双基优储活动
2024年10月
◎ 农民致富的银行
◎ 微企成长的银行
◎ 居民兴业的银行
财富客群周通报
目录/contents
02
财富客群案例分享
01
财富客群通报表
Focus of this issue
事关国家长治久安
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01 通报表 分点评
02 案例分享
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“爽心相伴，财富盈门”
——四平城区联社财富客户经验分享
省联社2024年对私“双基优储”活动开展以来，四平城区联社通过大量拓新和经营客户实现规模效应的同时，将财富客户摆在优先战略位置，精准施策突破获客瓶颈。截至9月末，全辖个人全量客户数195,142户，活动期内净增5,897户，完成率73.71%；个人财富客户数5,058户，活动期内净增283户，完成率18.87%；个人晋升客户数6,058户，活动期内较基期净增3,824户，完成率47.80%
02 案例分享
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零售业务部组织8家机构信用社主任参加“双基优储”分析调度会，在学习借鉴省联社个金条线案例萃取优秀先进经验的基础上，结合四平市辖区金融市场实际情况，融合集体智慧，献言献策，制定出财富客户经营工作策略，拓宽客户渠道，增强客户经营能力，促进财富客户量质双提升。活动初期，财富客户经营工作策略从总部传导至20家网点，并得到了有效落实，零售业务部开展了全流程跟踪管理。
一、例会调动，框架搭建
02 案例分享
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二、周报督促，强力攻坚
8月初，我联社开展对私“双基优储”百日决战活动。活动中针对财富客户净增，绘制全员营销“作战图”，梳理各机构月日均未达到50万元的客户名单进行电话邀约，通过到店赠礼等方式拉动财富客户增长，通过MGM转介绍好礼相赠的方式，由老客户带新客户、合作商户代营销等形式打开财富客户拓客新渠道。同时，建立定期通报督战制度，每周对各营业机构财富客户营销走访任务完成情况和走访成果进行通报，激发团队营销激情。
02 案例分享
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三、问题复盘，优化管理
一是在财富客户提升过程中，通过同业调研，及时调整存量客户提级礼品单一问题，选取更受客户喜爱的礼品，增加礼品多样化；二是对临界客户提级无法到达网点的客户，大堂经理采取采取主动拜访或电话触达客户，通过手机银行系统完成营销；三是部分员工对厅堂转介存在畏难情绪，网点主任组织开展优秀员工与落后员工进行一对一结对子帮扶，提升员工综合营销能力。
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道不可坐论，德不能空谈。
知者行之始，行者知之成。
善谋者行远，实干者乃成。
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