2024
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法律合规案防简报
合/规/相/伴 稳/健/远/行
主办 | 总行法律合规部
〔2023〕第4期 总第54期
卷首语
为着力培育合规文化，增强员工合规守法意识，特发布《以案说规》系列周刊，通过剖析银行业违规违法典型案列，引导各单位以案为鉴、以案代训、以案促改，教育全行员工知敬畏、存戒惧、守底线，促进我行稳健运行，树立良好服务形象。
卷首语
第3期 总第20期
合/规/相/伴 稳/健/远/行
案例简介
第3期 总第20期
合/规/相/伴 稳/健/远/行
客户经理盗窃、职务侵占、诈骗案
01
案例简介
被告人何某系贵阳银行云岩支行客户经理，其于2018年8月开始参与网络赌博，并大量亏损资金。为了填补资金上的亏损，被告人何某在2019年2月至2019年5月期间，利用自身系贵阳银行工作人员的身份，伪造贵阳银行云岩支行公章后通过秘密窃取或骗取的方式，将被害人陈某某、邓某某等人的贷款资金占为己有。同时，被告人何某利用被害人周某某的申请贷款资料并自行伪造“委托支付”等资料向贵阳银行云岩支行申请贷款。
法院判决
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02
法院判决
法院经审理认为，被告人何某犯盗窃罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币20000元；犯职务侵占罪，判处有期徒刑四年；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币10000元。数罪并罚，总和刑期有期徒刑十四年，并处罚金人民币30000元，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币30000元。
法条链接
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03
法条链接
1.《刑法》第二百六十四条【盗窃罪】盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
2.《刑法》第二百七十一条【职务侵占罪】公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。
法条链接
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03
法条链接
3.《刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
案例启示
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04
案例启示
一是要加强廉洁从业警示教育，增强广大干部员工廉洁从业、遵纪守法的意识。筑牢拒腐防变的思想防线，可为本行业务高质量发展奠定坚实的基础。廉洁从业，既跟每一名员工的职业生涯息息相关，也事关农商行的持续稳定发展。
二是要加强规章制度的学习。“十严禁”是对员工行为的禁止性规定，对此类行为进行禁止有助于强化员工行为管理，防范案件风险。全行干部员工均应当加强对此类规章制度加强学习，认识到违反相关制度规定的后果，提高自身合规行为的自觉性。
三是加强岗位之间的监督制约。本行员工之间工作上不仅要相互配合，也要根据岗位职责履行监督制约，在规范自身业务操作的同时，要重点关注相关岗位员工的异常行为、异常操作，及时提醒，必要时应报告领导，防微杜渐。
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第3期 总第20期
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