会公众对金融知识的认识，3月10日，广安市人寿保险公司、财险公司等23家机构联合开展反洗钱暨3.15消费者

本次户外活动走进人员密集的广安市思源广场，以“远离洗钱犯罪，守护幸福生活”和“共筑诚信消费环境，提振金融消费信息”为主题，活动现场，通过拉横幅立标语，发放宣传折页，面对面讲解反洗钱知识及洗钱的危害性，预防电信网络诈骗、防范非法集资等相关知识，特别是提醒老年群体注意保护个人信息，不要随意出借自己的账户、银行卡和自己的身份证件，不要用自己的账户替他人提现，要理性理财，避免上当受骗，以防遭受财产损失，引导树立正确金融消费观，防范非法金融活动。

广安中支将持续开展反洗钱宣传教育活动，建立反洗钱工作长效机制，推动反洗钱宣传工作常态化，以实际行动为打造和谐稳定的金融环境贡献力量。

权益保护户外宣传活动。

德阳中支3.15消费者权益进校园进社区宣传活动

为全面提升群众金融风险意识，维护金融安全稳定，德阳中支于2023年3月14日在四川工程职业技术学院、3月15日在岷江路东段组织开展了主题为“共筑诚信消费环境 提振金融消费信心”的进校园

宣传通过悬挂横幅、摆放展架及咨询台，发放折页小礼品等形式给过往师生及市民通过悬挂横幅、摆放展架及咨询台，发放折页小礼品等形式给过往市民讲解反洗钱、非法集资、养老诈骗、电信诈骗、代理退保等违法金融活动的常识及危害性，同时针对新市民金融服务及消费者权益知识也给市民做了普及，提醒大家要树立健康、理性、文明的消费观念，同时注意识别各种金融风险与陷阱，提升自我维权意识，理性合法的维护自身权益。针对年轻人加强过度借货诱导的风险防范能力构建也进行了强调，提醒大家务必注意自身信息及账户安全，切记不可参与任何洗钱及其他金融犯罪活动。

德阳中支在今后的工作中也将持续开展各种类型的宣传活动，为营造安全健康、和谐有序、诚实守信的金融环境贡献自己的力量。

进社区户外宣传活动。

绵阳中支开展3.15消费者权益保护进校园宣传活动

为切实保护消费者合法权益，增强消费者金融风险意识，共筑诚信消费环境，提振金融消费信心，绵阳中支于3月14日在西南科技大学及附近开展了3.15消费者权益保护进校园户外宣传活动。

本次宣传活动通过悬挂横幅、宣传折页为大学生宣传普及非法

绵阳中支将持续开展消费者权益保护宣传教育工作，以饱满的热情、专业的技能、贴心的服务切实提升金融消费者的幸福感和获得感，维护金融环境和谐稳定。

集资、反洗钱、金融消费者八大权益等金融知识及理性维权途径，提示大学生警惕非法校园贷，做到理性消费不乱贷，美好青春不负债。同时向校园周边老人和新市民发放宣传折页，提醒老人一些常见骗局，传授老年群体“防骗顺口溜”；引导新市民树立正确投资理财观念及理性维权意识，提醒广大消费者保护好个人信息及财产安全，维护自身合法权益。

遂宁中支开展3.15消费者权益保护户外宣传活动

为切实保护消费者合法权益，提升保险消费者的风险防范能力，3月14日遂宁中支来到嘉禾社区老年人活动中心开展了3.15消费者权益保护户外宣传活动。

本次户外宣传活动以“共筑诚信消费环境，提振金融消费信心”为主题，通过悬挂横幅、摆放展架、发放宣传折页和礼品、现场讲解

 通过此次“3•15”户外宣传活动，不仅进一步提高了老年人的金融风险防范意识及理性维权意识，同时为维护金融安全稳定，贡献了自己的一份力量。遂宁中支将持续开展消费者权益保护宣传教育工作，将秉持“客户利益至上”的服务理念，全力维护消费者合法权益，为消费者提供“有温度”的保险服务。

等方式为周边老人进行金融知识宣传，并通过身边真实案例面对面向其讲解了防范非法集资、电信网络诈骗、洗钱风险、理性投保、金融消费者八大权益等金融知识及理性维权途径，从而提高了老人们的风险防范意识。

雅安中支开展3.15消费者权益保护教育宣传周

进社区入校园活动

为切实保护消费者合法权益，增强消费者金融风险意识，共筑诚信消费环境，提振金融消费信心，雅安中支于3月14日开展3.15消费者权益保护教育宣传周进社区入校园活动。此次宣传活动主要通过摆放宣传展架、发放宣传资料、发放纪念品、现场讲解等方式进行，利用分公司及行业协会线上答题抽奖品、抽红包等活动增强互

上午，雅安中支宣教小分队走进雅安职业技术学院，向同学们宣传消费者权益保护及防范非法校园贷知识。重点给同学们讲解了什么是校园贷，面对非法校园贷应该如何做。宣教人员还和同学们积极互动，线上答题，提醒大家要警惕、远离非法校园贷。

下午，宣教小分队走进正黄金域首府小区，重点面向老年人、新市民等特殊群体发放有针对性的金融知识宣传折页，讲解消费者权益保护知识和维权手段等，重点讲解了代理退保的危害以及各种金融骗局，引导大家理性消费及合法维权，维护自身利益。

雅安中支在今后的工作中，将持续注重消费者的权益保护及教育宣传工作，加强代理人诚信教育，将消费者权益保护嵌入日常工作全流程，加大金融知识普及与宣传，推进公司业务合规高质量发展。

动性。

宜宾中支开展3.15消费者权益保护户外宣传活动

为切实保护消费者合法权益，增强消费者金融风险意识，提升

活动现场设置参与性、互动性强的答题小游戏，包括金融常识篇、风险防范篇、诚信文化篇、金融服务篇、金融稳定篇，通过贴近百姓生活，与百姓生活息息相关的金融答题方式，在游戏中让广大市民了解相关金融知识，现场向市民发放金融知识相关折页，讲解防范非法集资、电信网络诈骗、代理退保危害、新市民以及消费者权益保护等相关知识，提醒广大消费者要保护好个人信息，增强风险意识，远离非法集资、电信网络诈骗等非法金融活动，当自身权益受到不法侵害时，要通过合理、有效的方式保障自身金融权益，防范不法中介、不法行为的侵害。

宜宾中支将持续做好消费者权益保护工作，开展形式多样、内容丰富的金融知识宣传活动，形成良好的宣传效应，不断提高人民群众金融素养，提振金融消费信心，提升金融消费者的获得感、幸福感、满足感。

消费者满意度，3月12日，宜宾中支参加由宜宾银保监分局举办“共筑诚信消费环境 提振金融消费信心”主题宣传活动。

为切实保护消费者合法权益，帮助消费者了解金融常识，提升消费者防范化解金融风险能力，3月15日，自贡中支分别在公司门口以及龙城国际社区开展“3▪15消费者权益保护教育宣传周”户外宣传活动。

本次户外宣传活动以“共筑诚信消费环境，提振金融消费信心”为主题，通过悬挂宣传横幅、摆放宣传展架、发放宣传资料、现场讲解等形式向来往市民、老年群体以及社区居民讲解消费者八大权益、保险避坑小贴士、反保险欺诈、洗钱案例、警惕代理退保、警惕养老诈骗、防范非法集资等知识，提醒广大群众要理性投资，正确选择合适的金融产品和服务，如遇问题，一定要通过正规渠道维护自身合法权益。

活动中，工作人员主动邀请大家积极参与我司开展“最强金融大脑”有奖竞答活动，不断增强大众金融知识掌握能力。同时宣传小分队通过典型的案例讲解，引导老年群体防范各种养老诈骗，引导年轻消费者防范非法金融活动，提醒大家注意保护个人信息，不要贪图小便宜，严防电信网络诈骗，不断增强自身金融素养和防范意识。

自贡中支开展315户外宣传活动

为切实保护消费者合法权益，增强消费者金融风险意识，共筑诚信消费环境，提振金融消费信心，资阳中支于3月15日前往资阳口腔职业学院开展了消费者权益保护进校园宣传活动。

本次宣传活动开设了金融知识大讲堂，为在校学生普及金融知识，从反洗钱基础知识、校园贷、电信网络诈骗、校园兼职陷阱、个人信息保护等入手，结合相关案例进行各类风险提示，增强了学生群体的金融基础知识和风险防控意识，宣讲现场邀请在场学生参与有奖问答，通过互动的形式增强意识。活动现场悬挂横幅、摆放展架和宣传折页为学生宣传普及非法集资、反洗钱、金融消费者八大权益等金融知识及理性维权途径，提示大学生警惕非法校园贷，做到理性消费。

通过本次活动的开展，提高了周边群众防范金融诈骗意识，推进了我司与消费者之间的互动，共同营造了良好的金融知识环境。

       自贡中支也将以此次活动为契机，把金融知识普及工作常态化，继续为消费者提供更优质的金融服务，不断增强消费者对金融服务的获得感、幸福感和安全感。

资阳中支开展3.15消费者权益保护进校园宣传活动

为切实推进金融消费者权益保护工作，构建和谐健康的金融消费环境，增强保险消费者满意度，不断提升保险服务品质，树立行业良好形象，提振金融消费信心。3月15日乐山中支宣传小组在总经理室喻雨同志带领下参加了乐山保险行业协会组织的315国际消费者权益日活动。

在活动中，宣传小组积极参加各种形式的宣传活动，向消费者普及保险知识和消费者权益保护机制，引导消费者提高风险意识和防范能力，保护自身权益。同时也积极向消费者宣导维权渠道，我们致力为消费者提供快速、高效的理赔服务，全面保障消费者的权益和利益。

乐山中支积极参与消费者权益日的行动，不仅是对消费者的关爱和保障，更是对于保险业的健康发展和社会责任的积极践行。在未来的发展中，乐山中支将继续加强消费者权益保护机制建设，提

乐山中支参加行业协会315国际消费者权益日宣传活动

为落实监管机构相关要求，进一步增强反洗钱管理意识。3月14日下午，巴中中支组织各部门长召开一季度反洗钱工作专项会议。

高保险服务质量和效率，为广大消费者提供更加优质、更加可靠的保险保障服务。

巴中中支召开一季度反洗钱专项会议

首先对2022年反洗钱处罚总体情况进行分析，整体实行双罚机制，处罚个人主要原因为反洗钱工作不到位被处罚。在客户身份识别、 客户身份资料和交易记录保存、可疑交易报告报送、与身份不明的客户进行交易方面仍是处罚的重灾区，对持续识别、重新识别处罚有所增加。会上对《反电信网络诈骗法》“金融治理”章节中，对银行、支付机构提出了应履行反电诈义务的要求，在法律义务中言明，未履行尽职调查、未履行对异常账户、可疑交易的风险监测等义务，将会受到罚款、暂停相关业务等处罚，提醒各部门应高度重

（三）各中支开展一季度反洗钱专项会议

视反洗钱工作，积极履行反洗钱义务，强化各部门反洗钱工作责任意识。

       然后对讲述了一季度反洗钱工作开展情况、存在的问题及下一步工作计划。会议内容包括可疑交易排除及报送情况，风险等级划分情况、反洗钱资料回收情况等，重点提示现理赔付费达1万元以上需提供投被保险人的关系证明。

       最后，中支副总经理侯永军对反洗钱工作进行部署，强调反洗钱工作是重中之重：要求各部门要认清当前形势，当前面临着严峻复杂又隐蔽的洗钱风险，监管要求也日趋严格，要求各部门高度重视反洗钱工作，积极组织反洗钱相关知识学习，提升中支反洗钱工作管理水平。

达州中支开展一季度反洗钱专项会议

为有效指导反洗钱工作，防止洗钱风险发生，促进中支合规展业，3月14日，达州中支组织中支领导班子及辖内所有内勤员工召开2023年第一季度反洗钱会议。

内江中支开展一季度反洗钱专题会议

为了落实监管机构相关要求，进一步增强反洗钱管理意识。3月14日，内江中支全体内勤员工学习反洗钱专题知识。

本次会议由运营管理部杨建同志主持，会议首先对2023年一季度反洗钱工作开展情况做了简要汇报，并对一季度反洗钱工作存在的主要问题进行分析和总结；然后对近期人行下发的文件进行学习。接着对中支下一步反洗钱工作计划进行布置，尤其是在客户身份识别、大额可疑交易、客户尽职调查、反洗钱宣传培训学习以及资料报送等方面。

会议最后由中支负责人杨薛同志对此次会议进行总结，杨薛同志强调：要切实、努力开展好反洗钱工作，要定期组织培训、学习、宣传、排查，做好反洗钱基础工作，留存好相应底稿，以备监管及分公司检查；向各监管机构与分公司报送的资料，一定及时、按质完成，确保中支反洗钱工作有效开展。

高薪工作竟是骗局？

2021年，网络上出现了一些来自缅甸北部地区的招聘广告：这些招工信息面向中国的年轻人。高薪招聘，轻松月入过万，舒适的办公环境，工作自由自在。只是工作的地点是在国外。听到这样的招工信息，一些年轻人很是心动，有的甚至不顾家人的反对，踏上了所谓的跨国“淘金”之路。但事实果真如此吗？

2021年，李贤（化名）和一名网友聊天，得知去缅北可以有一份不错的工作。当司机每月都有15000元的工资。心动的他很快踏上了前往缅甸北部的“淘金”之旅。没想到这竟然是一场噩梦之旅。曲折的“淘金”之路让李贤（化名）萌生了一种不安的念头！当到达缅甸北部后，李贤彻底意识到自己已经完全掉进了圈套里。得知自己想

首先对2022年反洗钱处罚总体情况进行分析，整体实行双罚机制，处罚个人主要原因为反洗钱工作不到位被处罚。

随后讲述了一季度反洗钱工作开展情况、存在的问题及下一步工作计划。其中包括可疑交易排除及报送情况，风险等级划分情况、反洗钱资料回收情况等，重点提示现理赔付费达1万元以上需提供投被保险人的关系证明。

最后强调当前面临着严峻复杂又隐蔽的洗钱风险，监管要求也日趋严格，要求各部门高度重视反洗钱工作，积极组织反洗钱相关知识学习，提升中支反洗钱工作管理水平。

三、合规小贴士

天上不会掉馅饼，“钱”程似锦的招聘广告

背后可能就是陷阱。

要应聘的高薪工作，竟然是电信诈骗，李贤明确表示拒绝，却立刻遭到了对方的一顿毒打。在缅北从事电信诈骗的每一天，对于李贤（化名）来说都是一种煎熬。直到2022年5月，他看到了一丝曙光。受到新冠肺炎疫情影响，犯罪团伙不得不先解散部分成员。 于是业绩不突出的嫌疑人李贤（化名）便成为了被解散的成员之一。         身无分文的他，在老乡的帮助下，靠摆摊卖炒饭，攒足了路费才回到国内自首。截至目前，按照公安部“5.10”专项行动部署要求，为了严厉打击治理电信网络诈骗犯罪，整治中缅边境跨境违法犯罪活动，全力劝返滞留缅甸人员，我国与缅甸相关部门进行了紧密的合作。

今天的很多节目我们可以看到，一些从事电信诈骗的不法团伙以在海外高薪工作为名，抛出“糖衣炮弹”，一些人抱着幻想踏上“淘金”路，却陷入了跨境非法组织的圈套，成为诈骗集团帮凶，不但没走上“钱”途，反而丢了前途，迟滞了归途。

电信网络诈骗已经成为当前发展最快的刑事犯罪。

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》已由中华人民共和国第十三届全国人民代表大会常务委员会第三十六次会议于2022年9月2日通过，自2022年12月1日起施行，为反电信网络诈骗工作提供有

警惕电信诈骗“非法招工”

提高警惕，保护自身权益，既要避免被电信诈骗骗去钱财，也要避免被招工骗局利用，成为诈骗帮凶。

警方提醒大家：

力法律支撑。

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