恒丰银行昆明分行尚法治 恒合规电子季刊（第一期）

尚法治 恒合规

企业内部刊物

        主办：昆明分行法律合规部

2022 年创 刊 号

2022年恒丰银行内控合规

坚持稳中求进的总基调

       2022年，恒丰银行内控合规整体工作思路是，围绕“一流数字化敏捷银行”战略目标，全面落实总行党委打好“十场硬仗”和守牢“十条底线”工作部署，强化全面从严治党、党建引领保障，严格贯彻监管政策规定要求，按照“严真细实快”的工作要求，加快内控合规数字化转型和管控体系建设，着力提升全行内控合规有效性，推动内控合规创造价值，为全行实现高质量发展水平整体跃升提供坚实保障。

守牢内控合规底线。以解决“乱”为目标，用两到三年时间打造涵盖反洗钱管理、员工异常行为监测等功能的企业级内控合规智能化平台，年内实现基础功能一期上线。一季度，全行要开展信贷资金挪用、代客办业务等员工异常行为排查，职能部门要组织分行对去年内外部检查发现问题进行系统分析，加快落实整改、问责和促提升工作。上半年各分行要建立内控合规明白纸，年内要落地员工行为禁令和轻微违规行为积分管理，全力推进存量历史案件最大程度审结出清。

坚持依法合规，提升内控合规管理有效性。牢固树立合规创造价值理念，守住合规底线，不碰监管红线，敬畏制度、敬畏法律，使依法合规经营成为高质量发展的坚实基础。一是健全完善内控管理体系。二是做好外部检查整改与问责。三是重点补齐反洗钱工作短板。

陈颖董事长

王锡峰行长

      沐浴着建设一流数字化敏捷银行的新风，踩着全面深化法治恒丰建设的鼓点，昆明分行《尚法治 恒合规 》电子季刊正式创刊。他的诞生，凝聚着昆明分行全体员工的汗水和荣光，标志着全行法治文化建设翻开了崭新的一页！在此，我谨向昆明分行、向《尚法治 恒合规》全体工作人员致以热烈的祝贺！

      国泰于法正，民安以律清。今年以来，全行深入贯彻习近平总书记“加强金融法治建设”的指示精神，陈颖董事长明确提出强化法治引领保障，守牢消保维稳底线的工作要求，王锡峰行长代表全行向社会做出消保承诺。在总行领导的关心和支持下，全行法律条线从完善法治建设体制机制上下功夫，着力搭建法治运行“四个体系”，实施业务提升“四大工程”，推进投诉“诉源治理”和产品服务四项整治行动，法治建设的深度和广度有了明显提升。《尚法治 恒合规》就是全行推进法治建设的一个缩影，通过展示法治建设情况，将法治的声音传达给全体员工，提升全体员工的知晓率、支持率和参与度、满意度。

      希望《尚法治 恒合规》全体工作人员秉持“学法以正，普法以诚，明法以精，尚法以恒”的精神，在办刊过程中注重价值导向，弘扬法治文化，凝练办刊特色。希望全行法律条线借鉴昆明分行的作法，深度挖掘自身优势，发出自己的声音，共同围绕全行中心大局，写下法治恒丰建设的绚丽华章。

      预祝《尚法治 恒合规》越办越好！

法治护航勇争先    奋楫扬帆立潮头

         恒丰银行法律事务部总经理   马向伟

厚植合规经营理念  筑牢行稳致远根基

恒丰银行内控合规部负责人   张 涛

      2022年是全行五年战略规划落地向纵深推进的关键一年，总行党委对全年工作作出部署，重点是打好“十场硬仗”、守牢“十条底线”、强化“十大引领保障”。

      春暖花开，昆明分行《尚法治 恒合规》电子季刊创刊，这是昆明分行落实总行党委守牢“十条底线”部署，在建设一流数字化敏捷银行征程中“守牢内控合规底线”的一项积极创新，也是春风化雨、润物无声，把恒合规文化内化于心的一次积极探索。

      多年来，昆明分行上下联动、左右协同、同频共振、合力攻坚，加强内控体系建设，提高合规管理水平，对外强化监管沟通，积极化解历史问题，推动改革、促进发展、维护稳定、应对挑战、抵御风险，内控合规创造价值、赋能业务发展初见成效，为全行稳中求进、实现高质量发展提供了坚实保障。

      新征程承载新梦想，新使命召唤新担当。《尚法治 恒合规》电子季刊创刊是一个新开端，相信在全体同事的共同努力下，昆明分行一定能够不断厚植依法合规经营理念，筑牢行稳致远发展根基，谱写高质量发展新篇章。

      祝《尚法治 恒合规》越办越好！

第二章

第三章

第一章

contents

合规工作动态

合规宣贯园地

3.15活动宣传

第四章

法治恒丰建设

第五章

反洗钱监测

主 办  方  ：

主 编  辑  ：

责任编辑 ：

地       址 ：

邮       编 ：

联系电话 ：

电子邮箱 ：

昆明分行法律合规部

张纯奎

武大力

蒋贤志  姚敏   周翌婷

昆明市西山区西华北路218号恒丰大厦

650000

0871-66030841

KMFHFLHGBZH@HFBANK.COM.CN

《尚法治 恒合规》编委会

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法治恒丰昆明子品牌建设之

关爱女性合法权益 善做向上女职工

法治·恒丰

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       在第22个世界知识产权日来临之际，结合总行知识产权宣传月活动部署安排，恒丰银行昆明分行采用存量业务排查+后续业务风险防范的形式推进开展“知识产权宣传学习月”活动。近日，分行组织开展知识产权法律专题培训，特别邀请外部专业律师主讲，以法律合规部现场参训+分行全员线上参加的形式保证培训质效。

       主讲律师结合分行既往风险事项、日常法律咨询内容等相关法律法规规定，从对外品牌宣传中的常见侵权表现形式、如何防范知识产权侵权以及相关侵权行为发生后的应对措施等方面进行了详尽的讲解。培训结合鲜活的案例提示风险隐患，如某字库的版权页明确了该字体的作者为某公司，同时说明用户仅可将此字体用于屏幕显示和打印输出。在未获公司授权的情况下，将该字体用于各类标识、宣传品、印刷品、网站、各类广告等属于侵权行为。

法治恒丰昆明子品牌建设之

严格知识产权管理 助力恒丰品牌建设

法治·恒丰

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法治恒丰昆明子品牌建设之

“新生效法律法规学习月”活动

       为进一步规范提高全行员工法治素养，扎实开展法治恒丰建设，结合2022年新生效法律法规，恒丰银行昆明分行3月组织全行开展2022年第一期“新生效法律法规学习月”活动。结合监管要求、行内业务发展实际及新修订法律法规，本次专题学习月活动学习法律法规为《动产和权利担保统一登记办法》《中华人民共和国民事诉讼法》《中华人民共和国反有组织犯罪法》《中华人民共和国工会法》，分行通过法律合规专刊对四部法律法规重点内容进行解读，并与原文法条同步发送全辖，组织全辖每周学习一部法律法规。通过自学、各级机构部门组织集体学习，法律合规部“送法进基层”进行宣讲学习，3月已完成全部学习，全辖参与学习1200余人次。本次专题学习月活动是昆明分行法治恒丰子品牌建设内容，有助于增强全行员工法律知识，帮助员工在工作与生活中有效运用法律维护我行及自身权益，形成法治思维，知法、守法、懂法。

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为进一步提升全行员工法治素养，增强“知法、守法、用法”能力，用案例加法条的形式，结合热点事件，制作“民法典与我”学习月刊4期。

法治恒丰昆明子品牌建设之

加强法治业务融合 提升业务发展

法治·恒丰

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恒丰银行昆明分行法律专题讲座开课啦！

       恒丰银行昆明分行特邀多名客户组织开展“提升法律素养 维护合法权益”专题讲座。

       讲座结合2021年全国妇联发布的第四届“依法维护妇女儿童权益十大案例”分享了女性维权经历，倡导女性树立“学法懂法用法，善于运用法律维护自身合法权益”的正确观念，通过“网络诽谤女子自诉转公诉案”等案例向大家传达司法机关严厉打击任何侵害女性合法权益的态度和立场，鼓励女性同胞在面对违法犯罪行为的侵害时, 不做沉默的羔羊, 勇于拿起法律武器维护自身合法权益。

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      现场客户踊跃提问，纷纷利用讲座的机会讨论解决生活及工作中遇到的问题，表示通过对热点案例的学习，充分意识到了法律法规的重要性，同时也要树立文明、理性的正确消费意识，不断提升金融知识储备。

      讲座在分行营业部贵宾厅内开课，分行特派法律合规部业务骨干为到场嘉宾详细解读《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》（中国人民银行令〔2020〕第5号）规定，结合典型案例为现场“金融消费者”普及金融消费者权益保护知识。结合《民法典》、《女职工劳动保护特别规定》及《中国妇女发展纲要(2021年-2030年)》等政策法规及热点问题为大家讲解了婚姻家庭、职场中女性合法权益保护相关内容。

法治·恒丰

瑞雪兆丰年

柳眼春相续

春去夏犹清

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● 强化监管沟通 提升监管评级

曲靖分行获评2021年度执行人行政策情况综合评价A级机构；消费者权益保护监管评价A级机构

大理分行获评2021年度执行人行政策情况综合评价A级机构；消费者权益保护监管评价A级机构

文山小微支行行获评2021年度执行人行政策情况综合评价A级机构

昆明分行获评人行金融稳定A级机构

内控合规工作动态

2022年一季度，恒丰银行昆明分行以“恒合规文化巩固年”为主题，坚持稳中求进工作总基调，围绕“一流数字化敏捷银行”战略目标，全面落实总行党委打好“十场硬仗”和守牢“十条底线”工作部署，强化全面从严治党、党建引领保障，严格贯彻监管政策规定要求，按照“严真细实快”的工作要求，加快内控合规数字化转型和管控体系建设，持续推动实行521合规严管厚爱行动方案，着力提升全行内控合规有效性，为全行实现高质量发展水平整体跃升提供坚实保障。

工作·动态

● 总结工作经验 准确落实部署

规严管厚爱工作方案

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● 加强联防联控 夯实案防管理基础

联合纪委、办公室、人力部开展百日作风整顿排查工作

对二级分行开展季度合规督导检查

结合总行员工异常行为专项排查要求拟定分行实施方案并开展自查

完成审计重点和检查要点的梳理协同各条线部门对分行各项业务开展全面自查整改

制定《昆明分行2022 年度合规文化建设工作方案》

组织召开分行层面内控合规案防反洗钱及消保会议

组织开展2022年一季度内控合规“专题考试月”活动

签署《2022年风险防控（合规 案防 消保 反洗钱）责任书》

创新反洗钱宣传，组织开展“每周一答、每月一课、每季一会、每半年一考、每年一评"反洗钱活动

制作下发4期《民法典与我》法律专刊

制作下发4期《网格化管理月刊》

组织全行积极参与《中华人民共和国工会法》知识竞答

● 筑牢发展根基 根植合规经营理念

● 持续培训宣贯 提升依法从业能力

工作·动态

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恒丰银行昆明分行组织召开2022年

内控合规案防与反洗钱消保工作会议

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       会上，分行党委书记、行长张纯奎同志结合昆明分行内控合规及案防面临的形势开展“一把手讲合规”，深入剖析分行内控合规及案防工作中存在的薄弱环节，同时提出下一步工作要求。他强调，2022年分行内控合规整体工作要紧紧围绕“一流数字化敏捷银行”战略目标，全面落实总行党委打好“十场硬仗”和守牢“十条底线”工作部署，强化全面从严治党、党建引领保障，严格贯彻监管政策规定要求，按照“严真细实快”的工作要求，加快内控合规数字化转型和管控体系建设，着力提升全行内控合规有效性，推动内控合规创造价值，为全行实现高质量发展水平整体跃升提供坚实保障。同时，为推动总行“恒合规文化巩固年”建设落地，启动了分行开展“恒合规 提效能 促发展”主体活动。

        昆明分行党委委员、副行长武大力同志开展“高管讲合规”，同时对总行下发的《关于开展员工异常行为专项排查的通知》和《关于开展2022年一季度内控合规“专题考试月”活动的通知》进行工作部署。

       会后，张纯奎同志分别与经营机构、管理部门负责人代表签署《昆明分行内控合规案防反洗钱消保责任书》，强化一岗双责，压实各机构部门主体责任，营造分行“发展为本、合规为先、全员参与、治理有效、创造价值”合规理念，为全行实现高质量发展水平整体跃升提供坚实保障。

工作·动态

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      为进一步加强对恒丰银行昆明分行经营发展和风险合规工作成果的反映，密切与当地金融监管部门沟通联络，3月25日，恒丰银行昆明分行党委委员、副行长武大力带队到人民银行昆明中心支行，拜会昆明中支党委委员、副行长祁红，金融稳定处处长陈果，汇报昆明分行经营发展及综合评价工作。

       恒丰银行昆明分党委委员、副行长武大力介绍了恒丰银行近年来改革发展历程，汇报了股东构成、资本结构、党建引领、班子建设、发展战略、合规履职等方面发生的新变化、新发展、新成就。会谈期间，武大力对昆明分行近年来的发展定位、经营情况、风险指标、内控管理、不良压降、党建发展等方面情况进行了详尽介绍，着重汇报了昆明分行落实总行“五做”战略、围绕“三大课题”、转化经营模式以及在绿色金融、城市更新、项目前期贷、贡献实体经济、支持普惠小微、建设过硬党支部等方面所取得的成绩，在推

恒丰银行昆明分行到人民银行昆明中心支行

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进内控合规建设、完善制度机制、开展网格化管理、建设前中后台防线、防范金融腐败与案件风险等方面采取的有力措施，以及下一步在加快分行经营发展、加大支持实体力度、强化内控合规建设等方面的工作计划。

       

       昆明中支党委委员、副行长祁红对昆明分行近年来改革发展、经营定位、显著成绩和巨大变化给予了充分肯定，对昆明分行在不良压降、风险管控、合规管理和制度建设等方面的措施和进步给予了高度赞赏，并在防范化解金融风险、维护区域金融稳定方面提出三点意见：一是要认真贯彻落实党中央、国务院重大决策部署，进一步加大支持实体经济力度，在支持云南省绿色金融、基础设施建设、生态环境保护、小微企业发展等方面发挥更大作用；二是要高度重视金融风险，特别是政府平台隐性债务等新型金融风险的防范和化解，要保持战略定力，经得起考验；三是要持续抓好内控合规建设，防范金融案件风险，在人民币现金管理、征信服务、支付结算、反洗钱、消费者权益保护等方面落实好人民银行各项政策。

       昆明中支金融稳定处处长陈果充分肯定了昆明分行思路定位和发展方向，对昆明分行在日常监管沟通、工作事项汇报以及“恒心工程”上线、系统切换期间的信息报告等工作给予了赞赏，希望昆明分行进一步加强金融政策宣传，与昆明中支办公室、法律事务处、货币信贷处等处室加强良性互动，进一步强化金融机构与监管部门的工作契合点。

       恒丰银行昆明分党委委员、副行长武大力向昆明中支长期以来对恒丰银行昆明分行给予的帮助、指导和支持给予感谢，表示昆明分行将认真贯彻党中央、国务院和金融委各项政策要求，加大增强金融支持云南实体经济、小微企业和绿色发展力度，强化内控合规和风险管理，提高资产质量，牢牢守住风险底线，为云南经济跨越式发展贡献恒丰智慧和恒丰力量。

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时

                  时光荏苒，不负韶华，岁月如梭，未来可期！

合规·园地

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多措并举根植合规

经营管理理念

2022年分行围绕“恒合规 提效能 促发展”的“恒合规文化巩固年”主题，线上+线下联动开展合规宣贯。

一是充分利用分行合规文化墙、恒信“合规宣贯园地”、恒学堂、“知鸟平台”、微信公众号等载体，常态化开展全行性警示教育活动。一季度分行向“合规宣贯园地”推送“元宵节猜‘合规’灯谜活动”、“理性选择金融产品 警惕掉入金融陷阱消费者教育宣传长图”、“分行预问责机制培训”等宣传内容。

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送合规 下基层

送合规 下基层

送合规 下基层

合规·园地

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合规·园地

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合规·园地

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合规·园地

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      2022年3月15日是第40个国际消费者权益日。

    消费者权益保护工作直接关系到老百姓的切身利益。保护好每一位金融消费者的合法权益，既是践行以人民为中心发展思想的必然要求，也是商业银行应该履行的社会责任。恒丰银行昆明分行始终坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，积极践行金融为民的服务理念，坚持守正创新谋发展，全力做好消费者权益保护各项工作。

    为履行好消费者权益保护的社会责任，向全社会充分展示保护消费者合法权益的决心，恒丰银行昆明分行向广大消费者郑重承诺：我们将全面贯彻新发展理念，不断增强做好消费者权益保护工作的责任感和使命感，以“向上、向善、向美”为使命，以满足消费者的金融需求为目的，纵深推进“做实基础、做优主业、做大零售、做强本土、做细成本”的发展战略，协调处理好业务发展和消费者保护之间的关系，切实保障消费者的财产安全权、知情权等八项权益，保护好消费者长远和根本利益，用实际行动回报社会各界的关爱支持，为经济社会发展做出更大贡献！

恒丰3·15 | 恒丰银行昆明分行这样承诺！

3·15活动

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恒丰银行昆明分行线上+线下、多渠道

开展“3·15”消费者教育宣传系列活动

行长今天是“大堂经理”

3月15日是恒丰银行昆明分行行长消费者投诉接待周的第一天，分行行领导走进网点当起了“大堂经理”。

“您好，请问您办理什么业务？”在恒丰银行昆明分行营业部网点内，站大堂的分行领导们一大早便投入了为客户取号、解疑答惑，问服务、问需求，向客户讲解消费者八项基本权利和维权救济方式，认真听取客户对我行产品服务质量提升提出的意见和建议，践行金融为民理念。

少数民族“邂逅”金融知识

3月15日一大早，分行营业部工作人员换上了鲜亮的民族服装，手里拿着宣传手册，等待着客户们的到来。

除了指导客户填单、使用电子设备办理业务之外，工作人员还从征信、电信诈骗、网络借贷、相关金融政策法规等热点内容入手，结合日常工作中接触到的案例对客户进行现场科普，解答客户咨询的问题，指导客户合理维护自己的合法权益。

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监管老师来开课

双语宣传更到位

大理分行特别邀请了中国人民银行大理州中心支行资深优秀讲师张淑兰老师为全行员工开展了“加强金融消费者保护 提升金融服务水平”金融线上直播培训，内容包括金融消保工作的重要性、辖内银行业消保工作存在的问题、重点规定解读以及监管的工作要求。

        同时，大理分行在3.15当天开展了“行长值大堂”活动，倾听消费者心声、解答消费者疑问。网点LED滚动屏和大理市区醒目的宣传画面，也提醒着每一位消费者防范诈骗信息，引导消费者依法理性进行维权。

丽江古城区小微支行工作人员走进了世界文化遗产之一的丽江古城，为广大的丽江群众和外来人员送去了法律知识宣传。整个活动以“共促进消费公平，共享数字金融”为主题，围绕“权利、责任、风险”等内容进行宣传。遇到听不懂汉语的少数民族居民，支行工作人员还熟练地运用纳西方言介绍起了如何正确维护消费者的合法权益。

3·15活动

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​金融知识进企业！恒丰银行昆明分行3.15

金融消费者教育宣传系列活动

       恒丰银行昆明分行3.15金融消费者教育宣传系列活动还在继续！这一站，分行营业部派出业务骨干组成宣传小队，来到了云南工程建设总承包股份有限公司，开展金融知识进企业宣传活动。

在工地搭建的简易工棚内，分行工作人员把专门制作的宣传手册发到每一位农名工兄弟的手上，从征信、电信诈骗、网络借贷、相关金融政策法规等热点内容入手，结合大家日常工作中接触到的案例进行现场讲解。针对大家普遍关注的征信查询及金融产品等问题，工作人员也做了详细解答。在互动环节，对大家提出的个性化金融需求，分行工作人员做了记录和反馈。

       此次宣传活动突出重点、全面兼顾，获得了在场人员的一致好评。施工方负责人表示：“恒丰银行的服务真好，不仅上门办业务，还能当工友们的老师，这对于金融防范意识不高的农民工友来说，真是福利了。”

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安宁支行领导班子身披绶带来到网点，关注客户体验，聆听客户声音，并同时将“3·15”知识手册送到客户手中。

​金融知识小沙龙！恒丰银行昆明分行3.15

金融消费者教育宣传系列活动

3·15活动

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​金融知识进社区！恒丰银行昆明分行3.15

金融消费者教育宣传系列活动

     为推进党史学习教育走深走实，积极践行“我为群众办实事”实践活动，进一步提升社区居民金融风险防范意识，切实保障居民的合法权益。近日，恒丰银行曲靖分行组织员工来到沾益兴源社区，开展“我为群众办实事，金融知识进社区”主题宣传活动。持续推进金融消费者教育和金融知识普及工作，切实提高社会公众的金融风险防范意识。

      活动现场，恒丰银行曲靖分行工作人员组成志愿者小队，流动宣讲，结合自身工作经验，围绕如何有效防范非法金融活动、防范电信网络诈骗、反假币等主题，为社区居民讲解金融常识、诈骗案例等知识，教大家如何透过纷繁复杂的表象剥离出其违法吸存，甚至集资诈骗的本质特点，生活中莫要相信“天上掉馅饼”的好事，不要盲目相信各类造势宣传、熟人介绍、专家推荐，进行理财投资活动应先征求家人意见并通过正规、专业的金融机构办理，从而避免上当受骗，保护财产的安全。

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恒丰银行曲靖分行主办3·15金融消费者

权益保护日教育宣传--直播--活动

        3月15日上午，为全面落实“金融为民”的总要求，恒丰银行曲靖分行搭建平台，开展以“权利•责任•风险”为主题的金融消费者权益保护日教育宣传直播活动。

       人民银行曲靖中心支行的主讲人讲解了如何辨识非法金融广告以及如何保护个人征信等内容，与大家分享远离非法金陷阱的重要意义。曲靖银保监分局的主讲人分析了保险的概念与功能、购买保险时的注意事项以及防范“代理退保”风险的方法，与大家一起分享了如何避免在购买保险的过程中遭遇骗局。曲靖市政府金融办主讲人以校园贷真实案例为开场，通过对网贷、校园贷现状、什么是非法集资等知识的讲解，与大家一起分享如何防范非法集资、套路贷、校园贷的陷阱，守护金融消费安全，保护个人消费权益。恒丰银行曲靖分行的主讲人，重点讲解了金融消费者八项基本权利、正当维权途径、消费者个人信息保护等方面的内容，与大家一起分享了保护金融消费者权益的重要意义。

       活动通过对日常金融消费中容易出现的问题进行解读，通过普及金融消费常识，让更多人远离金融消费陷阱，保护自身合法权益。因疫情影响，本次活动创新性采取线上直播的方式进行，赢得广大观众的点赞和好评。

3·15活动

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反洗钱

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多措并举 昆明分行反洗钱工作显成效

 为全面落实反洗钱法律法规和监管政策要求，着力保障分行战略规划实施和安全运行，切实提升分行反洗钱工作质效， 深入推动监管检查问题整改，持续完善反洗钱内控体系，有效 防范各类洗钱风险，为分行稳健经营和高质量发展夯实反洗钱合规基础，在总行的统一部署及指导下，分行组织开展反洗钱专项提升工作。

对内＋对外 提升全行反洗钱工作重视度

年初分行一把手与各部门及机构负责人签署年度反洗钱责任书，明确反洗钱职责；按季度开展内控合规及反 洗钱工作会议，提升全行反洗钱工作使命感与重视度。运用 好考核“指挥棒”作用，大幅增加反洗钱考核权重，充分赋 予反洗钱牵头部门开展反洗钱管理工作的权利，助力日常反 洗钱工作的有序开展。同时，制定部门作风效能提升计划， 从服务短板、堵点入手，建立合规服务联系群，制定措施、 计划和期限，明确提升目标，压实部门各岗位人员责任，为 经营机构送服务的同时有效提升全行合规工作作风效能。

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合规季刊│ 2022年 创刊号 

规定动作+自选动作 严密防控监测风险

结合监管对外公布的反洗钱检查频发问题及处罚重点， 分行有针对性开展专项检查。在总行组织开展的相关排查工 作之余,分行每日对排除案例及风险等级 人工确认情况进行非现场监测，并退回整改、每月通报、每 季考核。同时，自主组织开展多次存量客户身份信息全面完 善工作、受益人补录工作及高风险客户全面排查工作等021 年以来，分行结合外部监管检查重点，通过非现场 调阅资料等方式，补充对高风险评级、高风险客户管控、可 疑案例客户管控等重点反洗钱工作的非现场监测，安排专员 进行闭环监督管理，对高风险客户资料及可疑案例后续管控 资料进行逐份审核、标记问题、督促整改、并逐份复核销号。 最终上报重点可疑案例 2 起，结束了近三年来无重点可案例 报送历史。

回头看+提前谋划 多措并举开展检查

分行每年初梳理各部门及机构反洗钱工作重点，分部门及机构制定自查清单，要求全面对照自查并整改，根据自查内容及结合行内实际反洗钱工作情况，注重执行，取得良好实效。2022 年，分行再次根据内外部反洗钱制度及工作模式变更情况，逐条梳理更新自查要点清单，下发《昆明分行办公室关于组织开展2022年反洗 钱自查与专项检查工作的通知》，开展年度全面自查工作， 同时，根据各部门及机构上报自查情况及日常监测情况，对部分机构及部门开展反洗钱现场专项检查。

多措并举 昆明分行反洗钱工作显成效

反洗钱

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多措并举 昆明分行反洗钱工作显成效

精准性＋针对性 送反洗钱培训到基层

分行将反洗钱培训工作与年度检查工作相结合，每年初 制定反洗钱培训计划，开展送培训到基层活动。通过提前测 试及现场检查，掌握该机构反洗钱工作薄弱点，再现场组织 开展针对性的强化培训，全面提升培训效果。2021 年开展小 而精培训 20 余场，精准服务一线；在元宵节灯谜活动中， 将反洗钱、法律等方面相关内容制作为灯谜，供员工竞猜， 进一步增强员工反洗钱工作意识，营造全行反洗钱的工作氛 围；在全行范围内开设每周一答、每月一课、每季一会、每 半年一考、每年一评机制，由业务骨干作为主讲人，分享反 洗钱实务心得体会，上下打通反洗钱工作的每一环节。

立体沟通＋深入整改 工作机制显成效

中国人民银行昆明中支综合执法检查组于 2021 年 8 月 16 日至 2021 年 9 月 30 日到分行进行反洗钱现场检查。分行 建立立体沟通汇报工作机制，深入自查整改。一是实行“一 把手”负责制，多次召开专题调度会议；二是在总行内控合 规部指导下，先后开展 6 轮自查，巩固自查整改结果；三是 指定专人负责，分行行领导、部门负责人及经办先后沟通汇 报几十余次；四是建立日报、周报机制。紧跟总行部署安排， 建立日报、周报、资料调阅、访谈配合等工作机制。在本次 检查中，分行相关问题减少 5 个，拟处罚金额大幅度减少， 属当地同业同类检查处罚金额最少机构。

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合规季刊│ 2022年 创刊号 

组织召开尽职调查研讨会

多措并举 昆明分行反洗钱工作显成效

创新反洗钱宣传“每周一答”

及时总结，赋能一线，下发风险提示

    “不以规矩，不成方圆”。合规经营是金融企业行稳致远的立身之本，也是服务实体经济的内在要求，更是防范风险的有力抓手。合规文化建设不仅需要从制度上进一步完善，形成“全面、全员、全过程、全覆盖”的合规风险管理体系，更需要从全员的合规意识上强化合规的重要性，形成有理念，有标准，有制度，有监督，有反馈的合规文化体系。

    昆明分行《尚法治 恒合规》电子期刊作为全行展现合规文化风采、传导合规经营理念的新媒介，旨在：通过总结、提炼、分享展现全行合规文化建设情况，引导全行干部员工强化“发展为本、合规为先、全员参与、治理有效、创造价值”的合规理念，真正把合规意识内化于心，外化于行，积极营造依法合规经营氛围，促进全行各项业务健康发展。

    2022年是全行五年战略规划向纵深推进的关键一年，为坚持好稳中求进总基调，围绕总行“十场硬仗”的工作部署，守牢“十条底线”，相信在昆明分行全体同事的共同努力下，通过推动实行521合规严管厚爱行动方案，加强法治恒丰昆明分行子品牌建设，提高依法经营管理水平，提升全员法治观念和法治素养，严守风险合规底线，构筑对外敏捷反应、对内精准响应的内控合规子体系，助力分行高质量发展，为建设一流数字化敏捷银行提供内控合规战略保障，谱写高质量发展新篇章。

崇尚法治精神    播洒合规理念

              恒丰银行昆明分行党委委员、副行长   武大力

勇攀高峰

恒丰银行股份有限公司昆明分行

电话：0871-66030841

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地址：昆明市西山区西华北路218号恒丰大厦

发展为本

合规为先

全员参与

治理有效

创造价值