「 赋能长航 」——“长风破浪，转型续航，做寿险行业的长期主义者。”
使命愿景：打造服务体验最佳的寿险公司，做寿险行业的长期主义者。
财务条线在公司转型发展时期如何协同融合，积极作为?
鄱
magazine
基础财务
转型财务
战略财务
ISSUE 17
2021年第01期
Finace
赣
jiangxi
会
中国太平洋人寿保险股份有限公司江西分公司财务会计部
2021年4月刊
CONTENTS
目录
issue 17
头条
04-07
“积极作为·聚焦价值·赋能长航”
--2021年财务条线工作会议，确定2021年财务工作目标、主旨思想及实现路径。
08-10
制度园地
学习
12-15
工作探讨
A15财务共享项目上线，当下财务人又该何去何从呢？
11
要闻提示
16-17
前言采风
中支风采展示
18-19
公告栏
1-3月中支考核结果展示
合规风控、会议摘要
文件制度汇编
摄影
上饶中支
头条
Headlines
“积极作为·聚焦价值·赋能长航”
2021年财务条线工作会议顺利召开
04
聚焦
基础财务
转型财务
战略财务
我们这么干
转型财务-协同融合 积极作为-提升效率，优化财务管理体系
三大抓手：流程梳理；数据升级；闭环体系
工作重点：一、分公司 体系流程评估、整合和解读；
二、机构 流程解读、宣导和推动；
战略财务-提升能力 队伍升级-专业精进，有收获、有提升
工作重点：一、分公司 负责培训体系建设，重在思维拓展方面培训；二、机构\科室 技能提升方面培训
05
文案
分公司财管室
基础财务-守正笃实 久久为功-“守八争五”、不出现2级以上审计缺陷
每月积极作为不少于两项协同融合工作，每月25-31日报送。
将敏感度投入日常，通过财务考核、日常追踪和财务督导为抓手， 追根溯源，防范于源头；落实整改，检视风险点。
通过培训体系和荣誉体系加持，区分工作重点，将能力提升落脚点在个人，认知到终身学习重要性。
图：2021年3月15日-16日，2021年财务条线工作会议在上饶召开。
3月15日-16日，江西分公司财务会计部召开以“积极作为·聚焦价值·赋能长航”为主题的2021年财务条线工作会议。分公司党委委员、副总经理王瑞霞、11家中支财务经理及分公司财务部部分人员参加会议。
分公司财务部总经理刘玉虹做“协同融合，财务赋能，坚守价值，行稳致远”为主题部门工作报告。报告主要回顾过去一年财务条线取得的成绩及存在不足，并以“一个中心、两项重点、三条主线”为总体思路，对2021年财务条线重点工作进行部署。
优化资源配置：优化考核体系，聚焦价值贡献。聚焦个险基本法和团险业务精细化管理，利用典型案例萃取，进一步深化资源配置全景图。
提升风控能力：完善制度建设 ，关注突出问题，深化管理效能。
强化基础管理：通过考核体系、培训体系、督导体系和荣誉体系四大体系建设，提升能力，实现队伍升级。
通过“滚动预算系统、太好算项目、团银手续费等”系统再造，工具升级，实现效能提升。
会议最后，王总结训做主题报告并为本次会议做结训。王总围绕财务条线在公司转型发展时期如何聚焦价值，从基础财务、转型财务和战略财务三方面为实现路径，对全体财务人员提出具体要求。
王总强调，财务基础是根本，扎实功底才能勇毅笃行；财务转型是方向，抬头看路才能瞄准目标；财务战略是谋划，锐意革新才能砥砺致远。希望财务条线能积极改变，应对转型带给行业和个人的挑战。
部门报告及规划
领导期许及要求
协同融合
Cooperation
06
积极作为——以经营目标为中心，紧密围绕公司战略目标和发展规划
上饶中支
结合机构资源配置情况，财务积极与业务部门讨论沟通，通过对重点方案进行了复盘，分析方案兑现的各项指标和业务达成，构建方案投产分析模型，从而确定中支与四级机构的投入方向和主线。
07
南昌中支
打破信息壁垒 促进部门合作
南昌财务部近一个月内发现业务部门数次提票开票录费上有不顺畅，财务部积极主动报工单并分析，归纳共性及个性问题。3月26日下午，财务部牵头，团体业务部、营运部共同参与，针对已发现的问题和拟待处理措施予以研讨，团险分管总许继发给予指导。会后，中支成立财务、营运、团险紧急处理小组。针对目前未解决的问题，由财务部牵头，查找财务系统与各衔接系统接数据差异，并积极与业务部衔接，助力业务解决开票提票录费受阻问题。
宜春中支
主动牵头对接大病专户开立事宜，在各项沟通未取得明确答复下，财务部提前与交行取得联系并沟通相关问题。最终在3月底完成银行工作人员上门进行线上办理开户业务，保证了中支大病业务的顺利开展。
新余、九江、抚州中支
分别就费用报销易错问题、会议扣款报销难问题，组织辖内成员进行专项培训。收集日常工作流程中存在的问题，并就相关问题进行现场解答。
萍乡中支
3月在发现系统赔款支出与财务数据不匹配，且已确认为业务前期数据修改不完整导致，为保证财务业务数据一致性，规避系统风险，财务部积极配合业务部门与IT对接，并完成数据纠偏。
赣州、鹰潭中支
积极参与业务条线方案制定研讨，针对奖励标准及方式，押宝金收缴方式提出合理意见及建议。协助业务制定更优质的方案政策。
制度园地
System
08
09
中支财务经理重大事项报告及业财协同情况反馈
江西分公司财务条线会议管理办法
为提高会议质量和效率，促进财务条线内部有效沟通，团队更好协作。文件细化会议目的，制定会议计划，并强调会议纪律要求。
2021年分公司团体业务预算管理实施细则
2021年江西分公司财务条线荣誉体系建设实施办法
集体奖项
“卓越绩效”奖：设立该奖励为表彰在年度财务管理工作中突出，且所在中支业务达成前列的中支财务团队。
“金管家”、“银管家”奖：表彰在年度财务管理工作中表现优秀的中支财务团队。
最佳进步奖：表彰年度财务考核进度最大的中支财务团队。
个人奖项
“专业之星”、“服务之星”“学习标兵”、“护航卫士”
其他奖项
“赋能大咖”：表彰在日常工作中，勤于思考，善于发现问题，对于公司运营并提出可执行性优化建议的团体和个人。
其他：获得集团、总分公司奖励或表彰，或外部单位、外部客户、一线单位表扬的个人或集体。
2021年江西分公司财务专业化考核管理办法
综合考核=基础工作考核+中支督导考核-内审外查缺陷整改项目
调整各项考核权重，做到多维度、有依据考核。
中国太平洋人寿保险股份有限公司江西分公司资金管理办法
重大事项报告：及时、即时
业务协同：每月2项
职责分工、资金风险管控、账户管理、资金调拨管理、资金收付费管理、监督考核与处罚等六个方面进行了详尽的规定。
江西分公司进一步规范税金申报及缴纳
进一步将税费申报、基金费申报、税款缴纳与归档等三方面工作做进一步规范。
明确职责和流程，细化管理要求，规范精细化核算要求。
10
11
制度园地
System
税费政策目录及要点
2021年4月1日开始实施
小规模纳税人免征增值税公告
财政部 税务总局关于明确增值税小规模纳税人免征增值税政策的公告（财政部 税务总局公告2021年第十一号），公告明确自2021年4月1日至2022年12月31日，对于月销售额15万元以下（含）的增值税小规模纳税人，免征增值税。
国家税务总局关于进一步优化增值税优惠政策办理程序及服务有关事项的公告（国家税务总局公告 2021年第四号），公告明确，单位和个体工商户适用增值税减征、免征政策的，在增值税纳税申报时按规定填写申报表相应减免税栏次即可享受，相关政策规定的证明材料留存备查等有关事项；
纳税人适用增值税即征即退政策的，应当在首次申请增值税退税时，按规定向主管税务机关提供退税申请材料和相关政策规定的证明材料；纳税人后续申请增值税退税时，相关证明材料未发生变化的，无需重复提供，仅需提供退税申请材料并在退税申请中说明有关情况。《公告》自2021年4月1日起实施。
优化增值税优惠政策办理程序及服务
国家税务总局关于发布《中华人民共和国所得税月（季）度预缴纳税申报表（A类）》的公告（国家税务总局公告2021年第三号），税务总局进一步简化了查账征收企业所得税预缴纳申报表，重新发布《中国人民共和国企业所得税月（季）度预缴纳税申报表（A类）》，自2021年4月1日起实施。
预缴纳税申报表模板变更
开展江西分公司2021年“春雷行动”财务方面风险专项排查活动
关注
为贯彻落实国务院《防范和处置非法集资条例》、银保监会《关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的通知》、集团公司转型2.0“风控能能力最强”以及为总公司“长航行动”保驾护航的工作要求，依据总、分公司“春雷行动”安排，特制定财务方面专项排查。
滚动预算系统上线培训宣导
为进一步促进财务人员转型升级，提升工作效率，保证总账上线核算标准运行平稳，熟悉共享作业模式，江西分公司财务会计部于4月12日-13日在本部职场召开现场培训。
本次培训主要围绕A15总账、资产和税务三大板块附件标准和作业规范展开。
为优化预算批复流程，提升资源使用效率，3月29日-30日分公司财务部通过现场及视频方式分别组织召开滚动预算系统上线宣导培训，会议围绕系统开发背景目的、流程与职责和系统操作做逐一介绍。通过取代纸质预算表，将预算数据系统化，优化预算批复流程，从而达到提高系统申请时效和对全月项目把控要求。
A15财务共享总账上线培训
要闻提示
News
工作探讨
investigation
财务共享上线后，
我该“何去何从”？
财务行业快速发展的同时，财务人员的业务能力与职业素养也必须与之匹配而不断提升。为适应未来财务共享中心的发展趋势，我必须清醒的认识到财务共享上线后，我该如何顺应大趋势，积极应对，为顺利转型做好准备。对此，我有以下几点思考：
12
A15财务共享
聚焦
“十三五”规划纲要》中，将管理会计列为“行业急需紧缺人才”，明确提出要培养一批精于理财，善于管理和决策的管理会计人才，其政策导向已经非常明显。而如今“财务共享中心”的出现，大大减轻了我们财务人员的工作量，时代的发展就必然会导致会计核算等简单的机械性、重复性工作被人工智能所取代，财务分析将成为未来财务人员的重要方向。
13
文案
九江 罗莎莎
因此，想要跟上时代的步伐，需不断加强对各类财务知识的学习，对经济学、税收、营销、管理学、法律等也应当有所涉猎，并将所学知识相互融合运用到工作中。同时，新时代下，各类财政新规、税收政策的不断出台，更需要我们财务人员不断学习，深入理解，用管理会计的思维去思考，最终成长为公司所需要的财管合一的综合型人才。
三、加强沟通，增进交流，全面实现业财融合
新时代是信息共享、风险共担、互通有无的时代。但我一直不善于推销自己，只是寄希望于让工作来说话，长期固步于封闭的工作环境中，易造成视野狭窄，对外界环境变化不敏感。其实成长更需要走出办公室，走出舒适圈，与业务人员增进交流，了解业务，认识流程，管控风险，多思考财务人员该如何配合、支持并服务于业务人员，同时业务流程的熟悉也有助于我们从财务角度对其合理监督，管控风险，达到真正服务，实现业财融合。比如有空多参与大个险的培训班，学习产品、基本法；每月定期下四级机构宣导财务相关工作，多上台讲课，展现我们财务的专业性。
财务共享的发展可将我们从繁杂重复的工作中解脱出来，提高工作效率，降低企业财务风险。作为一名财务人员，深知转型发展是必然趋势，因此一直在学习的道路上不断摸索前进着。我们无法想象未来5年、10年，时代会发展成什么样，但我们必须走在前面，适应新时代的发展，实现各类转型，才能为企业更好地服务，而不被替代，不被时代淘汰。
逆水行舟，不进则退。没有谁不喜欢舒适安逸的生活，但在这个快速变化的时代，舒适和安逸从来不是常态。为了适应不断发展的新时代，我必须增强自身各方面的综合能力，为新时代的发展时刻准备着！
一、转变思维，适应发展，为顺利转型做准备
财务人员树立正确的财务管理理念是适应财务转型、做好财务工作的前提。时代的进步需要会计理论不断创新发展，大量的会计实践和工作经历，让我们的工作方式得到大规模的改变和提高。我们需要在自身本职工作中运用创新思维，在转型过程中，树立正确的意识，以比较完善和全面的思维来考虑相关问题。
正如我现在最简单的录费、开具发票的工作，在未来很可能都会实现无纸化、电子化操作，因此在这些基础工作上，我必须要关注其中的“风险点”，比如入账是否及时，退撤保业务是否红冲。财务人员要与业务条线同频共振，在未来云技术、大数据、人工智能、5G等替代人工的时代，抓重点、促提升，建立系统性思维。
二、加强学习，提升素质，全面完善知识结构
随着国家治理能力体系的逐渐完善，国家对财务工作的规范和指导也在逐渐发生转变。财政部在《会计改革与发展
随着科技的进步，信息化共享时代的到来，财务行业也在飞速发展，从最原始的传统手工记账阶段，迈过电算化核算阶段，到现在的财务共享中心阶段，财务行业一直在更新换代，而其飞速发展的同时，也在不断冲击着我们财务人员的业务水平与职业素养。随着近几年在社会上谈的热火朝天的“财务共享”在太保公司生根发芽，我从中深切的感受到了自己业务能力的不足，从公司已经上线的A15费用报销到即将上线的财务共享总账、税务等模块，自己一直都是按部就班的跟着公司的步伐前进。但这次财务共享总账培训结束之后，我内心真实感受到强烈的危机感。
工作探讨
investigation
太保生活初体验
聚焦
14
15
“平时注入一滴水，难时拥有太平洋”，耳熟能详的广告词，这是我对太保的初印象。2021年1月，我正式加入了太保的大家庭，任职于宜春中支财务部的出纳岗，对太保又有了新的认知。
初到公司，对各项工作了解的不够深刻透彻，业务水平还有待提高，工作上还有很多需要学习的地方。对于系统与系统之间的对接不够熟悉，以至于每次出现问题不知道如何解决，比如领发票及发票核销需要在税控平台和VMS系统切换使用；对于日常录费需要非常细心，刚开始录费时经常忘记选择公司账号。这短短的两个多月时间，在公司各位领导和同事的帮助下，详细了解公司的经营模式和管理制度，快速适应出纳岗位的业务流程，对工作有了一些新的认知和体会。
首先，需要细心严谨的工作作风。这也是财务工作最基本的，出纳是整个单位会计工作的重要基础，是单位经济业务活动的第一道“关卡”，资金流动就像是企业的血液一样，而
严谨务实，主动有为
文案
宜春 熊颖
其次，加强责任意识，防范资金风险。对于日常的资金管理例如客户缴纳保费应先确认转账人是否为投保人，非本人转账需关系证明和资金确认函；对于客户保费现金缴纳的情况，需重点做好客户身份识别，并尽量跟客户沟通劝导客户办理自动代扣或以转账的方式存入保费，防范资金风险。
然后，加强票据管理，规范操作流程。例如销项发票开具，开票系统存在业务部门推送的数据、后台申请的数据及柜面申请开票的数据。仔细审核推送的数据，开具专票时需确认查询到该企业为一般纳税人且税务信息、地址联系方式等完整无误，方可开具。发票开具后要登记发票台账，发票交付时需交接人双方签字确认，发票交接表纸质打印完整，按月、按类别装订成册后归档保存。每日要进行空白发票盘点，并定期对已开发票进行盘点。每月末在税控系统导出增值税发票明细，打印当月销项发票汇总表。
最后，加强学习，主动学习，积极作为。以最大的热情投入到工作中，持续学习公司各项财务制度和政策，灵活运用，提高工作效率。不断提高服务意识，积极融入业务部门，为业财协同发展贡献自己的一份力量！
出纳正是促使血液正常输送的舵手，只有血液正常运行，企业的经济业务才能长久稳定的进行下去。因此对于日常的资金录费要严谨细心。例如保费录入时，付款方式、资金用途和保费金额要核对准确后方能录入系统。团险业务付款方式要为银行票据，个单要依据实际付款形式选择网银\汇款或者银行现金缴款单，以免出错导致后期调账，耽误工作进度。
文案
宜春 熊颖
前言采风
Style
赣州中支财务部植树节领养绿植活动
春回大地，草长莺飞，又是一年芳草绿。在这欣欣向荣、生机勃勃的春日里，又迎来了一年一度的植树节。
为传播绿色希望，营造热爱自然、热爱工作、热爱生活的积极向上氛围，赣州中支财务部在赵经理的带领下于3月12日植树节当天发起了“做个植物饲养员”的绿植领养活动。首先，财务部五人每人挑选了一盆心仪的绿植。接着大家一同学习了领养职责，需根据该绿植的生长习性进行养护，如不幸发生夭折需种上其它绿植，确保无空盆，同时来年将评选出最佳绿植饲养员。最后，大家带着自己领养的绿植摆放在办公桌上进行合影留念。
一盆绿植，不仅能净化空间，还能养眼，更是装饰小能手，为忙碌的工作增添一丝生动，点亮一天的好心情。做个植物饲养员，像照料自己的生活一样照料一株植物，相信大家的生活与工作都能如同绿植一样绿意葱茏、美丽绽放。
16
上饶中支财务部团康活动
竹外桃花三两枝，春江水暖鸭先知。在这阳春三月，我们迎来了一年一度的“三八女神节”，作为全是女生的财务部，我们开展了“折花”活动，用一朵花感谢自己2020年辛苦的付出。通过本次活动,让财务部五朵花的心更加团结，更加凝聚！
活动看似简单，但实际上还是需要提前做相关准备的。我们提前通过视频教学，提前了解操作步骤，大家一起互学互助，在保证质量的前提下，我们完成了五朵小红花。相信在2021年，上饶中支财务部全体人员会更加努力，积极作为，赋能长航。
团队
17
前言采风
Style
运动
16
“快乐生活，积极工作，赋能长航”线上健康跑活动
一、目 标：8km/周。
二、比拼时段：2021年4月1日起至财务年中会召开。
三、参与方式：咕咚线上。打开咕咚app→运动→““健走”→点击图标即可开始运动→运动结束点击结束图标。
四、奖项设置：根据组内人均跑量，取前三名的小组。且获奖小组在比拼期间不得出现周目标未达标的人员。
五、提示：秉持诚信原则，运动数据不得造假报送，一经发现，全队取消比拼资格。
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公告栏
Notice
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2021年1-3月度中支财务工作考评
电话：0791-86285854
邮箱：wanxinxin-jx@cpic.com.cn
地址：南昌市赣江南大道2788号
增值电信业务经营许可证：陕B2-20210327 | 
陕公网安备 61102302611033号