2021年
第一期
財
粵
中国太平洋人寿保险股份有限公司
广东分公司财务会计部
天地
GUANGDONG
FINANCE
1
目录
目录
P/03 财务动态
P/17 业财融合
P/27 报销新知
P/29 税务课堂
P/35 墨香岭南
P/30 星光灿烂
2
目录
一. 财务动态
1、聚势蓄能，转型护航，赋能公司新发展
——2021年分公司财务条线工作会议召开
2、八方汇穗，助力长航
——2021年南片区分公司预算研讨会议召开3、寿险公司财务部总经理田蕊赴广东分公司调研4、2021年一季度财务条线工作会议召开
5、财务进阶训练营开班
二. 业财融合
1、业财沟通联席会召开2、新基本法学习通关3、2020年度营销员个税汇算清缴4、 服务创造价值
——建行客户授权代扣上线宣导5、外勤316伙伴节活动
6、落实“火眼金睛”，提升业务品质
7、“穗岁康”助力“健康广州”
三. 报销新知
1、费用报销小课堂发布上线
2、A15智能审核介绍
四. 税务课堂
——税务新政速递
五. 星光灿烂
1、2020年度财务条线“太平洋好管家”荣誉表彰
2、夯实基础，协同发展
——季度优秀中支经验分享（惠州中支）
六. 墨香岭南
——好书推荐
3
财务动态
Chapter 1
财务动态
4
财务动态
财务动态
01
02
03
04
05
八方汇穗，助力长航
——2021年南片区分公司预算研讨会议召开
寿险公司财务部总经理田蕊赴广东分公司调研
聚势蓄能，转型护航，赋能公司新发展
——2021年分公司财务条线工作会议召开
财务进阶训练营开班
2021年一季度财务条线工作会议召开
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财务动态
1月27日，广东分公司财务条线召开2021年工作会议，分公司党委书记、总经理郎旭昌，分公司党委委员、资深副总经理郎坤出席会议。分公司财务会计部全体人员、中支财务负责人等90余名干部员工通过现场或视频方式参会。
会议回顾总结了2020年财务主要工作，对2021年重点工作进行了强调和部署，梅州、惠州中支财务负责人作了经验分享，特邀分公司个险营销部对新基本法及人力发展政策进行了解读，并组织参会人员进行通关测试，同时举办了2020年度“太平洋好管家”优秀表彰。
广东分公司
2021年分公司财务条线工作会议召开
聚势蓄能，转型护航，赋能公司新发展
6
财务动态
会议明确了近三年财务条线的工作目标，同时强调2021年要聚焦“双基”工程——夯基础、跃基层。要从制度、流程及岗位三方面夯实基础工作，做到深入业务，深入基层，加强内外部横向及纵向交流，促进财务转型，提升价值。
会议最后，郎旭昌总进行了训勉，对财务条线过去一年的工作给予了充分肯定，并对受到表彰的先进表示祝贺。在谈到2021年工作时，寄语财务条线要做到三个转变：一是部门定位要由职权部门向职能部门转变，提升服务意识，充分发挥资源配置参谋家职能；二是工作重心要由管控向赋能转变，促进业财融合；三是人员能力要由专业能力向综合能力转变，高半格思考，降两级入局，助力业务发展。
7
财务动态
2021年南片区分公司预算研讨会议召开
2021年4月
广东 广州
八方汇穗 助力长航
8
财务动态
广东分公司党委书记、总经理郎旭昌总莅临会议并致辞，·对南片区预算管理研讨会选定在广州召开表示欢迎及感谢，向与会人员介绍广东自然人文环境及寿险广东分公司况。勉励财务部门定位向职能转变、工作重心向赋能转变，专业能力向综合能力转变，高半格思考、低两级入局做好资源配置的参谋家、业务发展的护盘手、风险控制的守门员。
2021年4月15日至16日，为推进片区管理模式，夯实分公司预算过程管理”，寿险财务部在广州举办“2021年一季度南片区分公司预算研讨会议”。总公司领导、片区分公司财务分管总、财务经理及预算管理室经理共计51人参会。
9
财务动态
总公司赵青见总通过对同业市场表现、南区分公司业务及人力、费用投产方面的分析，解析分公司一季度方案存在的问题，总结南片区分公司在经营指标方面的亮点及改进点。
南区分公司一季度经营分析
南区分公司一季度重点工作汇报
广东分公司朗坤总代表南区分公司汇报一季度重点工作，从一季度南区经营结果出发，总结重点工作成果，根据打破壁垒、互通互联、创新引领的前景展望，提出下季度重点工作计划。
湖南分公司段永成总分享了“求真务实、守住底线、业财融合、财务赋能”一季度经营复盘，剖析了当下继续率堪忧、常态增员下滑、费用超支等方面面临的严峻问题。明确了“稳中求进”的经营方向，并提出转型发展一定要拐弯，但也不要拐急弯，要把握好度。
南区湖南分公司分享
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财务动态
深圳分公司许长征总通过市场观察，分渠道经营分析，继续率的现状及管控措施解析等，深入剖析问题，明确管控措施，并对二季度重点工作进行规划，找准经营发展路径，主动作为，勇于担当。
南区深圳分公司分享
总公司田蕊总从财务的角度，对基本法进行解读，提出基本法是一套完整的利益分配体系，应通盘理解基本法，并以此为抓手带动整体资源结构重塑，避免“短平快”，着重提升营销队伍的质态。
基本法宣导
总公司周易纳阐述了寿销产、产销寿、个代团、团个协同四种交叉销售模式，并对河北分公司医个协同等协作模式进行案例萃取。
协同业务模式宣导
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总公司范伟薇对优化继续率前置审核、事中追踪、事后复盘的闭环管理流程详细剖析，并辅以测算模型讲解和案例分享。
总公司黄凌总通过解读“一下两上”的管理动作的背景、目标和资源规划统计表的填写要点及注意事项，使与会人员了解到“一下两上”是体现资源配置全景图管理逻辑，符合预算管理全流程，围绕资源规划，强化过程管理的一个总分共用，业财共享的管理工具。
优化继续率前置性方案南区案例分析
资源规划与项目统计表解读
财务动态
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财务动态
会议最后，寿险总公司副总经理叶蓬总进行结训指出南区分公司的汇报和分享实事求是，直面困难，解决问题。对今后的工作提出四点要求。第一，片区预算会议要把资源配置全景图落到实处，加深分析报告的纵深，开诚布公地讨论问题；第二，分公司之间要推广好的经验做法，解决共性问题；第三，全面预算管理管理升级，不仅要承担前端销售的职责，也要从独立主体的角度来经营管理，不仅要关注标保等业务考核，更要全面考虑人力和财务资源的投入方向；第四；在转型和动能转换的背景下，要先做减法，做好绩效牵引。
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寿险公司财务部总经理田蕊赴广东分公司调研
财务动态
4月16日，寿险总公司财务部总经理田蕊一行赴广东分公司调研，召开大个险经营调研座谈会，与分公司经营班子、管理干部进行座谈交流。分公司对大个险大湾区三年工作规划进行了汇报，并围绕自主经营、EPA队伍、13月继续率、产品策略、取费政策、新基本法的推动作用等话题建言献策，总公司给予了有效的指导意见。
总公司
寄语
1、分公司经营应由“费用驱动型”转换为“自主经营型”，基于客户需求与市场需求来改善经营，总公司也将通过机制、体制的改革帮助分公司转变。
2、财务应主动担当，提升专业能力，关注数据深度，多维度地做好方案、项目复盘。
3、此次调研更充分了解了广分经营发展的现状及困惑，望分公司给予总公司理解与支持，共同推动公司转型发展，助力长航！
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财务动态
财务条线季度工作会议召开
为进一步提高财务专业化管理水平，安排部署阶段性工作，4月25日，分公司财务会计部组织召开财务条线工作会议。会上通报了中支一季度经营结果、宣导中支价值标保考核规则及项目费用管理办法、总结部署近期合规督查及重要科目清理工作、组织学习A15共享核算标准、共保业务核算流程及个人所得税申报流程，并对二季度重点工作进行了强调。
中支：明确定位、守住底线；提高站位、融入发展；充分发挥主观能动性，提高前瞻性；同时兼济兄弟中支，主动帮助，共同应对困难，发挥团队力量。
分公司：标准化、规范化日常工作，查缺补漏，完善岗位规范；提高工作效率；加强对中支管理，发挥分公司片区管理作用，有效指导，主动管理；做好二季度南片区预算管理工作规划。
工作要求：
14
财务动态
财务进阶训练营开班
提升
为进一步提升财务人员综合能力，落实条线“夯基础、跃基层”的年度工作目标，完善培训体系建设，我部特邀分公司培训部设计了四期职场通用能力专属课程“财务菁英培育计划”，于4月10日开班进行了第一期“PTT有效表达”课程授课与学习。
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财务动态
用精简的言语去输出
用换位的思维去沟通
用开放的心态去成长
用专业的价值去影响
菁英计划目标
STEP 1 表达能力：PTT有效表达
STEP 2 圆融沟通：性格色彩
STEP 3 软性技能：高效能人士的七个习惯
STEP 4 项目管理：WBS项目管理
菁英计划
四步走
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业财融合
Chapter 2
业财融合
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业财融合
业财融合
01
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03
04
05
06
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业财沟通联席会召开
新基本法学习通关
2020年度营销员个税汇算清缴
服务创造价值
——建行客户授权代扣上线宣导
外勤316伙伴节活动
落实“火眼金睛”，提升业务品质
“穗岁康”助力“健康广州”
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业财融合
- 2021年度预算编制回顾
- 1-2月资源盘点
- 一季度业财重点工作提示
一、业财联动做好资源整合
在预算编制的基础上，根据经营结果与总公司实际拨付情况，按月发布各部室滚动预算可用资源，各部室在资源使用前要加强沟通，避免资源投放的重叠或缺失.
二、现场讨论做好高客经营
1-2月分公司投入集中在人力发展与业务推动，客户经营与外勤培训无明显结构优化趋势，会上各部室就客经方案投放侧重点进行交流，共同关注投产效能，助力结构优化.
三、优化价值标保考核体系，打造财务星级服务
定期追踪、提示总公司价值标保考核指标的达成情况，完善分公司考核体系，适度放宽考核区间，精简考核细项，定期发布、帮助业务部门分析扣分项，做好财务服务。
01
业财沟通联席会召开
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业财融合
02
新基本法学习通关
积极推动业财融合，深入业务一线，借财务条线工作会契机，特邀个险业务部、顾问营销部宣讲新基本法及人力发展政策并组织通关，全辖财务共80余人参训，通关测试平均得分91分，确保应知应会。
顾问基本法学习
传统基本法学习
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业财融合
03
2020年营销员个税汇算清缴
根据税务机关要求，结合我司实际情况，广东分公司财务部编制下发汇算清缴通知文件，整理个税差异明细数据，协助业务条线开展营销员个税汇缴宣导，指导各机构按时完成汇缴工作。
”
各机构宣导现场
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业财融合
根据人民银行要求，总公司新增建行实时代扣授权模式（实时授权协议代扣），客户操作投保缴费时，系统会提示做相关授权。为了让营销员及时了解公司授权操作说明，全辖各中支财务会计部通过现场宣导、视频会议、微信主管工作群等多种形式，对建行实时代扣授权签约上线时间、内容及重点需关注事项进行宣导。让营销员对于建行授权签约事项更加清晰，从而在展业期间，帮助业务员正确引导客户成功进行保单扣费，符合业务的需求和监管部门的监管需求。
佛山中支宣导会现场
汕头中支宣导会现场
服务创造价值
——建行客户授权代扣上线宣导
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业财融合
外勤316伙伴节活动
3月16日上午，中支财务部全体人员在中支培训室一起参与蓬江支公司及服务营销部外勤伙伴节。全体内勤同事大家一起齐动手，一起包了饺子并煮好送给外勤伙伴吃。大家从8：30开始进行分工合作，有人调馅料、有人擀皮、有人包饺子、还有人负责煮，煮好的饺子装入碗中，最后由总经理李益辉总送到外勤伙伴的手中。外勤伙伴早会结束后吃到我们准备的热腾腾的饺子，大家都非常开心，纷纷表示吃了内勤伙伴准备的纯手工饺子更加有干劲了。通过这次活动，拉近内、外勤之间的距离了，用我们的实际行动为外勤伙加油鼓劲。
供稿：江门中支财务部
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业财融合
落实“火眼金睛”，提升业务品质
针对目前业务品质可能存在的风险问题，响应集团“零处罚”创建活动号召，广州中支开展“火眼金睛”风险排查活动，鼓励干部员工主动发现和报送合规风险，将各类苗头性、倾向性违规问题抓早抓小，夯实中支合规基础。
活动要求各部门兼职合规员主动检视各项经营活动，发现违规及时报送，同时，设置违规信息报送奖惩机制，对长期不报送的人员进行劝勉谈话。
广州中支总经理韩强从行业性质、监管态势等方面对公司经营风险进行了分析，指出中支风险主要发生在基层，合规工作一定要往下走，往基层走，要求重视队伍管理，善于发现风险，在助力公司长远发展中实现自我价值。
供稿：广州中支财务部
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业财融合
“穗岁康”
助力“健康广州”
“穗岁康”商业补充健康保险项目作为我司广东省第一个惠民保项目落地广州，由广州中支负责实施“穗岁康”项目具体业务和服务工作。“穗岁康”作为新型业务类型，我中支缺少明确的操作指引，在具体工作环节的实操中困难重重，广州财务部联合政保合作部、营运部积极同总分公司及同业公司沟通，多次通过现场及电话会议、微信工作群充分交流意见，共同确定了各项业务场景的操作流程。最终，广州中支财务部在总分公司的指导下，顺利完成了承保、录费、开票、理赔准备金、费用报销等工作，其中涉及保费共计1.3亿元。
此外，在分公司财务部的指导下，广州财务部针对穗岁康项目的资金录费、发票开具、账务处理、赔款准备金支付、费用报销等流程进行了梳理，并形成书面材料向分公司报备。我中支将持续加强“穗岁康”项目的后续管理工作，积极为打造多层次医疗保障体系建设、为脱贫攻坚、为解决因病返贫贡献力量，助力“健康广州”的建设！
供稿：广州中支财务部
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知识课堂
知识
课堂
chapter 3/4
新知
2
Chapter 3 报销新知
1、费用报销小课堂发布上线
2、A15智能审核介绍
Chapter 4 税务课堂
—— 税收新政速递
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报销新知
报销新知
4月29日制作发布首期费用报销小课堂短视频，可在手机移动端实时查看，以创新、便捷的形式，宣传报销知识，计划4-10月每月发布一期，力求有效提高报销时效及系统填报体验。
亮点
01
费用报销小课堂发布上线
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报销新知
报销新知
项目思路：通过OCR识别技术及少量的人工将报销资料结构化成字段信息；将人工审核规则转化成系统语言，内嵌规则引擎，通过OCR识别的结构化数据传递规则引擎，由系统执行规则校验和判断，提示问题点辅助本地财务审核，逐步提高人工审核效率。
- 网关灵活控制流程
- OCR影像识别采集
- 双引擎规则审核
- 审核过程系统留痕
- 财务数据全量化
亮点
新旧模式对比
亮点
A15智能审核介绍
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税务课堂
国家税务总局关于小规模纳税人免征增值税征管问题的公告国家税务总局公告2021年第5号
注释：为贯彻落实全国两会精神和中办、国办印发的《关于进一步深化税收征管改革的意见》，按照《财政部 税务总局关于明确增值税小规模纳税人免征增值税政策的公告》（2021年第11号）的规定，现将有关征管问题公告如下：
一、小规模纳税人发生增值税应税销售行为，合计月销售额未超过15万元（以1个季度为1个纳税期的，季度销售额未超过45万元，下同）的，免征增值税。
小规模纳税人发生增值税应税销售行为，合计月销售额超过15万元，但扣除本期发生的销售不动产的销售额后未超过15万元的，其销售货物、劳务、服务、无形资产取得的销售额免征增值税。
八、本公告自2021年4月1日起施行。《国家税务总局关于小规模纳税人免征增值税政策有关征管问题的公告》（2019年第4号）同时废止。
国家税务总局
2021年3月31日
根据该项公告，4月1日起，保险营销员取得月度不含增值税收入未超过15万元的，可以免征增值税。
政策速递
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星光灿烂
星光
灿烂
chapter 5
榜样
2
1、财务条线2020年度荣誉体系表彰
——“太平洋好管家”
2、夯实基础，协同发展
——季度优秀中支经验分享（惠州中支）
31
星光灿烂
”
2020年度财务条线“太平洋好管家”荣誉表彰
在2021年财务条线工作会上，授予2020年度优秀中支和优秀个人“太平洋好管家”称号，立标杆、树典型，增强团队凝聚力。
太平洋好管家
32
星光灿烂
时光总在忙碌的时候悄悄溜走，不知不觉一季度的工作已拉下帷幕。惠州中支财务部很欣喜在一季度日常考核工作中取得较好的成绩，这主要得益于分公司财务部的指导与帮助及中支领导对财务工作的重视，更离不开部门伙伴团结一心，各部门的通力配合。 回想这一季度的点点滴滴，惠州财务部伙伴秉承朗坤总提出的“红黄蓝”团队理念：激情、专业、理性，在机构发展压力大、人员少、事情繁杂的情况下财务基础工作有了一定进步，主要有以下几点：一、对学习充满激情，用专业自我赋能。 财务工作是专业化较强的工作，作为一名财务工作者，必须先给自己赋能，才能更好对外输出。我们在做好自身工作的同时，利用碎片时间学习业务、财务、税务专业知识，在遇到问题时能做好判断，避免日常工作基础性、专业性错误，同时也能更高效解决其他部门提出的问题。2021年我们也定下一个学习目标：争取有一人通过税务师资格考试。
夯实基础 协同发展
惠州中支经验分享
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星光灿烂
二、尽职尽责，协同发展。
财务部做为公司的一个兼具服务和监督职能的部门，服务在前，监督在后，坚持底线。想要得到别人的支持，首先要支持别人。涉及到业务支持的工作，我们以简单高效为原则，以解决问题为最终目的。为了支持银行渠道时点存款业务，在有限的时间内克服开户资料复杂困难的问利完成此项工作。我们的努力，大家看得到，我们的工作也得到了各部门的支持，远程出单保费在我们发出预警时团险部和营运部会及时回收保费及结算。在预算申请及费用报销时遇到财务规范和财经要求的问题时，坚定的告诉他们哪些“行”，哪些“不行”，并告诉他们更好的解决办法，业务部门也能理解财务的要求及难处。各部门都能及时提交报销单，每月15日资金入池率均在40%以上，没有因入池晚被考核扣分。报销质量也比较高，没有因退单率被考核扣分。
三、善于思考，注重总结。
一月份惠州财务考核情况并不理想，全省排名第十位。总结原因，第一，是对新的考核办法不熟悉，出现多个扣分点；第二，工作不够细致，日常重复的工作中，出现空白发票未盘点，资金余额未录入等基础性问题。第三，对业务部门要求不严格，出现预算未及时申请，预提金额不准确，佣金兑现不符合要求等问题。
针对这些问题，我们首先逐条学习考核管理办法和细则，检核自身是否存在不达标的情况及改进办法。其次，要始终保持对工作的热情和敬畏之心，保证财务基础动作不走样。第三，要大胆提要求，做好辅助者。各业务部门工作重心在业务，财务工作投放的精力不多。月底要忙业务冲刺和
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星光灿烂
下月的工作部署，预提工作和预算申请时效性又强，就会出现预提资料不齐全，预算申请不及时的情况。以前考虑到各业务部门的难处，出现一些小问题也放过了。但现在不行了，兄弟机构都在进步，我们原地踏步就是退步，要进步就要提高要求；提醒各部门工作前置，每月最后几天在预管系统提交下月预算申请，在公文系统走方案文；用审核报销单和佣金兑现的标准审核预提资料，保证预提的准确性和附件的完整性，也减轻了费用报销和佣金兑现审核的压力。各部门适应了这样的节奏，工作时效性和准确性有了很大提高。
在公司发展的转型期和关键期，我们面临更多的机遇和挑战，前阶段我们虽然有了一些进步，但离公司对我们的要求和期望仍有较大差距。在接下来的工作中，我们将一如既往努力工作、积极作为，为公司转型发展作出贡献。
供稿：惠州中支财务部
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墨香岭南
推荐理由：理想，自信，行动，胜利，是本书的主题。表现了“超越自己”、“创造自己”和“肯定自己”的中心思想和人生观。首先建立正确的自我认识，接受自己的不完美；其次要接纳自己的失败，树立信心，走出挫折，从跌倒的地方站起来飞扬。不去追逐，永远不会拥有。不往前走，永远原地停留，只要站起来的次数比倒下去的次数多，那就是成功。
香
墨
岭
南
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墨香岭南
香
墨
岭
南
作者彼得·戴曼迪斯和史蒂芬·科特勒全面展示了商业创业风口上的9大指数型技术——量子计算、人工智能、网络、机器人、虚拟现实与增强现实、两位作者结合9大指数型技术的融合，充分预测和描述了零售业、广告业、娱乐业、教育、医疗保健、长寿、商业、食品业等8大行业指数型变革的未来。
《未来呼啸而来》
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墨香岭南
香
墨
岭
南
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分公司 陈章彧
如果说自卑是人类与世界互动的必然结果，那么勇气就是人们在追寻意义人生中的必然能力。它就藏在每个生命体的某个角落，期待着特别的机遇。作者以超越心理咨询的方式，进行心灵的对话，是一本自我成长和疗愈很有帮助的书。
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《被讨厌的勇气》广东分公司财务会计部
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