市场新闻周刊
7月
2023年第19期
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监管民生动态
金融市场要闻
保险同业市场
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监管民生动态
金融监管总局征求意见：银保机构应建立健全案件风险防控机制
8月4日，金融监管总局就《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》公开征求意见。其中提到，银行保险机构建立健全案件风险防控机制，构建起覆盖案件风险识别与排查处置、从业人员行为管理、领导干部监督、内部监督检查、追责问责、问题整改、举报处理、考核奖励、培训教育等环节的全链条防控体系。由董（理）事会承担案件风险防控最终责任，高级管理层承担案件风险防控执行责任，银行保险机构案件风险防控牵头部门应当配备与其机构业务规模、管理水平和案件风险状况相适应的案件风险防控专职人员。
金融监管总局答复网友：正在与相关部门制定税延险与个人养老金衔接政策
8月2日，中国政府网消息，网友反映个税递延型商业养老保险试点地区购买的商业险的问题，并建议有关部门加快两类养老保险衔接进度。对此，金融监管总局答复：为落实个人养老金相关制度要求，推动个人税收递延型商业养老保险试点与个人养老金衔接，金融监管总局正在与相关部门密切协作，研究制定个人税收递延型商业养老保险试点与个人养老金衔接的政策文件，明确业务操作、产品管理、信息报送等要求，并将按程序尽快发布。
国家金融监督管理总局上海监管局指导辖内银行保险机构做好防汛防台工作
针对近期多地强降雨、洪涝频发情况，国家金融监督管理总局上海监管局督导辖内银行保险机构动态关注灾害预警信息，做好应急预案，落实防汛防台救灾等工作。要求银行保险机构做好营业网点风险隐患排查，加强应急物资保障，严格落实值班值守制度，确保金融服务畅通。指导保险公司加强防灾减损，对易出险地区、易受损客户进行风险提示，提前安排道路救援车辆及设备，确保查勘定损力量充足、响应迅速；加强科技赋能，推广在线理赔服务等线上保险服务，提升理赔效率和服务水平。
保险资管业协会半年会：加强数据能力建设，积极发挥平台作用
7月21日，保险资管业协会召开2023年度半年工作会议。会议强调，下半年要深入推进八个方面工作，其中包括加强数据能力建设，着力围绕数据采集、数据分析、数据标准制定、数据中心建设、数据团队搭建等五方面开展工作；要发挥平台作用，继续推动行业重点难点问题调研，立足现有品牌资源，深入探索会员需求，创新产品服务，扩大市场影响力等。
央行：指导商业银行依法有序调整存量个人住房贷款利率
8月1日，中国人民银行、国家外汇管理局召开2023年下半年工作会议。会议强调，下半年要精准有力实施宏观调控，加强逆周期调节和政策储备，扎实推动经济高质量发展。其中提到，支持房地产市场平稳健康发展，包括加大对住房租赁、城中村改造、保障性住房建设等金融支持力度；继续引导个人住房贷款利率和首付比例下行，更好满足居民刚性和改善性住房需求；指导商业银行依法有序调整存量个人住房贷款利率。
国家发改委发布恢复和扩大消费二十条
7月31日，国家发改委发布《关于恢复和扩大消费的措施》，提出把恢复和扩大消费摆在优先位置。其中提到，稳定大宗消费，要优化汽车购买使用管理、扩大新能源汽车消费、支持刚性和改善性住房需求、提升家装家居和电子产品消费；扩大服务消费；促进农村消费；拓展新型消费；完善消费设施；优化消费环境。
2023年精算师职业资格考试将于10月21日-25日举行
7月31日，中国精算师协会发布2023年精算师职业资格考试日程安排公告。公告显示，考试将于10月21日到25日举行，8月中下旬协会官方网站和微信公众号将发布2023年精算师职业资格考试报名公告，9月中下旬协会官方网站会提供机考模拟练习服务。本次考试为中精考试恢复后的首次考试，此前，中国精算师协会官网已公布最新考试大纲、学习参考教材及新旧体系转换规则。
国家发改委等部门发布关于实施促进民营经济发展近期若干举措的通知。
通知称，支持民营企业参与重大科技攻关，牵头承担工业软件、云计算、人工智能、工业互联网、基因和细胞医疗、新型储能等领域的攻关任务。推动平台经济健康发展，持续推出平台企业“绿灯”投资案例。
美国丧失AAA顶级评级！惠誉下调至AA+
惠誉宣布，下调美国评级至AA+（之前为AAA评级），前景展望稳定。惠誉表示，下调美国主权信用评级表明，拜登政府出现预料之中的财政恶化。预计美国整体政府预算赤字占GDP比重将膨胀至6.3%。目前，标普对美国的长期外币债务发行人评级为AA+u——2011年下调以来一直维持在这一水平，前景展望稳定。
金融市场要闻
年化收益率最高近64%，保险资管产品前七个月成绩单来了。
Wind数据显示，有统计数据的770余款保险资管产品今年前7个月的年化收益率中位数超4%，较去年同期有所提高。分类别来看，目前组合类保险资管产品一般分为固收类、权益类、混合类三大类。今年前7个月，超490款固收类产品年化收益率最高为20.85%，最低为-2.59%，中位数为4.52%；150余款权益类产品年化收益率最高为28.01%，最低为-73.65%，中位数为2.76%；126款混合类产品年化收益率最高为63.97%，最低为-33.87%，中位数为0.80%。
金融监管总局就《银行保险机构操作风险管理办法》公开征求意见。
7月28日，为进一步完善银行保险机构操作风险监管规则，提升操作风险管理水平，金融监管总局发布《银行保险机构操作风险管理办法（征求意见稿）》，共六章五十条。其中提到，银行保险机构应当建立有效的操作风险管理考核评价机制，考核评价指标应当兼顾操作风险管理过程和结果，薪酬和激励约束机制应当有效反映考核评价结果，并按照金融监管总局的规定披露操作风险管理情况。
外汇局：上半年来华直接投资保持资金净流入，其中股票投资净流入同比明显增加
国家外汇管理局副局长王春英就2023年上半年国际收支状况答记者问：从境外资本流入情况看，上半年，来华直接投资保持资金净流入，其中吸收来华股权投资净流入323亿美元；来华证券投资更加积极，其中股票项下净流入同比明显增加，债券项下逐步恢复净流入；外债余额更加稳定。
美国财政部将再融资债券发行规模提高至1030亿美元，未来或继续增加
美国财政部宣布下周的再融资债券发行总额为1,030亿美元，高于5月份时的960亿美元。这是2021年以来首次提高的所谓季度再融资发行规模。
保险同业市场
南方五省区日发电量首次突破5000万度，创多年来历史新高
8月来临，在全国迎峰度夏电力供需总体紧平衡的形势下，抽水蓄能作为电力系统绿色低碳清洁灵活调节电源，在能源电力供应中的保障作用也越发凸显。日前，南方五省区7座抽水蓄能电站单天发电5043万度，日发电量首次突破5000万度大关，创多年来的历史新高。
二季度中国保险消费者信心指数为67.7，环比下降3.6
8月3日，保险保障基金发布中国保险消费者信心指数，2023年2季度该指数为67.7，环比下降3.6，同比上升1.2，处于信心较强区间。人身险方面，二季度消费者信心指数为68.2，处于信心较强区间，环比下降0.4，同比上升1.9；财产险方面，二季度财产险消费者信心指数为67.3，处于信心较强区间，环比下降6.8，同比上升0.6。
上海证监局将对摩根士丹利证券、长江保荐开展“双随机”现场检查
为贯彻落实“双随机、一公开”制度，上海证监局近日启动了上海辖区证券公司董监高、从业人员管理及反洗钱、投资者适当性管理现场检查双随机抽取工作，双随机抽取产生的检查对象包括摩根士丹利证券（中国）有限公司、长江证券承销保荐有限公司。
据悉，为全面规范发布证券研究报告业务活动，提升业务质量和合规水平，监管部门于2022年在全行业开展研报业务“双随机”现场检查专项工作，共覆盖45家证券公司和300篇研报。
上海同业7月达成情况
上海同业7月人力数据
同业8月经营策略
国寿：7月31日分公司召开半年会，上半年，大个险渠道成为系统内首家全面完成长险三项核心预算目标的单位；银保渠道提前6个月完成全年目标。8月以客养活动为主，三亚、天津、苏州国寿嘉园推出短住体验产品。
平安：分公司7月25日召开半年度区部经理总结表彰大会，分享新行销组织发展、赛马、高客经营的优秀经验。8月产品重点推动金越分红（分红型增额终身寿），分公司方案为出单前1000件分红加佣500，并且奖励API的4%；持续居家养老达成获2000元的激励方案。
太保：下半年推出日本、北京、杭州的松下游学研修方案，按渠道分配名额，职业、顾问占比80%，服务占比20%，分别排名统计，总计日本松下50人、北京松下50人、杭州松下20名新人。
新华：8月产品重点推动多倍领航（多次理赔的重疾）；业务上抓出勤，部组主管要带头出勤，改善队伍状态；通过学平险做好增员对象储备、开局战客户储备。
国寿健投与外交部签署养老业务合作协议。
近日，国寿健投与外交部签署养老业务合作协议。双方将共同探索养老服务的创新模式和发展路径，国寿健投公司将为外交部外派人员、在职干部家属以及离退休人员提供优质、多样化的服务。
阳光人寿举办2023年度投资策略报告会暨阳光·臻传高客服务品牌升级发布会。
近日，阳光人寿举办2023年客户节系列活动之阳光人寿2023年度投资策略报告会暨阳光·臻传高客服务品牌升级发布会。阳光人寿总裁王润东在主旨报告中介绍了阳光保险全面推动战略新升级，坚持打造“科技、价值、知心”的新阳光战略，不遗余力地打造阳光保险卓越服务品牌，与客户共同成长，以回报广大客户与合作伙伴的信赖与支持；并指出，“一切为了客户”是阳光人的核心价值追求，基于此，阳光人寿全面升级服务能力，完善“保险+”生态链，通过构建多元化的服务体系，真正满足客户全生命周期的美好生活需要。此次阳光·臻传高客品牌的升级发布，就是通过金融保险产品与品质生活服务的链接，为阳光客户提供个性化、定制化、一站式的家族财富管理与品质生活服务解决方案。
同业讯息
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