你问我答（2024年第七期）

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Q&A（2024年第七期）

国际结算单证处理中心（上海）

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2024年8月

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第一部分 进口单证

◤开证环节

◤到单环节

◤承付环节

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代付类业务额度置换功能（GTS-D系统P2305批次）

1、同币种置换（代付币种=信用证币种）

勾选信用证额度，可进行置换操作，占额金额可选择性置换，如果不够代付额度，还可进行新增占额的操作。

2、异币种置换（代付币种≠信用证币种）

勾选信用证额度，可进行置换，按照ExchRate计算额度替换金额。占额金额可选择性置换，如果不够代付额度，可再做新增占额。此外，异币种情况下，需要多占用4%的额度。

当“代付行付款起息日”=“交易日期”时，融资发放时产生账务；

当“代付行付款起息日”>“交易日期”时，融资发放时不产生账务，TSP需在“代付行付款起息日”当天通过“代付（类）业务记账”功能处理（记融资账，并转销该笔代付业务项下所对应的0782或0786）。

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第二部分 保函业务

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小议受益人非合同当事方 

      在涉外业务中，通常不得开立受益人非基础交易当事人的保函，脑海中会短暂的浮现一个疑问：怎样判断受益人非合同当事方？为何不能开立非合同当事方的保函？针对该问题，本文将根据具体案例尝试作以下剖析。

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       A出租飞机给B，B再转租给C。A与B签订了担保协议，约定B与C合同项下的所有权利（不包括义务，非合同的NOVATION）转让给A。A、B、C三家同时签订了三方协议，约定B与C合同项下的所有权利转让给A。原先两个合同项下各自的债务人继续根据各自的合同继续履约。同时三方协议约定，在A与B签订的出租协议项下，如果B违约了，A通知C转让生效（the security created under the Security Assignment has become enforceable）。根据业务管理规定，此种情况下C能否开立以A为受益人的保函？

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       在《BexhillUK Limited诉Abdal Razzaq》一案中，Aikens大法官指出“Whether or not it is a statutory legal assignment,the assignee becomes either the legal or beneficial owner of the thing in action and its benefits. He does not become a party to any contract or deed which containsor gives rise to the right.The assignee will only become a party to the contract(or deed) if there is a novation of the instrument containing or giving rise to the right.”根据判例，如仅转让权利，则受让方不能视为合同的当事方。因此在上述案例背景下，C不是A与B合同项下的当事方，结合相关业务管理规定，C不应开立以A为受益人的保函。

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        在URDG758规则项下办理转让保函时，保函受让人须同时受让基础交易项下的权利和义务。原因在于，正常情况下保函没有单独的商业价值，与不记名票据不同。根据URDG758规则的逻辑，保函的受益人只有在被担保人（Applicant）在基础交易项下违约的情况下方可索赔。保函对于受让人来说，其只有在成为合同的当事方的情况下保函对其才有商业价值（Thus, the guarantee is only of value in the hands of a transferee that has become the party to the underlying relationship.）。换句话说，只有基础交易项下发生了权利和义务一并转让的情况，保函的受让人成为了基础交易的当事方。

   

    

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                       小结

        在URDG758规则项下办理转让保函时，保函受让人须同时受让基础交易项下的权利和义务。原因在于，正常情况下保函没有单独的商业价值，与不记名票据不同。根据URDG758规则的逻辑，保函的受益人只有在被担保人（Applicant）在基础交易项下违约的情况下方可索赔。保函对于受让人来说，其只有在成为合同的当事方的情况下保函对其才有商业价值（Thus, the guarantee is only of value in the hands of a transferee that has become the party to the underlying relationship.）。换句话说，只有基础交易项下发生了权利和义务一并转让的情况，保函的受让人成为了基础交易的当事方。

（上海中心保函备份小组意见）

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第三部分 OCR业务

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（上海中心单证尽职调查中心团队意见）

Q1：如何通过互联网查询俄罗斯交易对手的信息？

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第四部分 函电处理 

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Q1：跨境人民币回款应如何查找？

A1：进入GTS系统通过查询综合报表——综合日报——“INCOMING头寸报文处理状态清单”查询当日进报，有无该笔业务的头寸报文。若报表里有，但网点未看到相关工作项，且经查询该业务主档信息未收到该笔报文，说明报文因占档停留在中心。需电话联系相关负责的同事，清分报文。若报表里无该业务的头寸报文，则向上海总部跨境人民币清算中心查询（可通过行信查找相关联系电话）。

（上海中心内控与操作风险管理团队意见）

第五部分 本月分享

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      本周推送国际商会银行委员会数字商业化简报（第2、3期）。数字商业化简报第2期主题为“从UCP600转变为eUCP2.1版本的好处”，介绍了依据《跟单信用证统一惯例关于电子交单的附则》（eUCP）开立信用证及电子交单相较于传统《跟单信用证统一惯例》（UCP600）的益处，为推动银行及企业在日益数字化和互联的全球贸易环境中蓬勃发展、实现无纸化贸易行业目标奠定基础。第3期主题为“eUCP SWIFT MT700格式”，介绍了依据《跟单信用证统一惯例关于电子交单的附则》（eUCP）（2.1版本）编制信用证的MT700栏位规范建议，为相关方准确起草信用证以确保准备单据、交单和审单顺利进行提供了指导。

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      ICC CHINA资讯分享 （来自公众号：中国国际商会）

2. 最新！今年前7个月我国进出口情况 （2024.8.7）

3. 三个维度看中国外贸给世界带来什么 （2024.8.10）

4. 关注！近期外贸大事 （2024.8.11）

1. 外贸新规来了 （2024.8.4）

（2024.8.18）

5. 最新！上半年我国服务进出口情况 （2024.8.12）

6. 国际商会关于遵循国际商会规则的贸易金融相关工具中使用制裁条款的指导文件中文版发布 （2024.8.16）

7.  国际商会数字化标准倡议《贸易中的信任》中文版发布（2024.8.26）

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  中心近期工作进展

           博览齐“进” 共话发展——上海中心助力第七届

      8月23日下午，第七届中国国际进口博览会招商路演（江苏）在南京市顺利举办。本次活动由中国国际进口博览局、国家会展中心（上海）、江苏省商务厅共同主办，南京市商务局承办，中国银行江苏省分行支持。中国银行上海单证中心常峰主管带队参加。

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      中国国际进口博览局副局长李国清、江苏省商务厅二级巡视员王存、中国银行江苏省分行副行长吴骏出席活动并致辞，中国银行上海市分行副行长王孟颖出席。参展商代表美敦力政府事务高级总监刘宁、图蒂副总经理尼尔森作交流发言。

     李国清表示，第七届进博会是党的二十届三中全会胜利召开后举办的重大经济外交活动。将按照“越办越好”总要求，持续发挥进博会国际采购、投资促进、人文交流、开放合作平台作用，为进一步全面深化改革，推进中国式现代化作出更大贡献。王孟颖表示，中国银行将继续依托全球化优势和综合化特色，发挥唯一战略合作伙伴重要作用，为全球企业搭建共享中国机遇的桥梁，当好贯彻落实党中央决策部署的实干家和服务构建新发展格局。

     

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      上海单证中心派员参加此次参展商联盟活动，与上海分行、江苏省分行共同与各大医疗器械及医疗保健企业围绕进博会参展商重点领域发展机遇、可持续高质量发展等主题进行互动交流。上海单证中心将以此场活动为契机，充分发挥中国银行全球服务特色及平台优势，主动构建合的模式，以全链条服务为抓手，链接国内市场及总分行资源，升级进博参展商深度合作，推动进博“展商变投资商，投资商变客户”。 

      中国银行已第七年作为进博会唯一战略合作伙伴，全程参与进博会展会工作。常峰主管与上海市分行、江苏省分行、进博局专员进行沟通交流，并表示单证中心将上海单证中心作为集团关键的跨境结算集中处理平台，坚决贯彻落实总行党委决策部署，全力支持总行“做好重大国际贸易展会金融服务，巩固我行跨境金融传统优势”的战略规划要求，与上海市分行、江苏省分行紧密合作，做好进博会服务支持的总体布局、统筹协调、整体推进，发挥单证中心专业优势，积极为我行客户提供综合金融服务，协助分行固客拓客，以实际行动助力国家“稳外贸”和高水平对外开放。

地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦12楼、28楼

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