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长沙银行益阳分行2024年旺季营销优秀案例
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益阳分行2024年旺季营销
优秀案例集锦
contents
目录
01
公司条线优秀营销案例
02
零售条线优秀营销案例
03
运营条线优秀营销案例
公司条线优秀营销案例
第一部分
公司条线优秀营销案例1
2024年2月21日，我行参加了市人民政府中心医院整合康雅医院债务置换工作专题会议，自“两院”整合相关工作开展以来，我行站在全面贯彻落实市委市政府决策部署的高度，积极主动参与了“两院”债务置换承接主办银行的竞标，期间多次主动对接与市人民政府、高新区管委会、市中心医院，呈递了我行金融服务方案，虽最终未能中标，但因我行积极配合康雅医院落实资产无偿划转和项目贷款还款、债务置换等工作，营业部成功营销对公存款6.8亿元。
营业部对公存款营销优秀案例
公司条线优秀营销案例2
公司条线优秀营销案例2
经前期分行行领导与市政府全力对接，在多家银行竞争且利率不占优势的情况下，益阳分行营业部抢占先机、找准时机、多次上门营销，成功对接国家重大水利项目“金塘冲水库项目”金融服务，该项目以防洪为主，结合灌溉供水、发电，兼顾航运、生态等综合利用的大型水利枢纽工程。
一、基本情况
为了确保该项目尽快且顺利落地，在分、支行领导的统一部署下，组建专项敏捷团队，并联动分行相关部门，加班加点投入工作，为了项目进度，团队成员连续24小时不眠不休，协同分行授信部完成所有上报总行授信手续。最后，在2周时间内完成了该笔贷款申报流程，于2024年1月12日获批项目前期贷款授信额度9.2亿元，期限3年，利率4.965%，分别于2024年1月26日、2024年2月1日投放5000万元、15000万元。从项目营销到落地一气呵成。得到了企业主的高度认可与肯定，也进一步推动了与该企业的业务联动及协同发展。
二、对客价值
优先安排信贷资金开展前期建设，尽快推动项目建设，形成事物工作；
支持项目建设早投产、早见效，缩短项目建设时间，降低完工风险；
缓解客户项目前期的资金紧张程度，避免因多项目同时开展前期建设带来的短期的巨大资金压力。
三、对行价值
1.该项目资本金81.06亿元全额由中央补助、湖南省配套及地方承担，根据项目推进计划，预计2024年3月到位第一批专项资金，通过项目前期贷款合作，一方面有利于后续争取到该项目启动后的项目贷款，另一方面争取项目建设期中央补助、湖南省配套及地方承担的专项资金的结算归行，并成功营销专项债资金引人5000万元。 2.建设征地移民补偿资金，目前已在项目建设地安化、桃江支行均开立拆迁账户。征地涉及安化县、桃江县的7个镇、 34个村（社区）、221个村民小组，需搬迁3064户11107人、房屋105.15万m2 ，征收土地 26044.41亩；总拆迁资金达61.8亿元。
营业部对公贷款营销优秀案例
营业部对公贷款营销优秀案例
公司条线优秀营销案例3
公司条线优秀营销案例3
截止1月31日，营业部普惠贷款余额2.8亿元，较年初新增2221万元，企业普惠较年初新增2594万元。完成旺季营销一月序时任务133%。
1.强化担当、深化协作
营业部坚持每日晨会，定期深入学习公司产品小红书，并将任务细化至每人每周的具体投放计划，同时制定周投放与复盘计划。针对大型项目投放，充分协调支行同事，共同形成协同效应。在近期一笔长链放款中，涉及付款方达50家企业，为确保资金留存及客群营销，营业部团队成员逐一上门核实开户信息，仅用一周时间，便新增对公开户35户，投放金额达到2543.98万元。
2.勤于走访，效率提升
通过整合专精特新企业和高新区规模企业名单，支行的班子成员每周主动拜访企业。
同时，充分运用满天星拜访平台，将打卡定位、实地考察与客户信用状况相结合，强化客户经理业务全流程管理，确保措施得力、营销适时，提升贷款审批效率。营业部首笔科e快贷业务从资料收集到放款，仅耗时7天，赢得了客户的一致好评。截至目前，营业部科e快贷产品已为3家企业授信，总额达1400万元，其中2家企业已投放，金额合计900万元。
3.客户细分，服务优化
针对不同客户情况，支行班子成员根据客户需求提供差别服务。面对新客户，加强与客户的沟通联系，重视服务质量，提高客户的认可度；面对存量客户，重视工作效率，产品效能，根据客户的不同资金用于合理配备相应产品，增加与企业合作的纵深度。做到既把现有普惠盘子做大，品质做优，又在存量发展中吸引增量。
进取点点星铺路，步履稳踏自成，为真正的做普惠，做真正的普惠营业部点赞！
营业部普惠营销优秀案例
营业部普惠营销优秀案例
公司条线优秀营销案例4
公司条线优秀营销案例4
截止到2023年1月15日，资阳支行的普惠贷款余额25953万元，较年初新增4735万元，企业普惠较年初新增4637万元，旺季营销企业普惠贷款完成率为118.9%。目前已拿批复待投放3000万元，未拿批复储备业务1500万元。 1.强全员意识，重产品学习
支行多次组织全体员工对普惠线上产品加强学习，呼啦贷做到人人都会做，税贷做到客户经理精工细作。让每位员工提升对公产品的认识，了解我行对普惠客户的画像，做好厅堂客户的转介绍。资阳支行的呼啦贷存量较少、园区税贷通过率较低，客户经理关键岗位精准发力，通过税务名单上门一对一营销有所成效。
2.稳存量客户，保贷款余额
支行每月1号做好存量客户到期提醒，建立客户到期续贷机制，到期前一个月完成续贷上报工作。每日建立早会微信群通报余额下降明细，责任到人，谁管户谁负责，积极激活客户用款，
除去年核销及代偿不良等客户近3500余万，所有普惠均进行积极续贷和其他产品承接，对于不续贷未承接的客户相关责任人必须提前说明情况，采取及时挽回措施，支行掌握统筹普惠存量业务的进度，做到支行一盘棋。
3.坚持走出去，做客户基础
支行班子及对公客户经理强化园区走访，加强专精特新名单制走访。结合分行公司部下发的专精特新名单，支行行长带头每户都进行了走访，新增了专精特新客户的授信2900万。
4.抓核心企业授信，促上游投放增长
资阳支行抓住存量客户国联食品及兴园公司的长链保理业务，促进了1亿元的余额增长。同时对平台紫源进行营销，拿到5000万长链保理业务，发放了7000万长链保理，同时目前有1000万待投放。
资阳支行普惠营销优秀案例
资阳支行普惠营销优秀案例
零售条线优秀
营销案例
第二部分
零售条线优秀营销案例1
客户苏女士在我接手财富经理之时是总资产为50万的白金客户。在一次次的电话问候和单独面访过程中逐渐与苏女士建立了联系并取得了客户信任，客户苏女士经常在微信上询问大额存单是否有额度。我在此时意识到该客户十分有潜力，每逢节假日携带礼品上门拜访客户，并且根据客户的投资需求给出具体的配置联系，逐渐与客户加深了联系。现在该客户已由一位50万的白金客户变成资产近300万的钻石客户。在我规划下，客户的投资习惯也由只接受定期转变为听取财富经理的资产配置理念。
零售条线优秀营销案例2
零售条线优秀营销案例1
赫山支行财富经理陈焕
目前，客户现在在我行持有定期、理财、期交保险、信托等多种产品。昨日了解到客户在建行刚存入一笔30万的理财产品还未成立，并在我行还有20万活期可以配置。所以第一时间联系客户告知开门红专属稀有趸交产品，客户老公起初表示投入活期20万即可，也没有存过类似产品担心风险。随后财富经理借用额度稀有、锁定收益、安全性等角度，并且告知客户该产品网点额度有限额，一出优质产品第一个想到的就是苏女士。苏女士表示财富经理的维护十分贴心，并且表示财富经理推荐的一定不会错，成功说服其老公撤回其在建行还未成立的理财，一次性购买趸交保险50万。
去年8月电销认识了客户曹总，曹总为我行一中学生家长，在青岛经商，在我行无存、贷款产品。首次沟通后发现客户资金雄厚，对存款比较感兴趣，随后成功添加客户微信， 针对去年利率频繁变动的情况，曾多次联系客户，让客户了解到最新的政策，得到了客户的信任。在不断跟进下，客户在我行累计定期存单200万元，期缴保险10万元。恰逢过年期间客户回乡，再次邀约客户来网点，通过前期建立的信任成功为其爱人新开卡并复购16万期交保险。
鸿雁湖支行客户经理熊晓霞
零售条线优秀营销案例3
零售条线优秀营销案例2
1.重视接触到的客户。每一位客户都是潜力股，不管我们是从何处得到客户信息，都要及时跟进维护；
2.注重客户日常维护。客户在外地，无法过来网点，微信的日常联系非常重要，节假日的维护一定要保持；
3.站在客户角度配置产品，加强复购率。选择真正适合客户的产品，客户在去年已购买期交保险10万，并不排斥此类产品，可以积极开口让客户再次复购。
一对50多岁的夫妻来网点咨询业务，营业主管听到到客户对理财一类产品比较感兴趣于是转介绍给了财富经理。财富经理了解了客户的投资经历后向客户介绍了信托产品。最开始，客户对我行信托产品安全性持有怀疑态度，于是财富经理向客户说明了往年产品收益，并且给客户展示了到期客户的反馈，最终最终客户决定先买30万信托。在给客户做合格投资者认证的同时，财富经理符容慧和理财经理邓智俊对客户进行了深度的kyc，并且从客户的一句话中找到了突破口：我就是想存的时间久一点，可以不用管最好了。于是财富经理立马接话：您这种投资方式适合购买保险。两位同事客观、专业地给客户介绍了我行期缴产品。
营业部财富经理符容慧
零售条线优秀营销案例4
零售条线优秀营销案例3
大通湖支行三农客户经理汪滔
最终，客户又从建行转入了50万资金，一共购买了40万大额存单、30万信托、10万保险产品。
1、重视接触到的所有客户。每一位客户都是潜力股，不管我们是从何处得到客户信息，都要及时跟进维护；
2、重视团队协作。提高整个厅堂的营销氛围，不断重复全员营销和团队合作的重要性，大家合作一点一滴做非息。
3、充分尊重客户，站在客户角度配置产品，以专业、热忱的态度并且根据客户的投资喜好做配置。
大通湖支行1季度新增湘农快贷投放1061万元，完成率121.35%。支行所在大通湖全区的235户白名单客户，其中77户是北洲子镇白名单客户，作为支行三农客户经理，因对北洲子镇下村跑得勤，客户的情况也比较熟悉，拿到名单后马上行动。
首先，找准关键人，找对村委干部，核准关键信息。我拿到名单后马上找到北洲子镇四个村的村书记和村干部，逐个核对名字，收集客户电话号码及相关个人信息，包括
零售条线优秀营销案例4
零售条线优秀营销案例4
大通湖支行三农客户经理汪滔
个人在不在家务农、个人种养植面积是否真实、名单内的客户是否已经退休、营业执照是否已经注销等。
其次，上门拜访客户，申请放款迅速。在核对好相关信息后，首先麻烦村干部电话联系客户，第一是增强客户对我们的信任，是真实的银行工作人员，不是虚假诈骗，第二是村干部熟悉客户时间，知道是否在忙碌农活，不打扰农户忙作。对于在村里电话联系好的客户，我再逐一上门给客户介绍湘农快贷产品，并告诉他们如何申请；能够马上出额度的客户，马上收集放款资料，核实拍照。资料收集到位后统一回行里走激活放款流程，客户配合的话当天可以放款，实在客户太忙，或者当天的不能及时办卡的，最慢第二天可以放款。
再者，联系沟通到位，做好后续服务。我们在放款上快一点，放款流程简单一点，通过客户的申请使用，感觉体验好，有客户自己熟悉的另外的客户会马上转介绍给我。客户不会操作使用的，电
话联系能解决的电话里解决，电话解决不了的直接上门告诉他操作，提高对客户的服务热情，他们心里会比较认可你，感谢你，也会愿意帮忙转介绍其他客户。
截至3月中旬，我支行成功授信41户，激活放款1632万。通过对接区委陆续拿到276户白名单，后续继续加强走访对接，争取将湘农快贷这款助农信贷产品推广至全区。
零售条线优秀营销案例5
零售条线优秀营销案例5
沅江支行凝心聚力抓存款 实干笃行创佳绩
旺季营销活动开展以来，沅江支行凝聚全行之力，锚定目标不放松，截至3月末，支行各项存款时期净增2.48亿元，完成目标任务的130.37%，益阳辖内各支行排名第一，提前实现了存款营销“开门红”。
一、紧盯目标，树牢“存款立行”理念
1.谋划布局，拓宽渠道和客群。支行提前谋划，全面梳理客户资源、拓客来源等，积极与信贷单位、科局级单位对接，新增代发450户，旺季营销期间累计代发1.98亿元。
2.强化考核，激发内生动力。出台旺季营销活动方案，确定“存款营销”为支行任务重中之重，除制定每月、每周、每人具体目标外，明确“绩效靠贡献”的考核方式。
3.全员营销，营造争先氛围。支行统一全员思想，要求人人“每日群里有晒单“，让全员看业绩、比贡献、找差距，确保人人“头上有目标，行动有方向”。
二、强化赋能，做深客户经营
1.分层营销，主动出击精准发力。制定大客户维护计划，支行班子成员牵头营销，年末锁定6000万元大额资金归行。财富经理做好财富客户日常维护、到期客户资金维稳和资产提升，对大额资金进出进行挽留和维护。
2.强化宣传，提升品牌影响力。通过线上线下相结合的方式，扎实开展“进千企”服务、金融知识进万家抽奖、积分兑好礼等活动，大力宣传益阳分行九周年行庆活动和本行利率、服务优势，更好地吸客引流。
3.高效服务，提升厅堂营销效能。强化厅堂营销服务，实施弹性管理，春节前后客流量大期间财富经理协助厅堂分流，有潜力的客户理财经理及时做好好厅堂转介，提升业务办理效率和精准营销质量。
零售条线优秀营销案例6
零售条线优秀营销案例6
沅江支行保险营销全员破零
旺季营销活动开展以来，沅江支行紧盯任务目标，在保险营销上积极谋划部署，凝心聚力，一鼓作气，截至3月25日，支行财富非息29.08万，完成目标任务的48.47%，排名第三，并实现了全员保险破零。
一是全员考核，压实责任。支行根据将任务目标分解到人，并根据实际完成情况在不同阶段动态调整考核目标，将任务细化到“周”，责任量化到“人”，按月建立业务营销台账，组织全员晒业绩、比贡献，最大程度调动全员积极性。对未破零的人员每周进行谈话督导，确保人人出力。
二是强化宣贯，突出转介。晨会进行亮点宣讲和话术演练，做好全员宣贯。日常营销中要求柜员、客户经理勤开口，大胆营销，对于意向客户强化转介，提升营销成功率。其中仅3月厅堂和客户经理转介就达6笔，金额13万元。
三是主动出击，精准营销。财富经理在做好定期、理财到期维护转化工作的同时，积极利用积分兑礼、财富沙龙等活动主动邀约客户精准面谈营销。其中11月、12月保持每周一场沙龙频率，活动出单率高达70%。客户经理积极运用保险“教育金”功能营销期缴保险3笔。同时，支行班子成员主动上门走访，营销大单，为支行财富非息添砖加瓦。
零售条线优秀营销案例7
零售条线优秀营销案例7
沅江支行理财营销优秀案例
旺季营销活动开展以来，沅江支行凝聚全行之力，大力开展理财营销，截至3月末，支行理财余额12616万元，时期新增1171万元，完成目标任务的42.93%，排名第一。
1.规定动作做到位
一是专人做好理财到期维护和定期转化，一季度理财到期续购率超90%。二是大力做好行外资金引进，日常做好总行资产提升活动宣传，重点客户由班子成员做好精准对接，财富经理上门做好相关金融服务，一季度引进大额理财1300余万元。三是关注支行大额动账情况，对大额理财赎回做好维稳和资金追踪；大额进账及时做好对接营销，其中三月份流入的活期资金中有550万元转化为理财。
2.专项活动勤开展
一 是高频次开展进千企、金融知识进万家和9周年行庆宣传活动，增强与客户粘性。二是高质量开展相关活动，确保营销落到实处。支行配置了专项活动费用，在礼品采购、活动宣传等方面做精做细，
进一步提升本行品牌影响力。其中支行金融知识进万家活动得到总行点赞，线上直播观看人次创分行新高，得到客户的广泛好评，并受张家界分行邀请进行了经验分享。
3.全员营销齐发力
一是强化考核，压实责任。要求人人“头上有目标”，支行实现了全员破零，每周通报任务完成进度。二是晨会进行每日推荐，做好全员宣贯，做到人人懂理财，人人会推荐。三是树立典型，带动全员看业绩、比贡献。各条线选出1名优秀代表重点营销理财业务，形成表率，其中三农客户经理孙仁杰个人理财新增821万元
运营条线优秀
营销案例
第三部分
运营条线优秀营销案例1
从分行运营部制定中小企业无贷户电话营销开始，大通湖支行一直严格按要求执行，因对公客群数较小，每月电销或走访全覆盖一轮辖内270户对公无贷户客户。根据支行账户实际情况，针对支行存在较多工程公司账户，积极与企业财务保持联系，为他们解决网银使用上的一些问题，同时了解企业资金的动向，协助客户经理一起营销下游企业账户与农民工工资卡，对于资金需出行的客户，及时联系管户客户经理，尽可能留存账户资金在行的时间。通过做好服务且让客户了解我行对公账户的优势，让客户推荐新的公司来我行开立账户。旺季营销期间，大通湖对公无贷户存款时期数较年初新增2000万。
大通湖对公无贷户存款营销
运营条线优秀营销案例2
运营条线优秀营销案例2
旺季营销“500+100+20”活动开展以来，桃江支行厅堂小伙伴积极维护个人客户，定期储蓄累计在分行晒单超过1亿元，让我们听听他们的经验吧。
1.支行班子高度重视，旺季营销启动后立即对旺季营销方案进行了解读，并制定了转发朋友圈送鸡蛋、老带新等多项活动引入外行存款。
2.支行对理财经理每日进行了20521的标准动作要求，充分利用财富系统，每日20个电话维护，5个微信添加，2个朋友圈转发，1户老带新，旺季营销期间，桃江支行（含2个二级支行）理财经理共计电话维护5000余个，添加客户微信700余户，朋友圈转发近200户，老带新活动引入存款200多万。
桃江支行储蓄定期营销经验分享
3.营业主管责任上肩，每日对理财经理电销及营销情况进行点评总结，不断改进理财经理营销方式，营销话术。
4.利用外出开卡的机会，发放带理财经理信息的宣传单，扩大营销覆盖面，旺季营销期间共计发放宣传单200余份。
桃江支行储蓄定期营销经验分享
运营条线优秀营销案例3
运营条线优秀营销案例3
旺季营销开展以来，梅城“500+100+20”指标中个贷投放一直处于领先，截至3月21日，个贷投放78笔，任务完成率97.5%，尤其营业主管袁憬凡带头营销，投放个贷28笔，个人完成率140%，他有什么好的经验，我们一起听听吧。
梅城支行个贷业务发展态势良好，运营序列营销热情高涨，首先得益于支行领导前期进行的充分对接，支行所开立的工资卡，以及与单位建立的密切联系，都为梅城支行的个贷营销打下了坚实的基础，获取了丰富的客源。举措如下：
1.了解产品，为客户答疑解惑。首先针对我行的个贷产品，要求厅堂人员要吃细吃透，并且明白我行产品对标他行产品，我们的优势、长处在哪里。（例如我们的快乐秒贷，利息比农商行低、办理流程比农业银行的便捷）。针对授信不通过的客户，要求不能放任不管，要积极匹配其他产品（分期），并做好解释工作。
安化梅城支行个贷投放营销经验
2.树立营销意识，主动培养客群。要求理财经理要养成多开口，多联系的习惯。在办理业务的过程中应主动开口，有部分客户还未接受个贷产品并不是因为不认可，而是因为不了解，怕麻烦。要求理财经理生成自己的一套营销话术，简单易懂、清晰明了，让客户从对我行产品陌生到接触、到熟悉、到使用，逐渐培养一批忠实的客群。
3.团结协作，齐头并进。要求日常营销过程中，互帮互助，业绩不争不抢，树立好的营销氛围，本着为客户解决问题的态度办理业务，给客户好的业务体验，不允许出现差别对待的情况。
4.积极对接，主动汇报。合理利用自身资源，当与批量客群的关键人取得联系时，及时与支行领导汇报，挖掘更多的市场与批量业务。
安化梅城支行个贷投放营销经验
星火长行 点亮益阳
长沙银行益阳分行
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