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招商银行淮南分行教您识别和防范非法集资

其他分类其他2020-06-18
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招商银行
淮南分行教您

识别和防范非法集资

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识别和防范非法集资

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  单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

教你识别“非法集资”

什么是
“非法集资”

非法性

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利诱性

公开性

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伪装性

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“非法集资”
常见手段

非法集资主要特征

非法集资主要特征

通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金

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对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行高息集资

利用民间会社形式进行非法集资。 例如,利用地下钱庄进行集资活动

以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。 例如,商品销售与返租、回购与转让、商家加盟

以发行或变相发行彩票的形式进行非法集资

利用传销或秘密串联的形式进行非法集资

利用果园、庄园、养老地产开发的形式进行非法集资

利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营等方式进行非法集资。

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“非法集资”常见手段

“非法集资”常见手段

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利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资

利用“电子黄金投资”形式进行非法集资

假冒民营银行发售原始股或吸收存款

非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资

假冒或者虚构国际知名公司设立网站,在网上发布销售境外基金、原始股等信息

以高价回购收藏品为名非法集资。

以“养老”的旗号,以高额回报、为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”

假借P2P网络借贷平台非法集资

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犯罪分子聚集资金后,任意转移或非法占有,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产、血本无归。

参与者遭受经济损失

非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序

引发社会风险

非法集资往往集资规模大、人员多,资金兑付比例低,处置难度大,容易引发大量社会治安问题

影响社会和谐

因参与非法集资活动受到的损失,需要自行承担,参与者利益不受法律保护。

参与者自行承担损失

非法集资合同中约定的利益条款无效,投资回报不受法律保护。

签订非法集资合同无效

非法集资的
危害有多大?

非法集资的危害
参与非法集资,会有什么影响?

非法集资的危害
参与非法集资,会有什么影响?

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非法集资的
犯罪手段有什么?

01— 暴利引诱承诺高额回报,编造“一夜成富翁”的神话。

02 — 编造虚假陷阱合同。

03 — 混淆投资理财概念。

04 — 合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。

05 — 利用网络 实施犯罪、逃避打击 。

06 — 利用精神、人身强制或亲情诱骗,不断扩大受害群体。

非法集资的犯罪手段

非法集资的犯罪手段

  《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定:非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金……

  《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定:以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金……

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非法集资
法律后果

非法吸收公众存款罪

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集资诈骗罪

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非法集资应承担的法律后果

非法集资应承担的法律后果

  《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定:……扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产……

  《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定:非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

  《中华人民共和国刑法》第一百七十九条规定:未经国家有关主管部门批准,擅自发行股票或者公司、企业债券,数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金……

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如何避免
“被集资”?

非法经营罪

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合同诈骗罪

擅自发行股票、公司、企业债券罪

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坚信“天上不会掉馅饼”
提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。

正确识别非法集资活动
看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。

增强理性投资意识
谨记高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。

增强参与非法集资风险自担意识
非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。

签订养老协议与押金协议,
保障老人的合法权益

关注养老机构的合法性、
是否符合金融管理法律规定

注重养老服务与口碑 

认清非法集资的本质和危害 

家中老年人防范非法集资陷阱四个注意

家中老年人防范非法集资陷阱四个注意

对非法集资的风险防范

对非法集资的风险防范

远离非法集资
建设美好生活

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