2月顾问心得专刊

顾问心得专刊

GU WEN   XIN DE

好运藏在努力中，成功藏在奋斗中，心有所期，全力以赴，定有所成

Good luck hidden in efforts, success hidden in the struggle, the heart has expectations, go all out, will be accomplished

JIANG SU SUI AN QI YE ZI XUN (JI TUAN) YOU XIAN GONG SI

目录

穗安集团财税条线2月工作心得分享。

简介

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杨美华

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财税岗是一项专业性极强的工作，对员工个人的财务专业知识要求很高，同时更加挑战员工本身的心态、素养、职业度等。

很庆幸，在穗安我们有很多优秀的伙伴，服务客户、干业绩各有自己的一套方法。本期我们一起走进穗安财税岗，倾听她们的心声，了解她们的成长故事。

简介

01

杨美华/

镇江·丹徒

白天与老板沟通老板说没空， 那么我晚上下班继续寻找老板 ， 在这沟通我遇到过形形色色的 ，让老板续费时，老板有直接挂断电话的， 有说代帐费高的要走的，有说还要继续合作一直说付款就不一直拖着不付款的 ，我体会到了各种滋味，曾经有同事问我你也会做账报税，你为什么不转岗，我说我还是喜欢和客户讲话状态，虽然遇到脾气不好客户很烦，挂完微信电话骂完继续， 但我就被老板拒绝的这种感觉可以燃烧我内心的激情。

光阴如梭，我进入镇江123已经6个月了，从一开始对工作的不适应到此刻适应了这个团体，并且和我们这个团队小伙伴相处后是真爱了 。懂得了大家团结合作，共同应对遇到的困难和挫折，我觉得这是我这几个月来学到的最有价值的部分。

   财税顾问是一个代帐公司的核心岗位，同时也是一根引线贯穿与客户老板之间桥梁。作为财税顾问，我的工作职责主要是沟通解决回复客户各种财务相关知识，包括小到给老板制作一个表格，处理各种琐事，并还要按时完成月续费、新签计划，你既要给客户提供咨询服务，对新的税法与会计准则了解，作为咨询沟通人员，不能牢牢掌握相关技术专业知识，客户很容易就可以察觉出来，总而言之，这一行，总体来说，没有扎实的本领，再好的口才，也没有用。 要做得好，需要全面的能力，包括与客户交流沟通的能力等等。这个行业还是比较锻炼人的。这个岗位也还是比较专业的。

服务客户至上

始终牢记，你是在为客户提供服务。同时，不要忘了自己的独立性。

另外我给大家分享一下每个月工作目标状态，从一开始我没有做到业绩，包括续费也没有，我内心是很着急的 ，但我还是一直和客户沟通和客户找各种话题， 但是到了月中的时候就好多了 ，没有业绩状态简直是形成了两个极端的模式，那是压力和焦虑状态，但我想到是做了再说，努力了再说不管结果怎么样。在上半个月里，领导给我分配任务，我觉得我是完成不了的，但我没有放弃，

本想用华丽语言来和大家分享 但最终还是用最朴实的语言心态来和大家分享，当然在这里也离不开各领导和部门同事帮助，总之。心态决定人生，有位哲人说过:“心态决定一切”，它提醒了我们无论做什么事情都要有良好的心态，性格是一个人独特而稳定的个性特征，态度是一个人对客观事物的理反应，心态决定人生，心态决定一切，我从来都相信，心态会直接影响一个人的价值观和决定一个人的长，也直接关系到人生是否完美。

众所周知，今年的财税业绩压力都是很大的，新签这块要求也比较高，所以大家不能只专注于做自己手里的续费，还需要去挖新签。每个人都有自己维护客户的办法，我把我自己续费的一些方法作为例子讲出来大家参考一下，2023年我们不仅要顶住压力，还要做好业绩。

首先，我自己有一个续费的表格，每月任务出来的时候，我都在表格里面做安排，本月任务有多少，已完成多少，完成率多少，本月续费有哪些客户，增值新签有多少，然后分析客户的脾性习惯，哪些客户好讲话，平时维护的不错，续费也快；哪些客户难讲话，油盐不进；还有哪些客户可以磨一磨，打感情牌。然后我会根据续费客户做一遍提醒，这个一般保证在月初3个工作日就会通知完毕，从客户的反馈信息看续费意愿，后期再根据时间划分一步步去逼单，微信电话同时进行。一般今天跟进过后，下一次跟踪我会隔个两天，有时候客户确实有困难也不能天天催，会流失的。然后我会多做备选客户，有些客户确实在本月或者节点任务前无法促成的时候，这样手里有备选客户就会有选择权，我们不能看业绩或者节点任务是多少就安排多少续费，我们需要提前规划业绩，多做备选一定能在危机关头拉你一把的。

然后针对新签这块，其实大部分都是跟客户打好关系了之后，然后会顺带提下我们也是可以做业务的，有需要可以找我们。今年法务，经营账，税筹三条业务线同开，跟客户沟通的时候也可以顺带提下我们的新业务，有需要可以多找我们。

02

陈甜甜/

南京·溧水

每月任务定出来肯定是完成有困难的，就像我上个月有8万多的任务，我一开始的时候自己盘下来一遍我满打满算都还有2万的差额，然后我自己就每天抽一点时间按照我上面的方法一步步推进，有时候我中午会不回家，思考下午从哪方面要谁家的款，怎么入手，可能我还有一个优点就是勤奋，肯花时间研究业绩如何完成。每次达到节点任务我都很开心，然后会按照节点继续冲下一个，其实这也是一种良性循环，节点完成了，自信心来了，就会按照节奏一步步去完成总目标的。然后我觉得自己也是很幸运的，我的努力也配的上我的幸运。

最后，我们一定要相信相信的力量，目标出来不要一味觉得我们不能完成，要想着我们可以完成，我们要保持勇敢拼搏的势头往前冲，最终都会获得你想要的那份成功。付出一定会有收获，即使那份收获不会短时间而来，也会在不远的将来迎风而来。加油吧，姐妹们！

然后朋友圈素材要坚持发，有些客户也会根据朋友圈来找我们，有了这些意向客户，成单速度就很快了。

03

贾宏秀/

南京·高淳

今天听到要做财税分享，真的不知道该说些什么，感觉自己的工作主要就是做业绩、服务客户，下面就想到什么说什么吧。

2023年是高淳分公司快速发展的一年，对于我们来说首先要提的就是业绩压力，身为财税组长，当我听到财税业绩目标的一瞬间，整个脑袋是蒙的，因为我第一反应是不知道该怎么和财税去传达这个业绩目标。

经过自我消化后，我觉得虽然业绩压力很大，但是我相信公司和条线制定这个任务目标是有依据的，是经过再三考量的，既然已经制定下来，那我们接下来的事情就是想着怎么去完成它，而不是质疑。因为身为组长，只有我有信心，积极向上，其他财税才会被感染。如果我知道消息后的第一时间就是推脱，沮丧，那么其他财税只会更加去质疑这个目标，从心底开始排斥。所以，在我把整个目标传达下去的同时，我先把自己积极向上的一面展现给财税，以轻松愉悦的方式去传达这个任务，其他财税听到业绩目标后虽然会觉得不可思议，嘴上抱怨，但是却没有人放弃，大家从心底还是希望能努力够一够，努力完成每个月的任务。

上面说的是知道任务目标后的反应，下面来说下2月目标制定后具体是怎么做的吧：

2.平时和客户联系的时候，留意那些对账务要求比较严，要请坐班会计的公司。可以和老板联系，推广我们的经营帐业务，得到客户的许可后，把联系方式和公司基本情况发给南京盈德那边。

3.告知客户财税也是需要做业绩的，这个一定要说，有些客户以为财税没有业绩要求。我自己有个亲身经历，就是2月份，一个客户过来拿发票，和我说：给我介绍了两个客户，注册代账，我本来很开心，我说人呢？他说马上进来，刚刚和楼上xx联系了，一会到。我说，和xx联系了，不是介绍给我的吗？他说，给销售不就是给你吗？你们也要签单做业绩吗？我当时内心奔溃，我一直以为这个客户知道我有业绩压力，因为很熟了，没想到...我说，我每个月也有业绩考核，客户说，早知道直接找你，不给xx打电话了，都给xx介绍好几个客户了。听完，我内心在哭泣...这个小小的例子告诉我们，我们不要自己觉得，一定要说出口，因为真的好多客户不知道我们在做业绩！

4.今年集团推广的新业务比较多，除了法保网和经营账以外，还有税筹，目前已让财税多关注那些经常问“怎么从对公账户取现”，“名下有多个个体”，“其他应收应付挂的比较多的客户”，本月我这边会想好怎么切入会让客户容易接受，考虑好后告知财税，让财税把税筹业务正式推广起来。

其实财税的工作虽然比较杂，突发情况多，但是适应之后就会觉得其实也没有什么。把事情分个紧急程度，一件件去处理，无外乎就是那些事。

有个意向客户，两天后成功签单了法务服务合同。与此同时把自己的这个方法转述给其他财税，让她们可以联系起来，邢莹2月的意向客户，到本月刚签单，其他财税目前还有签单，大家也都有了意向客户。有的时候只有我们去做了，才知道其实并没有那么困难，最难的是只“想”不“做”。只要开始“做”，就成功了一大半。

04

高阳/

镇江·丹阳

作为财税来说，心态是第一位，我们是公司和客户之间的一道桥梁，客户经常会把不好的情绪发泄到我们这，销售也会去抱怨我们回复不及时，不同情理，这个时候，自我调节就显得尤其重要。最后说不一句：遇事不要慌，自己解决不了就去问别人，总有解决方案，不要自己藏着掖着，闷在心里，最后不仅解决不了，事情还可能越变越大。以上只是我自己的一些做法和心态，若有不足之处请多多见谅。今天的分享就这么多，谢谢大家。

本人高阳，从事财税将近4年，开始毫无基础到现在老板问的税务问题娓娓道来，随公司的发展经历了不断的成长。一方面靠着自己积累的知识不断学习，另一方面也有领导的辛劳辅助，才能成就今日的我。

  通过数据的分析，只能说我的续费这块儿比较稳定，每月都能达到目标。我总结了以下几个点：

一、首先要自己熟悉税务知识，再结合老板的账面问题，告知老板，这是我们的本质工作，这样就会让老板感觉你很专业，很多老板基本是对财务知识欠缺的，需要我们细心，耐心的去指导。

二、好记性不如烂笔头。手上这么多客户，每天的发生的事情都不一样，自己可以记录作为积累，也可以提醒自己，有没有忘记做的事情，不然紧急的事情忘记了，是一件很麻烦的事。

三、以上是最基础的两点，最重要的还是要会和客户“沟通”。会圆滑地处理所发生的事情，这个能学到都是自己赚到的。有可能一件事情发生，就有不同的处理方式。要选择最优最快最有效的，让客户最满意的处理方案。

四、领导的决策。自己不确定的事情可以和领导沟通，商量处理，而不是自己默默的做着决定，在自己能力欠缺的情况下，要虚心请教。

虽然每个月的业绩指标和琐碎的固化工作很多，但是我们要学会两手抓，不能一直沉浸于忙手边的事情，服务是基础，业绩才是王道。我之前一直是前半个月埋头做事，后半个月才开始忙业绩，时间一下子少了一半，这种不健康的工作安排，无形中缩短了与客户的沟通时间，眼看着身边的同事一个个都完成了节点，只有自己拖了团队的后腿，给自己增加了不小的压力。然而制定一个工作计划显得尤为重要，亲身经历，童叟无欺。比如说，临近续费期 3 个月左右的客户现在就开始联系，比如说跟客户核对往来、问长期不开票的客户近期是否有开票需求、账面缺票的解决方案，从这几个点跟客户进行电话沟通，为后期续费做铺垫。近1-2 个月的客户，可以告知对方提前续费有什么优惠活动，可以赠送什么礼品。这样一方面让客户觉得我们为他考虑，为他省钱，该有的福利和优惠都及时告知，另一方面也拉近了彼此的距离，让客户觉得我们是朋友而不是只有合作关系。

最后给大家分享一个我自己的小技巧：

下班皮手机的时候，微信朋友圈给客户点点赞、评论两句，刷刷存在感，以备客户有注册代账需求的时候能在第一时间想到你呀。

05

王莉/

扬州·本部

那是一个风清月明夜，XX 总突然找到了我

XX：小莉莉啊，作为“学习委员”，你有没有什么经验跟大家分享一下？

  二零年入职以来，从懵懂的职场新人成长为一名独当一面的优秀员工；从得过且过的划水能手荣升为一名完成率颇高的进步分子。

刚来公司，一开始你会因为每天不同的客户不同的事情而绊住，你可能会在不停地回复客户中而变得手忙脚乱、身心俱疲，随之而来的有焦虑，有迷茫，有一度想要的自我逃离，但这个时候不要怀疑自己，这是财税岗对你的基础考核。你要学会坚持和自我调节，正如 XX 同事所说：当你想要放弃的时候，想想来这个公司的初衷是什么。双休？节假日福利？工作环境优渥还是欢快的工作氛围？只要你保持初心，一往直前，一切都会往更好的方向发展！

从“不知 ”到“知”，是知识的积累，是时间的沉淀，正所谓：鼻子底下有张嘴，遇到不懂不会的，要敢于向身边的资深的顾问请教，不要羞于开口，这真的很重要！当然，也不要过度依赖他人，请教过的问题要走心，实在记性差，拿本子记下来，时常翻阅，毕竟“温故而知新，可以为师矣”，不能左耳进右耳出，毕竟每个人都很忙，没有谁有义务反复教你相同的事情。

06

部门分享/

扬州·高邮

不经意间2月结束了，2月的工作充实而又压力山大。

2月初任务目标定下来后，我们三个财税顾问感觉压力还是很大的，难度系数4颗星。压力虽大，还是要迎难而上，任务比较重还是需要分解来做。续费，新签增值、园区返税，个体，每一项都是完成目标的关键。

一、续费。

2月续费面临的难题有：1、因为在正月，很多老板会介意正月打款。好在我们在1月的时候跟老板提前说，正月里代账合同到期，可否避开正月续费，提前续费。介意正月打款的客户会提前续费，而还有一部分老板对于是否在正月续费是无所谓的态度，也正因为在1月提前说了，所以在2月续费的时候，大部分情况还是比较顺畅的，会在约定的时间回款。2、当然也有一部分老板资金周转的问题，2月没办法续费。首先我们会表示理解，但是也会约定在3月付款，毕竟对于老板来说几千元金额不是很大，我们在给予老板及时专业的财税服务同时，老板及时续费也是对我们工作的认可与支持。当然还是有些老赖，只能是发个告客户函告知客户停止申报。

二、新签增值

对于我们财税来说，新签部分的来源就是老客户的转介绍。首先老客户能够转介绍说明老客户是认可我们的服务才会转介绍，所以做好服务是关键。其次，要做好宣传。要及时跟老板传递需要转

介绍的信息，老板在遇到身边有朋友需要注册代账的时候才会第一时间想到我们。2月高邮的新签做的不是特别好，还需要拓宽宣传的广度。

三、个体

现在有些老板是越来越重视成本票。一方面是因为老板对税务的重视，另一方面我们经常会给老板解释为什么要成本票，成本、利润和企业所得税的关系。用一串的数字说服老板。

用1%（成本票的成本）来解决2.5%（企业所得税的税率）的问题，算来算去，老板不是在花钱而是在省钱。这样算的一笔账老板的接受度会更高一些。

大部分老板对于成本票的态度是无所谓，还是要进一步跟进和宣传。

四、节点

我们每个月都有节点的奖惩制度。对于我们财税来说是阶段性工作的督促。是压力也是动力。每个节点到来的前一天，我们仨都会讨论一下，自己是否可以完成。相互督促，相互内卷。当然每个节点的奖励也是诱惑。

三月的工作已经开始，希望我们可以延续2月的好运，一路披荆斩棘，圆满完成目标任务。

07

审计业务分享/

扬州·江都

接到审计目标的时候，大家心里都没有信心，因为去年大部分的客户的销售情况不如前年。既然目标下来了，还是要完成的。为完成我们做了以下的几项：

1.梳理下组上一般纳税人和小规模2022年的收入

2.针对之前已经做过审计的客户，先沟通

3.之前未做审计的客户自己先看下账，收入成本的占比，方便与客户沟通，关于为什么之前未做，现在做，可以提下金税四期税局审查更加严格的事情

4.打电话给老板的，不要主动留太多时间给老板，过两天就好问老板就给他安排审计行不行

5.一般纳税人客户，主要是由于该类客户全年开票量较大，而成本费用列支存在一些不合理的地方，老板意识到通过税务审计能够提高自身风险管控的意识，能有效把控收入成本配比的合理性，在一定程度上可以降低企业的涉税风险。

6.小规模纳税人做税审的比例相对小一点，但也不会影响我们的沟通意识，只要开口了，根据实际情况说到老板的痛点，知道是为企业好，成交就势在必行。