Weekly compliance report
合规周报
主办：华夏保险四川分公司
07
7月第1期
一、分公司合规动态
二、中支合规动态
三、合规小贴士
编委会
主任：沈祥
编委：解金奎、秦香军、黄迅、王宏
雷艳丽
编辑部
主编：楚亚隆 、乔素琳
编辑：李宇星、孙宇倩、杨清权
张珊、田聪
目录
CONTENTS
卷首语
7月第1期
合规周报
中国银保监会办公厅关于加强保险公
司省级分公司以下分支机构负责人管
理的通知
各银保监局，各保险集团（控股）公司、保险公司：
为配合《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》（中国银行保险监督管理委员会令2021年第6号）实施，加强保险公司省级分公司以
卷首语
卷首语
7月第1期
合规周报
下分支机构（不含省级分公司）负责人 管理工作，
经银保监会同意，现将有关事项通知如下：
一、保险公司省级分公司以外的其他分公司、中心支公司副总经理和总经理助理，支公司、营业部经理应当具有大学本科以上学历或者学士以上学位，从事金融工作3年以上或者经济工作5年以上。
符合下列条件之一的，其学历要求可以放宽至大学专科：
（一）从事保险工作8年以上；
（二）从事法律、会计或者审计工作8年以上；
（三）在金融机构、大中型企业或者国家机关担任管理职务8年以上；
（四）取得注册会计师、法律职业资格或者银保监会认可的其他专业资格；
（五）拟在艰苦边远地区、西部地区任职。
二、保险公司应当向所在地的银保监会派出机构报告以下人员的任职情况；
（一）保险公司省级分公司以外的其他分公司、中心支公司副总经理和总经
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7月第1期
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理助理；
（二）支公司、营业部经理；
（三）营销服务部主要负责人。
三、保险公司应当自任命决定作出之日起10日内向银保监会派出机构报告前述人员任职情况。报告时应提交下列材料：
（一）任职报告文件；
（二）银保监会统一制作的任职报告表；
（三）任命文件复印件。
四、银保监会派出机构发现存在不符合任职条件的情形，可以责令保险公司限期改正，情节严重的，依法采取相应监管措施。
一、分公司合规动态
7月第1期
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（一）四川分公司组织全省各机构开展2021非法集资宣传月活动
为贯彻落实《中国银保监会四川监管局办公室关于开展2021年防范非法集资宣传月活动的通知》的工作要求，近期，四川分公司在监管和总公司的统一部署下，在全省范围内组织开展2021年防范非法集资宣传月活动。本次宣传月以“学法用法护小家•防非处非靠大家”为主题，通过现场宣传及非现场宣传相结合的模式，组织分公司本部及各机构开展多维度、广覆盖的宣传活动。通过宣传月活动的开展，提升全民防范非法集资的意识。
一、分公司合规动态
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（二）分公司审计合规处组织全省开展2021年度风险排查工作
为切实防范和化解公司经营风险，根据银保监会《人身保险公司风险排查管理规定》（保监发〔2013〕48号）的规定和总公司《华夏人寿保险股份有限公司风险排查管理办法》（华夏保发〔2013〕707号）、《华夏人寿保险股份有限公司关于开展2021年度风险排查工作的通知》（华保风发〔2021〕220号）要求，分公司决定在全辖范围内开展2021年度风险排查工作。
本次风险排查既是例行的年度排查，也是对上半年各类专项自查问题整改的回头看，要求各部门、各中支要对检查出的问题认真进行分析、查找原因，分清责任，认真整改，并分类就排查工作组织实施情况、排查范围、排查内容、排查出的主要风险点、采取的处置措施、后续整改情况和责任追究等进行报送，切实防控风险，推动公司合规经营。
二、中支合规动态
7月第1期
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（一）各中支开展内勤员工合规日常学习
为及时传达银保监要求，了解最新行业动态，增强员工合规意识，各中支组织内勤员工利用早会时间开展合规日常学习。
首先学习《华夏保险四川分公司合规简讯》（6月第4期），首先了解了行业简讯，就中国银保监会发布的《银行保险机构关联交易管理办法》（征求意见稿）进行了学习。《办法》主要包括总则、关联方、关联交易、关联交易的内部管理、报告和披露、监督管理、附则等。
二、中支合规动态
7月第1期
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接着重点了解了关于警惕“以房养老”名义进行的非法集资的风险提示。告诫大家警惕“投资养老”、“以房养老”的庞氏骗局，远离非法集资。
然后学习《华夏保险四川分公司合规周报》（6月第4期），了解了全省各机构的合规动态及毒品的危害。再次提醒大家健康生活，远离毒品。
二、中支合规动态
7月第1期
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各机构还就《关于进一步加强违规跨条线展业行为管理的通知》进行了学习。首先从文件的背景及内容，着重要求各业务渠道及时向外勤业务人员宣导到位，严禁发生恶意唆使客户退保，以“保单升级”“送礼品”等为由违规对客户原保单进行贷款，部分领取，退保并进行二次销售等行为。
二、中支合规动态
7月第1期
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紧接着对追究方式和标准做了宣导，告知对于情节严重人员，将视情况移交公安机关追究刑事责任。要求内外勤严控风险，提高自查自管能力。
最后要求全体员工加强合规学习，增强合规意识、法律意识、责任意识，合规展业，合规经营。
二、中支合规动态
7月第1期
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绍兴黄酒。新华网发
（二）广元中支接受广元银保监安全巡查
6月28日，广元中支接受了广元银保监分局现场检查科安全巡查，中支负责人苗武生同志、中支银保分管总王和平同志、中支营销分管总胡杨同志、人事行政部唐小丽同志以及合规专员李佳璇同志配合监管开展了本次巡查工作。
本次巡查工作由广元银保监分局现场检查科蒋瑷老师一行带队开展，主要针对广元中支2021年1-6月的安全生产工作、案件防控工作开展了现场巡查。经过检查，蒋瑷老师对广元中支的迎检态度、资料准备、工作激情、安全生产以及合规工
二、中支合规动态
7月第1期
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作的开展情况进行了表扬，但也对于部分细节方面的不完善提出了整改意见。广元中支表示在检查后将立即制定整改计划，对于不足之处及时进行弥补整改。
最后，苗武生同志表示，广元中支全体将高度重视安全生产，将安全放在首要位置。保证不出现安全事故。
（三）自贡中支营销业务部开展扫黑除恶专项学习
为深入持久开展扫黑除恶专项斗争工作，不断实现扫黑除恶工作常态化，6月29日上午，自贡中支营销业务部本级营服一区组织外勤员工开展扫黑除恶专项学习会议。
二、中支合规动态
7月第1期
合规周报
本次会议由万红玲同志主持，主要学习《合规经营及扫黑除恶专项学习》。首先讲解合规的重要性、合规的意义、合规经营中的“十个遵守”和“十个不准”以及如何做好合规经营。其次回顾扫黑除恶的工作背景，然后讲解黑恶势力的十二种形式，重点强调面对黑恶势力，作为保险销售人员应该如何应对。最后，主持人要求全体员工要高度重视扫黑除恶专项工作，不断提高政治站位，坚决扛牢责任担当，积极参与，勇于举报涉黑、涉恶势力，共同维护平安和谐的社会环境。会议同时要求现场参会员工填写“扫黑除恶问询函”。
通过本次学习，进一步提高了我司员工对扫黑除恶专项斗争工作的意识，呼吁大家积极加入宣传队伍，崇真向善，弘扬正义，共同抵制黑恶势力，营造良好的社会环境。
（四）广安中支开展中国银保监会就《银行保险机构关联交易管理办法》（征求意见稿）学习工作
广安中支就中国银保监会就《银行保险机构关联交易管理办法》征求意见稿）进行宣导。
二、中支合规动态
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办法》共七章六十八条，主要内容包括：一是统筹规范银行业保险业关联交易监管；二是明确了监管总体原则；三是坚持问题导向。其次就中国银保监会发布的警惕“投资养老”“以房养老”金融诈骗的风险提示进行警示，提醒广大消费者：不法分子所宣称“以房养老”与国家试行的住房反向抵押养老保险完全无关，只是假借国家政策、为非法集资活动造势宣传的手段，其实是“以新还旧”的庞氏骗局。
广安中支将持续提升防范化解风险的能力，助理公司合规稳健发展。
二、中支合规动态
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绍兴黄酒。新华网发
（五）巴中中支平昌支公司开展反洗钱宣传培训
为提升内外勤人员合规意识，巴中平昌支公司于6月30日利用早会时间组织内外勤员工对《反洗钱宣传培训》进行了学习。
首先对反洗钱概念的由来、洗钱过程、犯罪类型及保险公司常见的洗钱表现形式进行全面学习，禁止存在通过购买投资性人身保险实现边洗边赚，将其违法所得合法化。
紧接着对反洗钱监管规定方面进行学习，对2020年监管处罚形式进行警示教育，同时强调初次识别和再次识别的重要
二、中支合规动态
7月第1期
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性，提高对洗钱行为的辨别意识，履行从业人员反洗钱义务。作为销售人员，客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存至关重要，要确保投保人、被保险人及受益人身份资料的真实性、有效性、完整性。
最后对反洗钱公司规范进行学习，了解公司洗钱风险管理体系的责任划分及内容，强调从业人员应积极配合公司反洗钱岗人工复评和尽职调查，共建良好的金融氛围。
通过本次学习，增强了从业人员反洗钱意识，做好内部管控，促进我司稳健发展。
（六）德阳中支开展安全生产培训
6月25日，德阳中支6月内勤培训在中支培训室展开，本次培训结合6月安全生产宣传月相关活动，组织安排了健康讲座，法律知识，合规知识，安全演练等课程，中支全体内勤员工参加了本次培训。
本次会议合规知识主要进行了内控合规管理年活动、防范非法集资，反洗钱和禁毒知识等内容学习，让员工进一步明确非法集资的危害和毒品的危害，认识到新
二、中支合规动态
7月第1期
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最后在中支负责人邓松同志组织下进行了紧急逃生演练，中支内勤员工根据中支紧急逃生演练方案进行执行，通过警示提醒，组织逃生，消灭火源，医疗救助等多个环节进行了演练，让员工熟悉公司环境的逃生要领，提高安全意识和突发安全事故时掌握基础的逃生方法。
通过今天的培训，中支员工从身体健康方面，法律责任方面，合规经营方面，紧急救援等方面学习和了解了更多更实用的专业知识，为工作和生活做好安全保障工作，也能为身边的人提供正确的安全知识。
型毒品的传播方式，对维护自身安全有更高的警惕。
三、合规小贴士
7月第1期
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三、合规小贴士
科技发展的日新月异，信息网络普及我们的生活，但这也让很多不法分子趁虚而入，侵蚀网络空间。他们利用电话、QQ、微信号、邮箱等作案手段不断翻新，给广大人民群众财产造成了损失。
（一） 什么是电信网络诈骗？
电信网络诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。
三、合规小贴士
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（二)电信网络诈骗的特点？
1.作案手法速度快：犯罪分子作案手法翻新层出，千方百计编造各种虚假事实进行诈骗犯罪，从最初的“中奖”、“消费”虚假信息，发展到“绑架勒索”、“电话欠费”等虚构事实诈骗，甚至冒充电信工作人员、公安民警等诈骗，欺骗性非常大，识别很困难，没有接收过诈骗信息的群众非常容易上当受骗。
2.社会危害相对较大：一些群众多年的积蓄一夜之间被犯罪分子骗取，思想包袱很大，有个别群众因被骗后厌世自杀，给社会治安管理工作带来了很大压力。
（三） 如何防范电信网络诈骗？
骗子都是利用受害人趋利避害和轻信麻痹的心理，诱使受害人上当而实施诈骗犯罪活动的。我们在日常生活和工作中，应从以下几方面提高警惕，加强防范意识，以免上当受骗。
1.克服“贪利”思想，不要轻信麻痹，谨防上当。世上没有免费的午餐，天上不会掉馅饼。对于犯罪分子实施的中奖诈骗、虚假办理高息贷款或信用卡套现
三、合规小贴士
7月第1期
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诈骗及虚假致富信息转让诈骗，不要轻信，一定要多了解和分析识别真伪，以免上当受骗。
2.不要轻易将自己、家人的身份、通讯信息等家庭、个人资料泄露给他人指导。对于家人意外受到伤害需抢救治疗费用、朋友急事求助类的诈骗短信、电话，要仔细核对，不要着急恐慌，轻信上当，更不要将“急用款”汇入犯罪分子指定的银行账户。
3.遇到疑似电信诈骗时，不要盲目轻信，要多作调查印证。接到培训通知、冒充银行、公检法机构等声称银行卡升级和虚假招工、婚介类的诈骗，要及时向本地的相关单位和行业或亲临其办公
三、合规小贴士
7月第1期
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地点进行咨询、核对，不要轻信陌生电话和信息，培训类费用一般都是现款交纳或者对公转账，不应汇入个人账户，不要轻信上当。对于来电声称是公安、检察、法院、银行等的电话号码，务必多方印证，尝试回拨电话核实，防止犯罪分子利用改号软件等手法冒认电话号码。
4.正确使用银行卡及银行自助机。到银行自动柜员机（ATM、CRS等）存取遇到银行卡被堵、被吞等情况，认真识别自动柜员机的“提示”真伪，千万不要轻信和上当，最好拨打自动柜员机所属银行电话的客服中心了解查问，与真正的银行工作人员联系处理和解决。
华夏人寿保险股份有限公司四川分公司
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