瑞动齐鲁 | 2024年总第07期

2023年10月召开的中央金融工作会议强调，金融是国民经济的血脉，是国家核心竞争力的重要组成部分，要加快建设金融强国，以金融高质量发展助力强国建设、民族复兴伟业，做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章。

自提出要做好“五篇大文章”以来，普惠金融的相关话题就热议不断。“发展普惠金融”是从2013年被正式提出，距今已有十年有余。随着经济社会的发展，以及民营和中小微企业对金融服务需求的日益多元化，瑞众保险将坚持发挥保险业作为经济减震器和社会稳定器的功能，坚定不移地走中国特色金融发展之路，丰富普惠金融服务与产品，积极探索特色化服务的普惠金融发展模式，努力做好普惠金融这篇大文章。

卷首语

◎ 中国银行保险报

科技金融体现了金融支持先进生产力的发展，绿色金融体现了人与自然的和谐发展，普惠金融和养老金融体现了为广大人民群众服务的金融，数字金融则体现了数字技术高速发展带来的金融便利性。在2024年1月24日举行的国新办新闻发布会上，中国人民银行行长潘功胜表示，我国数字金融、绿色金融和普惠金融发展走在世界前列。

3月7日，潘功胜在出席十四届全国人大二次会议经济主题记者会时表示，“五篇大文章”是金融服务实体经济高质量发展的重要着力点，也是深化金融供给侧结构性改革的重要内容。

可以说，“五篇大文章”深深扎根于实体经济，立足于当下，既符合我国国情，又展望未来，最终体现了金融服务实体经济的宗旨。做好“五篇大文章”，必将持续推动我国经济转型升级和高质量发展。

瑞众保险深耕普惠金融 引金融活水浇灌实体经济

精准发力普惠金融体系 服务金融强国建设

党的十八大以来，小微企业、“三农”等领域的金融支持力度持续加大，我国普惠金融发展进步明显，金融服务覆盖率、可得性、满意度大幅提高。瑞众保险在党中央、国务院和上级单位的各项决策部署下，认真落实围绕做好普惠金融这篇大文章，服务实体经济。

支持粮食安全和乡村振兴。2023年度，瑞众保险新增乡村振兴相关债券投资约1.9亿。通过股权投资参与国家粮食安全、现代种业、高标准农田建设等相关的项目建设，以及支持民营企业在这些领域的技术改造投资和项目建设，瑞众保险主动参与基础设施和新型城镇化等重大工程建设，帮助建立帮扶车间、农村专业合作社、引进生产企业，精准发力普惠保险体系，以更高效率、更低成本、更有效的风控为民营和中小微企业、乡村振兴注入金融活水。

2023年10月召开的中央金融工作会议强调，金融是国民经济的血脉，是国家核心竞争力的重要组成部分，要加快建设金融强国，以金融高质量发展助力强国建设、民族复兴伟业，做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章。

自提出要做好“五篇大文章”以来，普惠金融的相关话题就热议不断。“发展普惠金融”是从2013年被正式提出，距今已有十年有余。随着经济社会的发展，以及民营和中小微企业对金融服务需求的日益多元化，瑞众保险将坚持发挥保险业作为经济减震器和社会稳定器的功能，坚定不移地走中国特色金融发展之路，丰富普惠金融服务与产品，积极探索特色化服务的普惠金融发展模式，努力做好普惠金融这篇大文章。

卷首语

◎ 中国银行保险报

科技金融体现了金融支持先进生产力的发展，绿色金融体现了人与自然的和谐发展，普惠金融和养老金融体现了为广大人民群众服务的金融，数字金融则体现了数字技术高速发展带来的金融便利性。在2024年1月24日举行的国新办新闻发布会上，中国人民银行行长潘功胜表示，我国数字金融、绿色金融和普惠金融发展走在世界前列。

3月7日，潘功胜在出席十四届全国人大二次会议经济主题记者会时表示，“五篇大文章”是金融服务实体经济高质量发展的重要着力点，也是深化金融供给侧结构性改革的重要内容。

可以说，“五篇大文章”深深扎根于实体经济，立足于当下，既符合我国国情，又展望未来，最终体现了金融服务实体经济的宗旨。做好“五篇大文章”，必将持续推动我国经济转型升级和高质量发展。

瑞众保险深耕普惠金融 引金融活水浇灌实体经济

精准发力普惠金融体系 服务金融强国建设

党的十八大以来，小微企业、“三农”等领域的金融支持力度持续加大，我国普惠金融发展进步明显，金融服务覆盖率、可得性、满意度大幅提高。瑞众保险在党中央、国务院和上级单位的各项决策部署下，认真落实围绕做好普惠金融这篇大文章，服务实体经济。

支持粮食安全和乡村振兴。2023年度，瑞众保险新增乡村振兴相关债券投资约1.9亿。通过股权投资参与国家粮食安全、现代种业、高标准农田建设等相关的项目建设，以及支持民营企业在这些领域的技术改造投资和项目建设，瑞众保险主动参与基础设施和新型城镇化等重大工程建设，帮助建立帮扶车间、农村专业合作社、引进生产企业，精准发力普惠保险体系，以更高效率、更低成本、更有效的风控为民营和中小微企业、乡村振兴注入金融活水。

做好金融“五篇大文章” 推动经济高质量发展

3月5日，国务院总理李强在政府工作报告中提出，大力发展银发经济。

2024年国务院办公厅发布1号文件《关于发展银发经济增进老年人福祉的意见》指出，“银发经济是向老年人提供产品或服务，以及为老龄阶段做准备等一系列经济活动的总和，涉及面广、产业链长、业态多元、潜力巨大。”

今年全国两会，如何发展银发经济也成为两会代表的提案重点和建言热点。

卷首语

◎ 新华网 

科技金融体现了金融支持先进生产力的发展，绿色金融体现了人与自然的和谐发展，普惠金融和养老金融体现了为广大人民群众服务的金融，数字金融则体现了数字技术高速发展带来的金融便利性。在2024年1月24日举行的国新办新闻发布会上，中国人民银行行长潘功胜表示，我国数字金融、绿色金融和普惠金融发展走在世界前列。

3月7日，潘功胜在出席十四届全国人大二次会议经济主题记者会时表示，“五篇大文章”是金融服务实体经济高质量发展的重要着力点，也是深化金融供给侧结构性改革的重要内容。

可以说，“五篇大文章”深深扎根于实体经济，立足于当下，既符合我国国情，又展望未来，最终体现了金融服务实体经济的宗旨。做好“五篇大文章”，必将持续推动我国经济转型升级和高质量发展。

目录/

contents

《瑞动齐鲁》编委会

编 委 会 主 任

编              委

主              编

编              辑

沈    祥

分公司总经理室

王    斌

高欣雨

市场企划处

投   稿  邮  箱

gaoxinyu@ruiinsurance.com

01

公司头条

创新科技巨头发布全新产品线，引领行业变革

金融科技公司推出智能投顾服务，助力个人理财市场

绿色能源公司取得重大突破，实现碳排放减少30%

全球零售商发布季度财报，销售额同比增长10%

新兴生物科技公司成功完成临床试验，有望治愈罕见疾病

汽车制造商推出智能驾驶系统，引领交通出行新趋势

航空公司推出全新环保航班，减少飞行对环境的影响

电商平台加强消费者权益保护，推出全新退换货政策

02

经营动态

创新科技巨头发布全新产品线，引领行业变革

金融科技公司推出智能投顾服务，助力个人理财市场

绿色能源公司取得重大突破，实现碳排放减少30%

全球零售商发布季度财报，销售额同比增长10%

新兴生物科技公司成功完成临床试验，有望治愈罕见疾病

汽车制造商推出智能驾驶系统，引领交通出行新趋势

航空公司推出全新环保航班，减少飞行对环境的影响

电商平台加强消费者权益保护，推出全新退换货政策

04

中支总经理说

创新科技巨头发布全新产品线，引领行业变革

金融科技公司推出智能投顾服务，助力个人理财市场

绿色能源公司取得重大突破，实现碳排放减少30%

全球零售商发布季度财报，销售额同比增长10%

新兴生物科技公司成功完成临床试验，有望治愈罕见疾病

汽车制造商推出智能驾驶系统，引领交通出行新趋势

航空公司推出全新环保航班，减少飞行对环境的影响

电商平台加强消费者权益保护，推出全新退换货政策

03

机构动态

创新科技巨头发布全新产品线，引领行业变革

金融科技公司推出智能投顾服务，助力个人理财市场

绿色能源公司取得重大突破，实现碳排放减少30%

全球零售商发布季度财报，销售额同比增长10%

新兴生物科技公司成功完成临床试验，有望治愈罕见疾病

汽车制造商推出智能驾驶系统，引领交通出行新趋势

航空公司推出全新环保航班，减少飞行对环境的影响

电商平台加强消费者权益保护，推出全新退换货政策

05

瑞意行销

创新科技巨头发布全新产品线，引领行业变革

金融科技公司推出智能投顾服务，助力个人理财市场

绿色能源公司取得重大突破，实现碳排放减少30%

全球零售商发布季度财报，销售额同比增长10%

新兴生物科技公司成功完成临床试验，有望治愈罕见疾病

汽车制造商推出智能驾驶系统，引领交通出行新趋势

航空公司推出全新环保航班，减少飞行对环境的影响

电商平台加强消费者权益保护，推出全新退换货政策

瑞动齐鲁/RUIDONG QILU

2024年03月第7期

06

瑞众面孔

创新科技巨头发布全新产品线，引领行业变革

金融科技公司推出智能投顾服务，助力个人理财市场

绿色能源公司取得重大突破，实现碳排放减少30%

全球零售商发布季度财报，销售额同比增长10%

新兴生物科技公司成功完成临床试验，有望治愈罕见疾病

汽车制造商推出智能驾驶系统，引领交通出行新趋势

航空公司推出全新环保航班，减少飞行对环境的影响

电商平台加强消费者权益保护，推出全新退换货政策

壹

头条

公司

company headline

01

瑞动齐鲁/RUIDONG QILU

2024年03月第7期

强化监管协作，稳定金融发展

山东分公司拜会国家金融监督管理总局山东监管局

3月13日，山东分公司总经理沈祥拜会国家金融监督管理总局山东监管局二级巡视员张友道、人身险处处长吕彦。

沈祥对山东监管局一直以来给予山东分公司的关心和支持表示感谢，并汇报了分公司党建工作、业务经营、“报行合一”、消费者权益保护等工作开展情况和未来高质量转型发展的工作思路。他表示，山东分公司将坚持党建引领，扛牢政治责任，严格遵守监管各项规定，进一步提升金融服务，为山东保险业高质量发展贡献力量。

张友道对沈祥的到来表示热烈欢迎，对山东分公司近年来经营发展取得的成绩给予了充分肯定，指出山东分公司要深入贯彻落实中央金融工作会议精神，践行国有险企责任担当，充分发挥自身优势，一是要加强党对金融工作的领导，加强基层党组织建设；二是要坚守合规经营底线，严格执行“报行合一”工作要求，确保业务平稳发展；三是要积极履行消费者权益保护主体责任，强化服务效能。山东监管局将持续支持山东分公司各项工作，助力公司稳健经营。

山东分公司拜会国家金融监督管理总局烟台监管分局

3月6日，山东分公司总经理沈祥拜会国家金融监督管理总局烟台监管分局，与分局二级调研员田世波进行座谈。双方围绕合规经营管理，消费者权益保护，防范金融风险等方面进行了交流。

沈祥对国家金融监督管理总局烟台监管分局长期以来给予公司的关心帮助和业务指导表示感谢，简要介绍了公司党建工作开展情况、经营业务发展情况和未来公司高质量转型的战略规划。

沈祥表示，分公司和烟台中支的发展离不开监管部门的大力支持，公司将践行金融工作的政治性与人民性，严格落实监管部门各项要求，以党建为引领，以合规为底线，以客户服务为中心，抓改革、谋发展，补短板、防风险，强管理、提质效，扎实做好各项工作，为烟台市保险业高质量发展贡献更多“瑞众力量”。

烟台中支、分公司组织人事处主要负责人陪同拜会。

本月，山东分公司紧抓机遇，积极开展了一系列行司联动活动，分别拜会了中国银行山东省分行、中国邮政集团有限公司潍坊市分公司以及中国建设银行潍坊分行，并与广发银行客人进行了热情友好的接待交流。

拜会期间，沈祥对建设银行潍坊分行长期以来给予公司的关心和支持表示感谢，并介绍了公司党建工作情况、整体经营情况及公司未来高质量转型发展的工作规划。

王健对沈祥一行的到来表示热烈欢迎，并表示双方互为重要的战略伙伴，长期以来合作紧密、成效显著，彼此之间经营发展理念契合、价值观一致，未来要进一步加强业务互助，共同携手，互惠共赢。

最后，沈祥表示，未来双方在夯实传统领域互利合作的同时，要扎实推动各层级、多领域合作落实落细，不断盘活合作存量、扩大合作增量、提高合作质量，开拓创新、携手并进。

山东分公司副总经理孙亮，潍坊中支总经理、银保渠道负责人陪同拜会。

为进一步加深与中国建设银行的合作关系，3月6日，山东分公司总经理沈祥一行拜会中国建设银行潍坊分行副行长王健、个金部总经理郑有冰。

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2024年03月第7期

山东分公司拜会中国建设银行潍坊分行

深化行司合作，共筑发展新高地

拜会期间，沈祥对邮政集团潍坊市分公司长期以来给予公司的关心和支持表示感谢，并介绍了分公司党建工作开展、业务经营模式、活动开展情况及公司未来高质量转型发展的工作规划。史付贵对沈祥一行的到来表示热烈欢迎，对一直以来的合作表示认同和肯定，并对未来深度合作抱有高度期许。他表示，未来要进一步加深双方多领域的合作关系，在加强业务互助的同时，也可以在乡村振兴工作上深度联动，充分发挥邮政网点多、瑞众机构全的优势，合作共赢，共谋发展。

最后，沈祥表示希望借力邮政集团潍坊市分公司的专项推动支持，增强双方合作粘性，推动全面战略合作，抢抓营销机遇，高效开展活动，深耕网点、精细经营，协同共赢。

分公司副总经理孙亮，潍坊中支总经理、银保渠道负责人陪同拜会。

山东分公司拜会中国邮政集团有限公司潍坊市分公司

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2024年03月第7期

3月11日，山东分公司总经理沈祥在职场接待前来拜访的广发银行零售金融部副总经理张道光一行。

张道光介绍了广发银行的业务优势及未来合作思路，希望在营销业务合作、工资代发等方面为分公司提供综合金融服务，同时积极拓宽保银合作新模式，深化合作、优势互补，开创更高质量、更可持续的互利共赢新局面。

沈祥对张道光一行的到来表示热烈欢迎，并介绍了山东分公司目前经营发展情况及未来业务规划。他表示，未来双方应在现有合作基础上，聚焦重点领域，探索和扩大合作空间，共同推进金融业高质量发展。

广发银行济南分行主要负责人郑中华，山东分公司副总经理郭江湧、张建平陪同参加上述活动。

山东分公司接待广发银行客人一行

沈祥参加营销渠道阶段业务督导会

坚定目标 冲刺任务达成

3月4日，山东分公司营销渠道召开三月视频督导会议，分公司总经理沈祥、副总经理张建平、营销两处负责人及骨干员工，各机构主要负责人、个险负责人参与会议。

会议首先对业务、绩优及活动数据进行分析，接着由优秀机构带来典范分享，随后各机构依次对业务、活动数据和下阶段达成举措等进行汇报。张建平就产品推动提出具体工作要求，他强调，各机构要学习优秀机构推动产品的方式，统一思想，聚焦三年期产品，每日召开产品研讨会。

会议最后，沈祥对重点工作经营情况进行点评，并结合实际，对下阶段工作做出具体部署：

一是坚定目标，加快业务节奏，目标达成落后的机构要每天检视，争取在三月份打出业务高点；

二是聚焦三年期产品，通过视频等方式持续进行产品训练，增强队伍对产品的聚焦度和认可度，提升产品氛围；

三是把握节奏与活动相匹配，举办高质量的活动，加快业务和活动的推动节奏。

营销渠道召开三月业务督导会议

营销渠道召开三月业务督导会议

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2024年03月第7期

营销渠道召开季度冲刺工作布达会

3月19日，山东分公司营销渠道召开季度冲刺工作布达会，分公司总经理沈祥、副总经理张建平、营销两处负责人及骨干员工，各中支总经理、营销渠道负责人参与会议。

会议首先对当前数据及下阶段工作安排进行交流分析，由优秀机构带来典范分享，随后各机构依次对业务、活动数据和任务达成举措等进行汇报。 张建平就活动推动提出要求，他强调，各机构要精心策划并组织一系列富有吸引力的活动，动员组织伙伴和客户踊跃参与，扩大活动参与范围，增强活动的互动性和实效性。 

沈祥对重点工作经营情况进行点评，并结合实际对下阶段工作作出部署：

一是明确各级人员的业绩责任，推动整体业务稳步提升，为机构持续发展注入强大动力；

二是强化绩优管理，重点聚焦高端绩优人员的培养和激励，推动MDRT微差人力，确保核心绩优持续增长；

三是优化资源配置，精准投入，提高资源利用效率；

四是强化责任意识，各级干部必须要勇于担当、积极作为，不断提升自身素质和能力，以优异的成绩捍卫机构的荣誉。

沈祥参加银保渠道阶段业务督导会

坚定目标 冲刺任务达成

3月4日，山东分公司营销渠道召开三月视频督导会议，分公司总经理沈祥、副总经理张建平、营销两处负责人及骨干员工，各机构主要负责人、个险负责人参与会议。

会议首先对业务、绩优及活动数据进行分析，接着由优秀机构带来典范分享，随后各机构依次对业务、活动数据和下阶段达成举措等进行汇报。张建平就产品推动提出具体工作要求，他强调，各机构要学习优秀机构推动产品的方式，统一思想，聚焦三年期产品，每日召开产品研讨会。

会议最后，沈祥对重点工作经营情况进行点评，并结合实际，对下阶段工作做出具体部署：

一是坚定目标，加快业务节奏，目标达成落后的机构要每天检视，争取在三月份打出业务高点；

二是聚焦三年期产品，通过视频等方式持续进行产品训练，增强队伍对产品的聚焦度和认可度，提升产品氛围；

三是把握节奏与活动相匹配，举办高质量的活动，加快业务和活动的推动节奏。

营销渠道召开三月业务督导会议

营销渠道召开三月业务督导会议

瑞动齐鲁/RUIDONG QILU

2024年03月第7期

营销渠道召开季度冲刺工作布达会

3月19日，山东分公司营销渠道召开季度冲刺工作布达会，分公司总经理沈祥、副总经理张建平、营销两处负责人及骨干员工，各中支总经理、营销渠道负责人参与会议。

会议首先对当前数据及下阶段工作安排进行交流分析，由优秀机构带来典范分享，随后各机构依次对业务、活动数据和任务达成举措等进行汇报。 张建平就活动推动提出要求，他强调，各机构要精心策划并组织一系列富有吸引力的活动，动员组织伙伴和客户踊跃参与，扩大活动参与范围，增强活动的互动性和实效性。 

沈祥对重点工作经营情况进行点评，并结合实际对下阶段工作作出部署：

一是明确各级人员的业绩责任，推动整体业务稳步提升，为机构持续发展注入强大动力；

二是强化绩优管理，重点聚焦高端绩优人员的培养和激励，推动MDRT微差人力，确保核心绩优持续增长；

三是优化资源配置，精准投入，提高资源利用效率；

四是强化责任意识，各级干部必须要勇于担当、积极作为，不断提升自身素质和能力，以优异的成绩捍卫机构的荣誉。

贰

动态

经营

BUSINESS DYNAMICS

02

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2024年03月第7期

山东分公司开展2024植树大行动

“植此青绿助双碳 共护绿美黄河岸”

黄河，这条中华民族的母亲河，承载着中华儿女的千年期盼——安澜宁静，生生不息。自古以来，黄河的波涛汹涌与两岸的丰饶土地，共同编织着华夏文明的辉煌篇章。而今，在新时代的征程上，保护黄河、守护生态，更成为我们这一代人责无旁贷的使命。

植树造林，正是守护黄河流域生态的重要一环。每一棵新栽的树苗，都代表着一份对绿色未来的希望与承诺。这不仅是做好黄河流域生态保护的关键举措，更是践行乡村振兴战略、推动绿色发展、助力实现碳达峰碳中和目标的实际行动。

山东分公司始终积极服务国家重大战略，积极响应国家号召，在植树造林这一绿色行动中，分公司员工们积极参与，用实际行动为城市增添一片片“绿芯”，为生态山东建设贡献着自己的力量。

活动现场，大家挥锹铲土、扶正树苗、填土压实、提水浇灌，道道工序细致认真、有条不紊，一眼望去，处处都是忙碌的身影，到处洋溢着劳动的喜悦之情。经过大家的努力，一排排新栽种的树苗迎风挺立，为生机盎然的春天增添了一抹亮色。

山东分公司将持续围绕“服务国家所需、把握大势所趋、满足民众所盼、发挥瑞众所能”，以实际行动彰显责任担当，助力黄河流域生态保护和高质量发展，以金融力量守护绿水青山，共建天蓝、地绿、水清的美丽家园。

3月9日，在第46个植树节到来之际，山东分公司参与山东省保险行业协会、山东省互联网传媒集团主办的“植此青绿助双碳 共护绿美黄河岸”2024植树大行动。瑞众保险山东分公司被授予“绿色企业责任公民”荣誉称号。分公司副总经理郭江湧，运营管理处经理宋俊敏，组织人事处经理王磊，济南中支总经理宋芳，分公司及济南中支党员代表、骨干员工参加。

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2024年03月第7期

郭江湧参加2024植树大行动

瑞动齐鲁/RUIDONG QILU

2024年03月第7期

黄河安澜是中华儿女的千年期盼，植树造林是做好黄河流域生态保护的重要方式之一，也是践行乡村振兴战略、助力实现碳达峰碳中和的重要举措。山东分公司始终积极服务国家重大战略，以实际行动为城市增“绿芯”，为生态山东建设注入一份力量。

活动现场，大家挥锹铲土、扶正树苗、填土压实、提水浇灌，道道工序细致认真、有条不紊，一眼望去，处处都是忙碌的身影，到处洋溢着劳动的喜悦之情。经过大家的努力，一排排新栽种的树苗迎风挺立，为生机盎然的春天增添了一抹亮色。

山东分公司将持续围绕“服务国家所需、把握大势所趋、满足民众所盼、发挥瑞众所能”，以实际行动彰显责任担当，助力黄河流域生态保护和高质量发展，以金融力量守护绿水青山，共建天蓝、地绿、水清的美丽家园。

分公司副总经理郭江湧，运营管理处经理宋俊敏，组织人事处经理王磊，济南中支总经理宋芳，分公司及济南中支党员代表、骨干员工参加。

3月9日，在第46个植树节到来之际，山东分公司参与山东省保险行业协会、山东省互联网传媒集团主办的“植此青绿助双碳 共护绿美黄河岸”2024植树大行动。瑞众保险山东分公司被授予“绿色企业责任公民”荣誉称号。

“3·15”金融消费者权益保护教育宣传活动启动会

3月7日，山东分公司组织召开2024年“3·15”金融消费者权益保护教育宣传活动启动会议。分公司副总经理郭江湧、运营管理处/消费者权益保护处负责人宋俊敏、分公司各消保职能部门消保工作对接人、消费者权益保护室全员现场参会，各中支总经理、运营管理部负责人及消保岗视频参会。

会议首先对活动背景、组织领导、活动内容及要求进行宣导介绍，围绕普及金融消费者八项基本权利、宣传金融纠纷多元化解机制、强化“三适当”原则、夯实诚信文化建设等内容，有序开展教育宣传活动。

会议最后，郭江湧对本次活动提出四点工作要求：

一是时间紧、任务重。各机构各部门要迅速行动起来，高效部署工作，有序开展各项宣教活动。

二是建立消保工作长效机制。“3·15”期间要做好风险管控工作，各机构针对存量及增量风险案件逐单分类梳理研判，规避案件升级风险。

三是高度重视，党建引领，落实消费者教育主体责任。按照监管及总分公司活动部署要求，严把合规关，保质保量，积极开展形式多样的线上线下创新性宣教活动，突出山东特色，做出瑞众品牌，注重宣传实效。

四是上下协同，推动“3·15”期间各项工作有效落地。进一步细化工作要求，严控时效、有效推进，指导、协助各机构平稳顺利完成各项工作；各中支总经理要高度重视，介入督导，确保圆满完成“3·15”各项工作。

郭江湧参加2024植树大行动/运营工作会议

“植此青绿助双碳 共护绿美黄河岸”2024植树大行动

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2024年03月第7期

3月1日，山东分公司中介渠道受邀参加“龙腾盛世 荣耀启航”鲁南泛华四周年年会庆典，山东泛华保险总经理任勇、副总经理陈庆、王中强与各平台长和绩优经纪人出席，瑞众保险山东分公司副总经理梁树春、中介营销处经理李欣受邀参加活动。

鲁南泛华四周年年会庆典

会议中，梁树春、李欣与山东泛华总经理任勇及副总经理王中强进行深度的交流。共同探讨市场的现状，深入交流中介公司未来的业务规划。同时还就如何增强平台的保费体量、优化客户活动的经营管理进行了讨论和交流。

荣誉表彰环节，梁树春及李欣代表优秀供应商为绩优伙伴进行颁奖，对获奖伙伴表示衷心的祝贺，并表示这次颁奖仪式是对大家辛勤付出的肯定和鼓励，鼓励绩优伙伴依靠瑞众强大品牌继续在未来工作中再创佳绩。

经由此次活动，进一步巩固了双方紧密的合作纽带，展望未来，翘首以盼彼此携手共进，共绘辉煌愿景。

瑞动齐鲁/RUIDONG QILU

2024年03月第7期

张建平参加营销渠道阶段业务督导会

3月1日，山东分公司营销渠道召开视频督导会议，由营销管理处张宁主持，分公司副总经理张建平、营销两处骨干员工，中支负责人、个险分管总，支公司经理、外勤部经理参加会议。会议首先由十五家机构代表做士气展示，并对业务发展情况、绩优达成、蓄客活动和绩优酒会举办情况等四个方面进行了总结，烟台本一吕晓霞经理、泰安葛永经理分别对传家宝（臻享版）产品推动工作进行了分享，各机构分别上报了新增、活动及启动数据和3月4日节点目标达成举措及备战情况。

会议最后，由张建平对三月工作进行部署：

一是把握市场机遇：低利率时代已经来临，保险在理财市场优势逐渐显现，短期储蓄险已成为市场宠儿。各机构三月份要把握机会，以转存为核心逻辑进行产品推动，实现人人达成10件，人人收入10万。

二是打出气势：各机构要借助高业务、高达成，打造大战氛围。打出士气、打出气势。

三是打出风采：公司总裁将于三月大战结束后莅临分公司指导工作，各机构三月要打出好的成绩，充分展示山东将士的风采，以最佳的精神面貌迎接总裁的到来。

最后张建平强调三月份是节后的第一个战斗月，时间紧迫且意义特殊。各机构要充分利用目前的市场环境和公司三年期产品停售等工具，再次掀起一波业务爆点，打出气势和风采，预祝各机构大战首日取得优异的成绩，顺利完成必保任务。

3月13日，山东分公司营销渠道召开视频督导会议，分公司副总经理张建平、营销两处负责人及骨干员工现场参会，各机构主要负责人、个险负责人、支公司经理视频参会。

会议首先对阶段业务数据、绩优及活动数据进行分析，并由优秀机构带来典范分享，各机构依次对业务、活动数据和下阶段目标达成举措等进行汇报。

会议最后由张建平对下阶段工作作出部署：一是聚焦产品，各中支要将产品逻辑运作透彻，引领业务伙伴付诸实践，邀约更多客户，拓宽客户群体；二是策划组织大量丰富的活动，通过优质老客户转介绍，拉动客户活动量，同时再次盘点近两个月的客户名单，进行再次邀约；三是全力跟进主管出单率，密切关注新人消化、开单，实现新人业绩突破，快速拉升氛围。

3月15日，营销渠道召开视频督导会议，分公司副总经理张建平、营销条线骨干员工，各中支负责人、个险分管总，支公司经理参加会议。

会议首先由营销管理处徐红波同志就业务数据进行分析；菏泽定陶张代红总、东营西城刘建丽经理，围绕三年期产品进行分享；各机构分别汇报业务数据、活动数据及蓄客放量举措。

张建平同志对下阶段工作进行工作提示：

一是在市场利率持续下调情况下，三年期产品在市场优势突显，更稳定、收益更高，是老客户转介绍非常好的工具，更有利开发普通客户。开发普通客户的核心是放量，各机构3月要增加蓄客活动，蓄促结合，客户活动要达到出勤人力的两倍及以上。

二是三年期产品更适合普通客户，每个业务员要邀请大量的客户参与活动；更有利拉动人力，借助三年期产品，将边缘人力变成保费贡献者；可以产生更多的件数，各机构要把握产品的时间，每天出单，人人出单。

三是各机构要结合三年期产品的特点，将活动做好。四级机构要将客户活动放量，中支在四级机构基础之上举办中高端客户酒会，分层次解决客户问题。

瑞动齐鲁/RUIDONG QILU

2024年03月第7期

3月20日，山东分公司营销渠道召开视频督导会议，分公司副总经理张建平、营销两处负责人及骨干员工，各机构主要负责人、个险负责人、支公司经理参与会议。

会议首先对业务、绩优及活动数据进行分析，接着由优秀机构带来典范分享，随后各机构依次对业务、活动数据和下阶段达成举措等进行汇报。

最后，张建平对下阶段工作做出工作部署：

一是评估活动效果，各机构要关注活动的形式能否让业务伙伴、客户愿意参加，客户是否愿意转介绍，认真评估每场活动的效果；

二是推动活动放量，保证活动足够吸引伙伴、客户，推出爆款活动，让业务伙伴愿意带客户参与；

三是参与活动的伙伴要放量，各机构要人盯人，推动滚动出勤的伙伴100%参与活动。只有参与活动才会有足量的客户积累，助力最后的业务冲刺；

四是参与活动的客户要放量，各支公司在最后十天推出爆款活动，让每个参与活动的伙伴至少邀约十个以上的客户参与活动。

叁

动态

机构

Institutional dynamics

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瑞动齐鲁/RUIDONG QILU

2024年03月第7期

瑞动齐鲁/RUIDONG QILU

2024年03月第7期

肆

总经理说

中支

BUSINESS DYNAMICS

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瑞动齐鲁/RUIDONG QILU

杨雪方

职级：区域总经理

入司日期：2019-2-25 

凤凰社星级：31星 

历届分公司百强精英 

历届分公司GOK峰会会员 

历届中支MVP名人堂会员 

2019-2023年顶尖区域总 

2023年COT内阁会员

任重道艰

任重道艰 

 未来可期

2024年03月第7期

 未来可期

道艰

瑞动齐鲁/RUIDONG QILU

“风雷激荡展宏图，任重道远莫踟蹰。2024年是贯彻党的二十大精神的关键之年，也是推动“十四五”规划任务全面落地的攻坚之年，做好保险业工作意义重大、责任重大。金融机构肩负保障民生、稳定大局的重任，在这伟大的时代里，济宁中支始终坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，持续深入学习贯彻中央金融工作会议精神，坚持和加强党的全面领导，把握正确政治方向，积极推进党的领导与公司治理有机统一，着力实现党的建设和经营发展深度融合，以高质量党建引领高质量发展。

“坚持经济和金融一盘棋思想”“统筹推进经济和金融高质量发展”是一项长期而艰巨的任务，我们需要不断创新思路和方法。作为济宁中支总经理，我深知实现公司高质量发展的重要性。在面对竞争日趋激烈的保险市场，坚持不断进行改革，坚持走高质量发展道路，这不仅是时代和国家对保险业提出的要求，更是公司发展的内生需要。接下来，如何实现公司高质量发展，进行深入的思考与探讨。

栾书铮

济宁中支总经理

任重道艰

未来可期

——济宁中支总经理浅谈如何实现高质量发展

2024年03月第7期

党建引领 筑牢发展之魂

“潮平两岸阔，风正一帆悬。”济宁中支如航船扬帆，在党建的灯塔指引下，乘风破浪，勇往直前，公司始终坚持和加强党的全面领导，利用“三会一课”、主题党日、集中学习、专题研讨等活动组织党员学习讨论，有效巩固主题教育成果，继续推进主题教育走深走实，以党建品牌引领各项工作创新突破，推动党建与业务工作同向发力、融合发展，推动教育成果，在这股强大的精神力量推动下，公司团结一心，奋进前进，为高质量发展筑起坚不可摧的基石。

创新经营 激发发展活力

服务至上 践行企业责任

“苟日新，日日新，又日新。”我们深知创新是引领发展的第一动力，济宁中支在经营过程中不断寻求创新突破。公司积极探索新的业务模式，引入先进的技术手段，首创济宁营销线上直播创业说明会，提升业务处理效率和客户体验，优化业务结构，重点推动长期期交、高价值业务发展，打通销售理念和思想，注重高价值业务，提升团队技能，利用多种形式主题活动拉升团队业务，同时管控业务品质，成立MDRT专属工作室，优化产品设计，以短险卡单销售作为日平台保费的推动重点，辅助营销和银保两渠道获客的同时，降低赔付比例，提高保费，实现创费和盈利，为公司的高质量发展注入源源不断的动力。

“精诚所至，金石为开。”济宁中支深知客户是公司的生命之源，始终将客户服务放在首位。在实现公司高质量发展道路上，秉持“诚实守信、客户至上”的服务理念，践行保护消费者合法权益的企业责任。在日常工作中，用心倾听客户需求，不断提升服务质量，优化服务流程，让客户感受到我们的真诚与专业。不断创新服务模式，满足客户多样化、个性化的需求，赢得了客户的广泛赞誉与信赖，为公司的高质量发展提供强大的根基。

瑞动齐鲁/RUIDONG QILU

“风雷激荡展宏图，任重道远莫踟蹰。2024年是贯彻党的二十大精神的关键之年，也是推动“十四五”规划任务全面落地的攻坚之年，做好保险业工作意义重大、责任重大。金融机构肩负保障民生、稳定大局的重任，在这伟大的时代里，济宁中支始终坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，持续深入学习贯彻中央金融工作会议精神，坚持和加强党的全面领导，把握正确政治方向，积极推进党的领导与公司治理有机统一，着力实现党的建设和经营发展深度融合，以高质量党建引领高质量发展。

“坚持经济和金融一盘棋思想”“统筹推进经济和金融高质量发展”是一项长期而艰巨的任务，我们需要不断创新思路和方法。作为济宁中支总经理，我深知实现公司高质量发展的重要性。在面对竞争日趋激烈的保险市场，坚持不断进行改革，坚持走高质量发展道路，这不仅是时代和国家对保险业提出的要求，更是公司发展的内生需要。接下来，如何实现公司高质量发展，进行深入的思考与探讨。

任重道艰

未来可期

——济宁中支总经理浅谈如何实现公司高质量发展

2024年03月第7期

栾书铮

济宁中支总经理

党建引领，筑牢发展之魂

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“风雷激荡展宏图，任重道远莫踟蹰。2024年是贯彻党的二十大精神的关键之年，也是推动“十四五”规划任务全面落地的攻坚之年，做好保险业工作意义重大、责任重大。金融机构肩负保障民生、稳定大局的重任，在这伟大的时代里，济宁中支始终坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，持续深入学习贯彻中央金融工作会议精神，坚持和加强党的全面领导，把握正确政治方向，积极推进党的领导与公司治理有机统一，着力实现党的建设和经营发展深度融合，以高质量党建引领高质量发展。

“坚持经济和金融一盘棋思想”“统筹推进经济和金融高质量发展”是一项长期而艰巨的任务，我们需要不断创新思路和方法。作为济宁中支总经理，我深知实现公司高质量发展的重要性。在面对竞争日趋激烈的保险市场，坚持不断进行改革，坚持走高质量发展道路，这不仅是时代和国家对保险业提出的要求，更是公司发展的内生需要。接下来，如何实现公司高质量发展，进行深入的思考与探讨。

任重道艰

未来可期

——济宁中支总经理浅谈如何实现公司高质量发展

2024年03月第7期

栾书铮

济宁中支总经理

党建引领，筑牢发展之魂

伍

面孔

瑞众

Institutional dynamics

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2024年03月第7期

瑞动齐鲁/RUIDONG QILU

2024年03月第7期

杨雪方所辖团队积极参与所在营业区利派会、支公司酒会、及高端旅产会，她坚定的相信保费平台各项数据与活动息息相关：开单人力相关联于参与活动的人力基数、人均件数相关联于活动邀约的客户人数、 人均保费相关联于活动经营的客户质量。活动是保证团队伙伴收入的基础也是保证团队伙伴与公司粘性的最有力手段，有活动，有业绩，有平台，有欢乐，团队一定要在一起快快乐乐的工作，在愉悦自己的过程中提高收入。

活动细致·匠心经营

杨雪方坚持以全面客户服务及深度客户体验为核心，坚持走高品质，高精度，高满足客户体验，并通过长期服务及纵深优化，整理系统的客户服务理念及基础动作，并以此辐射于队伍，从问题到解决到结果到感情突破转介绍开展形成滚动经营。在杨雪方的引领下，团队成员们用心倾听每位客户的急切需求，精准把握并快速响应，以高效的处理结果为服务动作，确保客户问题得到妥善解决。同时，团队成员们还注重持续满足客户的期望与需求，通过长期经营稳固与客户的粘性关系。

优化服务·体验升级

杨雪方坚持走高绩优发展之路，她明白，未来的寿险市场，是极少数顶尖从业人员的蓝海市场。这样的市场会有明确的特点，即极高专业度的寿险企业家和极具个性化的客户需求，我们需提高自己的专业度，以期应对未来多变的市场和需求。此外，杨雪方还一直坚守大单底线，近几年，为自己设立了总保费50万的客户基础指标，权衡投入，不断明晰客户圈层及向上转介绍的重要性，对此重新规划保单起点。市场给予信号，需求给予导向，公司给予平台，只需要全力以赴，超越自我。

以梦为马·不负韶华

2019年2月，杨雪方总加盟淄博瑞众，截止目前，团队所辖人力61人，部内滚动万C人力7人，其中MDRT百万圆桌会员，达成COT内阁会员2人，通过活动奠定保费平台，通过服务推动客户成交，通过目标分析设定冲刺达T，形成了完整的团队经营体系。

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2024年03月第7期

“我们的队伍向太阳”，这不仅仅是一个群名，更是康文文营业处团队精神的生动写照。它象征着团队成员们如太阳般充满生机与活力的力量。这种力量，让他们无论面对何种困难与挑战，都能以坚定的信念和不屈的斗志，向阳而生，勇往直前。在这个大家庭中，每一位伙伴都是康文文心中不可或缺的一份子。她深知，一个团队的力量，源自于每一个个体的凝聚与协作。因此，她始终用心对待每一位伙伴，用关爱和信任去搭建彼此之间的桥梁。

团队建设·向阳而生

康文文深谙二八定律的精髓，始终致力于扩大团队中绩优人员的比例，使其发挥更大的引领作用。她深知，绩优力量不仅能够在团队业绩中起到决定性的作用，更能激励其他成员向优秀看齐，共同追求更高的目标。为此，她精心策划每个季度的专属绩优方案，同时还创办了绩优论坛和大咖联盟，为绩优人员提供了一个相互学习、交流经验的平台。这些活动不仅让绩优人员能够分享自己的成功经验和技巧，更能够鼓励其他成员积极向他们学习，不断提升自己的业务能力和水平。

绩优建设·二八定律

渠道经营方面，康文文采取了分级分人、人网匹配的策略，确保资源得到最优配置。她积极与支行对接，推动培训和活动的开展，确保信息的畅通和业务的顺利推进，部经理则协助陪访客户经理，客户经理负责2个网点精细化经营。针对网点情况进行分析，同时匹配适合的客户经理，推出网点竞争，一个季度网点不出单的进行收回重新竞拍，网点竞争文化也能让客户经理更加认真选择网点，认真对待网点经营。

渠道经营·人网匹配

康文文，2014年6月通过英才计划加入瑞众保险东营中支任职督训讲师，2019年3月就职东营市区营业处总监。康文文总监一步一个脚印，知不足而奋进，望远山而前行。2020年决定从营业部开始，一步一个脚印，认真做好每件事，从1+3的小营业部，发展至1+9人大部，到现在的5个营业部36人。在不断突破成长中，遇见更优秀的自己。

瑞动齐鲁/RUIDONG QILU

2024年03月第7期