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Q&A（2024年度汇总）
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目录
进口单证
05
18
29
开证环节
到单环节
承付环节
保函业务
38
技术简报
精彩推送
114
116
学习与分享
进博动态
OCR业务
52
有问必答
函电处理
52
有问必答
第一部分 进口单证
◤开证环节
◤到单环节
◤承付环节
Q1：信用证有减额修改，在没有提交接受修改证明或表明接受修改的报文的情况下，来单金额反映为修改后的金额，中心是否会主动销去减额修改对应的0782/0882？
A1：
（1）信用证有减额修改，当受益人未提供接受修改证明时，中心会根据来单情况综合判断受益人是否接受修改。
若判断受益人已接受修改，中心将主动发起接受修改流程，转销减额修改对应的0782/0882；若无法判断受益人是否已接受修改，中心将不做接受修改处理，也不转销0782/0882。
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◤开证环节
Q2：提单与租船合同提单的不同之处：
A2：
（1）提单运费一般显示为FREIGHT PREPAID或FREIGHT COLLECT。租船提单一般显示为FREIGHT PAYABLE AS PER CHARTER PARTY（运输单据显示“运费按照租船合同支付”之类措辞，无论名称如何，都表示该运输单据受租船合同约束—ISBP G2 b）；
（2）提单必须显示实际的卸货港（信用证规定卸货港为ANY CHINESE PORT，提单必须显示实际的卸货港，如SHANGHAI）。租船提单既可以显示实际的卸货港，也可以显示地理区域或港口范围作为卸货港（信用证规定卸货港为ANY CHINESE PORT，租船提单可以显示实际的卸货港，如SHANGHAI，也可以只显示ANY CHINESE PORT，不注明具体港口）；
（3）提单必须表明承运人（CARRIER）名称。租船提单无须显示；
（4）提单应由承运人、船长或他们的具名代理人签署 。租船提单应由船长、船东、租船人或他们的具名代理人签署。
（上海中心进口运营团队意见）
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Q3：若一份提单或保单由多页组成，对于提单或保单的背书，是否需要在提单或保单的每一页上均进行背书盖章？背书章出现在单据正面是否可接受？
A3：
（1）除非信用证有特殊规定，一般提单或保单的背书章只要有 1 个就足够，无需在每一页上均盖背书章。
（2）背书章出现在单据正面可以接受。
第二部分 保函业务
URDG758中担保人对相符索赔文件副本的传递义务
议题
对于适用URDG758的保函，担保人有义务将相符索赔的文件副本毫不延迟地传递给指示方，转开保函项下，转递给反担保人并由其转交给指示方。那么，该如何理解该传递义务？担保人是否切实履行了该传递义务，对于保函的后续执行有什么影响？在转开保函项下，如果转开行没有向反担保人传递相符索赔副本，导致反担保人无法向指示方转交，而指示方对此提出异议，反担保人应如何应对？本文旨在为实务中存在的此类问题提供一些指引。
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1）转开行应向反担保人传递保函项下相符索赔副本，以便通过反担保行将其传递给指示方；
2）反担保人应向指示方传递的可能将是两套单据副本，即：
① 转开行通过反担保行向指示方传递的主保函项下的索赔文件副本（无论反担保人是否审核了该索赔副本，也无论反担保人是否认为其相符）；
② 转开行在反担保项下提交的相符索赔的文件副本（如反担保人认为索赔不符，则无需传递该文件副本）。
（二）文件传递的时间根据
ISDGP 第46条，“without delay”（“毫不延迟地”）和“immediately”（“立刻”）应按其正常意思来理解，也就是相关操作在时间上没有不合理的延误。关于相关尺度的把握，ISDGP 第160条指出，在确认索赔相符后3个工作日内进行的赔付符合独立保函国际标准实务中对“without delay” （“毫不延迟地”）赔付的要求。结合来看，比较好的做法是，相符索赔文件副本的传递也应在确认索赔相符后3个工作日内完成。
分析
关于相符索赔文件副本的传递义务源于URDG758第22条：Article 22 Transmission of copies of complying demand The guarantor shall without delay transmit a copy of the complying demand and of any related documents to the instructing party or, where applicable, to the counter-guarantor for transmission to the instructing party. However, neither the counter-guarantor nor the instructing party, as the case may be, may withhold payment or reimbursement pending such transmission.
（一）应被传递的文件
只有相符索赔项下的索赔书、索赔声明或其他任何保函中约定的单据，即构成完整的相符交单的全套单据的副本需要被传递，不符索赔无需传递，保函未要求的单据无需传递，而应被不予置理。
应注意的是，在转开模式下，根据URDG758 第3条b款，转开行和反担保人都应向指示方传递相符索赔的文件副本，其中：
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在转开模式之下，ISDGP 第107条指出，担保人向反担保人传递保函项下相符索赔副本的义务是由URDG758第22条中产生的独立的义务，对于反担保人在反担保项下判断转开行索赔是否相符及其随后可能产生的付款义务，不产生任何影响。反担保人如果没有收到转开行传递的保函项下索赔副本，其应仅从转开行在反担保项下递交的索赔本身是否表面相符来判断该索赔的相符性，而不得以未收到保函索赔副本为由拖延或阻碍反担保项下对相符索赔的赔付，也不得向转开行索要保函项下相符索赔副本。
ISDGP第134条指出，当转开行对一项相符的不延即付索赔进行了中止付款，并向反担保人提交了相符的不延即付索赔，反担保人在决定是否要针对该索赔使用中止付款期，以及如果使用的话，用多长的中止付款期时，未被允许去向转开行索要其在主保函项下收到的不延即付索赔副本。
（三）文件传递的形式
只需传递文件副本而非正本。
（四）文件传递的方式
URDG758 未对相关文件的传递方式作出任何限制。同时，ISDGP 第100条 指出，相符索赔文件副本的传递不构成URDG758第14条所称的交单行为或者反担保项下的索赔，因而，即使保函要求索赔应以纸质原件的形式递交，担保人依然可以以电子方式来向指示方或反担保人传递相符索赔副本。
（五）不得等待，不得索要
根据URDG758第22条，无论反担保人还是指示方，都不得以未收到相符索赔副本为由而不及时履行自身应承担的赔付或偿付义务。
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小结
总的来说，在URDG758的规则之下，无论是反担保人还是担保人，都应及时履行传递相符索赔文件副本的义务，对于传递方式一般无特殊限制。在转开模式下，当反担保人审核反担保项下索赔时，若未收到主保函项下索赔副本，不应向转开行索要，而应仅从反担保项下索赔本身来判断其表面相符性，也不得以未收到主保函索赔副本为由暂停或拖延其在反担保项下的审核。如果申请人要求转开行每次索赔必须随附主保函索赔文件或其副本，建议在反担保中加列相关单据化条款以形成约束。
（六）指示方对转开行未传递保函索赔副本有异议，应如何处理？
转开模式之下，反担保和主保函是相互独立的两份保函，应向指示方强调保函独立性，争取获得指示方的理解。如果指示方希望收到转开保函项下的相符索赔副本（甚或正本），并将此作为反担保的赔付条件，可以在反担保条款中将之列入转开行索赔时所需提交的单据或引用的文本内容之中，这样的付款条件将对转开行索赔具有约束力。
（上海中心保函备份小组意见）
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第三部分 OCR业务
（上海中心单证尽职调查中心团队意见）
Q1：如何通过互联网查询俄罗斯交易对手的信息？
A1：
推荐使用俄本地搜索引擎Yandex（网址：https://yandex.com/）进行查询。该网站查询结果默认显示为俄文，可使用浏览器自带的翻译功能翻译成中文或英文显示，由于翻译成中文时部分信息可能缺失或不准确，建议翻译成英文，并使用英文及俄文两种名称对该交易对手进行名单检索（具体操作方法详见下页Yandex搜索操作指引）
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第一步：在浏览器中输入网址:https://yandex.com/
第二步：在搜索框中输入公司的关键信息，例如：公司名称、证件号码、股东等，点击"Search"显示查询结果。
第三步：搜索结果默认显示为俄文，可使用浏览器自带工具翻译成英文。以华为手机默认浏览器为例，点击右下角更多，选择“工具箱”。
第四步：在工具箱中选择“翻译”，系统默认翻译为简体中文。
第五步：将译文语种改为英文。
第六步：显示英文搜索结果。
第四部分 函电处理
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2024年12月
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Q1：能将通知报文退回国外吗？
A1：不能。GTS系统报文收报类似于电子邮件，为单向的，收到以后可以回复，但不可以拒收。
Q2：中心能将通知报文转XX银行（他行，例：兴业银行）吗？
A2：中心只有报文清分权限，只能将报文分转至国内GTS相关网点。若需将通知报文转递他行通知，需相关单证网点自行做转通知处理。
注意：在GTS系统中，通过MT710报文转递信用证时，需查看MT710报文是否发出，报文回执是否为ACK。
（上海中心内控与操作风险管理团队意见）
第五部分 精彩推送
学习与分享1:
2023年上海单证中心李钦高经牵头成立《国际惯例与单证业务实务》课题研究小组，立足于为中心和单证网点提供简便易懂、可检索的单证操作实务指引，对2016年至今未出版的国际商会意见进行系统梳理，以案例编号、关键词搜索、案例背景、案例分析、案例结论、惯例条目、实务运用（重点）为主要研究内容，系统推进、整理成册。
本期推送TA.832rev2、TA.841rev2、TA.842rev3、TA.843rev、TA.844rev、TA.846rev、TA.847rev。其中TA.842rev3已被吸收进新版的ISBP 821（A31 b.单据副本无需签署，即使信用证规定所有单据应当手签）。
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本月分享2:
本期推送国际商会银行委员会技术咨询简报（第8期）。主题：遵循UCP600的跟单信用证下证明书的处理。
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技术咨询简报（第8期）
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◤制裁动态
OFAC 6月5日对与俄罗斯情报机构有关联的一个团体的成员实施制裁，原因是他们参与了莫斯科破坏摩尔多瓦民主制稳定并影响其选举的行动。被制裁的对象有七人，其中数人与俄罗斯情报机构保持着关系。该团体首领康斯坦丁·普罗科波维奇·萨波日尼科夫(Konstantin Prokopyevich Sapozhnikov)。他在2023年初组织了破坏摩尔多瓦政府稳定的阴谋行动。
OFAC 6月6日更新SDN名单，制裁伊朗采购网络和墨西哥贩毒组织相关人员。在伊朗制裁项下，新增多名中国个人和实体，OFAC指控相关中国公司及个人向伊朗出口离心机、两用物项和电子设备。
OFAC 2023年6月21日将缅甸国防部、缅外贸银行、投资商业银行列入SDN名单，允许在2023.8.5前了结退出涉及缅外贸和投资商业银行的交易。
https://ofac.treasury.gov/recent-actions/20230621
https://home.treasury.gov/news/press-releases/jy1555
https://home.treasury.gov/news/press-releases/jy1522
https://ofac.treasury.gov/recent-actions/20230606
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