新疆分公司大个险2023年五六联动业务推动专刊
本期《大个险专刊》编委会
CONTENTS
01/大个险业务冲刺启动战况
03/人力发展岗位人员技能提升培训班
03/2022年收展渠道队伍建设技能提升培训班暨“领show”计划年度晋 升主管表彰会
03/“焕鑫出征 卓越领航”2022年个险营业部经理轮训班
03/“专业赋能 直达一线”新疆分公司个险导师混合式师资授权培训班
01/
决战三月 启动战况
03/
培训支持 有效供给
04/
极速行动 全面包围
05/
他山之石 群英荟萃
04/平台运作类-乌鲁木齐精英营运作
04/客养类-喀什公司“满园春色俏佳人”三八妇女节插花会
04/三月精英十年期保费排行榜
06/大个险精英萃取专栏
-奎屯 王新、巴州 张爱敏、伊犁 刘玉华、伊犁 鞠晓霞
08/营业部萃取专栏
-喀什叶城阳光团队职场分享
-乌市营销一部周小燕职场标建工作分享
10/地市公司萃取专栏
-乌鲁木齐平台运作分享
-克拉玛依精英平台邀约萃取
主编
副主编
编辑
排版设计
供稿
马玲娟
王敏
马凌云
王敏
乌鲁木齐
王博龙
石河子
王党权
乌鲁木齐
张军
望彬颖
克拉玛依
古奇巧
奎屯
王东祥
喀什
冉雅文
兰志梅
巴州
刘笑笑
阿克苏
刘星
伊 犁
石悦
巴州
王海燕
昌吉
李婉
喀什
王红彦
塔城
唐银霞
阿勒泰
肖舒瑶
昌吉
韩炯
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决战三月 启动战况
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tartover
直逼目标
—大个险业务冲刺启动战况
三月，开战即决战！一季度冲刺战进入关键时期，为助力业务冲刺，坚定个险将士们必胜的决心，誓达目标，新疆分公司省级、市级分公司大个险纷纷召开业务冲刺启动会。
省地联动
区分公司启动战况
为全面检视全疆个险2022年一季度阶段发展成果，全力以赴打好一季度冲刺决战，为全年个险高质量发展奠定坚实基础，区分公司于2022年3月3日举办全疆系统大个险一季度冲刺启动会。
新疆分公司党委书记、总经理，大个险分管总，大个险各部门负责人及全体员工现场参加此次会议。各地市公司一把手、个险分管总，各支公司一把手、个险部经理，大个险各部门经理及全体员工在线上参与。会议上做了一季度个险业务分析及部署；广东省广州市分公司、巴州分公司、塔城乌苏县支公司做优秀经验分享； 各地市公司士气展示，地市分公司代表单位乌鲁木齐、阿克苏、昌吉一把手表态发言； 最后新疆分公司党委委员张旋总发布冲锋令。
乌鲁木齐分公司启动战况
在新疆分公司启动培训后，乌市分公司快速承接推进于3月3日下午召开阶段表彰暨3月业务启动大会，对阶段达标的精英、团队进行总结表彰，同时宣导3月方案，签署3月责任状，明确目标，烽火3月，使命必达。
巴州分公司启动战况
召开“奋斗三月 畅游春天”启动大会，启动会极大助燃了全员的高亢热情。颁奖典礼、歌曲演奏、方案宣导、精英表态、目标订立和冲锋号令等精彩环节将伙伴和管理干部的冲刺热情推升至了最高点！再战三月，巴州将士必将从胜利走向胜利。
阿克苏分公司启动战况
为激励战斗士气、热烈冲刺氛围，阿克苏分公司于3月1日上午召开大个险渠道三月业务冲刺启动大会。会议表彰了2021年收官战役、2022年一季度规模战役表现优异的销售精英，宣导了三月冲刺方案内容，并进行了表态发言，阿克苏分公司必将打赢三月冲刺战役，决胜一季度开门红。
阿勒泰分公司启动战况
为了助力队伍、业务在三月实现“实质性”突破、“跨越式”发展，阿勒泰分公司3月1日召开了中国人寿阿勒泰分公司三月“龙腾凤鸣燃三月，烽火鏊战胜春晖”业务启动会。会议进行了各县支士气展示、激励视频、精英分享、方案宣导及工作安排、营业部PK对抗宣言、军团代表发言表态、指挥官战前动员令，金山国寿、强兵悍将，厉兵秣马、枕戈待旦。
沙场点兵、全员集结，满怀豪情，点燃烽火，阿勒泰必胜！
石河子分公司启动战况
2022年3月2日上午，中国人寿石河子分公司“星光璀璨 焕鑫出征”3月大个险方案宣导暨业务启动大会顺利召开。会议上进行了队伍、业务方案回顾、三月方案宣导、重点工作安排及经验分享四个重要环节，三月，石河子将士们将以归零的心态，用信心、用激情来迎接充满挑战的新一轮阶段赛。
2022/03
大个险专刊
塔城分公司启动战况
3月9日，按照新疆分公司经营节奏，塔城分公司召开“焕鑫出征，战赢22——塔城分公司大个险3月周经营分析会”，对“塔城分公司一季度绩效激励方案”进行了详细解读，同时对各项关键数据做了模拟试算；并做出“狙击314完胜一季度”的工作部署。相信在总经理室的高瞻远瞩和强有力的领导下，在各部门的共同努力下，各县支公司一定会全力以赴，争分夺秒，狙击314完胜一季度。
和田分公司启动战况
为快速推动大个险一季度业务目标顺利达成，确保市、县、职场形成三级联动，中国人寿和田分公司于3月1日召开《勠力同心 决战三月》3月视频启动会。 各单位分别进行了士气展示， 并针对平台运作进行指导，鼓励营销将士们全力冲刺，必达目标。朱建辉总为营销伙伴们带来年金险销售逻辑分享，向伙伴们提出殷切的期许，发出征战号令。 此次启动会的召开，有力提升了营销伙伴们对年金险产品的熟悉度，极大激发了全区大个险营销将士的展业激情，为赢得一季度冲刺，取得突破性成果奠定了基础。
吐鲁番分公司启动战况
3月1日，吐鲁番分公司大个险召集全辖管理干部、岗位人员、销售主管、销售伙伴召开“焕鑫出征 战赢22”吐鲁番分公司大个险3月启动视频会！会议上全辖四路军团用如虹的士气展现团队风采，各位精英的气势恢弘，勇气和信心满满！并进行了数据分析通报、精英分享、三月出游方案宣导以及营业部经理认表态发言、工作安排等环节。向新征程宣战，火洲国寿全体将士将继续昂扬奋进、砥砺前行！预祝各单位荣耀凯旋！预祝各路将士所向披靡、无往不胜！
昌吉分公司启动战况
为全力确保昌吉分公司大个险一季度业务、队伍指标顺利达成，聚焦一季度战役，昌吉分公司于2022年2月27日召开大个险渠道管理干部冲刺专项辅导会。会议明确了3月业务、客养、平台节奏及重点举措；进行了大个险队伍各项指标分析；并通过全疆数据分析、昌吉分公司目前队伍、业务所处形势，表扬先进单位，批评落后单位，明确各单位发展差异，提升团队效能。相信通过本次一季度专项辅导会，昌吉各支公司能够明确目标，压实责任，厘定差额，笃定前行，铁血奋进，拼尽全力，圆满达成一季度各项指标！
02
01
培训支持 有效供给
T
rain
为进一步夯实营销及收展条线人力发展岗位人员技能、提高岗位人员工作效能，2022年2月14日至17日，新疆分公司“人力发展岗位技能提升培训班”如期召开，全疆16家地市分公司派选出优秀管理干部、岗位人员共计90人参训。
为进一步提升导师队伍专业化水平，推广总部“线上＋线下”混合式育成体系，新疆分公司于3月11日至14日举办《“专业赋能 直达一线”新疆分公司个险导师混合式师资授权培训班》。全疆16家地市分公司，共计122名学员报名参训，开启导师专业技能的成长之旅！
为落实公司“双心双聚”战略内核要求，打造“外勤主导、专业经营、活力高效”的一线生产单元，根据总公司营业部经理培育体系项目整体规划，在新疆分公司总经理室的关心、关怀和指导下，在全体个险人的共同努力下，2022年3月7日至10日，新疆分公司个险培训部举办“焕鑫出征 卓越领航”2022年个险营业部经理轮训班。本次培训有来自全疆各地市分公司的126名营业部经理欢聚在这里，共享知识盛宴。
为进一步加快新疆收展渠道队伍建设，及时梳理并解决当前队伍发展面临的瓶颈与问题，持续推进收展队伍高质量发展，2022年2月20日至22日，新疆分公司收展发展部举办“2022年一季度队伍建设技能提升培训班暨“领show”计划、年度晋升主管表彰会”，全疆收展渠道16家地市共计87名精英齐聚新疆分公司，共同参加本次知识盛宴。
培训专栏
- 人力发展岗位人员技能提升培训班
2022/2/14
2022/2/20
2022/3/7
2022/3/11
- 2022年收展渠道队伍建设技能提升培训班暨“领show”计划年度晋升主管表彰会
- “焕鑫出征 卓越领航”2022年个险营业部经理轮训班
- “专业赋能 直达一线”新疆分公司个险导师混合式师资授权培训班
2022/03
大个险专刊
极速行动 全面包围
A
ction
平台类-乌鲁木齐公司精英营运作
为快速推进一季度各项目标达成，实现保费规模突破，乌鲁木齐自2月18日启动精英营运作。
运作形式：采用早夕会形式，早会在各单位自行运作，夕会
由市公司统一运作，运作期间，市公司分两个营进行PK，各
营搭建市公司高端平台，每日追踪精英邀约到会情况，平台
设置岛主进行促成辅导，每日夕会运作，对当日开单人员、
团队进行表彰，对未破零人员、团队进行激励，快速拉动精英
积极性和团队荣誉感。
运作结果：共计253人开单举绩，举绩率81%，生效十年期保费906万。
在国际“三·八”妇女节来临之际，喀什分公司营销一部、泽普、疏勒、莎车、伽师、巴楚等支公司召开“满园春色俏佳人”三八妇女节插花会。中国人寿新老客户们，在插花老师带领下纷纷献出自己的作品。
在整个活动当中，不仅看到客户笑容满面，还可以通过客户眼睛看出他们对此次活动的满意和对中国人寿的认可。
公司层面
精英层面
客养类-喀什公司“满园春色俏佳人”三八妇女节插花会
统计区间：2022/3/1-3/15 12:00
单位：万元
三月精英十年期保费排行榜
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03
他山之石 群英荟萃
E
xperience
拒绝平凡！
精英、营业部、地市公司实力派，听听他们怎么说！
实力派有多强？
王薪经理
奎屯公司营销一部
2000年入司，现任组经理职级
3月成功签单鑫裕尊享单件十年期30万,创奎屯公司一季度十年期大单记录
一、分层经营客户，清晰客户需求点
王薪经理将客户做了明细分类分层，清晰客户的经济情况，保障缺口情况还有客户的需求偏好，能够很好的筛选对应客户对接到公司经营主题和主打产品当中，该大单客户是种植户，有一部分资金要找好的投资渠道，客户偏爱稳定型的长期投资，正好符合当前的主打产品鑫裕尊享。
二、保持生活化联系，不断加深客户交情
客户需求的发掘是建立和客户不断联系交往当中的，对于中高端客户，王薪经理也一直保持着生活化的联系，短信、微信、电话等节日问候持续不断，通过客户的兴趣爱好和客户成为朋友，不断加深交情，在这个过程不主动做保险推介。
三、常态化客养重点客户，宣传公司咨询动态
定期开展个人的客养活动，在答谢客户的同时会宣传公司近期的咨询动态，比如经营情况，荣誉情况，这些信息都来自于官网，也不用可以收集，让客户觉得他们的选择中国人寿是值得信赖和托付的，同时也告知客户近期本公司的客户经营活动并说明活动利好，这样能够营造出主打产品销售的火热氛围，同时借机邀约客户参与公司组织的各类活动，为促成签单寻找机会，该大单客户既是对活动内容非常感兴趣，顺利参与到了公司的客户经营活动当中。
四、邀约参加客户答谢活动，借力经理室面谈促成大单
中高端客户答谢会能够给予客户良好的服务感知，而且高级讲师的讲解也能够引起中高端客户在政策、经济环境、投资、养老、传承等多方面的关注和共鸣，进一步激发了客户需求，王薪经理又借助总经理室面谈，临门一脚促成大单。
王薪经理建议销售伙伴要做好客户的分类，要有投入意识，坚持客养，诚信服务，就能有源源不断的客户群体，当坚持树立起个人品牌时，就会容易签得大单。
大个险精英萃取专栏
张爱敏经理
巴州营销
和硕龙驹职场
2天签单鑫裕尊享2件，20万元保费。签单方式：自展。
客户画像：
- 老客户、年龄区间45岁--55岁、女性、有保险观念、喜欢投资。
促成点：
- 利用帐户优势促成，借助追加规则政策。
- 结合碳中合项目为客户讲解公司的投资方向与实力，坚定客户对公司的信心，对帐户的认可。
- 利用产品亮点促成。交费年期灵活可变通，现客户的能力可保证近5年的交费，再根据客户5年后的情况可以持续交费也可以利用保费返还的功能不交费，但交满十年保费，客户的收益最大，这两种方式都可供客户进行选择。
签单总结：
- 一定要做好客户经营，每个客户都要经过漫长的交费期，所以对每个客户年年都要一如既往做好客户服务工作，好的客户经营不仅能提升信任度，还能获得更多的转介绍。
- 热爱公司并坚信公司的投资项目，公司的实力可以给客户带来更大的收益。
- 简单听话照做，相信产品，利用好政策，争取做更多的大单！
刘玉华-高级客户经理
伊犁城区收展
鑫裕尊享10万元
客户来源：2018年孤单客户
基本情况：年收入50万左右，97年老客户，购买过公司其他产品—康宁终身、久久鸿福、鑫富宝等年金保险
投资情况：工程建筑方面，关注投资养老
客户为什么购买：
- 看重服务，A账户保底利率2.5%，最高5%的复利计息功能，双账户借款方便灵活。
促单过程：
前期跟客户不停建立联系，每次客养都邀请客户参加，在本次平台开始前嘱咐客户带好身份证和银行卡，以备身份登记和现场抽奖使用。 在前往途中，通过聊天了解客户家中最近有无大额支出、家人健康状况及工作与收入情况等。为了保证效果，参会前就同客户说明今天讲授的内容包括最新资讯和养老发展政策的变动，对工作和养老的未来规划有很大帮助，希望客户投入，积极互动，并在进场前提醒关闭手机，参会过程中也时刻关注客户的情绪动向。在借助平台老师的专业讲解，现场氛围浓烈，客户对双账户借款、5%稀缺账户和复利计息很感兴趣。以此为契机，寻找到购买点进行强势促单，最终成功签单。
签单总结：
业精于勤，主动出击：细节决定成败。要注重你跟客户之间的每一个细节，从邀约到接客户过程中的寒暄，会场听课过程中客户关注度的把控，抓住关键信息并及时转化成生产力，利用提取到的有效信息带动销售节奏，而不是被动地坐在那与客户“只谈感情”。 持续服务，质变促成：优化持续服务，把握有利时机。不间断地服务是成交的基础，在完成信任阶段后要趁热打铁，在客户有意愿的时候趁热打铁完成投保。要紧跟公司节奏，加强职场训练，熟练掌握产品促成话术，在关键时刻才能不怯场，提升签单成功率。
2022/03
大个险专刊
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05
鞠晓霞-收展员
伊犁霍城县收展
收费鑫裕尊享6.6万
他山之石 群英荟萃
E
xperience
521客户画像：
【5官】
- 家庭结构：客户是单位领导退休,收入稳定，了解政策；丈夫在职领导，收入稳定。儿子、儿媳均在部队工作，收入稳定！
- 购买力： 优质客户（保险意识强，主动需求购买，有购买力）。
- 保险情况：1月购买鑫裕尊享6.6万元保费，丈夫也购买了6.6万鑫裕尊享，因在职，所以退保。经再次沟通，客户在追加保费时，把其丈夫购买的6.6万，再次购买给自己！账户追加7万元！
- 投资情况：保本保息、用钱灵活，稳健型投资。
【2感】
- 客户为何买：养老、传承、账户理财。
- 客户为何不买：利息比较，同业产品比较。
【一点通】
- 客户提出与同业产品进行对比，从三方面进行异议处理：一是中国人寿品牌实力强；二是账户带高额的意外保障；三是账户对接双碳项目，收益稳，账户灵活。
- 灵活凸显本次活动的限时性与账户稀缺性。
- 强调账户追加比例促成高保费，同时强调保险的传承性与安全性。
- 合适时间点追踪客户考虑情况，营造紧缺氛围。
签单总结：
- 老客户三年期签过单的客户继续宣传十年期产品。不论客户是否购买，作为营销员有义务告知客户新产品。
- 充分学习，熟练产品亮点，让自己具有专业性，促成时根据客户提问灵活进行异议处理。
- 日常交往中要时刻想着客户，了解客户喜好，从点滴中经营客户。例如：客户生日、各种节日等主动向客户送去问候。
- 舍得投入，有投入才会有收获。
- 紧跟公司节奏，熟悉支持政策。每一个细节都可能成为销售的促成点。
- 用心经营客户，签单水到渠成！简单！听话！照做！
营业部萃取专栏
营业部经理：杜桂珍
参会管理：参会=实动=队伍=保费=收入
两个动作：
- 参会统计：日常管理功能组在工作群进行每日出勤公示,现场管理和非现场管理相结合，严格落实新参会管理办法，让伙伴们养成出席双签习惯。
- 早夕会点名：早会现场点名、小组点名
活动量管理
：活动量管控和日常管理功能组对接
- 每日大早会结束后，每人5个电话拜访，营业部经理、日常管理功能组和岗位人员严格检查通话时长、拜访数量，功能组检查活动量并在追踪群进行通报；
- 借助年末大拜访（尤其是星级客户、孤儿单客户、综金客户），开展形式多样答谢客养活动，每周至少两场平台，销售支持功能组和日常管理功能组提前策划；
- 严抓活动量管控，每日日均三访有效访量，强抓展业成效（增员、卡单、长险），每日下午夕会日常管理功能组和主管检查追踪并进行通报；
- 追踪随手礼的赠送及VIP客户礼品的兑换。
加强小早“管”“练”
- 小早“管”“练”的分层落地对接辅导训练功能组；
- 强化训练与通关，提高技能，加大“六步成福”、“福悦组合”职场宣讲及人人通关；
- 加强新人专训参训率，发挥职场辅导训练组对新人的通关辅导；
- 持续追踪各层级人员（55门）必修课程的学习进度； 每月15号辅导训练功能组，针对未长举人员安排有效的提优训练课程。
队伍驱动：严格聚焦长举，大量人、大量单促有效，转化星级人力、高度关注指标达成
- 借助全年、四季度、“星耀收官”三个队伍方案营造氛围，聚焦出席人力即为举绩人力和两营运作，落实每日展业成效；
- 借助基本法、品管考核，打一场轰轰烈烈职级保卫战，聚焦三个层级职级维持和晋升，重点扩面提升长举率，（尤其是启航营内一年资新人），由举绩转化为有效，由有效转化为星级；
- 针对业务队伍方案、基本法、品管、销售人员福利待遇等等，进行全方面的利益路演。
2022/03
大个险专刊
喀什叶城阳光团队职场
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他山之石 群英荟萃
E
xperience
乌市营销一部周小燕职场标建工作分享
功能组运作-成员选拔
- 功能组组长：主管 精英
- 功能组组组员 ：业绩排名前25、参会率须达80%、必须月月举绩
例会内容：各功能组组长汇报上周工作及下周计划
日常管理功能组—早会出勤、活动量（八分制）、早训、职场卫生 销售支持功能组—平台运作及复盘、客养评估 辅导训练功能组—日常训练、产品通关、话术通关 增员支持功能组—新人送训、新人三会、新人辅导 绩效管理功能组—举绩人力追踪
功能组例会（每周六上午11:30-12:30）
激励表彰（平台支持、节日购物卡、功能组团康）
激励内容：平台支持—晚宴及专场客养平台全额报销 节日购物卡—两倍金额奖励 功能组团康—每月一次专场聚餐（120元/人/次），户外旅游（400元/人/次） 讲师主持—职场津贴专项补贴（50元/场）
手册评比—每季度评选一次，选五人（100元/人）
电话追踪：主管针对不举绩伙伴进行追踪（销售支持及绩效管理功能组） 主管追踪：每日追踪属员活动量（面访及平台邀约） 微信群公示：红黑榜
专场平台：未举绩人员开专场、专设促单团 数据支持：主动要求岗位人员提供数据支持
追踪方式
扩充团队：在现有基础新增6位主管，达到架构主管15人，月均增员5人，在今年十二月末达到108人；
保费规模过千万：加强追踪，分层客养；
加强培训：加强通关，提升团队战斗力；
星级人力：每月星级人力须达到40%，提升团队整体收入；
团康活动：做好团队及功能组各项激励活动，提升伙伴留存率
及归属感。
目标及规划
地市分公司萃取专栏-乌鲁木齐分公司运作分享
圈 定重点人群，精细平台运作
乌鲁木齐分公司于2月18日-3月1日组织运作精英训练营，3月初为确保业务快速起势，市公司针对精英营达标人员，给予特定平台支持。具体举措如下：
2022/03
大个险专刊
一、造势：
（1）3月3日，乌市分公司快速承接新疆分公司启动会，于3月3日下午召开阶段表彰暨3月业务启动大会，所有精英营人员参会，大会上阶段达成较好的营业部进行表彰启动，同时宣布对精英营达标人员的特定支持，确保热度不减。
（2）要求各支公司对精英班人员做好承接，举行迎接仪式和出征仪式，给予团队中不一样的感觉，营造荣誉感。
二、强化追踪：对于精英班人员，组建项目运作组，进行专项追踪。
（1）平台邀约到会追踪，有专人每天对于精英进行专项邀约追踪，确保客户到会情况；
（2）数据专项追踪，岗位人员针对精英班人员出具专项数据追踪，追踪达成、差额。
三、特殊支持：
凡第一阶段训练营达标人员，在4-10日平台运作中，可获得到会礼品。
四、平台运作：
（1）岛屿式平台座位布置，每个岛屿均安排一位岛主，进行辅助促成。
（2）支公司经理做促成官，谁的孩子谁来管；每场平台运作，邀约到会最多的几个单位一把手做促成官，进行帮助促成。
五、氛围营造：
要求入营精英回到团队只有一个声音，本次平台组织的有多么多么好，促成团有多给力，运作组专业高效，礼品深受喜爱等等，烘托氛围，刺激未参与精英邀约客户。
六、总结复盘：
每次平台结束后，项目组进行总结复盘，盘点当此平台运作优缺点，及时改进。
七、追踪回收：
每场平台结束，签单明细下发各支公司，由市场拓展岗进行24小时回收追踪。
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他山之石 群英荟萃
E
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2022/03
大个险专刊
平台四步走 签单不是梦
地市分公司萃取专栏-克拉玛依精英平台邀约萃取
文/克拉玛依培训部 曾静
1月2日-2月21日，共参加了13场平台,列了70个客户,到现场15个客户,达成8件鑫裕尊享，10年期保费33万；1件10万、1件5万、6件3万。
第一步：请对人，来平台
第二步：锁定人，发信息
第三步：一对一，打电话
第四步：到平台，细面谈
【第四步】到平台，细面谈
专题讲授前：
线上报名：拿上客户手机，进行线上报名，帮助操作。（话术：我们礼品是很丰厚的，专人专享，必须实名进行报名才可以，来我帮你报一下。）
赠险：让客户拿出身份证，给客户做赠险。
寿险APP升级：进入客户资料，进行信息完善。主要检查客户地址、联系方式、是否有社保。操作流程：寿险APP-首页-更多-客户资料变更，进行操作。（注意：为了保证客户专心听专题，帮助客户一直拿着手机)
【第一步】请对人，来平台，客户画像
一类：非常认可我，请来服务，做转介绍的；
二类：太久没有面见，请来面见，进行服务，再度了解一下客户情况的；
三类：系统内生存金、满期金未领取的；查下88红利、为了明天、66鸿运、鸿寿养老满期的客户；
四类：短险，康悦系列转保的；
【第二步】锁定人，发信息
【第三步】一对一，打电话
我：告诉你新资讯及你曾经购
买的产品收益情况，你不想了
解吗？
客户：你给我讲下就行了。
我：我给你讲，不如专家给你
讲，再顺便来拿下我们为你准备的年货。
客户：那你给我送来吧！
我：我给你送的，也准备好了。你到公司来，是公司给你准备的，接受公司对你的感谢。需要带身份证，实名制领取。最最重要的是，我们很久没有见面了，你的系统也该升级了，我们的关系也该升级了吧！
客户：那好吧！
专题讲授后-寿险APP-看保单权益：
话术：你看，你认识我这些年，不知不觉的就攒下了这笔钱。认识我就等于留住了钱，你在别的渠道可能会帮你赚到钱，但我一定是帮你守住钱的！
话术：你看，原来的分红都是按照3.7%进行累积生息计算的，现在都与时俱进了，都是5%的万能账户了，你是愿意保持3.7%，还是利益更大化，享受5%呢？
话术：
如果有4.5或5.0账户的。这个账户，就是帮助我们未来养老生活的。专家预算，为了养老品质不下降，必须有一笔固定的养老金，至少300-500万，才能保证我们未来的生活。都有了，这样的账户多多益善，也不是你想放就能放的，今天有机会，你可以放。
如果没有。你怎么没有呢?现在大多数人都有了，哎呀，是我的失误啊!你看，咱们今天无论如何要想办法把这个账户留住！
给客户看自己的保单
我：从入司到现在，我买了100多份保单。
客户：你有钱啊
我：钱多买的是价值；钱少买的是保障；再说了，对我有价值，我才会买；对我无价值，我也不会买啊。所以，钱多钱少都要买对我们有价值的保险。我这辈子，干的最有意义的事，就是买保险，卖保险！
客户：那我没钱啊
我：你放心。不问你借钱，我会让你有钱。你有没有理财产品？有没有银行存款之类的？（帮助客户找钱）
客户：那我今年交了，明年交不了怎么办？
我：那你想清楚。那算了，不要5.0的，至少要个4.5的，
客户：.....沉默
我：转移话题，顺势拿身份证，进行促成录单。
关键动作
具体做法
图2：锁定人，发信息
图1：成果展示
图3：权益保单
12
11
一季度红 全年定红
预祝各单位顺利达标
增值电信业务经营许可证：陕B2-20210327 | 
陕公网安备 61102302611033号