主办 | 联络中心 | 现场衔训
电 话 快 线
伴/你/左/右 解/你/忧/愁
[ 2024 总第36期 9月刊 ]
09/27
2024
国
庆
特
刊
用语言拉近和客户的亲切感
节日好！（建议使用）太平洋寿险服务热线，***号为您服务，请问有什么能（可以）帮您？
节
日
好
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
常伴你左右 为您解忧愁
Contents
内部资料 免费传阅
一、业务知识
1、国庆期间注意事项提醒
2、【长江养老-（长江金融月宣传）特殊事件勾选通知】
3、有关延迟法定退休年龄涉及产品权益问题应对话术
4、关于山东省聊城市母子安康、母婴安康保险的转办说明
5、“乐游山河记”活动规则
6、关于人身保险产品切换工作的说明和参考话术
7、【巴黎奥运“优秀运动员终身保障公益项目”介绍及话术】上挂通知
8、郑州咨诉一体化授权场景及诉求快处任务转办规则更新通知
9、一生相伴客户俱乐部会员服务及常见问题解答（2024版）更新通知
10、产品承保规则变更
11、新产品开停办通知
12、本周知识简报
13、品 控 知 识 点
二、案例图书馆—小九探案第九期--容易忽略的新知识
三、好文分享：若无所谓，便无所畏
常伴你左右 为您解忧愁
业
务
小
知
识
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
国庆期间注意事项提醒
学习内容
一、服务王点查询
P17系统--服务网点/预约 - 输入省、市 - 法定节假日 - 详情处核实。法定假日为10月1日-8日，在此期间内容为空的，证明此网点无值班；
二、紧急任务处理应
1、临近宽限期末
请提醒客户关注我司寿险微信，使用微信平台实时交费，或者在电话中帮客户实时扣费
常伴你左右 为您解忧愁
业
务
小
知
识
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
国庆期间注意事项提醒
学习内容
2、节假日要求必须办理犹豫期退保手续
按照保全实务--犹豫期撤保，如签收保单后的第10日或15日为周末或国家法定节假日时，可顺延至节假日后第二个工作日受理。
3、紧急还贷款
根据客户需求，告知自助办理渠道按照寿险-保单还款实务规则，保单还款的止息日为还款受理日。
三、短意险查询规则
1、燃气险查询规则
① 因燃气险保单承保比较特殊，保险责任为寿险、财险共同承保，如要查看产险承保责任范围，需使用第三种查询方式，即下载电子保单后查看。
② 如客户咨询的保险责任属于财险公司承保，请不要转接给财险（因财险无法查询到客户信息的，更容易引发客户投诉）。只要电子保单上列明了财险责任，按照条款和保单告诉客户有财险责任，如确存在无法解答的，可请客户咨询当地购买保险的太平洋寿险公司或受理转办机构。
常伴你左右 为您解忧愁
业
务
小
知
识
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
国庆期间注意事项提醒
学习内容
2、驾行天下注意点
查询条件： 保单号码或投保人证件号+投保日期或车牌号+投保日期。可先通过P17短意险处查询，如未查到，可通过官网查询，如下图：
特别提示：
① 此处的证件号未必是客户的身份证号，有可能是车牌号，有可能是车架号。
② 如其中一种方式没有查到，3种方式可依次尝试。
③ 特别提示：9月1日全司销售乐行天下保险产品计划，适用条款《太保机动车辆司乘人员团体意外伤害保险（2022版）》，请注意学习巩固。
常伴你左右 为您解忧愁
业
务
小
知
识
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
国庆期间注意事项提醒
学习内容
3、北分短意险
查询系统：95500北京数据支持系统系统
查询网址：http://10.1.128.82/cpicagent/ca_riskcon.aspx
保单号特点：字母+数字共计18位(也有15位的)。举例：BEJP31361000754001。
四、新产品咨询提示
《太保任我行（国庆版）保险产品计划》、《太保孝心保保险产品计划》两款赠险，分别于 9月30日和10月11日 开售。
《任我行（国庆版）》适用条款为《太保个人人身意外伤害保险（互联网）》，属于个人短期意外伤害保险。
《孝心保》适用条款为《太保全能保意外伤害保险（互联网）》，属于个人短期意外伤害保险。
特别提示：
① 任我行为国庆期间使用的赠送保险，请注意及时学习了解保险责任；
常伴你左右 为您解忧愁
业
务
小
知
识
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
国庆期间注意事项提醒
学习内容
② 其他新产品在本期电话快线中已展示，不再重复，因近期新开办产品较多，请注意及时学习查看。
五、重大事件上报
重大事件包括重大投诉、媒体来电/来话、重大报案和特定突发事件。
假期期间特别注意特定突发事件、重大报案等事件特定突发事件是指因公司原因导致、可能会引起负面舆情的突发性事件，如异常扣费、账单错误、客户信息泄露等。具体由总公司专项工作组判断确定，电话中心以总公司通知为准。
启动条件：以下任意一种情况发生即应当启动
1、客户因特别重大突发公共事件（I级）出险报案。造成人员死亡20人以上的突发公共事件。
2、客户提出SOS救援服务请求。
3、其他事发突然、事态严重、社会影响较大的报案，总公司判断并通知作为重大报案流程上报的，或电话中心/在线客服判断需上报总公司的报案。
常伴你左右 为您解忧愁
业
务
小
知
识
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
【长江养老-（长江金融月宣传）特殊事件勾选通知】
学习内容
自9月27日起至10月11日，如遇客户咨询收到长江金融宣传月短信内容，内容如下：
尊敬的客户，您的企业年金待领取，您可在“长江养老保险股份有限公司”微信公众号-个人服务平台查询及办理退休领取。
请大家按照要求及时勾选特殊事件-长江金融月宣传。
自9月27日起，若大家接到咨询长江金融月宣传等相关政策来电，请按下述规则处理：
（1）电话范围包括接听和回电电话。
（2）案头小结勾选【特殊事件-长江金融月宣传】
（3）案头小结【长江金融月宣传】中简述客户咨询问题。
常伴你左右 为您解忧愁
业
务
小
知
识
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
有关延迟法定退休年龄涉及产品权益问题应对话术
学习内容
1、对于产品条款中领取年龄、交费方式等与客户交费水平相关的事项，有明确具体年龄表述的，以条款规定中具体年龄为准。
——按照条款告知即可。
2、对于条款中没有明确具体年龄，而是仅有“退休年龄”相关表述的，可参考以下话术并及时反馈。
——【话术】您咨询的这款产品，因延迟退休涉及的保单权益影响我司还在研究中。我已将您的情况记录好，并会尽快反馈到相关部门核实确认，并及时将确认结果反馈您，请您保持电话畅通，谢谢！
（汇总收集客户咨询情况反馈总公司消保部，由消保部反馈产品开发部研究评估方案，并根据评估情况回复中心反馈客户）
知识库：寿险-有关延迟法定退休年龄涉及产品权益问题应对话术
常伴你左右 为您解忧愁
业
务
小
知
识
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
有关延迟法定退休年龄涉及产品权益问题应对话术
学习内容
3、对于税优税延这类政策性产品，因相关条款表述为监管文件指引框架、示范条款要求，为行业统一标准，需参考行业统一规范执行。
——【话术】您咨询的这款产品是政策性产品，是根据原保监会指引框架、示范条款执行的，为行业统一标准，我司将参考行业统一规范执行。
特别提示：
《寿险-延迟法定退休年龄涉及的产品权益应对方案（过渡）》与《寿险-有关延迟法定退休年龄涉及产品权益问题应对话术》内容已合并，合并后命名为《寿险-有关延迟法定退休年龄涉及产品权益问题应对方案及话术》，请知悉。
知识库：寿险-有关延迟法定退休年龄涉及产品权益问题应对话术
常伴你左右 为您解忧愁
业
务
小
知
识
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
关于山东省聊城市母子安康、母婴安康保险的转办说明
学习内容
当地公司上报：泰安市计生委与太平洋保险公司有长期合作关系，主要办理养老金保险及母子安康、母婴安康保险产品。
一、养老金保险（山东泰安分公司）
按以下时间段区分保单归属地：
1、客户保单投保时间为：1995年-1997年，计生委与青岛分公司存在代理业务，保单归属为太平洋寿险青岛分公司；
2、客户保单投保时间为：1998年-2006年，计生委与泰安中支公司存在代理业务，保单归属太平洋寿险泰安中心支公司；
3、客户保单投保时间为：2007年-至今，计生委与太平洋产存在代理业务，保单归属太平洋产险泰安中心支公司
知识库：山东-关于母子安康、母婴安康及养老金保险承保公司情况说明
常伴你左右 为您解忧愁
业
务
小
知
识
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
关于山东省聊城市母子安康、母婴安康保险的转办说明
学习内容
二、母子安康、母婴安康保险
1、山东泰安
不分时间段，计生委与青岛分公司存在代理业务，保单归属均为太平洋寿险青岛分公司。
2、山东聊城：
（1）1994-1997年之间，山东聊城的母子安康保险属于山东济南分公司。
（2）其他时间段，计生委与青岛分公司存在代理业务，保单归属均为太平洋寿险青岛分公司。
特别提示：
受理转办件时可参考上述信息转发任务。
知识库：山东-关于母子安康、母婴安康及养老金保险承保公司情况说明
常伴你左右 为您解忧愁
业
务
小
知
识
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
“乐游山河记”活动规则
学习内容
一、活动主题：乐游山河记
二、活动时间：2024年9月23日 10:00~10月15日23:59:59
三、活动对象：所有用户
四、活动入口
活动期间，您可在“太平洋保险”APP、“中国太平洋保险”官网、“太平洋保险e服务”公众号等渠道参与，您也可以通过扫描活动海报二维码或点击活动链接参与。
本次活动以手机号登录参加，手机号作为用户唯一识别ID，如果您使用相同手机号在多渠道登录参加活动，参与情况及奖品领取情况将被合并展示。
五、活动玩法
活动期间，您进入活动探访活动页面的「东方绮梦」「南国风情」「北地秘境」「西部奇旅」「中原雅韵」五大区域，通过为各区域特色美食及美景打call、浏览和体验太保产品及太保服务、参
知识库：寿险-“乐游山河记”活动规则
常伴你左右 为您解忧愁
业
务
小
知
识
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
“乐游山河记”活动规则
学习内容
与互动小游戏等方式，可发现解锁各类精美乐游印章，成功解锁印章可获得抽奖机会，赢取上海迪士尼乐园门票、太保家园短住体验卡、太保蓝之队周边等礼品；印章图案可以下载作为精美手机壁纸，还能制作成超酷的印章海报进行微信朋友圈分享。
乐游印章一共5枚，每解锁一枚印章，即可获得1次抽奖机会。如您解锁全部印章，您一共可获5次抽奖机会。每多解锁一枚印章，您的乐游“人设”就会升级，从初涉山河寻梦者不断升级为→好奇萌探→乐游侠客→山河游记卷王等，可晒出自己的印章册，进行独特的人设分享。
六、奖品领取注意事项：
1、如何查看中奖奖品？
如您中奖，活动期间可直接在“活动首页”右上角-“我的奖品”入口查看，奖品使用兑换在有效期内有效，请注意页面上标注的有效
知识库：寿险-“乐游山河记”活动规则
常伴你左右 为您解忧愁
业
务
小
知
识
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
“乐游山河记”活动规则
学习内容
期截止时间。活动期间及活动结束后您可在“太平洋保险”APP-“礼遇”-“礼品/卡券”查看。
2、中奖实物奖品配送时效是什么时候？
如中奖实物奖品，请您尽快填写收货信息，收货信息填写后不支持修改，请您确认信息正确后再提交。请您于2024年10月31日23点59分前填写收货信息，超时未填写收货信息奖品将失效，视为自动放弃，不予补发。填写地址后，太保将在2024年11月31日前完成发货。如遇特殊情况影响发货时效，尽请理解。
3、中奖卡券类奖品如何使用？
如中奖非实物奖品，您可直接在活动页面领取，领取成功后，您可在活动首页右上方-“我的奖品”查看。您还可以在“太平洋保险”APP-“礼遇”-“礼品/卡券”-“非实物奖品”查看和使用。
非实物奖
知识库：寿险-“乐游山河记”活动规则
常伴你左右 为您解忧愁
业
务
小
知
识
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
“乐游山河记”活动规则
学习内容
品使用规则以奖品详情说明为准； 部分奖品的领取须进行身份信息的验证，支持使用身份证，不支持港澳通行证及护照验证。如您不能提供身份信息，可能无法领取奖品。
4、本次活动抽奖奖品是哪些？
本次活动抽奖奖品如下，可能抽中“谢谢参与”：上海迪士尼乐园门票；太保家园短住体验卡；洁牙卡；中国女排珍藏邮票；太保蓝之队环保杯；中国女排徽章；150元代驾券；3元代驾券。
七、太保家园社区活动套餐详情：
活动期间，太保家园开放7大社区金秋浓情特惠套餐服务，包括上海崇明、南京、杭州、厦门、青岛、大理、成都社区，活动套餐详情内容详见知识库文章，活动套餐详情页面，已以活动页面详情为准。
知识库：寿险-“乐游山河记”活动规则
常伴你左右 为您解忧愁
业
务
小
知
识
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
“乐游山河记”活动规则
学习内容
八、购买订单查询方式：
1、如您下单购买服务，您可以在“太平洋保险APP-礼遇-购买记录”中查看商品和使用（部分订单不适用）。
2、太保家园活动套餐、太安谷大米、保单三种服务商品订单查看方式：
（1）太安谷大米购买订单查看：微信搜索太安谷小程序，了解购买订单，点击“我的”-“我的订单”即可查看；
（2）保险产品保单查看：访问太平洋保险APP首页，点击“全部保单”即可查看购买的保险；
（3）太保家园活动套餐订单查看方式：微信搜索“太保家园”小程序-“我的”-“商城订单”查看。
知识库：寿险-“乐游山河记”活动规则
常伴你左右 为您解忧愁
业
务
小
知
识
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
关于人身保险产品切换工作的说明和参考话术
学习内容
一、切换背景
贯彻落实国家金融监督管理总局《关于健全人身保险产品定价机制的通知》、《关于平稳有序做好人身险产品切换有关工作的通知》相关要求，中国太平洋人寿保险股份有限公司（以下简称“公司”）正平稳、有序推进产品切换工作。
本次产品切换工作成立以公司总经理牵头的工作专班，采取主力产品优先，差异化产品定位，优化存量产品，因地制宜精准施策，平稳推进切换工作，计划于11月底完成所有产品切换。产品切换不影响已持有有效保单客户继续享有保单权益。
未来，公司将不断优化产品定价机制，严格落实“报行合一”管理要求，实现业务的高质量、可持续发展。同时，公司持续聚焦以客户为中心的价值创造，优化产品结构，深化产服融合，满足客户多样化的健康、养老、财富、教育保障需求。
知识库：寿险-关于人身保险产品切换工作的说明和参考话术
常伴你左右 为您解忧愁
业
务
小
知
识
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
关于人身保险产品切换工作的说明和参考话术
学习内容
二、参考话术
1、为什么预定利率3.0%的产品不能购买了？
答：您好，按照金融监督管理总局《关于健全人身保险产品定价机制的通知》，自2024年9月1日起，新备案的普通型保险产品预定利率上限为2.5%，超过上限的产品需停止销售。我司贯彻落实监管要求，对部分产品进行了停售/切换，并持续优化产品结构，推出可满足客户多样化的健康、养老、财富、教育保障需求的差异化产品。
2、那我之前购买的产品会受停售影响吗？
答：不会的，产品切换不影响已持有有效保单客户继续享有保单权益，请您放心。
知识库：寿险-关于人身保险产品切换工作的说明和参考话术
常伴你左右 为您解忧愁
业
务
小
知
识
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
【巴黎奥运“优秀运动员终身保障公益项目”介绍及话术】上挂通知
学习内容
2024年9月19日，太保与安踏集团、中体产业集团共同发起“优秀运动员终身保障公益项目”，为巴黎奥运奖牌获得者提供终身养老保险，保障责任、服务介绍及话术如下（部分）：
Q:本次中国太保为优秀运动员提供的养老保障有什么意义和特点？
A：在本届巴黎奥运会上，中国体育代表团获得了 40 金27 银 24 铜，创造境外参赛最佳战绩。国家体育总局统一规划部署，为优秀运动健儿退役后的健康、享老生活进行提前规划布局。优秀运动员终身保障公益项目开创国内先河，重大意义。
中国太保依托在商业养老保险产品服务方面的多元化资源和专业优势，为征战巴黎奥运会的中国体育代表队金、银、铜牌获得者，量身定制了专属终身养老保障计划。
知识库：寿险-巴黎奥运“优秀运动员终身保障公益项目”介绍及话术
常伴你左右 为您解忧愁
业
务
小
知
识
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
【巴黎奥运“优秀运动员终身保障公益项目”介绍及话术】上挂通知
学习内容
近期，2024 版“国十条”强调提升保险行业社会价值，中国太保积极响应，通过捐赠及提供养老保障给优秀运动员，展现并践行了
保险业高质量发展，彰显中国太保“服务国之大者”的使命及大保险观、保险人民性理念。该项计划既体现了国家对运动员辛勤付出的认可，表彰他们在国际赛场上的卓越贡献，也确保了他们退役后的养老生活能够得到充分保障，主要特点体现在以下三个方面：
（一）终身保障，确保无忧晚年。中国体育总局为不同奖牌获得者设定了合理的养老金领取标准，无论男女运动员，在达到 60 周岁后，每月都能获得 4000 元至 6000 元稳定的个人养老金，享受终身保障，预计领取的养老金总金额将超过 2 亿元。
（二）享老生活，优质养老服务。太保家园致力于为包含优秀运动员在内的客户打造高品质养老生活，作为中国太保“大健康”战略的
知识库：寿险-巴黎奥运“优秀运动员终身保障公益项目”介绍及话术
常伴你左右 为您解忧愁
业
务
小
知
识
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
【巴黎奥运“优秀运动员终身保障公益项目”介绍及话术】上挂通知
学习内容
核心部分，太保家园按照“南北呼应、东西并进、全国连锁、全龄覆盖”已在全国落地 13 城 15 园。中国太保向本届巴黎奥运会中国体育代表团 130 位金、银、铜牌获得者，赠予每人一份太保家园入住权益函，内含一项保证入住权及一项体验入住权，满足运动员在养老阶段的多样化需求。
（三）惠及家人，共享幸福时光。考虑到运动员因训练比赛常与家人分离，为让他们及家人共享养老福祉，太保家园入住权益函可由运动员本人、父母、祖父母或外祖父母中的任何一位使用，既可选择保证入住权，在太保家园的国际颐养或乐养社区长住，也可享受一次 7 天 6 晚的免费体验入住，让家的温暖与关怀伴随运动员及其家人的每一个重要时刻。
知识库：寿险-巴黎奥运“优秀运动员终身保障公益项目”介绍及话术
常伴你左右 为您解忧愁
业
务
小
知
识
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
郑州咨诉一体化授权场景及诉求快处任务转办规则更新通知
学习内容
新增【山东分公司咨诉差异化规则】（2024年9月23日起执行）:
（1）要求永久失效复效、永久失效免息复效的；
（2）要求一年期保单退费的；（含短期意外险、短期健康险）
（3）对于客户未收到续保链接短信通知，如坐席能查到发送记录，直接重新发送；如查不到发送记录，受理诉求快处任务转咨诉。
知识库：郑州-咨诉一体化授权场景及诉求快处任务转办规则
常伴你左右 为您解忧愁
业
务
小
知
识
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
一生相伴客户俱乐部会员服务及常见问题解答（2024版）更新通知
学习内容
一、达标规则
1、客户变更投保人后，什么时候会重新计算客户保费？
答：客户变更投保人，不会立即引起升级或降级，变更后的保费归属次年1 月1 日起重新计算，当年仍计算在原投保人名下。
2、如有一张保单有两个投保人，保费该如何计算？
答：保费仅计算给实际产生投保保费的投保人，不会两个人都计入，不会平均给两位投保人，也不支持自选给哪位投保人。
3、公司有健享家俱乐部和一生相伴俱乐部区分，健享家又有分银行客户专属和团险客户专属区分，客户如何分别？
答：对于客户来说，只会拥有一套俱乐部服务权益，我们按一生相伴、银保健享家、团险健享家三套权益中为客户发放价值最高的权益，在官微领取和使用的流程是一样的。
知识库：寿险 - 一生相伴客户俱乐部会员服务及常见问题解答（2024版）
常伴你左右 为您解忧愁
业
务
小
知
识
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
一生相伴客户俱乐部会员服务及常见问题解答（2024版）更新通知
学习内容
二、尊享权益
至尊、超级至尊高定体检申请路径？
答：官微-权益中心-点击我的会员权益-找到高定体检权益-选择体检网点-查看体检内容-默认体检人为本人、也可更换体检人
知识库：寿险 - 一生相伴客户俱乐部会员服务及常见问题解答（2024版）
常伴你左右 为您解忧愁
业
务
小
知
识
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
产品承保规则变更
学习内容
一、关于调整《太保鑫长护终身护理保险》团险渠道承保规 则的通知
《太保鑫长护终身护理保险》的承保规则进行调整，新规则自2024年9月28日起实施，调整《太保鑫长护终身护理保险》团险渠道承保规则，请注意查询学习。
二、关于调整《太保鑫长虹年金保险（分红型）》承保规则 的通知
《太保鑫长虹年金保险（分红型）》的承保规则进行调整，调整点为组合销售规则，新规则自2024年10月1日起实施。
组合销售规则调整为：本主险为限期年交时可在新保时与《太保会享福（庆典版2024）养老年金保险（万能型）》及《太保会享福（管家版2024）养老年金保险（万能型）》搭配销售。但不能同时搭配两个及以上万能险。具体搭配规则详见相应险种承保规则。
知识库：相关产品产品解读
常伴你左右 为您解忧愁
业
务
小
知
识
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
新产品开停办通知
学习内容
一、新产品开办通知
1、团体客户中心开办《太保岁优保（2024版）两全 保险》产品通知
《太保岁优保（2024版）两全保险》产品于2024年9月23日起团体客户中心全司开办，详见知识库文章
2、《太保长相伴（传世2024）终身寿险》等八款产品开售预告通知
《太保长相伴（传世2024）终身寿险》、《太保长相伴（传世2024S）终身寿险》、《太保神州行2.0（尊享版）两全保险》、《太保附加神州行（尊享版）两全保险》、《太保附加神州行2.0（尊享版）意外伤害保险》、《太保神州行2.0两全保险》、《太保附加神州行2.0意外伤害保险》、《太保福有余（2024A款）终身寿险（互联网）》八款产品开售预告已上挂知识库，详见知识库文章
因产品暂未开售，无其他信息，若客户需要详细咨询敬请关注我司最新消息，可开售后致电详细咨询
知识库：相关知识库文章
常伴你左右 为您解忧愁
业
务
小
知
识
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
新产品开停办通知
学习内容
3、《太保嘉传未来（2024版）养老年金保险》开售预告通知
适用条线：个人客户中心。
产品特点：这是一款传统型养老年金保险产品，不仅为被保人提供身故或全残的保障，支持按月或按年领取养老金，还能选择搭配多款万能险账户，合理规划养老资金，享受品质养老生活。
主要保障：养老金、身故保险金或全残保险金
因产品暂未开售，无其他信息，若客户需要详细咨询敬请关注我司最新消息，可开售后致电详细咨询
4、《太保传世管家（2024）终身寿险（万能型）》等5款产品开售预告通知
《太保传世管家（2024）终身寿险（万能型）》、《太保传世庆典（2024）终身寿险（万能型）》，《太保财富管家（2024）年
知识库：相关知识库文章
常伴你左右 为您解忧愁
业
务
小
知
识
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
新产品开停办通知
学习内容
金保险（万能型）》，《太保会享福（管家版2024）养老年金保险（万能型）》、《太保会享福（庆典版2024）养老年金保险（万能型）》等5款产品开售预告已上挂知识库
因产品暂未开售，无其他信息，若客户需要详细咨询敬请关注我司最新消息，可开售后致电详细咨询
5、关于在全司个人客户中心开办《太保神州行2.0 两全保险》等5款产品的通知
2024年9月28日8时起个人客户中心全司开办太保神州行2.0两全保险、太保附加神州行2.0意外伤害保险、太保神州行2.0（尊享版）两全保险、太保附加神州行2.0（尊享版）意外伤害保险、太保附加神州行2.0（尊享版）两全保险五款产品，详见知识库文章。
知识库：相关知识库文章
常伴你左右 为您解忧愁
业
务
小
知
识
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
新产品开停办通知
学习内容
6、关于在个人客户中心经代渠道开办《太保长相伴 （传世2024S）终身寿险》产品的通知
自2024年10月1日8时起在个人客户中心（全司）经代渠道开办太保长相伴 （传世2024S）终身寿险，详见知识库文章
7、关于在全司个人客户中心开办《太保任我行（国庆版） 保险产品计划》等2款产品的通知
2024年9月30日8时起在个人客户中心全司开办《太保任我行（国庆版）保险产品计划》，2024年10月11日8时起个人客户中心全司开办《太保孝心保保险产品计划》，详见知识库
8、关于在团体客户中心开办《太保会享福（庆典版2024） 养老年金保险（万能型）》等两款产品的通知
知识库：相关知识库文章
常伴你左右 为您解忧愁
业
务
小
知
识
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
新产品开停办通知
学习内容
2024年10月1日起，团体客户中心全司开办《太保会享福（庆典版2024）养老年金保险（万能型）》、《太保会享福（管家版2024）养老年金保险（万能型）》两款产品。详见知识库文章。
二、产品停办通知
1、关于停办《太保鑫红利2.0两全保险 （分红型）》产品的通知
2024年9月30日24时起在线上直销渠道停办《太保鑫红利2.0两全保险（分红型）》产品。详见知识库文章
2、关于在线上直销渠道暂停销售《太保易生福 专属商业养老保险》产品的通知
2024年9月30日24时起线上直销渠道暂停销售《太保易生福专属商业养老保险》产品，详见知识库文章
知识库：相关知识库文章
常伴你左右 为您解忧愁
业
务
小
知
识
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
本周知识简报
学习内容
1、太保附加鑫相护长期护理保险 产品承保规则调整通知
《太保附加鑫相护长期护理保险》产品承保规则进行调整。主要调整内容如下：
① 本附加险可搭配险种范围新增《太保鑫福相伴A终身寿险（分红型）》《太保鑫福相伴（臻享版）终身寿险（分红型）》。
② 主险与本附加险按照9:1份数比例搭配销售，修改为“按照9:1保费比例搭配销售”。详见关联知识~
知识库：太保附加鑫相护长期护理保险产品解读
2、云南分公司昆明中支下辖嵩明支公司撤销短信推送通知
云南分公司昆明中支下辖嵩明支公司已于2024年9月5日起撤销，10月-11月内不定期向辖内客户发送提醒短信，详见关联知识！
知识库：云南-昆明中支下辖嵩明支公司撤销短信推送通知
常伴你左右 为您解忧愁
业
务
小
知
识
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
本周知识简报
学习内容
3、关于电子和纸质保单知识点更新通知
拟于9月27日上线以下险种的电子保单：太保神州行2.0（尊享版）、太保神州行2.0两全保险、太保会享福（庆典版2024）养老年金保险（万能型）、太保会享福（管家版2024）养老年金保险（万能型）、太保财富管家（2024）年金保险（万能型）、太保传世庆典（2024）终身寿险（万能型）、太保传世庆典（2024）终身寿险（万能型）、太保长相伴（传世2024）终身寿险、太保长相伴（传世2024S）终身寿险、太保欣传未来（2024版）终身寿险、太保嘉传未来（2024版）养老年金保险
知识库：寿险 - 关于电子和纸质保单知识点
4、2024年国庆假期集中收付渠道关启调整的上挂通知
接财务部通知，总部集中收付结算渠道2024年国庆长假关启规则已上挂知识库，详细内容见知识库文章
知识库：寿险-2024年国庆假期集中收付渠道关启调整通知
常伴你左右 为您解忧愁
业
务
小
知
识
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
品 控 知 识 点
——指定业务员相关知识点
学习内容
案例图书馆
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
案例一：传享客户来电咨询自己享有的权益
客户身份证号：130203196005272416
案例:客户来电说明自己是我司的传享客户，坐席对该知识点不了解，导致客户来电咨询问题，任务处理了几天，造成客户体验感不好。
小九探案第九期--容易忽略的新知识
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
根据该案例，我们来看下什么是传享客户，怎么查询？根据客户身份证信息可以查询到客户级别里显示的有该客户层级，如下图
已知客户是传享客户，那么怎么查询客户咨询的问题，在哪个文章中呢？根据文章：寿险-太保家傳家族办公室客户服务章程（2024试行版）（家传家族）我们可以看到客户层级划分如下：
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
特别提示：
上述标准中单件保单应交总保费、单件保单保额及家办件仅统计2024年1 月 1 日及以后生效保单，对于在此之前生效的保单不纳入统计范围。
案例二：鑫长护是一个什么产品？是否能抵税？
什么是鑫长护，这个产品的保险责任是什么，这个产品能抵税吗？为什么我在解读中没有查询到呢？
我们来一起学习下这个保险：这是一款提供护理保险金与疾病身故保险金保障责任的终身护理型健康保险产品。产品特点如下：
根据刚才了解的保险条款并没有看到有抵税功能，那么这个产品能否抵税呢？
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
总结可得：
该产品为我司推出的首款税优长期护理保险产品，适用个人所得税优惠政策；产品集税收优惠、高额护理保保障、全龄覆盖于一体，具有覆盖面广、保障性强等特点。
案例三:继公司3.0%增额终身寿险下线
公司推出了太保长相伴（传世版）终身寿险（分红型）近期也有很多客户及业务员来电咨询分红的分配方式及搭配万能账户，因此我们对该产品也要进行提前熟悉了解，那我们现在看下该产品的内容吧！
该保单写的有分红，分红是如何分配的？分红内容如下：
合同有效期内有分红 ，投保人在投保时可选择以下任何一种红利领取方式：
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
（1）累积生息：红利留存在我司，按我司每年公布的红利累积利率以年复利方式累积生息，并于投保人申请时或合同终止时给付。
（2）购买交清保额：以红利作为一次交清的净保险费购买基本保险金额，该基本保险金额称为交清增额基本保险金额。交清增额基本保险金额将自该保单周年日的24时起生效，且参加分红。因年度红利分配而累积增加的交清增额基本保险金额为累积交清增额基本保险金额。
那么，可以搭配万能险账户吗？
本险种可在新保时与《传世庆典终身寿险（万能型）》、《太保会享福（盛世版）养老年金保险（万能型）》搭配销售，但不能同时搭配两个及以上万能险。具体搭配规则详见相应险种承保规则。
特别约定：
本主险红利领取方式选择“累积生息”时与传世庆典搭配销售且选择万能险账户价值优先支付功能，需在投保时自动加载特别约定。如未选择万能险账户价值优先支付功能，则不加载传世庆典特别约定关于优先支付的内容。（因其他搭配规则类似，故不再一一展示，请通过产品解读进行查询）
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
若无所谓，便无所畏
看过一段话：”如果问在人生中最重要的才能是什么？那么回答则是：第一，无所畏惧；第二，无所畏惧；第三，还是无所畏惧。”
人的一生中，最光辉的一天，不是功成名就的那天，而是以勇敢迈向意志的那天。
一个人要强大到什么程度，才会无所畏惧？答案很简单，就是拥有一种不问结果的勇气，只要下定决心，就向前走。人生如逆旅，我亦是行人。但请相信勇敢，也务必勇敢。所谓无底深渊，下去，也是鹏程万里。
敢于亮剑
每个人总会遇到阻碍、挫折，如何度过难关？要靠自我内在的力量。永不抗拒生命交给我们的重负，才是一个勇者。万物总有裂缝，那是光照进来的地方。即便我们再渺小，再微弱，也勇于亮剑。
何为勇者？古代剑客在与对手狭路相逢时，无论对手有多么强大，就算对方是天下第一剑客，明知不敌，也要亮出自己的宝剑，即使倒在对手的剑下，也虽败尤荣。勇者手中的剑，不指向别人，而是指向自己的内心，每一刻都是对自己的拷问，每一步都是对真理的探索。
哈珀·李在《杀死一只知更鸟》中说：“不是一个人手握枪支就
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
是勇敢。勇敢是当你还未开始，就已知道自己会输，但依然义无反顾地去做，并且不管发生什么都坚持到底。一个人很少能赢，但也总会有赢的时候。”
忠于自我未必有结果，坚持努力也不一定换来成功，但有一天回望过往，是心怀壮阔，还是满心懊悔，取决于我们每一个当下。只要心中那片地方，仍然属于自己，又何尝不是另一种胜利？谁又曾真正战胜你？
敢于冒险
有人说，“命运的戏谑就在于，你一直犹豫不决，等到终于下定决心，已经到了谢幕的时间。”时不我待。人生的道路虽然漫长，但要紧的只有几步。要做自己前进路上的孤勇者，一腔孤勇，行至天光。
人生总需要一点冒险精神，否则就寡淡无味。从心而活的人，不会畏首畏尾，随波逐流，他追求的是更广阔的大海星辰。人生没有什么遥不可及，趁着足够年轻，敢于拼搏，敢于尝试，才能看见从未见过的风景。
敢于自嘲
很喜欢一句话：“悲观者永远正确，乐观者永远前行。”一个人成熟的标志就是要懂得调侃，不仅调侃世界，也自我调侃。对幽默的人来说，就算生活再苦，也能用自我幽默化解，勇敢直面困难。
联络中心丨衔训组
总第36期9月刊
林语堂说：“人生在世，还不是有时笑笑人家，有时给人家笑笑。”生活，注定是一场风雨兼程的历练，有阳光，就会有阴影，一个人活得明白，就是应该知道：我该怎么过好我的人生，并且以幽默的态度，来看待这个世界。
敢于无所谓
人这一生，最大的负能量就是执着于某一人或某一事，于是开始患得患失，烦恼也接踵而至。知我者，谓我心忧；不知我者，谓我何求。不要总活在别人的眼光里，不要总是委屈自己。
毕淑敏有一段话：“如果你愤怒，你就呐喊；如果你哀伤，你就哭泣；如果你热爱，你就表达；如果你喜欢，你就追求。不自我贬低，不自怨自艾，走出去，勇敢做自己。”
有悖于心的事，就不值得一做；有悖于心的人，就不值得一交；有悖于心的生活，就不值得一过；如能看开一切，心无挂碍，就会无所畏惧。人生海海，请勇敢地做自己，敢做“我”，活出真我，才是生命本色。
生命是一场持久战。一时的得与失，放在生命的长河里，根本不值一提。
真正热爱生活，不是等着暴风雨过去，而是学会在风雨中跳舞。一路人生，要开心，要期待，更要勇敢，愿你与世界交手多年，仍光彩依旧，兴致盎然！
下期，再见
致最好的时光
Looking forward to the next trip
增值电信业务经营许可证：陕B2-20210327 | 
陕公网安备 61102302611033号