江苏百瑞赢期刊04期

第04期

2023年02月

成/为/金/融/信/息/服/务/产/业/引/领/者

主 办 丨商学院

协 办 丨百瑞赢全体部门

主 编 丨方雷

校 对 丨姚尧

设 计 丨姚尧

*内刊文章均属百瑞赢家人原创

转载请注明出处

行业期刊

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转变观念/转变作风/创新机制/创新局面

第02期

2023年02月

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开篇寄语

文化之洲

04/违规就是风险，安全就是效益

06/合规稳健创造价值

10/培合规之沃土，育长久之花朵

12/知行合一，合规创造价值

14/合规存于心，合规伴我行

15/肩并肩，心连心

客户之声

16/百瑞赢动态

好物推荐

19/浅论金融行业合规与创造价值的关系

22/浅谈产品设计和用户体验设计

24/股市中的风控管理

团队风采

26/暖冬慰问有温度 ，节日关怀暖人心 

2023年02月•第04期

目录

contents

开篇寄语

Preface

文化之洲

corporate 

culture 

违规就是风险，安全就是效益

投顾事业部 贺红

       愿我们都在合规安全线下，创造出更多更持久更健康的业绩。

文化之洲

2023年02月•第04期

合规稳健创造价值

违规是风险之源，合规是安全之堤。金融行业是国家重点监管领域，合规理念是需要根植到金融企业基因里的，合规文化则是金融企业文化的有机组成部分。2023年是公司的“稳健合规为主、创造价值为本为辅”年，需要坚持“合规经营、做精做强”的经营方针，积极落实经营合规管理及内控建设工作，持续提高公司合规管理水平，不断厚植稳健审慎公司文化，有效夯实行业高质量发展根基。

财务部在公司中扮演着重要的角色，它负责管理公司的资金、投资、收益和风险。因此，为了使公司取得成功，财务部必须以稳健合规的方式创造价值。

首先，财务部应该依循有效的内部控制体系来管理公司的资金流向，以避免不必要的风险。同时保证会计账务准确性并减少不合规行为。此外，配合定

1建立合规管理体系，明确合规管理责任。严格按照相关监管规定建立合规管理组织架构，在各自职责权限范围内承担合规管理责任。EMT作为公司经营决策机构，确定公司风险管理总体目标、风险偏好、政策和策略，督促管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释风险，对公司经营管理的合规性承担最终责任。合规部以及审计部监督整体管理流程中合规管理职责的履行情况，在流程中贯彻执行合规政策，确保发生违规事件时能及时采取纠正措施；定期提交合规风险管理报告。合规部为公司合规风险管理的归口部门，负责持续关注法律法规、监管动态最新发展，及时发现并提示合规风险，为EMT的决策提供依据；开展日常合规性审查和风险排查工作，组织跟踪监管意见和监管要求的落实情况。

2建立风险预警机制，加强风险评估工作。一是需要建立风险预警机制。做到对外部风险、市场风险等相关风险指标的监控，即时向EMT反馈汇报。 二是进一步对于重大经营事项专项风险加强评估管理机制。对于重大风险，公司组织相关部门围绕事项的合规性、合理性、可行性、可控性，结合经济形势和外部环境，开展风险调查，进行风险分析、预判和估计，制定风险防范措施，形成风险评估报告。

3开展合规专项行动，强化合规经营理念。“生存模式决定行为模式”，公司在积极组织召开学习研讨扩大会，围绕合规经营进行充分研讨，激励全体职工沿着法治化、制度化、规范化的道路，助推公司实现高质量发展的同时，也需要对于公司的各项制度进行符合公司期望职工行为的方向进行调整。并结合近年来同业处罚案例，总结分析主要合规风险点及相关法律法规，进一步明确公司以规则为纽带，严格按照监管机构合规管理要求，准确把握各类业务合规风险，践行“合规从高层做起，全员主动合规，合规人人有责”的管控要求。

期进行内部审计，以协助检查内部控制体系是否有效和是否存在风险行为。

其次，财务部应该实施有效的成本管理和风险管理体系来有效地使用公司的资金。通过对成本的有效控制，可以减少企业成本并提高企业竞争力。此外，通过对风险的有效监测和控制，可以避免不必要的风险带来的影响，因此，财务部门需要协助并配合公司各部门稳健的推展以下的相应事宜：

4注重防范金融风险，加强内部控制建设。内控与合规本质上是一体两面的关系，合规管理

文化之洲

2023年02月•第04期

合规是生存之本，稳健是发展之道

合规是生存之本，稳健是发展之道

是基于法律法规、规章规则、政策要求与监督、社会承诺的遵守与执行的维度提出的体系思路，内控则为合规执行过程的措施管理体系。公司需要以“合规创造价值”的理念为指导，将“合规”与“内控”有效集合，制定相应的制度方案，进而重点完成以下工作目标：

（一）将合规要求融入到工作标准和工作规范中，落实到岗、明确到人。

（二）全面梳理公司各项业务流程，将业务流程标准化、可视化，确保每个工作节点合规有序，坚决守住“第一道风险防线”。

（三）全面系统梳理公司制度体系。在根据监管要求制定了相对完整的制度体系时，结合公司实际情况，对制度进行全面梳理和补充完善，并结合“经营合规管理年”要求，为避免当局者迷，借助外力对公司制度体系再次进行全面梳理，审查公司制度是否符合法律法规、监管，保证公司制度上下衔接、合法合规；借由外部规定、内部制度、业务流程相互印证的多维矩阵，以降低了未来制度修订升级的难度。

（四）建立内控管理手册。在认真查找公司内控管理缺陷基础上，识别关键风险控制领域和风险点，制定相应的风险控制措施，编制完成风险控制矩阵。

方圆有道，合乎规矩；心存敬畏，行有所止。未来，公司以扎实、持续开展内控合规管理建设活动，始终牢记“稳健合规为主、创造价值为本为辅”的主旨，不断强化金融服务的主动意识，在落实国家金融监管政策和助力公司高质量发展方面，严守底线，不越红线，为提升公司价值添砖加瓦。

文化之洲

2023年02月•第04期

培合规之沃土，育长久之花朵

投顾事业部 李如生

法国著名诺贝尔文学奖获得者罗曼·罗兰说人类社会是一小群比较坚强而又伟大的分子建筑起来的，他们的责任是不让狠心狗肺的坏蛋毁坏他们惨淡经营的事业。对于深耕在证券投资行业的公司而言，坚守合规发展的已经成为公司健康发展的底线！

英国著名戏剧家，文学家莎士比亚说：To be, or not to be,that is the question，生存还是毁灭，这是一个问题。在监管力度日益完善的现代信息化社会，如何衡量合规和创造业绩价值是一个值得深思的问题，最终选择以稳健合规为主，创造价值为本为辅，其实作为一名陪公司经历风雨和彩虹八九载的一线员工，我深知公司的不易和决定的英明！在这个市场竞争突出的时代，合规发展就意味着摒弃掉之前的不合规的地方，势必也会损失一部分客户。但是那又如何呢，留得青山在不愁没柴烧！客户是开不完的，但是前提是你有平台施展你的才华！例如公司2022年10月第二期的月刊上合规部同事钱立坤伙伴提出一些证券咨询公司在营销噱头上下足了功夫，对于指导操作，承诺收益等违规风险有意无意的忽视，最终客户合作以后不足预期，导致证券咨询公司与投资者之间的信任危机。

这也是我觉得最为认可的一点！其实在一线，我们真的非常痛恨一部分无良公司的做法，一些证券公司为了让客户合作，前期指导操作或者承诺不满意随时可以退款等问题，真的让我们在开发客户的过程中，绞尽了脑汁，既要解决客户问题，让客户放心，又要守住合规底线，不得不要求我们一线员工不断的完善创新话术，说心里话，累，试想一下，如果我们公司也是跟之前的公司一样，那不仅仅是造成信任危机这么简单的事情，而是整个行业都不存在了，那样就算你学富五车，你满腔热血，没有平台给你施展，你也只能抱憾终身！

公司每月都会组织合规培训，合规小伙伴下大区检查，那么作为营销中心的小伙伴我们该怎么做呢，浅谈几点拙见，仅供参考！

1、熟记合规法则，做到心中有数，什么可以做，什么不可以做，要做到心知肚明！

2、从心里认可合规的做法是为我们好，不要对抗排斥合规，拿不准的做法情愿咨询一下合规小伙伴也不要盲目的去做了

3、群中内容和私聊内容有出处！现在无论是市场部还是公司都是充分考虑到咱们的营销，所以大家可以放心的使用，如果你有好的做法，好的建议，直接跟市场部还有领导报备，让不合规的地方成为合规！

    当然这些说起来大家都明白，都懂，可是做的时候容易忽略和忘记。那咱们就一点点的来，从熟记合规法则入手吧！培合规之沃土，育长久之花朵，为了自己的职业法则，加油共勉吧！

文化之洲

2023年02月•第02期

知行合一，合规创造价值

合规部 朱文静

春节已过，迈过2022年烟云，走进2023年新年，总结丰收经验，把握未来机遇，端正稳健合规，努力创造价值。作为中国金融市场的见证者和参与者，江苏百瑞赢证券咨询有限公司始终把稳健合规经营作为公司生存的根本和基础，制定稳健合规的管理办法，时刻紧绷合规执业这根弦，提高业务素质，提升合规风险辨别能力，做到知行合一，践行合规管理政策，建设合规文化体系，护航公司稳步向前发展。

从事证券行业的企业不仅仅要在制度上建立规范，员工思想上也要真正地认知合规，业务开展过程中要灵活变通，因地制宜，做到多管齐下，让合规意识融入骨血，方能做好合规工作。我们为什么要时刻强调合规开发、合规运营呢？合规到底有多重要？

2023年1月份长沙和深圳两家证券投资咨询机构在业务开展过程中存在内部控制管控不到位、误导性/夸大宣传、承诺收益、私自推荐股票、留痕不完善等行为，严重违反了《证券投资顾问业务暂行规定》（证监会公告〔2020〕第66号）中的相关规定，证监局分别对长沙和深圳两家证券投资咨询机构做出了暂停新增客户一年的行政监管措施，另对其公司相关部门负责人也做出了严重的处罚措施。这些真实的案例充分说明公司稳健合规的重要性，合规先行，才能创造价值。

坚守底线，不越红线，警钟长鸣，合规经营。合规是底线、是红线也是生命线，是公司必须要坚守的信念，是对从事证券行业的明确要求。很多人认为合规会影响业务开展，合规无法带来更好的业绩，这样的想法是有很大误区的，合规应与业务开展相辅相成，在工作开展中贯彻合规思想，才能在这个行业中稳步发展，一次违规风险承担的后果是无法计量的，甚至可能会造成不可修复的伤害，唯有稳健合规才是通往创造价值的正途。

文化之洲

2023年02月•第02期

投顾事业部 张慧

“没有规矩，不成方圆”,小到一个家庭，大到全社会，无论是什么组织企业，不管做什么事情, 都必须遵守和服从一定的规则。就我们江苏百瑞赢来说，作为一家知名的金融公司，

更应与国际金融业接轨，牢记文件合规经营的理念，自觉遵守国家的各项法律法规。

合规人人有责，它不是针对各级管理者提出的要求，而是对全公司所有的员工共同面临的任务和挑战。

那么对于公司的普通员工，如何从自己做起，如果在日常工作中将合规经营真正落到实处呢？

我认为，合规不是空洞的口号,更不应该将合规当做应付走过场，而是踏踏实实地从每一项具体的工作业务做起，不触碰合规部制定的每一条合规禁令，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。这样就可以做到胸有成竹，坦然面对每一次的合规检查，从彻底根治了"检查恐惧症”。

记得刚开始的时候，合规对我来说也是十分模糊的，对于稳健合规的真实意义并不太理解，只知道领导要求说什么、做什么，按照要求做就可以了，心里只想认真做好本职工作。

但是随着集团公司的不断发展，公司的经营理念不断的升级，企业文化不断的熏陶，我对于合规的认识越来越清晰，现在在我心中，合规第一位，红线永不碰！

谈谈我对“合规”的理解，我认为合规不仅是对规章的认识和遵守，而是一种精神，一种习惯，当每一位员工都养成了合规工作的习惯，那么在后期的客户成交和服务中就都是积极的结果反映。

所以，合规不是存在于一周2次的突击检查上，绝对不能敷衍应付就能了事的。而是在我们和客户的每一次业务沟通上，每一次的服务介绍上，走每一项流程的时候，都要牢记合规理念，把合规行为融入日常工作的方方面面。

俗话说:“国有国法、家有家规”、这些都很好地诠释了合规的意义与重要性，“ 合规”是公司进步的要求。我们每一位员工应该做的是不断的学习和充实自己，牢记“稳健合规为主，创者价值为本”，肩负起自己的责任，积极进取，奋发向上，我们百瑞赢的明天将注定一片辉煌，蒸蒸日上！

肩并肩，心连心

客服，是对接合作用户的重要窗口，介绍公司产品，解决客户问题，反馈客户建议，如果说营销部门是为公司创造价值的先锋部队，那客服就是为公司守住利润的禁卫军！

但不管是谁绝对不能单打独斗，靠单打独斗一个部门的力量绝对是解决不了所有的客户问题的，而我们在服务过程中难免需要借力，借营销伙伴的力，借产品的力，借投顾部老师的力，最重要的是借左邻右舍小伙伴的力。尤其是在收盘以后，是客服部最热闹的时候，电话不停歇，客户挨个沟通，他们在倾听客户的倾诉，发现存在的问题，解决客户的问题。细问会发现原来是给同事帮忙打配合安抚电话，一个电话少则半小时，多则一个小时以上，不厌其烦的听着并给到不同的客户不同的解决方案，每一次的沟通成功，都倾注着众多人的心血。

而其他配合部门也在互相配合互相支持，客服根据通知客户操作的情况，把用户的好评反馈给营销伙伴及讲师，用作宣传的真实素材。而当客服遇到专业问题时，投顾部老师也会挺身而出帮我们解答甚至打电话配合安抚或者续费客户。合规部同事帮我们跟踪内诉客户外诉客户，及时提醒风险客户的处理，减少不必要的投诉和退费。

客服部是一个大家庭，需要全体人员的支持，才能更好地为客户服务，如果大家身边有外向，善交流，抗压足够，也非常欢迎大家推荐到客服部。有意向的企微寻人：南京客服一部--陈大江、合肥客服二部--谢玖丽、合肥客服三部--高媛媛。每一位经理都随和亲切，团队融洽，相处确实如同家庭一样！

为了让公司的战绩更辉煌，客服部今年将会在维护好现有客户的基础上，努力的为公司争取创收，跟营销伙伴一起让公司的业绩再创奇迹，瞄准一个亿的目标，干就完了！

客服部 陈大江

客户之声

2023年02月•第02期

以客户为先，与客户并肩

新人入市，步步为赢

客户：余瑾

授人以鱼不如授人以渔

客户：李建军

市场部 王茹倩

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浅论金融行业合规与创造价值的关系

分析组 吴宜锋

金融行业的持续稳健增长需要综合考虑到合规性和创造价值的因素。然而，在过去的几年中，许多金融机构因非法活动和违反监管规定而面临巨额罚款和声誉损失。因此，稳健合规成为金融机构在创造价值的同时维护其合法合规地位的关键因素。

首先，稳健合规是指金融机构在运营过程中遵守所有适用的法律和监管规定，以确保其合法合规性。金融机构必须严格遵守监管机构的规定，以确保它们的业务行为符合法律和道德规范。这不仅有利于保护投资者的利益，也有助于维护金融市场的稳定。

其次，金融机构在稳健合规的基础上，必须同时创造价值。这意味着金融机构必须不断寻求新的商机，并通过合理的风险管理来实现其业务目标。创造价值是金融机构为客户提供优质服务、提高客户满意度以及实现长期可持续增长的关键因素。

此外，金融机构还必须通过提供高质量的产品和服务来创造价值，以满足客户的不同需求。这需要金融机构不断改进和创新其产品和服务，以更好地满足客户的需求。同时，金融机构还需要通过提供专业的理财建议和服务来帮助客户实现其财务目标。

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2023年02月•第04期

科技的不断发展为金融机构提供了更多的机会来创造价值。例如，金融科技（fintech）可以帮助金融机构提高运营效率，降低成本，并为客户提供更加便捷和安全的服务。因此，金融机构需要积极投资科技，以实现其创造价值的目标。 

金融机构必须充分考虑社会责任因素，以确保其业务行为对社会和环境产生积极影响。例如，金融机构可以通过投资环保项目，支持可持续发展，以及通过其他方式来表现其社会责任。

稳健合规和创造价值是金融机构实现可持续增长的关键因素。金融机构必须在遵守法律法规的前提下，不断改进和创新其业务，以确保其长期可持续增长。同时，金融机构还需要通过提供高质量的产品和服务，以及充分考虑社会责任因素来创造价值，从而满足客户的需求。

为了实现这一目标，金融机构需要强化内部控制，确保其业务活动符合法律法规和道德标准。这需要金融机构实施有效的合规管理体系，并严格执行合规政策和程序。同时，金融机构还需要通过不断提高员工的专业素养和道德水平，以确保其业务活动符合高标准。

除了强化内部控制外，金融机构还需要通过建立健全的风险管理体系，以确保其业务风险可控。这需要金融机构实施有效的风险评估和控制，并且定期评估和监测其风险水平。

金融机构需要通过不断改进和创新其产品和服务，以及充分考虑社会责任因素，来创造价值，从而满足客户的需求。这需要金融机构不断创新，引入新技术和新思想，提高产品和服务的质量和效率。例如，金融机构可以通过使用人工智能和大数据技术，提高客户的服务体验，并且可以通过推出绿色金融产品和服务，以表现其社会责任。

金融机构还需要加强与客户的沟通和互动，以了解客户的需求和期望。这需要金融机构与客户保持密切的关系，通过不断改进和创新其产品和服务，以满足客户的需求。

最后，金融机构需要加强对其业务的监管，以确保其合法合规。这需要金融机构向监管机构报告其业务情况，并且配合监管机构的监管检查。同时，金融机构还需要通过不断改进和完善其内部控制和风险管理体系，以确保其业务活动合法合规。 

总的来说，作为稳健合规为主，创造价值为辅的金融企业，需要不断努力，以提高其业务质量和效率，并且不断创造价值，从而满足客户的需求，同时保持合法合规。这不仅需要金融机构有效管理其资源，提高其业务效率，还需要金融机构有效地应对市场的变化，积极创造价值。

在这样的金融环境中，金融企业需要拥有强大的组织实力和团队素质，以确保其业务的长期发展和稳定。这需要金融机构拥有一支专业的团队，并且通过不断提高员工素质和能力，以确保其业务的长期发展。

同时，金融企业需要拥有良好的风险管理体系和内部控制体系，以确保其业务的稳健合规。这需要金融机构对其业务风险进行有效的评估和控制，并且不断完善其内部控制和风险管理体系，以确保其业务的合法合规。

金融企业需要拥有良好的社会责任意识和企业形象，以体现其对社会的责任。这需要金融机构通过不断努力，以提高其对客户、社会和自身的责任，并且通过不断创新和改进，以体现其社会责任意识和负责任精神。

因此，金融企业需要在稳健合规的基础上，积极创造价值，以确保其长期发展和稳定。这需要金融机构拥有良好的组织实力和团队素质，强大的风险管理体系和内部控制体系，以及良好的社会责任意识和企业形象。只有在这些条件全部具备的情况下，金融企业才能够在市场竞争中脱颖而出，取得更好的发展。

在未来，随着市场的发展和竞争的加剧，金融企业需要不断创新和提高，以确保其长期发展。这需要金融机构不断引入新的技术和新的模式，以提高其业务效率和效益；同时也需要金融机构不断完善其管理体系和管理方法，以确保其业务的合法合规。

总之，金融企业作为国家经济发展的重要支柱，需要在稳健合规的基础上，积极创造价值，以确保其长期发展和稳定。只有在这样的情况下，金融企业才能为客户和社会创造价值，并且为国家经济的发展做出贡献。

同时，金融企业也需要不断提高其社会责任意识，致力于为客户提供优质服务，提高客户满意度。这需要金融机构加强对客户需求的了解，提高服务质量，同时也需要金融机构关注社会热点问题，加强对社会的贡献。

因此，金融企业需要在稳健合规的前提下，不断创新和提高，不断加强其社会责任意识，以确保其长期发展和稳定。只有在这样的情况下，金融企业才能为客户提供优质服务，为社会创造价值，为国家经济的发展做出更大的贡献。

最后，我们期待金融企业在未来的发展中，能够不断创新和提高，为客户提供更优质的服务，为社会创造更多的价值，为国家经济的发展做出更大的贡献。

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2023年02月•第04期

浅谈产品设计和用户体验设计

研究院 孙俊青

产品设计和用户体验是产品开发过程中两个非常重要的方面。一个好的产品设计不仅能够吸引更多的用户，还可以提高用户的满意度，增加产品的使用价值。将用户视为设计的中心是产品设计的重要原则。设计者需要充分了解用户的需求、习惯和偏好，并以此为基础设计产品。以用户为中心的设计思想可以提高产品的用户体验，并增加用户的满意度。

产品设计是指为了满足用户需求和期望而创建产品的过程。产品设计包括外观设计、功能设计、结构设计等多个方面。外观设计是指产品的外形、颜色、图标等外部特征的设计；功能设计是指产品的功能特征，如操作界面、功能模块等；结构设计是指产品内部结构的设计，包括产品组件的布局和功能安排。

产品设计还需要考虑到用户体验，即用户使用产品时的感受和反馈。用户体验是产品设计的重要组成部分，它关系到产品的可用性、可理解性、可接受性等方面。为了提高用户体验，产品设计需要从用户的角度出发，考虑用户的需求、习惯、偏好等因素，并在设计过程中经过多次试验和修正，以确保产品的用户体验达到最优。

为了提高产品的用户体验，还可以通过以下几种方式：

简化操作流程：通过简化产品的操作流程，可以使用户更快、更方便地使用产品。

提高反馈效率：在产品设计中提高反馈效率，可以使用户快速了解产品的状态，并对产品进行修正和改进。

加强安全性：通过加强产品的安全性，可以提高用户对产品的信任，增加用户满意度。

改进人机交互：通过改进人机交互，可以使用户更好地与产品进行交互，提高用户体验。

除了以上方法，还可以通过调查、观察、试验等方法，不断改进产品的设计和用户体验，以确保产品能够更好地满足用户的需求和期望。总之，产品设计和用户体验是相互关联的，如果想要创建一款出色的产品，需要在产品设计和用户体验上都进行深入的研究和改进。

在证券咨询领域，产品设计也十分重要。下面是一些在证券咨询领域做好产品设计的建议：

理解目标用户：在设计产品之前，首先要了解目标用户的需求、需求、习惯和偏好。这可以通过开展用户调查或用户测试来实现。

设计直观易用的界面：证券咨询的产品需要提供丰富的信息，但也要保证界面直观易用。这需要设计师运用界面设计的技巧，以确保界面清晰简洁，信息显而易见。

提供专业的投资建议：证券咨询的产品需要提供专业的投资建议，并且要易于理解。需要设计一个可以通过图表、数据分析等方式提供易于理解的信息。

设计可靠的风险评估功能：证券咨询的产品需要提供可靠的风险评估功能，以帮助用户评估投资风险。

关注安全性：证券咨询的产品需要关注安全性，确保用户的财务信息和数据安全。

提供及时更新的信息：证券市场具有快速变化的特点，因此证券咨询的产品需要提供及时的信息更新。这可以通过实时跟踪市场动态，提供实时的行情数据等方式来实现。

提供客户支持：证券咨询的产品需要提供全方位的客户支持，以帮助用户解决问题和疑惑。这可以通过在线聊天、电话咨询、电子邮件等方式来实现。

通过按照以上建议进行产品设计，可以使证券咨询的产品具有更高的用户体验，更加方便易用，更加实用。在以用户为中心的角度考虑产品设计，是实现证券咨询产品长期成功的重要因素。

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2023年02月•第04期

合规是生存之本，稳健是发展之道

1、漏斗型管理法（可称为左侧交易法）：

具体实施为：第一步先买入少量的目标股票，之后遇到下跌则继续加仓（一般加仓为每下跌8-10％加仓一次)。

需要注意的是，每一次的加仓都可以比前一次的多一些仓位。

比如第一次只买入1-2成仓位，第二次买入2-3成仓位，第三次3-4成仓位，后面越低越加大加仓比例。

比如你要购入某股票3000股，在10元买入1000股，在11元买入1000股，但要注意一旦回落到10.5元的平均成本时，这个时候不是继续买入1000股，因为股票的走势发生了变化，此时买入就等于高位重仓，所以矩形控制法对行情的把握至关重要。

优点：可以同时兼顾左侧交易法和右侧交易法，下跌与上涨皆可以按比例加仓。

要点：要把握对行情，出手要果决。

缺点：容易搞混左右侧交易，直接变成重仓。

3，金字塔管理法（可称为右侧交易法）：

第一次建仓比例较大，其后每次加仓比例减少，形成脚重头轻的格局，如此成本不会大幅增加，但持仓比例会持续增加，利润也会得到保障。

股价涨越多，加仓比例就越小，一般而言这种操作方法要在行情持续走强的情况下使用，则效果最佳。

优点：不易踏空，入手后快速上行，因为入手持仓较大，可以直接获得较大收益率；

要点：强势行情中使用效果最佳。

缺点：容易被套，入手后快速下跌，因为入手持仓较大，一旦下跌幅度较大则损失较大，其后加仓难以大幅降低持仓成本。

在一定程度上讲，股票投资的风险是不可避免的，但风险却是可以控制的。投资者可以通过多种手段和方法，降低投资损失，增加投资收益，达到控制风险的目的。实际上控制的不是股票风险，而是投资者自身的判断与操作缺陷。

正如俗语所有“伴君如伴虎，跟庄如跟狼”，做好风控管理，才能长久生存！

股市中的风控管理

分析组 戴武全

股市是波诡云异的市场，也是斗智斗勇的场所。所有进入股市的朋友都清楚，这里看着很美，盈利很容易，真要做到大概率的、持续的、稳健的盈利，难度非常大，在股市中有一套行之有效的风险管理方法，是在股市中的安身立命之本。

风险控制是个看上去即简单又复杂的活动。根据不同的风险类别，可采取不同的风险防范措施，但单一的控制措施往往并不能达到预期的目的，通常需要多管齐下，应对风险的方法常从买入或卖出上做管理。

下面从买入角度，介绍三种仓位管理办法。

2、矩形管理法：

矩形控制法其主要的含义就是将资金分成同等份的比例，对行情的把握要求高，较为难做到。

要点：要精选优质好股为前提，如此在持续低位加仓后，股价再次启动时，则能快速盈利，故而成功率极高；

缺点：可能踏空，比如买入后股价不跌直接上涨。

团队风采

2023年02月•第02期

暖冬慰问有温度

节日关怀暖人心

节日关怀暖人心

人力行政中心

姚尧

福兔贺岁，辞旧迎新。为进一步提高职工的获得感、幸福感，向员工传递“像家庭一样”的企业文化，让员工能感受到组织的关注和家庭的关怀，践行“以客户为先”的文化价值观；江苏百瑞赢证券咨询有限公司开展了专项慰问活动，让职工感受到充分的关怀与温暖。

在走访慰问中，企业各级领导与家人们亲切交流，细心聆听家人们的所盼、所想，并向家人们表达诚挚的敬意和新春的祝福对过去的一年作出总结，也展望新的一年；部分家人还收到了来自部门亲笔书写的家书，惊喜满满！受到慰问的家人们表示感谢公司的关心，今后将继续在工作岗位上发光发热，一如既往的关注和支持公司各项工作，并祝愿百瑞赢在新的一年里能够不断发展壮大，取得新的成绩。

销冠福利来啦！【以客户为先】是企业核心价值观，员工其实也是企业最大的客户，时至岁末，我们也希望能够给员工多提升一下幸福感，践行我们“像家庭一样“的团队理念！希望大家新的一年里面，能够大展宏“兔”，业绩“兔”飞猛进，事业前“兔”无量！

年初公司采购了一批可躺按摩椅，供前端家人们办公使用，在午休时刻能够保证有舒适的睡眠，进而更高效的展开工作！

家人们收到礼物都纷纷开始享受起来啦！

期望通过这种方式，让员工能到能到一个很好的休息，其他的伙伴们心动的话，新的一年加油努力呀！

“像家庭一样” 

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合规是生存之本，稳健是发展之道

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