瑞动齐鲁 | 2024年总第07期

新质生产力是科技创新发挥主导作用的生产力，其中离不开金融“活水”的灌溉。瑞众保险积极构建科技金融服务生态，支持国家科技项目和企业发展，推动金融与科技的良性互动，助力科技强国建设。

作为国有金融企业，瑞众保险加大投资力度，支持国家重大科技项目和科技企业，拓宽科技企业融资渠道。瑞众保险与科技企业深化战略合作，推动前沿技术和关键核心技术的研发应用。积极参与TCL科技定向增发业务，缓解了TCL的资金压力并集中力量加大半导体硅片和半导体材料的资金投入。

通过股权和债权投资，瑞众保险布局核心科技领域，以粤港澳大湾区、长三角城市群、京津冀城市群为重点区域，支持科技型企业和战略新兴产业，培育“专精特新”企业，助力解决“卡脖子”难题，增强供应链韧性。

瑞众保险在产品研发、营销推广、渠道运营、客户服务、决策辅助和风险管理等环节，广泛应用科技手段，探索保险行业的前瞻性技术应用，推动新型保险生态圈构建和商业模式创新。让金融活水有效赋能新质生产力，让科技与金融实现“双向奔赴”。

绿色发展之路绿水青山就是金山银山。瑞众保险始终秉承绿色发展理念，积极发展绿色金融，践行绿色运营，助推经济社会发展全面绿色转型。建立健全支持绿色发展的激励约束机制，丰富完善绿色金融产品服务体系，创新发展绿色保险、绿色投资，为客户提供综合化、个性化的绿色金融解决方案。

瑞众保险聚焦绿色低碳发展的关键领域，积极对接重大绿色优质项目的投融资需求，支持建设清洁低碳安全高效的能源体系，加大对新能源体系建设的投资支持。强化绿色产业发展政策市场研究，协助符合条件的企业发行绿色债券，其中2023年度投资符合ESG认定标准的绿色债券约15.1亿元。瑞众保险在投资决策中融入ESG理念，完善ESG管理体系，优化ESG信息披露，以确保合规并降低风险，推动绿色治理和可持续发展，以实际行动为绿色中国建设贡献力量。

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2024年03月第7期

瑞众保险全力服务实体经济  奋力做好“五篇大文章”

2024年全国两会已闭幕，各行各业将围绕今年的经济增长预期目标，启动新的奋斗篇章，瑞众保险认真贯彻落实中央金融工作会议精神，加强党的全面领导，集中学习两会精神，扎实推动金融高质量发展。

作为“经济减震器”和“社会稳定器”，瑞众保险在金融支持实体、增进民生福祉上贡献着保险力量。特别是在科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”上，瑞众保险奋力向上，为推动经济社会高质量发展提供强有力金融支撑。

谋篇布局  创新突破

卷首语

第三支柱的商业养老保险已是我国养老保险体系的重要组成部分。瑞众保险积极拓展商业养老保险业务，专注于长期护理、养老年金等产品的研发，以满足高龄客户的需求。瑞众保险积极联动再保公司，探索养老和护理保障产品的升级，丰富产品供给，加快发展商业养老金、健康保险、养老储蓄和养老资管产品等业务，打造“开放生态、数智服务”一站式个人养老金融综合平台。

此外，瑞众保险聚焦养老产业投资布局与专业化建设运营，打造老年人特色网点服务，设置爱心座椅、爱心窗口、银发专区，分支机构覆盖率达100%；用公益助老举措关爱老年群体，累计帮助22500名困境老人改善其养老现状；提供综合解决方案，构建多层次、多方式的养老服务体系。

瑞众保险积极开展政策性健康险业务，创新开发各类保障型产品，全面升级保障范围，所覆盖的轻症、中症、重症病种由155种扩展至200种。加快整合健康服务资源，提升健康险专业化经营水平。通过深耕养老产业，瑞众保险勇担金融责任，为老年人的福祉贡献力量。

在数字经济的浪潮中，数字化变革和数字金融服务无处不在，成为金融强国建设的核心动力。瑞众保险作为数字金融的积极探索者，连续四年参加金融领域企业标准“领跑者”活动，深耕专业化投保服务工作，深化改革创新，推动高质量发展再上新台阶。

一是加快推进数字化转型，贯彻落实瑞众保险“数字化”战略远景，加快研究制定数字化转型指导意见，完善数字金融发展顶层设计。

二是加强数字能力建设，推动瑞众保险基础设施现代化建设，应用智能技术对公司经营各要素、各环节、各场景进行数字化升级，提高工作质效，提升数字化运转水平。瑞众保险2023年共处理了42.94万件理赔案件，支付理赔金额高达58.13亿元，小额理赔的平均处理时间仅为0.2天，小额理赔的获赔率高达99.78%。

三是加强数据应用治理，完善瑞众保险数据治理体系，设立数据标准，提升经营链条数据质量和数据安全防护能力。通过加强大数据开发应用，分析客户数据和行为习惯，深入理解客户需求，提升精准营销和精细服务能力，为业务发展提供新动力。

展望2024年，高质量发展任重道远。瑞众保险全面贯彻落实党中央决策部署，积极服务国家重大战略，履行社会责任，充分发挥经济减震器和社会稳定器作用，以高质量金融保险服务践行国有金融企业使命担当。聚焦“金融报国、金融向善、金融为民”，坚持把金融服务国家发展大局作为出发点和落脚点，围绕“服务国家所需、把握大势所趋、满足民众所盼、发挥瑞众所能”，做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章，持续提升服务国家战略、实体经济、民生保障质效，以高质量的保险服务供给，为经济社会高质量发展提供强有力的金融支撑。

三、普惠金融：积极探索建设中国特色的普惠金融体系

建设具有中国特色的普惠金融体系，不仅是打造金融强国的基本要求，而且是推动新时代普惠金融高质量发展、坚持走中国特色金融发展之路的必然选择，认真落实《国务院关于推进普惠金融高质量发展的实施意见》，以高质量普惠金融服务为经济社会高质量发展贡献瑞众力量。

瑞众保险致力于为广大客户群体开发兼具安全性、收益性和流动性的金融产品，以提高效率、降低成本、加强风险控制，为民营企业、中小微企业和乡村振兴注入金融活力。瑞众保险积极寻求与大力发展普惠金融相符合的合作机会，加强对民营企业和中小微企业的金融支持，优化财富管理产品服务体系，并支持粮食安全和乡村振兴。

此外，瑞众保险还致力于丰富普惠产品供给，面向新市民、老年人、农民等低收入群体、民营及小微企业主，探索提供适当、有效的普惠保险产品，优化财富管理产品体系，加大普惠保险发展力度，为满足人民健康保障需求提供多层次、多元化、广覆盖的保险保障。通过这些努力，瑞众保险持续为推动经济社会的高质量发展做出贡献。

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2024年03月第7期

目录

/contents

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2024年03月第7期

《瑞动齐鲁》编委会

主        任：沈       祥

编        委：分公司总经理室

瑞 意 行 销：市场企划处

投 稿 邮 箱：gaoxinyu@ruiinsurance.com

01

P09/山东分公司拜会国家金融监督管理总局山东监管局

P10/山东分公司拜会国家金融监督管理总局烟台监管分局

P11/山东分公司拜会中国建设银行潍坊分行

P12/山东分公司拜会中国邮政集团有限公司潍坊市分公司

P13/山东分公司接待广发银行客人一行

P14/沈祥参加营销渠道阶段业务督导会

P16/沈祥参加银保渠道一季度业务冲刺布达会议

P17/沈祥参加营销银保业务推进会

公司头条

Company headline

02

P19/郭江湧参加2024植树大行动/运营工作会议

P22/梁树春参加中介合作渠道活动/阶段业务会议

P24/张建平参加营销渠道阶段业务督导会

P27/孙亮参加银保渠道活动/赴合作渠道拜访

P30/孙梅参加团险渠道经营督导会议

P32/山东分公司开展“3·15”金融消费者权益保护教育宣传活动

P34/山东分公司组织开展反洗钱“早春行”系列宣传活动

P36/山东分公司组织开展声誉风险应急演练

分公司动态

Company DYNAMICS

机构动态

03

P39/机构拜访属地监管

P40/各机构开展“3·15”金融消费者权益保护教育宣传系列活动

P55/各机构开展“普惠金融推动月”系列活动

P64/各机构开展反洗钱“早春行” 系列宣传活动

P72/各机构总经理拜访合作渠道

P77/各机构总经理赴下辖机构调研指导

P83/各机构开展系列培训会议

INSTITUTIONAL  DYNAMICS

04

P94/任重道艰 未来可期

         ——济宁中支总经理栾书铮浅谈如何实现高质量发展

中支总经理说

THE GENERAL MANAGER SAID

06

P105/榜样故事｜ 营销 匠心经营铸辉煌  服务升级赢未来 杨雪方 

P107/榜样故事｜ 银保 知不足而奋进  望远山而前行 康文文

P110/微光成炬｜ 追风赶月莫停留 平芜尽处是春山 徐洁

P111/微光成炬｜ 功不唐捐 玉汝于成 徐婧堃

瑞众面孔

RUI FACE

05

P97/夯基垒台 | 

 P102/寿险真谛 | 

瑞意行销

RUI YI MARKETING

团险：凝心聚力 奋勇争先

壹

头条

公司

company headline

01

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2024年03月第7期

强化监管协作，稳定金融发展

山东分公司拜会国家金融监督管理总局山东监管局

3月13日，山东分公司总经理沈祥拜会国家金融监督管理总局山东监管局二级巡视员张友道、人身险处处长吕彦。

沈祥对山东监管局一直以来给予山东分公司的关心和支持表示感谢，并汇报了分公司党建工作、业务经营、“报行合一”、消费者权益保护等工作开展情况和未来高质量转型发展的工作思路。他表示，山东分公司将坚持党建引领，扛牢政治责任，严格遵守监管各项规定，进一步提升金融服务，为山东保险业高质量发展贡献力量。

张友道对沈祥的到来表示热烈欢迎，对山东分公司近年来经营发展取得的成绩给予了充分肯定，指出山东分公司要深入贯彻落实中央金融工作会议精神，践行国有险企责任担当，充分发挥自身优势，一是要加强党对金融工作的领导，加强基层党组织建设；二是要坚守合规经营底线，严格执行“报行合一”工作要求，确保业务平稳发展；三是要积极履行消费者权益保护主体责任，强化服务效能。山东监管局将持续支持山东分公司各项工作，助力公司稳健经营。

山东分公司拜会国家金融监督管理总局烟台监管分局

3月6日，山东分公司总经理沈祥拜会国家金融监督管理总局烟台监管分局，与分局二级调研员田世波进行座谈。双方围绕合规经营管理，消费者权益保护，防范金融风险等方面进行了交流。

沈祥对国家金融监督管理总局烟台监管分局长期以来给予公司的关心帮助和业务指导表示感谢，简要介绍了公司党建工作开展情况、经营业务发展情况和未来公司高质量转型的战略规划。

沈祥表示，分公司和烟台中支的发展离不开监管部门的大力支持，公司将践行金融工作的政治性与人民性，严格落实监管部门各项要求，以党建为引领，以合规为底线，以客户服务为中心，抓改革、谋发展，补短板、防风险，强管理、提质效，扎实做好各项工作，为烟台市保险业高质量发展贡献更多“瑞众力量”。

烟台中支、分公司组织人事处主要负责人陪同拜会。

拜会期间，沈祥对建设银行潍坊分行长期以来给予公司的关心和支持表示感谢，并介绍了公司党建工作情况、整体经营情况及公司未来高质量转型发展的工作规划。

王健对沈祥一行的到来表示热烈欢迎，并表示双方互为重要的战略伙伴，长期以来合作紧密、成效显著，彼此之间经营发展理念契合、价值观一致，未来要进一步加强业务互助，共同携手，互惠共赢。

最后，沈祥表示，未来双方在夯实传统领域互利合作的同时，要扎实推动各层级、多领域合作落实落细，不断盘活合作存量、扩大合作增量、提高合作质量，开拓创新、携手并进。

山东分公司副总经理孙亮，潍坊中支总经理、银保渠道负责人陪同拜会。

为进一步加深与中国建设银行的合作关系，3月6日，山东分公司总经理沈祥一行拜会中国建设银行潍坊分行副行长王健、个金部总经理郑有冰。

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2024年03月第7期

山东分公司拜会中国建设银行潍坊分行

深化行司合作，共筑发展新高地

拜会期间，沈祥对邮政集团潍坊市分公司长期以来给予公司的关心和支持表示感谢，并介绍了分公司党建工作开展、业务经营模式、活动开展情况及公司未来高质量转型发展的工作规划。史付贵对沈祥一行的到来表示热烈欢迎，对一直以来的合作表示认同和肯定，并对未来深度合作抱有高度期许。他表示，未来要进一步加深双方多领域的合作关系，在加强业务互助的同时，也可以在乡村振兴工作上深度联动，充分发挥邮政网点多、瑞众机构全的优势，合作共赢，共谋发展。

最后，沈祥表示希望借力邮政集团潍坊市分公司的专项推动支持，增强双方合作粘性，推动全面战略合作，抢抓营销机遇，高效开展活动，深耕网点、精细经营，协同共赢。

分公司副总经理孙亮，潍坊中支总经理、银保渠道负责人陪同拜会。

山东分公司拜会中国邮政集团有限公司潍坊市分公司

山东分公司接待广发银行客人一行

张道光介绍了广发银行的业务优势及未来合作思路，希望在营销业务合作、工资代发等方面为分公司提供综合金融服务，同时积极拓宽保银合作新模式，深化合作、优势互补，开创更高质量、更可持续的互利共赢新局面。

沈祥对张道光一行的到来表示热烈欢迎，并介绍了山东分公司目前经营发展情况及未来业务规划。他表示，未来双方应在现有合作基础上，聚焦重点领域，探索和扩大合作空间，共同推进金融业高质量发展。

广发银行济南分行主要负责人郑中华，山东分公司副总经理郭江湧、张建平陪同参加上述活动。

3月11日，山东分公司总经理沈祥在职场接待前来拜访的广发银行零售金融部副总经理张道光一行。

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2024年03月第7期

3月4日，山东分公司营销渠道召开三月视频督导会议，分公司总经理沈祥、副总经理张建平、营销两处负责人及骨干员工，各机构主要负责人、个险负责人参与会议。

会议首先对业务、绩优及活动数据进行分析，接着由优秀机构带来典范分享，随后各机构依次对业务、活动数据和下阶段达成举措等进行汇报。张建平就产品推动提出具体工作要求，他强调，各机构要学习优秀机构推动产品的方式，统一思想，聚焦三年期产品，每日召开产品研讨会。

会议最后，沈祥对重点工作经营情况进行点评，并结合实际，对下阶段工作作出具体部署：

一是坚定目标，加快业务节奏，目标达成落后的机构要每天检视，争取在三月份打出业务高点；

二是聚焦三年期产品，通过视频等方式持续进行产品训练，增强队伍对产品的聚焦度和认可度，提升产品氛围；

三是把握节奏与活动相匹配，举办高质量的活动，加快业务和活动的推动节奏。

营销渠道三月业务督导会议

坚定目标 任务必达

沈祥参加营销渠道阶段业务督导会

营销渠道召开三月业务督导会议

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2024年03月第7期

营销渠道季度冲刺工作布达会

3月19日，山东分公司营销渠道召开季度冲刺工作布达会，分公司总经理沈祥、副总经理张建平、营销两处负责人及骨干员工，各中支总经理、营销渠道负责人参与会议。

会议首先对当前数据及下阶段工作安排进行交流分析，由优秀机构带来典范分享，随后各机构依次对业务、活动数据和任务达成举措等进行汇报。 张建平就活动推动提出要求，他强调，各机构要精心策划并组织一系列富有吸引力的活动，动员组织伙伴和客户踊跃参与，扩大活动参与范围，增强活动的互动性和实效性。 

沈祥对重点工作经营情况进行点评，并结合实际对下阶段工作作出部署：

一是明确各级人员的业绩责任，推动整体业务稳步提升，为机构持续发展注入强大动力；

二是强化绩优管理，重点聚焦高端绩优人员的培养和激励，推动MDRT微差人力，确保核心绩优持续增长；

三是优化资源配置，精准投入，提高资源利用效率；

四是强化责任意识，各级干部必须要勇于担当、积极作为，不断提升自身素质和能力，以优异的成绩捍卫机构的荣誉。

3月19日，山东分公司银保渠道召开一季度业务冲刺布达会议，分公司总经理沈祥、副总经理孙亮、银保两处经理，各中支总经理及全省内外勤骨干员工参会。

会议对三月核心业务指标及季度经营情况进行深入分析，并邀请三家机构从渠道联合推动、邮政专推、特色活动三个层面进行经营分享，落后机构进行了工作述职。孙亮听取机构汇报，并结合工作实际作出要求：一是关注渠道业务节点，全力冲刺达成；二是做好活动回收，盘点全省3月活动，梳理未回收客户；三是密切关注人力，保证队伍收入，稳定队伍留存；四是提醒机构关注冲刺阶段考核目标，借力做好追踪。

会议最后，沈祥分别从经营趋势研判和目标达成路径两个方面作出工作提示：

经营趋势研判：一是当前政策环境下，市场竞争格局发生深刻变化，要不断提升服务质量，加强队伍建设；二是在考核体系的引导下，要积极拓展业务规模，聚焦价值提升；三是适应银行和个险渠道的双重竞争，顺势而为，加强与银行的合作，优势互补，同时关注个险渠道的发展动态，灵活调整业务策略，实现协同发展。

目标达成路径：一是优化渠道结构，实施精准目标分配，因地制宜推进“1+2+N”渠道建设；二是加强队伍建设，打造作风优良、纪律严明、战斗力强的虎贲之师；三是精细化管理，抓好大单线索追踪，建立系统思维、创新思维；四是抓好日平台和大单经营。 

营销渠道召开三月业务督导会议

沈祥参加银保渠道一季度业务冲刺布达会议

精准研判 高质发展

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凝心聚力 共谋发展

沈祥参加营销银保业务推进会

3月7日，山东分公司组织召开营销银保业务推进会，分公司总经理沈祥、副总经理张建平参会。会议首先由营销管理处赵品经理、银保管理处张光聪主任就业务数据进行分析；泰安收展孙蕾经理、泰安肥城经理，就活动开展、产品推动方面进行分享；各机构分别汇报业务数据、活动数据及节点目标达成举措。

张建平就下阶段工作进行工作提示：当前各机构需要加强产品的热度，最核心的工作还是三年期产品热度的提升，它不同于以前的销售模式，现在很多机构已经率先改变逻辑，希望全省都能在每日的早夕会进行产品学习、开好产品研讨会、结合产品亮点讨论、利用晚上的时间做好产品练兵、训练通关、各机构典范要相互交流，快速的让我们的产品的热度拉起来！

沈祥对三月工作进行工作部署：

一是正视目标差距：结合三月期交目标，同样要折算各机构的标保目标，三超一是期缴和标保的全面超越，三月结束我们分公司会组织一场表彰针对一季度优秀机构的表彰会议！

二是复制烟台组织晋升工作：接下来我们要把晋升工作抓到底，要把烟台的晋升模式在全省展开复制，今年最重要的一项工作就是要拉动晋升，我们每家机构都要打造自己在组织发展上的核心竞争力，带动晋升文化的发展。

三是万元人力拉动：目前我们本月的万元指标的优势还没体现出来，与江苏还有一定的差距，各个机构每天要盘，营销督导室每天要盘新增万元人力，落实到具体人员名单反馈，做到点对点、人盯人把追踪执行落地。

四是举办高质量活动：活动的频次是客户的来源、活动质量是客户成交的手段，我们要举办高频次高质量的活动，能否成功产出保费取决于活动是否高频次、高质量、精细化开展。

五是聚焦老客户回访：再次拿出元月保单进行梳理、严格做好客户筛选和选择助力在三月完成业务突破，针对元月确权未承保客户要做好转化开发。

贰

动态

分公司

COMPANY DYNAMICS

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黄河安澜是中华儿女的千年期盼，植树造林是做好黄河流域生态保护的重要方式之一，也是践行乡村振兴战略、助力实现碳达峰碳中和的重要举措。山东分公司始终积极服务国家重大战略，以实际行动为城市增“绿芯”，为生态山东建设注入一份力量。

活动现场，大家挥锹铲土、扶正树苗、填土压实、提水浇灌，道道工序细致认真、有条不紊，一眼望去，处处都是忙碌的身影，到处洋溢着劳动的喜悦之情。经过大家的努力，一排排新栽种的树苗迎风挺立，为生机盎然的春天增添了一抹亮色。

山东分公司将持续围绕“服务国家所需、把握大势所趋、满足民众所盼、发挥瑞众所能”，以实际行动彰显责任担当，助力黄河流域生态保护和高质量发展，以金融力量守护绿水青山，共建天蓝、地绿、水清的美丽家园。

分公司副总经理郭江湧，运营管理处经理宋俊敏，组织人事处经理王磊，济南中支总经理宋芳，分公司及济南中支党员代表、骨干员工参加。

3月9日，在第46个植树节到来之际，山东分公司参与山东省保险行业协会、山东省互联网传媒集团主办的“植此青绿助双碳 共护绿美黄河岸”2024植树大行动。瑞众保险山东分公司被授予“绿色企业责任公民”荣誉称号。

“植此青绿助双碳 共护绿美黄河岸”2024植树大行动

郭江湧参加2024植树大行动/运营工作会议

3月7日，山东分公司组织召开2024年“3·15”金融消费者权益保护教育宣传活动启动会议。分公司副总经理郭江湧、运营管理处/消费者权益保护处负责人宋俊敏、分公司各消保职能部门消保工作对接人、消费者权益保护室全员现场参会，各中支总经理、运营管理部负责人及消保岗视频参会。

会议首先对活动背景、组织领导、活动内容及要求进行宣导介绍，围绕普及金融消费者八项基本权利、宣传金融纠纷多元化解机制、强化“三适当”原则、夯实诚信文化建设等内容，有序开展教育宣传活动。

会议最后，郭江湧对本次活动提出四点工作要求：

一是时间紧、任务重。各机构各部门要迅速行动起来，高效部署工作，有序开展各项宣教活动。

二是建立消保工作长效机制。“3·15”期间要做好风险管控工作，各机构针对存量及增量风险案件逐单分类梳理研判，规避案件升级风险。

三是高度重视，党建引领，落实消费者教育主体责任。按照监管及总分公司活动部署要求，严把合规关，保质保量，积极开展形式多样的线上线下创新性宣教活动，突出山东特色，做出瑞众品牌，注重宣传实效。

四是上下协同，推动“3·15”期间各项工作有效落地。进一步细化工作要求，严控时效、有效推进，指导、协助各机构平稳顺利完成各项工作；各中支总经理要高度重视，介入督导，确保圆满完成“3·15”各项工作。

“3·15”金融消费者权益保护教育宣传活动启动会

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2024年03月第7期

为深入贯彻党的二十大精神，以党建引领高质量发展，切实提升消费者金融素养及风险防范意识，维护消费者合法权益，3月9日，山东分公司开展“3·15”金融消费者权益保护教育宣传活动。分公司副总经理郭江湧、运营管理处经理宋俊敏及分公司党员代表、骨干员工，济南中支总经理宋芳及济南中支党员代表、骨干员工参加。

本次活动以山东省保险行业协会、山东省互联网传媒集团主办的“植此青绿助双碳 护绿大美黄河岸”2024植树大行动为契机，以党建引领消保提质增效，以提高消费者金融安全意识为目的，向广大消费者普及基础金融知识、提示金融风险，倡导理性消费、价值投资观念，倾听消费者心声，了解消费者需求，传播金融正能量。山东省保险行业协会副秘书长王磊为本次活动助力。

接下来，山东分公司将始终坚守“金融为民”初心，坚持以人民为中心的价值取向，强化党建引领，提升消费者权益保护工作质效。提升消费者金融素养和金融安全意识、增强依法维权意识，宣导金融政策、提示金融风险，倡导理性投资理念，推进行业诚信文化建设，增强人民群众金融服务的便利性、可得性和获得感。

“3·15”金融消费者权益保护教育宣传活动

3月1日，山东分公司中介渠道受邀参加“龙腾盛世 荣耀启航”鲁南泛华四周年年会庆典，山东泛华保险总经理任勇、副总经理陈庆、王中强与各平台长和绩优经纪人出席，瑞众保险山东分公司副总经理梁树春、中介营销处经理李欣受邀参加活动。

活动中，梁树春、李欣与山东泛华总经理任勇及副总经理王中强进行深度的交流。他们齐聚一堂，共同就当前市场的整体状况进行了全面而细致的探讨，深入剖析了市场的发展趋势和潜在机遇。同时还就如何增强平台的保费体量、优化客户活动的经营管理进行了讨论和交流。

荣誉表彰环节，梁树春及李欣代表优秀供应商为绩优伙伴进行颁奖，对获奖伙伴表示衷心的祝贺，并表示这次颁奖仪式是对大家辛勤付出的肯定和鼓励，鼓励绩优伙伴依靠瑞众强大品牌继续在未来工作中再创佳绩。

经由此次活动，进一步巩固了双方紧密的合作纽带，展望未来，翘首以盼彼此携手共进，共绘辉煌愿景。

梁树春参加中介合作渠道活动/阶段业务会议

鲁南泛华四周年年会庆典

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2024年03月第7期

中介渠道阶段业务督导会

3月17日，山东分公司中介营销处召开月中业务督导会，山东分公司副总经理梁树春、李欣经理及中介部门全体成员参加。

会议首先进行工作汇报，对上周工作进行了总结复盘，对各渠道贡献占比等情况进行盘点、并针对下周工作安排、组织活动、任务目标分解等方面做了详细汇报。随后，两位片区负责人分别汇报上周业务推动及达成情况、合作渠道目前经营情况及下周的重点工作和活动安排，对下周业务预收保费进行预估分解。会议通报了目前业务达成及系统总体排名等情况，强调要持续关注我们保三争一的目标及位置，并再次提醒大家要注意营销氛围、合力营造倒计时紧迫感，各片区要盘点既有资源，踏实搞活动，以活动促业务。

最后，梁树春针对下阶段重点工作作出部署：一是提高紧迫性，加快业务推动进度；二是关注有产出的渠道、机构及大单；三是提升效果，把每场活动做到极致、实现最大化产出。

3月24日，山东分公司中介营销处召开业务督导会，山东分公司副总经理梁树春、李欣经理及中介部门全体成员参加。

会议首先由三位片区负责人分别进行工作汇报，片区负责人分别对周六、周日活动保费进行了预估，并针对下周各片区重点聚焦渠道、重点跟进大单、客户活动安排、保费预估等方面做了详细汇报。随后，会议通报了目前业务达成及系统总体排名等情况，强调目前已经是季度排名的关键时期，要持续关注目标及位置，同时下周重点关注承保追踪，确保颗粒归仓，并再次提醒大家要持续注意营销氛围、上下齐心合力营造。

会议最后，梁树春提出几点工作要求：一是转变观念，切实认识到业务达成体现我们自身的市场价值。二是使命必达，要有强烈的目标感，抓住市场机会。三是颗粒归仓，拼到最后一刻，确保每一张保单追踪到位。

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3月1日，山东分公司营销渠道召开视频督导会议，由营销管理处张宁主持，分公司副总经理张建平、营销两处骨干员工，中支负责人、个险分管总，支公司经理、外勤部经理参加会议。会议首先由十五家机构代表做士气展示，并对业务发展情况、绩优达成、蓄客活动和绩优酒会举办情况等四个方面进行了总结，烟台本一吕晓霞经理、泰安葛永经理分别对传家宝（臻享版）产品推动工作进行了分享，各机构分别上报了新增、活动及启动数据和3月4日节点目标达成举措及备战情况。

会议最后，由张建平对三月工作进行部署：

一是把握市场机遇：低利率时代已经来临，保险在理财市场优势逐渐显现，短期储蓄险已成为市场宠儿。各机构三月份要把握机会，以转存为核心逻辑进行产品推动，实现人人达成10件，人人收入10万。

二是打出气势：各机构要借助高业务、高达成，打造大战氛围。打出士气、打出气势。

三是打出风采：公司总裁将于三月大战结束后莅临分公司指导工作，各机构三月要打出好的成绩，充分展示山东将士的风采，以最佳的精神面貌迎接总裁的到来。

最后张建平强调三月份是节后的第一个战斗月，时间紧迫且意义特殊。各机构要充分利用目前的市场环境和公司三年期产品停售等工具，再次掀起一波业务爆点，打出气势和风采，预祝各机构大战首日取得优异的成绩，顺利完成必保任务。

张建平参加营销渠道阶段业务督导会

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3月13日，山东分公司营销渠道召开视频督导会议，分公司副总经理张建平、营销两处负责人及骨干员工现场参会，各机构主要负责人、个险负责人、支公司经理视频参会。

会议首先对阶段业务数据、绩优及活动数据进行分析，并由优秀机构带来典范分享，各机构依次对业务、活动数据和下阶段目标达成举措等进行汇报。

会议最后由张建平对下阶段工作作出部署：一是聚焦产品，各中支要将产品逻辑运作透彻，引领业务伙伴付诸实践，邀约更多客户，拓宽客户群体；二是策划组织大量丰富的活动，通过优质老客户转介绍，拉动客户活动量，同时再次盘点近两个月的客户名单，进行再次邀约；三是全力跟进主管出单率，密切关注新人消化、开单，实现新人业绩突破，快速拉升氛围。

3月15日，营销渠道召开视频督导会议，分公司副总经理张建平、营销条线骨干员工，各中支负责人、个险分管总，支公司经理参加会议。

会议首先由营销管理处徐红波同志就业务数据进行分析；菏泽定陶张代红总、东营西城刘建丽经理，围绕三年期产品进行分享；各机构分别汇报业务数据、活动数据及蓄客放量举措。

张建平对下阶段工作进行工作提示：

一是在市场利率持续下调情况下，三年期产品在市场优势突显，更稳定、收益更高，是老客户转介绍非常好的工具，更有利开发普通客户。开发普通客户的核心是放量，各机构3月要增加蓄客活动，蓄促结合，客户活动要达到出勤人力的两倍及以上。

二是三年期产品更适合普通客户，每个业务员要邀请大量的客户参与活动；更有利拉动人力，借助三年期产品，将边缘人力变成保费贡献者；可以产生更多的件数，各机构要把握产品的时间，每天出单，人人出单。

三是各机构要结合三年期产品的特点，将活动做好。四级机构要将客户活动放量，中支在四级机构基础之上举办中高端客户酒会，分层次解决客户问题。

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2024年03月第7期

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3月20日，山东分公司营销渠道召开视频督导会议，分公司副总经理张建平、营销两处负责人及骨干员工，各机构主要负责人、个险负责人、支公司经理参与会议。

会议首先对业务、绩优及活动数据进行分析，接着由优秀机构带来典范分享，随后各机构依次对业务、活动数据和下阶段达成举措等进行汇报。

最后，张建平对下阶段工作做出工作部署：

一是评估活动效果，各机构要关注活动的形式能否让业务伙伴、客户愿意参加，客户是否愿意转介绍，认真评估每场活动的效果；

二是推动活动放量，保证活动足够吸引伙伴、客户，推出爆款活动，让业务伙伴愿意带客户参与；

三是参与活动的伙伴要放量，各机构要人盯人，推动滚动出勤的伙伴100%参与活动。只有参与活动才会有足量的客户积累，助力最后的业务冲刺；

四是参与活动的客户要放量，各支公司在最后十天推出爆款活动，让每个参与活动的伙伴至少邀约十个以上的客户参与活动。

2024年03月第7期

孙亮参加银保渠道活动/赴合作渠道拜访

3月4日，山东分公司银保渠道携手中国农业银行山东省分行联合召开农行-瑞众代理保险业务区域座谈会。山东分公司副总经理孙亮、银保管理处经理及各中支银保渠道负责人，中国农业银行山东省分行个人金融部总经理单伟强、副总经理郭君策、保险代理部经理陈珮琦，农行各地市分行分管行长、个人金融部总经理现场参会。

孙亮首先对农行长期以来给予的支持和帮助表示感谢，并详细介绍了分公司发展定位、产品布局、队伍建设以及各类活动开展情况。交流座谈期间，单伟强表示联合推动是报行合一政策实行后的良好推动举措，在保险代理业务的推动中要坚守合规底线、做好市场公司推动，与保司实现业务融合，并希望我司在产品资源、人力资源等方面给予适度倾斜及必要支持，助力三月联动目标达成。

行方在会议上宣导了三月联动方案，并表示将建立联合督导机制，加强紧密联动，再接再厉。会议最后进行业务座谈环节，围绕行司合作情况及活动目标达成举措，复盘前期保险代理业务推动的优势和不足，并规划三月联动战略布局。

通过此次区域座谈会，加深了行司之间的了解互通，接下来，山分银保将持续做好活动支撑、完善培训体系，共同促进双方各项业务快速发展。 

农行-瑞众代理保险业务区域座谈会

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3月7日，山东分公司副总经理孙亮一行前往中国建设银行山东省分行进行交流座谈。

交流座谈期间，中国建设银行山东省分行个人金融部副总经理王惠平、赵子淇对孙亮一行的到来表示热烈欢迎。王惠平介绍了建行一季度以来的业务情况，双方并就代理保险业务、产品优势、机构经营情况以及一二季度合作模式进行了深度交流。

孙亮对中国建设银行山东省分行一直以来给予公司的支持表达感谢，同时介绍了目前一季度整体业务达成情况、建行的机构发展情况以及总公司产品上线进程，希望行方能够加大分公司保险业务的推动力度，召开专项调度会议，调度我司重点产品快速上量，加大督导力度，提升一季度产能。

通过本次座谈，双方达成共识：一季度，发挥合作较好的机构优势，加大主导力度，推动我司产品，快速扩大规模，冲刺一季度目标达成；二季度，对前期合作较为薄弱的机构快速布局，全力推动，改善整体合作情况。

中国建设银行山东省分行交流座谈会

2024年03月第7期

会议首先由冯亚平介绍公司各渠道合作情况及建行在我司的产能和排名，他表示，建行是我司保险代理业务系统排名前列渠道，希望借此调研加强主力合作公司的产能占比和系统排名的提升。随后，孙亮介绍了山东省建行与分公司的业务合作情况，他表示双方合作基础深厚，自2008年开始开展业务合作，业务遍及全省15个地市，分支机构密切协作，合作粘性好。近年来，双方不断强化业务合作联动，取得了良好合作业绩。

会上，济南、淄博、潍坊、临沂分行的个金代表与我司银保负责人对各地市的合作情况进行深入交流，双方肯定了彼此的业务合作情况，并提出了对我司新产品上线、信托准入的切实需求；同时各地市分行希望借助我司的专业度和培训力量，加强行方对于新人、绩优的培训，最后双方就养客、蓄客活动及高客活动的举办进行了沟通讨论。

王惠平表示我司是除建信以外的重要合作伙伴，是今年两家规模保费同比正增长的公司之一，建行会继续加大与我司的全面合作，在二季度开展一系列推动举措及活动支撑，提升双方产能，达到更高平台。最后，张剑冰表示非常高兴见到双方业务合作亲密真诚，在调研结束后会把双方的诉求及共识反馈至总行，希望双方能够加强联动，积极推动双方业务健康稳步发展，为业务增长做出更大贡献，精诚合作，携手共赢。

3月20日，中国建设银行总行在山东开展首季代理对私保险暨重点公司业务推进情况调研活动，建行个人金融部保险业务处高级副经理张剑冰，山东省分行个人金融部副总经理王惠平，济南、淄博、潍坊、临沂分行个人金融部代表出席会议。瑞众保险总公司银保事业群渠道发展处经理冯亚平，山东分公司副总经理孙亮及相关地市银保渠道负责人受邀参加。

中国建设银行代理对私保险暨重点公司业务调研活动

3月7日，山东分公司团险渠道召开全省业务督导会议，分公司副总经理孙梅、战略客户处全体，各中支负责人及团险渠道负责人参会。

会议首先进行业务总结，总结目前月度与季度短险达成情况，分渠道总结本周365达成、战略之星平移与达成情况，对本周365推动做出点评。随后安排重点工作，聚焦三点:方案牵引业务，3月8日持续冲高；绩优平移，三星晋升和微差达星；保号人力追踪；未达成招聘目标机构3月须全力完成招聘目标，抓好引才政策时机引进、培育人员，为直销业务开拓储备力量。会上，优秀机构淄博中支做经验分享，介绍本周365推动心得。

会议最后，孙梅对下阶段重点工作作工作部署：

一是团险渠道与营销和银保同频，助力个险和银保渠道的活动形成互助。

二是各机构要坚持做好365项目，打通理念，只要坚持做一定有变化。

三是团险渠道一定能成为公司创费渠道，实现个人和渠道共同发展。

孙梅参加团险渠道经营督导会议

全省业务督导会议

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2024年03月第7期

3月11日，山东分公司团险渠道召开全省业务督导会议，分公司副总经理孙梅、分公司全体内勤，各中支团险渠道负责人参会。

会议首先作业务总结，就目前季度短险达成、365项目、绩优平移及招聘工作进行总结。随后，会议进行下阶段重点工作安排，重点关注季度目标达成、365周目标达成、日清日结和项目工作。最后由优秀机构枣庄中支做经验分享，介绍365项目推动经验和巡讲工作进展。孙梅对下阶段重点工作作工作部署：一是遇到业务瓶颈期，要改变路径、改变认知，向优秀学习，锲而不舍的执行总分公司的工作要求；二是利用总部引才战投政策，建立兼职讲师体系，招聘好、训练好队伍，做好留存和培养工作；三是紧盯目标，坚定信念，实现个人与渠道的共同成长。

3月14日，山东分公司团险渠道召开月中业务督导会，分公司副总经理孙梅、分公司全体内勤，各中支负责人、团险渠道负责人及365项目对接人参会。

会议首先围绕季度短险达成、365项目、学平险进度、绩优平移及招聘工作进展进行复盘总结。会议强调，要重点关注365挑战目标达成、人力招聘和学平险项目。最后，由优秀机构济宁中支做经验分享，介绍365项目推动经验。

孙梅就下阶段重点工作作工作提示：

一是365项目的突破，需要内勤干部改变认知，与营销活动结合、与营销资源投入结合。二是各机构要学会借力，收集学平险项目线索信息，锁定关键人物，进入共保体。三是内勤干部要提高对财务预算的管理能力，利用好战投资源，做好下阶段业务冲刺。

月中业务督导会

团险渠道周例会

山东分公司开展“3·15”金融消费者权益保护教育宣传活动

金融消保在身边 保障权益防风险

为不断践行金融工作政治性、人民性，切实提升消费者金融素养及风险防范意识，3月11日-17日，山东分公司组织开展“3·15”金融消费者权益保护教育系列宣传活动。

为强化活动效果，制定并下发分公司活动方案，成立专项工作组，明确职责分工，推动各项工作有序开展。同时，组织召开“3·15”活动启动会议，对活动进行安排部署，确保各项工作有序开展。

本次活动在普及与宣传消保知识方面取得了显著成效，组织分公司及中支总经理录制“高管讲消保”视频16条、发布高管说消保推文5篇，向金融消费者、从业人员宣讲消保知识、讲述消保文化、展现消保作为。期间共计组织开展总经理接待日活动16场、高管参与线下消保活动16场，广泛听取金融消费者诉求和意见、普及金融消保知识，切实保护消费者合法权益。

活动期间，山东分公司策划并开展了“五进入”“萌娃画消保 童心畅未来”等活动，录制消保宣教创意视频，线上线下结合，聚焦特殊群体开展形式多样的特色宣教活动，帮助消费者正确认识金融产品和服务，提高权益保护意识，树立理性消费、价值投资观念，引导消费者理性表达诉求、妥善解决纠纷。

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2024年03月第7期

本次活动，触及消费者有效人次208.53万人次，发布原创教育宣传文案120条，原创教育宣传文案点击量203.12万次，官微发布17条、阅读量10.22万次。媒体报道99次，其中中央级媒体报道5次，省部级媒体41次，其他媒体53次。

山东分公司将始终坚持以人民为中心的发展理念，持续提升金融服务能力和覆盖广度，持续推动消费者宣传教育长效机制有效运行，注重提升人民群众满意度和获得感，营造安全稳定的金融环境，助力提升消费者金融素养。

山东分公司开展“3·15”金融消费者权益保护教育宣传活动

“警惕洗钱陷阱 保护自身权益”

3月22日，山东分公司组织开展“保护个人信息，防诈拒赌反洗钱”——反洗钱“早春行”系列宣传专项早会，增大反诈宣传覆盖面，提高员工防骗意识。与会人员共同学习了《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三章金融治理的有关内容，深刻认识到金融机构严格履行“客户身份识别”“采取风险管理措施”等法定义务的必要性，了解了“建立客户尽职调查制度、建立完善符合电信网络诈骗活动特征的异常账户和可疑交易监测机制”等法定措施是反洗钱履职的核心内容。同时，早会学习了国家反诈中心2023版《防范电信网络诈骗宣传手册》中八个“凡是”条款内容。通过此次专项早会对反诈知识的普及与宣导，进一步筑牢防诈拒赌“防火墙”，强化员工反诈防骗的自我保护意识，助力构建全民反诈新格局。

为充分发挥反洗钱宣传在维护社会安全、防范金融风险及遏制和打击违法犯罪等方面的重要作用，3月20日-29日，山东分公司组织开展反洗钱“早春行”系列宣传活动。

山东分公司组织开展反洗钱“早春行”系列宣传活动

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2024年03月第7期

山东分公司将持续推进合规宣传教育活动，加大反洗钱宣培力度，积极开展防诈拒赌禁毒等知识宣传，着力形成“全民反洗钱，人人反电诈”的良好氛围，以实际行动传播金融正能量，为营造和谐稳定的金融环境不懈努力，助力公司高质量发展。

本次活动旨在履行金融机构反洗钱社会责任，不断提高公众防骗识骗和依法履行反洗钱义务的意识，活动主要围绕《反电信网络诈骗法》等法律法规，开展反洗钱、反电诈、反网赌宣传，提高全面防诈防赌意识，防范洗钱诱惑和陷阱，同时加强对社会公众配合履行反洗钱义务的宣传，提升人民群众对反洗钱工作的理解和支持。

活动期间，山东分公司共组织集中现场宣传37次，摆放宣传摊位14个，准备和发放宣传折页、册等712份，线上制作宣传稿件12篇，召开《反洗钱大家谈》专项培训累计时长20.25小时，活动受众人数6150人次。

山东分公司将持续推进合规宣传教育活动，加大反洗钱宣培力度，积极开展防诈拒赌禁毒等知识宣传，着力形成“全民反洗钱，人人反电诈”的良好氛围，以实际行动传播金融正能量，为营造和谐稳定的金融环境不懈努力，助力公司高质量发展。

实战模拟：构建高效声誉风险应对机制 

 为进一步强化声誉风险管理，提升声誉风险应急处置能力，筑牢公司声誉风险安全防线，3月7日，山东分公司组织开展声誉风险应急演练，分公司市场企划处、运营管理处相关人员及各部门骨干人员参与。

山东分公司组织开展声誉风险应急演练

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2024年03月第7期

演练采用桌面推演形式进行，全体人员分为两组，各自对不同场景中舆情风险进行推演讨论，重点探讨围绕处置架构、报告机制、应对处置、善后处理等内容，形成处置方案并分享。结合推延结果，最后由评审人员讲解应对舆情问题正确处置方法，总结演练过程。整个过程中参会人员踊跃发言，讨论热烈，在推演中进一步增强了风险防范意识和处置能力。

下一步，山东分公司将不断提升声誉风险管理水平，加强风险管控，进一步树立全员风险防范意识与处置能力，助力公司健康有序发展。 

叁

动态

机构

Institutional dynamics

03

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2024年03月第7期

3月11日，潍坊中支总经理刘瑞芳拜会国家金融监督管理总局潍坊监管分局分管副局长杨银辉、人身保险监管科科长王晓超。

拜会期间，刘瑞芳对国家金融监督管理总局潍坊监管分局长期以来给予公司的关心帮助和业务指导表示感谢，并汇报了公司党建工作开展情况、转型后的经营情况、合规及消保工作开展情况和未来高质量转型发展的工作思路。

杨银辉认真听取了公司相关情况的汇报，对公司近年来经营发展取得的成绩给予了充分肯定，并对公司经营理念、消保工作以及业务发展等方面提出了建议和要求：第一，希望公司持续坚持党建引领业务发展，积极践行保险企业社会责任，助力公司实现高质量发展；第二，要求公司进一步强化内控合规建设，严守合规风险底线，规范保险销售行为；第三，要求公司扎实做好消保工作，深入贯彻落实消保“三支箭”工作机制，组织好、开展好2024年“3·15”金融消费权益保护教育宣传周系列活动。

刘瑞芳表示，公司的发展离不开监管的支持，潍坊中支今后将严格落实监管部门各项工作要求，坚持以党建为引领，以合规为底线，切实承担消费者权益保护的主体责任，积极服务客户需求，严格执行报行合一，扎实开展好各项工作，不断提升金融保险服务水平，为潍坊保险业发展积极贡献力量。

潍坊中支拜会国家金融监督管理总局潍坊监管分局

3月11日，潍坊中支总经理刘瑞芳拜会国家金融监督管理总局潍坊监管分局分管副局长杨银辉、人身保险监管科科长王晓超。

拜会期间，刘瑞芳对国家金融监督管理总局潍坊监管分局长期以来给予公司的关心帮助和业务指导表示感谢，并汇报了公司党建工作开展情况、转型后的经营情况、合规及消保工作开展情况和未来高质量转型发展的工作思路。

杨银辉认真听取了公司相关情况的汇报，对公司近年来经营发展取得的成绩给予了充分肯定，并对公司经营理念、消保工作以及业务发展等方面提出了建议和要求：第一，希望公司持续坚持党建引领业务发展，积极践行保险企业社会责任，助力公司实现高质量发展；第二，要求公司进一步强化内控合规建设，严守合规风险底线，规范保险销售行为；第三，要求公司扎实做好消保工作，深入贯彻落实消保“三支箭”工作机制，组织好、开展好2024年“3·15”金融消费权益保护教育宣传周系列活动。

刘瑞芳表示，公司的发展离不开监管的支持，潍坊中支今后将严格落实监管部门各项工作要求，坚持以党建为引领，以合规为底线，切实承担消费者权益保护的主体责任，积极服务客户需求，严格执行报行合一，扎实开展好各项工作，不断提升金融保险服务水平，为潍坊保险业发展积极贡献力量。

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烟台中支组织开展总经理接待日活动

烟台中支总经理田玉龙亲自在中支柜面接待客户，耐心解答消费者最关心的保单条款、核保规则、理赔流程等问题，为客户提供专业且细致的解答。同时，田玉龙针对当前金融诈骗风险进行防范提示，提醒消费者切勿相信“全额退保”的谎言，并教授如何识别和防范不法分子的诈骗行为。

烟台中支始终坚持以客户为中心，不断优化接待机制，持续关注客户需求，不断提升服务质量，确保每一位客户都能切实感受到公司的专业与热情。瑞众保险烟台中支致力于成为一个有温度的保险“供应商”，提供金融服务的同时与消费者一起守护金融安全，共创美好未来！

为了更好地维护保险消费者的合法权益，充分了解消费者的保险需求，3月15日，烟台中支开展总经理客户接待日活动。

潍坊中支开展“进社区”金融知识普及宣传活动

为深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，全面落实党的二十大精神和中央金融工作会议、中央经济工作会议部署要求，不断践行金融工作政治性、人民性，切实提升消费者金融素养及风险防范意识，3月13日，淄博中支总经理柳姜以及党员干部组成宣传小组，走进潘庄社区进行金融消费知识普及宣传活动。

活动现场通过发放宣传折页的形式，重点向老年人群体普及金融消费者八项权益、防范代理维权等，针对常见的诈骗类型以及代理退保风险，用通俗易懂的表达方式和实际案例向社区群众进行讲解，总结预防各类金融诈骗的处理原则，提醒消费者增强自身防范意识。

接下来，淄博中支将持续开展消费者金融宣传活动，进一步展现保险业服务人民美好生活、守护幸福责任与担当。

淄博中支组织开展“进社区”金融知识普及宣传活动

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2024年03月第7期

“3·15”消费者权益保护教育宣传周期间，济南中支要求各层级管理者带头，主动学消保、懂消保、讲消保、做消保。宣传周期间，中支推出“高管讲消保”教育宣传视频，视频内容聚焦金融消费者八大权益等，为广大金融消费者普及金融保险知识，推进消费者权益保护工作有效开展。

宣传周期间，济南中支设立总经理接待日，高管参与接待客户，零距离了解消费者诉求，倾听消费者心声，聚焦消费者反映的热点、难点问题，提升消费者服务体验。发挥高管的带头作用和领导职责，带动公司全体员工增强消保意识和提升工作能力，展现“金融为民”的新担当、新气象。

为做好此次教育宣传周活动，济南中支明确高管带动党建联合消保系列活动主题，结合地域特色，围绕普及金融消费者八项基本权利、宣传金融纠纷多元化解机制、强化“三适当”原则、夯实诚信文化建设等内容，同时开展形式创新、具备社会影响力的线下活动。活动中高管积极投身宣传工作，发放消保宣传材料，与消费者密切互动，取得了良好的宣传效果。

金融消保在身边，保障权益防风险。济南中支呼吁广大消费者关注自身权益，提高维权意识，争做理性消费者。

 为深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，全面落实党的二十大精神和中央金融工作会议、中央经济工作会议部署要求，切实提升消费者金融素养及风险防范意识，构建和谐健康的金融消费环境，瑞众保险济南中支以“3.15消费者权益保护教育宣传周活动”为契机，由济南中支总经理室牵头，开展一系列消保宣教活动。

济南中支组织开展系列金融知识普及宣传活动

在3·15消费者权益保护教育宣传日来临之际，为增强儿童对消费者权益的认识，提高消费保护意识，临沂中支来到七彩树艺术教育携手老师及小朋友一起开展了一场别开生面的“萌娃画消保 ”消费者权益保护主题活动。

工作人员向小朋友们生动的讲解了消费者权益保护的基础知识以及315消费者权益日的由来，并为孩子们送来绘画纸张、颜料等绘画工具，让小朋友把自己理解的3·15知识用图画的形式表现出来。活动现场气氛热烈，小朋友们开展想象力，画出了一幅幅可爱又生动的作品。

通过此次活动启发“萌娃”们消费者权益保护意识的萌芽和维权表达能力，丰富金融知识，也提升了自身金融素养。 临沂中支将会继续加强消费者权益保护工作，通过举办更多形式多样、内容丰富的活动，为营造健康和谐的金融环境贡献瑞众力量！

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2024年03月第7期

为进一步普及金融知识，加强青少年金融教育，3月13日，东营中支走进东营市体育运动学校开展金融知识“进校园”宣讲活动。

宣传人员用通俗易懂的语言为青少年带来防范电信网络诈骗风险提示，活动现场通过悬挂条幅海报普及金融知识、解答相关问题，帮助青少年了解保险知识，掌握维权手段，提示保护个人隐私，谨防网络诈骗，现场穿插金融知识问答，同学们积极互动，课堂气氛热烈。

本次宣传活动取得了良好的宣传效果，进一步加强了校园金融知识的普及，提升了青少年的金融风险防范意识，东营中支将继续开展金融知识宣传教育工作，多渠道弘扬金融正能量，为营造和谐安全的社会环境贡献力量。

临沂中支开展3“萌娃画消保 童心畅未来”315宣传活动

东营中支开展“进校园”金融知识普及宣传活动

为增强金融消费者维权意识，保障消费者合法权益，3月18日，聊城中支开展“3•15国际消费者权益日”进商圈宣传活动。

工作人员来到城市地标光岳楼楼下，对周边商家及过往市民进行宣传，普及《消费者权益保护法》等法律法规，就如何辨别假冒伪劣商品及其危害、如何维护消费者权益等问题进行了现场解答。同时倡导商户诚信守法经营、长远发展，维护来之不易的商业声誉和形象。

此次宣传活动共发放各类宣传资料200余份，助力提升消费者维权能力和意识，为营造良好、安全的消费环境打下坚实的基础。

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2024年03月第7期

为进一步提升公众金融知识素养，切实保护消费者权益，3月12日，滨州中支在总经理苑学敏的带领下，积极参与了由滨州市场监督管理局、滨州市消费者协会主办，以“激发消费活力”为主题的“3•15国际消费者权益日”户外宣传活动。

在活动现场，中支宣传人员通过悬挂宣传条幅、发放宣传彩页、展示真实案例等形式，向公众及金融消费者普及金融知识。另外，客服人员在活动期间设置咨询台，为现场公众提供一对一咨询服务，解答他们在金融消费过程中遇到的问题。

此次活动进一步增加了消费者对保险知识的了解，提升了金融消费者的风险防范意识。接下来，滨州中支将认真贯彻国家金融监督管理总局滨州分局关于“3.15”相关工作部署和要求，充分发挥自身优势，积极履行责任，为保险消费者权益保护贡献力量。

滨州中支开展金融知识普及户外宣传活动

聊城中支开展“进商圈”金融知识普及宣传活动

济宁中支开展3·15“总经理接待日”活动

倾听心声，解决难题。瑞众保险济宁中支秉承高效服务理念，坚持客户利益至上，广泛听取消费者的诉求，不断提高保险服务质量，确保把保险消费投诉处理工作落在实处。瑞众保险济宁中支将持续推动总经理接待日活动，并将聆听意见付诸于行动，切实履行消费者权益保护主体责任，提升金融消费者满意度和获得感。

为切实保护消费者合法权益,畅通客户诉求渠道，在“3.15消费者权益日”来临之际，济宁中支开展总经理接待日。

近日，济宁中支总经理栾书铮亲自在柜台接待客户。经了解，丁女士在2019年通过业务员为其孩子购买了常青树重大疾病保险，因为对保险内容存在疑问，于是前往公司柜面进行咨询。总经理耐心地为客户解答疑问，同时向客户宣传消费者权益保护知识。通过沟通，客户对公司的服务态度非常满意，并表示以后购买保险时会优先考虑该公司。

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2024年03月第7期

为进一步加强群众理性消费意识，维护消费者合法权益，营造安全消费的环境，泰安中支3.15期间全面开展教育宣传活动，围绕“金融消保在身边 保障权益防风险”主题，积极开展“五进入”。

3月8日，泰安中支走进泰安市御碑楼小学，向孩子们讲解了通俗易懂的金融消费者八项权益，相互尊重是前提，安全意识常树立，强买强卖不可取，风险防范意识强，风险提示要看清，内容价格要合理，依法求偿是权利，陌生来电不轻信。

3月11日，泰安中支走进泰安优诺康商贸有限公司，向企业员工普及消费者八项基本权益，进一步增强金融消保工作企业共通力，加强与企业的合作，提高金融消费者权益保护工作的覆盖面和影响力，共同营造一个和谐、健康、公平的金融消费环境。

3月13日，泰安中支走进泰安易初莲花，向过往市民发放宣传彩页，宣传防范网络电信诈骗、非法集资、反洗钱等金融知识，重点提醒加强个人信息保护，谨防非法吸存揽储骗局，帮助提高识骗和防骗能力，倡导选择正规合法的理财投资渠道。

3月13日，泰安中支走进新泰市甘露堂村，为当地村民尤其是留守老人普及金融知识，重点宣传如何防范电信和网络诈骗、非法集资、个人信息保护等相关知识。在此基础上，对于文化程度较高的村民，引导他们理性选择服务机构，强化价值投资理念，最大限度地学习金融消费者权益方面的知识，了解自身可以享受到的各项权益。

3月14日，泰安中支总经理杨海波带领工作人员走进泰安市三联望山小区，通过分发宣传画册、现场讲解等方式向驻地社区居民普及消费者权益、保险基础知识、保险诈骗、防范非法集资、消费者基本权利等知识。

泰安中支将认真落实监管要求，切实承担金融机构主体责任，继续多形式开展各种金融知识宣传活动，推动金融知识的深化普及，帮助广大消费者识别金融消费陷阱，加强对金融保险知识的了解与认可，为金融业健康有序发展做出积极贡献。

泰安中支开展“3·15”消费者权益保护教育宣传活动

威海中支开展金融消费者权益保护教育宣传活动

值此2024年“3·15”金融消费者权益保护教育宣传活动之际，威海中支进一步加强基层党组织建设，积极履行企业社会责任，切实运用党建先进理论促进发展、办好实事，推进诚信文化建设，组建一支作风清廉、精神如炬的金融消费者权益保护工作队伍。

深入开展高质量金融知识教育宣传工作，是尊重并保障金融消费者“受教育权”的有力举措，通过“预防性”视角有效防范化解金融风险，对构建诚信消费环境、提振金融消费信心、提升消费者金融素养具有重要意义。

消费者权益保护是一项系统工程，需要行业汇聚合力，更需要全社会的共同努力。威海中支将继续发挥为构建消保共治体系持续贡献实践经验，与行业各方携手并进，努力让人民群众的获得感成色更足、幸福感更可持续、安全感更有保障！

为切实保护金融消费者的合法权益，深化党建引领，践行“金融为民”的消保使命，3月13日，威海中支总经理宋晓宁带领中支党员干部及内勤员工代表前往周边社区开展“党建+消保”“3.15”金融消费者权益保护教育宣传活动。

瑞动齐鲁/RUIDONG QILU

2024年03月第7期

为向金融消费者普及金融知识、提示金融消费风险，切实提升消费者金融素养及风险防范意识，近日，菏泽中支消保工作人员身穿龙人玩偶服，到菏泽市天香公园开展“金融消保在身边 保障权益防风险”教育宣传活动。

活动期间工作人员乔装小龙形象开展消保宣传，通过悬挂横幅，发放宣传页，吸引了大量的市民关注与参与，工作人员通俗易懂地向前来咨询的市民普及电信网络诈骗、合理维权、消费者八大权益等金融知识，得到市民一致好评。

菏泽中支将紧紧围绕“服务立行，消保先行”理念，保护金融消费者合法权益，携手消费者共建更加和谐,健康的金融环境。

菏泽中支开展“3·15”金融知识教育宣传活动

为深入贯彻党的二十大精神，切实提升消费者金融素养及风险防范意识， 3月14日，由德州中支总经理王建朋亲自带队，德州中支联合簸箕刘社区党委共同开展 “3.15进社区”金融消费者权益保护教育宣传活动。

活动中，王建朋以通俗易懂的方式向与会人员普及如何防范金融诈骗、如何保障自身八大权益、老年人防范金融骗局等知识，帮助他们识别消费陷阱，防范消费风险。通过案例分析、现场解答疑惑等方式，让消保知识深入人心。

此次活动不仅提高了簸箕刘社区居民的消费维权意识，加强了对金融知识的了解与认可，还学到了更多的反欺诈信息和电信诈骗的案例，进一步提升了老年群体消费者的风险防范能力。

德州中支将继续加强基层党组织建设，积极履行企业社会责任，进一步提升公司消保工作质效与服务水平，为构建和谐健康的金融消费环境提供助力。

德州中支组织开展“进社区”金融教育宣传活动

瑞动齐鲁/RUIDONG QILU

2024年03月第7期

为深入贯彻党的二十大精神，切实提升消费者金融素养及风险防范意识， 3月14日，德州中支总经理王建朋亲自带队，联合簸箕刘社区党委共同开展 “3.15进社区”金融消费者权益保护教育宣传活动。

活动中，王建朋以通俗易懂的方式向与会人员普及如何防范金融诈骗、如何保障自身八大权益、老年人防范金融骗局等知识，帮助他们识别消费陷阱，防范消费风险。通过案例分析、现场解答疑惑等方式，让消保知识深入人心。

此次活动不仅提高了簸箕刘社区居民的消费维权意识，加强了对金融知识的了解与认可，还学到了更多的反欺诈信息和电信诈骗的案例，进一步提升了老年群体消费者的风险防范能力。

德州中支将继续加强基层党组织建设，积极履行企业社会责任，进一步提升公司消保工作质效与服务水平，为构建和谐健康的金融消费环境提供助力。

日照中支开展金融消费者权益保护教育宣传活动

在3·15消费者权益保护教育宣传日来临之际，为增强儿童对消费者权益的认识，提高消费保护意识，3月13日，枣庄中支来到响丁当少儿托辅中心，携手20多名小朋友一起开展了一场别开生面的“萌娃画消保 ”消费者权益保护主题活动。

工作人员向小朋友们生动的讲解了消费者权益保护的基础知识以及315消费者权益日的由来，并为孩子们准备好绘画纸张、颜料等绘画工具，让小朋友把自己理解的3·15知识用图画的形式表现出来。活动现场气氛热烈，小朋友们开展想象力，画出了一幅幅可爱又生动的作品。

通过此次活动启发小学生消费者权益保护意识的萌芽和维权表达能力，丰富自身金融知识，也提升了自身金融素养。 枣庄中支将会继续加强消费者权益保护工作，通过举办更多形式多样、内容丰富的活动，为营造健康和谐的金融环境贡献力量！

枣庄中支开展3.15“萌娃画消保 童心畅未来”活动

瑞动齐鲁/RUIDONG QILU

2024年03月第7期

为贯彻落实党中央、国务院关于推进普惠金融高质量发展的有关决议，提升普惠金融发展水平，3月28日，潍坊中支组织开展了“普惠金融推进月”行动专项会议。

会议宣导了本次活动的主题、开展时间、活动内容、职责分工等方面，要求各部门、各机构高度重视本次“普惠金融推进月”行动，加强组织领导，完善责任机制，加强沟通，认真学习研究《通知》内容，积极宣传普及普惠金融政策措施和发展成果，充分了解各类市场主体发展新质生产力的金融服务需求，主动提供多元化、价格适宜、条款易懂的金融产品。活动期间，中支还通过前台平板电视循环播放“普惠金融推进月”相关活动信息，普及金融知识、宣传惠民利民政策，引导市场主体和人民群众识别和选择正规金融渠道。

潍坊中支将持续组织开展形式多样的宣传活动，切实提高全员认识，主动对接市场主体和人民群众金融需求，广泛宣传介绍普惠金融政策和产品，积极宣传普惠金融，提高活动覆盖面，扎实有效推进活动开展。

各机构开展“普惠金融推动月”系列活动

普聚金融服务 惠及千企万户

潍坊中支组织开展“普惠金融推进月”行动专项会议

为认真贯彻国家金融监督管理总局“普惠金融推进月”行动工作部署，根据上级公司及中支统一安排，3月28日，烟台中支组织党员干部及骨干员工来到烟台山公园，围绕“普聚金融服务，惠及千企万户”主题开展金融知识宣传活动。

活动现场，通过活动主题条幅、发放宣传折页，向市民及游客宣传普惠金融政策、普惠金融产品、以及反洗钱、防范非法集资等金融安全知识，总经理田玉龙、副总经理陈庚带领员工向现场群众答疑解惑，引导群众识别和选择正规金融渠道产品，增强人民群众对普惠金融的认知度和获得感。

下一步烟台中支将持续落实“普惠金融推进月”行动要求，推动多种形式的宣传活动，扩大影响力、覆盖面，让更多市民增强普惠金融服务的获得感、幸福感、安全感。

烟台中支走进烟台山公园开展普惠金融宣传活动

瑞动齐鲁/RUIDONG QILU

2024年03月第7期

为深入贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，全面落实中央金融工作会议精神及《国务院关于推进普惠金融高质量发展的实施意见》，进一步体现金融工作的政治性和人民性，瑞众保险淄博中支积极响应监管部门的号召，以“普聚金融服务 惠及千企万户”为主题，精心策划并开展了一系列“普惠金融推进月”的宣传活动。

3月21日，淄博中支宣传小组前往丽水景苑社区，通过悬挂横幅、发放宣传折页和面对面讲解的方式，向社区居民，尤其是老年群体普及金融知识，深入了解他们的实际需求。

3月28日，淄博中支的宣传小组在淄博金晟佳安物业公司举办了一场专题宣传活动。活动中，宣传小组向物业员工普及了金融知识，现场解答了他们的疑问，并引导他们远离非法集资，保护个人财产安全，共同维护健康的金融环境。

此外，淄博中支还在办公楼大厅的LED屏上循环播放了“普聚金融服务 惠及千企万户”和“普惠金融推动月”的宣传信息，同时在公共宣传区设置了易拉宝和海报，旨在扩大活动的影响力，吸引更多的市场主体和人民群众参与到“普惠金融推进月”的活动中来。

淄博中支开展“普惠金融推进月”系列宣传活动

临沂中支开展普惠金融知识普及户外宣传活动

本次宣传活动以“普惠金融月”为主题，通过悬挂主题横幅、发放宣传手册、面对面交流等方式，向社区中老年群体普及反洗钱、防范非法集资、打击跨境赌博以及其他相关金融知识，讲解非法集资、电信网络诈骗等行为的最新案例，引导群众树立正确的理财观念，远离非法集资陷阱和赌博诱惑，切实保护个人及家庭财产安全和合法权益。

此次宣传让群众更加深入了解非法集资、养老诈骗、赌博的危害，进一步增强群众的防范意识，有助于引导群众树立正确的投资理念，自觉远离和抵制洗钱、非法集资等违法行为。

为进一步提升社会公众的金融风险知识，进一步加强“防范跨境赌博和防范非法集资”宣传力度，3月27日-28日，临沂中支开展普惠金融知识普及户外宣传活动。

瑞动齐鲁/RUIDONG QILU

2024年03月第7期

为深入贯彻落实《国家金融监督管理总局办公厅关于印发“普惠金融推进月”行动方案的通知》，3月26日，滨州中支召开“普惠金融推动月”启动会议。

会议上，人事行政部李震经理宣读了《关于扎实开展“普惠金融推进月”行动的通知》，他强调，我们要按照通知要求，做好多元化对接，与金融消费者权益保护教育宣传活动有机结合，以此活动为契机，提升普惠金融服务的影响力和质效。会议明确了活动分工及重点活动内容，由运营管理部和人事行政部联合推进，开展专项宣传工作，做好普惠金融发展有关政策措施的解读和发布，加强正规金融宣传引导。

接下来，滨州中支将以宣讲金融政策、金融知识为抓手，广泛普及金融知识、宣传利民惠民政策，助力市场发展，更好满足人民多样化金融需求。

滨州中支召开“普惠金融推动月”启动会

本次活动围绕“普聚金融服务，惠及千企万户”主题，通过发放宣传折页、互动问答等多种形式广泛宣传普惠金融政策、普惠金融产品、金融安全知识，向现场群众答疑解惑，向群众宣导如何识别和选择正规的金融渠道产品并调研不用职业人员的保险需求，活动增强人民群众对普惠金融服务的认知度和获得感。

济宁中支以此次宣教活动为契机，持续开展多层次、有主题的宣教活动，主动了解人民群众的金融服务需求，广泛宣传普惠金融政策和产品，不断总结普惠金融服务经验与提升服务质量，进一步擦亮普惠金融工作的为民底色，共同奋力谱写普惠金融新篇章。

济宁中支走进文化创意产业园开展惠普金融宣传活动

为进一步践行金融工作的政治性、人民性，让金融发展成果更多更公平惠及全体人民，增强人民群众对普惠金融服务的获得感、幸福感、安全感。3月29日，济宁中支走进文化创意产业园开展“普惠金融推进月”。

瑞动齐鲁/RUIDONG QILU

2024年03月第7期

为贯彻落实党中央、国务院关于推进普惠金融高质量发展的有关决议，缓解融资难融资贵问题、营造良好舆论环境、提振市场信心。3月26日，菏泽中支组织内勤员工集中学习“普惠金融推进月”行动方案。

会议强调要根据市场主体和广大人民群众的信贷和保险服务需求，主动提供多元化、价格适宜、条款易懂的金融产品。同时,要充分了解和满足各类市场主体发展新质生产力的金融服务需求。在“普惠金融推进月”宣传期间，要在营业网点内外电子屏滚动播放“普惠金融推进月”“普聚金融服务，惠及千企万户”等信息，普及金融知识、宣传惠民利民政策，引导市场主体和人民群众识别和选择正规金融渠道。

下一步菏泽中支将坚持以人民为中心的发展思想，以让金融发展成果更多更公平惠及全体人民为目标，组织开展多种形式活动，主动对接市场主体和人民群众金融需求，广泛宣传介绍普惠金融政策和产品，积极宣传普惠金融。

菏泽中支召开“普惠金融推进月”行动方案学习会议

德州中支召开“普惠金融推动月”启动会

3月28日，为深入贯彻国家普惠金融政策，推动公司金融服务的普及和优化，德州中支以“普聚金融服务，惠及千企万户”为主题，全面开展“普惠金融推进月”行动。此次会议旨在强调要坚持以人民为中心，广泛开展普惠金融政策宣传，通过多种举措和服务创新，持续提升公司服务效能，动员全体公司员工积极投身到普惠金融工作之中，让人民群众真正享受到普惠金融服务带来的便利和实惠。

会议强调，普惠金融是建设金融强国的客观要求，也是践行公司初心使命的必然要求，是公司实现经济持续发展的机遇。会议要求全体员工要深刻认识普及金融的重要性，以实际行动增强人民群众对惠普金融的认知度和获得感。

随后，德州中支人事行政部详细介绍了“普惠金融推进月”行动的具体方案和实施计划。该方案围绕普惠金融政策解读宣传，加强对人民群众普及金融知识的力度、持续完善和丰富普惠金融综合服务体系等多方面进行展开，让人民群众真正了解普惠金融的利民政策及服务，确保宣传活动取得实效，助力普惠金融服务水平再上新台阶。

此次全员会议的召开，标志着公司“普惠金融推进月”行动正式拉开帷幕。相信在公司全体员工共同努力下，公司将更好的开展“普惠金融推进月”行动，奋力写好普惠金融大文章，共绘普惠金融的美好蓝图。

瑞动齐鲁/RUIDONG QILU

2024年03月第7期

为认真贯彻国家金融监督管理总局“普惠金融推进月”行动工作部署，根据上级公司及中支统一安排，3月27日，日照中支组织党员干部及骨干员工到开发区石场大集，围绕“普聚金融服务，惠及千企万户”主题，进行金融知识宣传活动。

活动现场，通过活动主题条幅、发放宣传资料，向市民宣传普惠金融政策、普惠金融产品、以及反洗钱、防范非法集资等金融安全知识，向现场群众答疑解惑，引导群众识别和选择正规金融渠道产品，增强人民群众对普惠金融的认知度和获得感。

下一步日照中支将持续落实“普惠金融推进月”行动要求，推动多种形式的宣传活动，扩大影响力、覆盖面，让更多市民增强普惠金融服务的获得感、幸福感、安全感。

日照中支开展普惠金融推进月活动

会上，运营工作人员组织与会人员共同学习了《反电信网络诈骗法》等法律法规，对反洗钱、反电诈、反网赌相关知识进行宣导，提高全面防诈防赌意识，防范洗钱诱惑和陷阱；同时，组织公司员工共同观看《反洗钱大家谈》相关视频，积极开展反洗钱学习，坚守风险防控底线，共筑金融反诈盾牌。会议最后，潍坊中支总经理刘瑞芳强调：大家要提高反洗钱意识，明确反洗钱法律责任，充分了解客户身份识别。客户身份识别是我国反洗钱法律制度的强制性要求，是报告机构及其工作人员必须履行的法律义务。各部门、机构要进一步提升公司从业人员的反洗钱意识，全面推进反洗钱各项工作。 

本次培训活动，有助于公司从业人员的反洗钱意识得到进一步提升，全面推进反洗钱各项工作。潍坊中支将持续加强反洗钱宣传，积极为客户打造更加贴心、温暖、专业的保险服务环境。

为充分发挥反洗钱宣传在维护社会安全、防范金融风险及遏制和打击违法犯罪等方面的重要作用，提升反洗钱工作质效，3月22日，潍坊中支开展了反洗钱“早春行”宣传培训。

潍坊中支开展反洗钱“早春行”宣传培训

——各机构开展反洗钱“早春行”

系列宣传活动

坚守风险防控底线

共筑金融反诈盾牌

瑞动齐鲁/RUIDONG QILU

2024年03月第7期

为夯实反洗钱基础管理，促进员工牢固树立洗钱风险防控意识，3月22日，烟台中支召开反洗钱“早春行”系列宣传专项会议。

本次会议组织员工集体观看学习《反洗钱大家谈》节目第四期，本期视频主题为“坚守风险防控底线 共铸金融反诈盾牌”，围绕《中华人民共和国反电信网络诈骗法》等法律法规谈“反洗钱和反电诈”的关系,聊反电诈工作中的“那些事儿”，从反洗钱与反电诈工作互促角度来增强员工反电诈工作能力，提高员工全面防诈防赌意识，防范洗钱诱惑和陷阱。

烟台中支将持续加强反洗钱培训宣传力度，营造全员参与反洗钱的浓厚氛围，提升社会公众对反洗钱工作的理解和支持。

烟台中支召开反洗钱“早春行”系列宣传专项会议

在各营服开展“警惕非法集资”培训工作。要求员工提高反洗钱意识，明确反洗钱法律责任。充分了解客户身份识别，客户身份识别是我国反洗钱法律制度的强制性要求，是报告机构及其工作人员必须履行的法律义务。

在大厅播放《反洗钱大家谈》相关视频并张贴海报，在社区进行反洗钱宣传活动，积极开展反洗钱学习，坚守风险防控底线，共筑金融反诈盾牌。

 为充分发挥反洗钱宣传在维护社会安全、防范金融风险及遏制和打击违法犯罪等方面的重要作用，提升反洗钱工作质效，3月22日，济南中支开展反洗钱“早春行”宣传培训。

济南中支开展反洗钱“早春行”宣传培训

瑞动齐鲁/RUIDONG QILU

2024年03月第7期

首先，运营管理部经理为大家带来《临沂市反洗钱工作联席会议办公室关于组织开展反洗钱“早春行”系列宣传的通知》宣导，临沂中支将以《反电信网络诈骗法》《反有组织犯罪法》等法律为宣传要点，以“3.15”国际消费者权益保护日为时间节点，开展“早春行”系列集中宣传活动。

随后，会议进行《反洗钱法律法规解读》培训，从反洗钱监管趋势、客户身份识别、大额可疑交易、客户风险四部分对反洗钱相关内容进行详细的讲解。要求员工提高反洗钱意识，明确责任，充分了解并做好客户身份识别工作。

临沂中支将持续全面、系统普及反洗钱知识，开展反洗钱宣传教育活动，充分发挥反洗钱宣传在维护社会安全、防范金融风险及遏制和打击违法犯罪等方面的重要作用，提高反洗钱意识，构筑防范洗钱风险的坚固防线。

为进一步加大反洗钱宣传力度，推送反洗钱知识走深、走实，增强员工的洗钱风险防范意识，有效预防和规避洗钱风险，提升反洗钱工作质效，3月13日，临沂中支召开反洗钱专项学习会议。

临沂中支召开反洗钱专项学习会议

培训从反洗钱基础知识、洗钱的特征、客户身份识别及客户身份资料和交易记录保存三个部分对反洗钱相关知识进行讲解，重点讲解洗钱与保险有关的特征，使员工充分了解客户身份识别内容，积极履行反洗钱工作的责任和义务。

聊城中支将持续定期开展反洗钱宣传教育活动，充分发挥反洗钱宣传在维护社会安全、防范金融风险及遏制和打击违法犯罪等方面的重要作用，提升群众和员工反洗钱意识。 

为进一步提升员工反洗钱工作意识，提高反洗钱工作质效，3月6日，聊城中支运营管理部利用早会时间开展反洗钱知识专项培训。

聊城中支开展反洗钱知识专项培训

瑞动齐鲁/RUIDONG QILU

2024年03月第7期

为切实发挥反洗钱宣传在维护社会稳定、防范金融风险以及打击和预防犯罪中的重要作用，3月25日，泰安中支召开专题会议，会议由中支总经理杨海波主持，中支全体内勤参会。

泰安中支召开反洗钱“早春行”学习会议

会议中，运营管理部经理仲秋详细向与会人员介绍了反洗钱“早春行”活动的主要内容，重点围绕《反电信网络诈骗法》等相关法律法规展开宣传。同时，组织观看了《反洗钱大家谈》教育视频，深入学习了“坚守风险防控底线，共铸金融反诈盾牌”的主题内容，结合反诈骗等相关法律，全面开展了反洗钱、反电诈、反网赌的宣传教育，旨在提升全体员工的防诈骗意识和能力。

最后，杨海波强调，全体员工必须深刻理解反洗钱工作的重要性，明确各自在反洗钱工作中所承担的法律责任。他特别指出，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，也是每一位工作人员必须履行的法律义务。瑞众保险泰安中支将持续加强反洗钱知识的普及和宣传教育活动，提升员工在客户尽职调查和客户身份识别方面的专业技能，确保各部门形成合力，共同推进反洗钱工作的深入开展，为维护社会安宁和金融安全贡献力量。

会议首先共同学习了《反电信网络诈骗法》，通过开展反洗钱、反电诈、反网赌宣传，提高全面防诈防赌意识，提高防范洗钱诱惑和陷阱。其次，公司员工共同观看《反洗钱大家谈》相关视频，积极开展反洗钱学习，坚守风险防控底线，共筑金融反诈盾牌。会议要求员工要提高反洗钱意识，明确反洗钱法律责任，充分了解客户身份识别。客户身份识别是我国反洗钱法律制度的强制性要求，是报告机构及其工作人员必须履行的法律义务。

菏泽中支将持续全面系统普及反洗钱知识，开展反洗钱宣传教育活动，增强客户尽职调查的技巧，做好客户身份识别工作，提升公司从业人员的反洗钱意识，全面推进反洗钱各项工作落到实处。   

菏泽中支组织开展反洗钱相关培训学习

为充分发挥反洗钱宣传在维护社会安全、防范金融风险方面的积极作用，3月25日，菏泽中支开展反洗钱“早春行”宣传培训，中支全体内勤员工参加了本次会议。

瑞动齐鲁/RUIDONG QILU

2024年03月第7期

日照中支开展保全反洗钱管理职责梳理专项会议

本次培训重点对保全反洗钱工作职责进行学习，对客户身份初次识别、重新识别、持续识别的识别情形和识别操作流程以及高风险的识别情形和识别操作流程进行分析，针对高风险客户采取的识别措施和需要报送可疑交易报告的情形逐条列举。

通过本次专项培训，充分提升保全人员对反洗钱工作的认识，强化员工保密纪律意识和行为管理，有效杜绝泄密风险隐患，对公司积累真实、有效的客户资源，保护客户权益具有重要意义。

为提升我司工作人员反洗钱融资风险意识，切实增强政治、法治意识，充分做好客户身份识别工作和交易记录保存工作，3月22日瑞众人寿日照中支利用早会开展保全反洗钱管理职责梳理专项培训学习。 客户资源，保护客户权益具有重要意义。

王    斌

高欣雨

——各机构总经理拜访合作渠道

深化合作共赢

提高业务产能

为推动东营银保与中信银行的深度合作，3月9日，东营中支总经理秦宝义一行赴中信银行垦利支行拜访，与行长林丽珍、分管主管曹宁做了深刻的交谈沟通。

行方对瑞众一直以来细致的服务表示非常的认可，秦宝义也对中信一直以来支持瑞众银保业务表示感谢，并表示如果有任何需要东营中支改进的地方，希望行方能直言不讳，接下来东营中支会更加细致，创新服务。

双方就当前的经济形势做了深刻的研讨，都认为目前给客户推荐保险产品是对客户很负责任的方式。与此同时，理财积极邀约并现场出单3万5年交瑞众南山松，为今天的沟通交流锦上添花，未来瑞众一定会做好更加细致服务工作，与中信银行的合作更上一层楼！

东营中支总经理赴中信银行垦利支行交流座谈

瑞动齐鲁/RUIDONG QILU

2024年03月第7期

为助力济宁银保冲刺季度目标达成，推动邮政渠道业务产能。三月期间，济宁中支总经理栾书铮分别拜访了中国邮政集团济宁市局，金乡、邹城、梁山公司总经理。

栾书铮首先代表瑞众人寿对各邮政一直以来的支持与帮助表示感谢，同时就下阶段业务推动细节进行详细沟通，瑞众、邮政强强联手，提升平台。

各邮局首先对我司领导的到访表示热烈欢迎，对一直以来的合作表示认同和肯定。同时栾书铮交换意见，对接下来的业务节奏和目标进行重点安排。期待双方共同努力下，打一场大胜仗。

栾书铮表示济宁将举公司全力，人员、资源等全部倾斜邮政，期待接下来能实现共赢。渠道联动，合作共赢。

济宁中支总经理拜访邮政合作渠道

为全面推进菏泽银保与邮政渠道的业务合作，3月20日，菏泽中支总经理杨盛涛、银保渠道负责人李俊姣一同拜访郓城县邮政局总经理王政文、副总经理许文通，并就当前业务开展情况进行交流座谈。

菏泽中支总经理拜会郓城县邮政局

行方表示将以我司产品为主导持续推动保险业务，并对我司产品及服务表示肯定。杨盛涛代表菏泽中支对郓城邮政在工作上的支持表示感谢，表示郓城邮政一直是我公司重点合作机构，我们将在现有基础上全力配合各支局业务调度并持续提供高品质服务，与县局实现紧密合作，助力双方业务提升；李俊姣表示：将在接下来的工作中重点要求销售队伍服务到位，全力配合各支局的各项经营动作。

本次座谈，双方对接下来的推动规划与业务节奏达成一致意见，希望在我司产品与服务的支撑下，双方再创佳绩、实现共赢！

瑞动齐鲁/RUIDONG QILU

2024年03月第7期

日照中支总经理赴中国工商银行日照分行交流座谈

本次会谈取得良好成效，争取到市行更多倾向性支持，日照银保也会全力做好培训支持和售后服务，主动作为，积极联动，与各支行网点同频共振，必保目标达成。

3月12日，日照中支总经理刘延辉、银保渠道负责人叶明昌赴工商银行日照分行交流座谈，拜访个金行长王龙叶、分行营业部李佩佩行长，就双方进一步深化业务合作进行沟通交流。

刘延辉表明与工行继续深化合作的意愿，向行方介绍了我司当前业务发展、在合作渠道上的业务支持政策和客户活动项目，重点讲解了当前主推产品优势。双方就一季度业务冲刺及三月份业务缺口和推动需求进行了分析，对目标达成路径和方式进行了探讨和梳理。王行长表示，完成业务收入双目标是我们共同的方向，接下来会进一步加强调度、借力瑞众产品优势快速上量。

枣庄中支总经理拜会中国银行日照分行

3月12日，为了加深渠道合作，推动中行渠道产能提升，枣庄中支总经理盖希伟、银保渠道负责人王明文一行拜访中国银行日照分行王炳华行长及分管行长刘强。

盖希伟首先表达对行方的感谢，并对当前银保渠道发展情况进行简要汇报。王明文对近期主推产品及活动项目运作进行说明，希望借助产品优势进行渠道联动，提出三月专推意向。

行方领导对枣庄中支提出的需求非常支持，并定于次日进行中行全市层面的线上启动培训，对枣庄中支三年期产品下达支行目标，表示会从市行层面进行目标调度，同时要求我司加大网点对接力度，内外联动，合作共赢，助力综合业务提升。

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2024年03月第7期

为冲刺节点业务达成，助推业务发展，3月20日，潍坊中支总经理刘瑞芳赴本级营业区进行专项工作推动，并与本级营业区负责人、绩优代表进行了座谈交流。

刘瑞芳针对节点前工作、目前促成式活动等方面进行了梳理与推动，深入了解本部业务进展情况，

潍坊中支总经理赴本级营业区调研指导

刘瑞芳就下阶段重点工作作出部署：一是要紧抓最后方案政策点，加大追踪力度，对销售人员要重新规划目标，做好老客户大拜访冲刺；二是做好365活动推动；三是要关注大促成活动召开场次，借助活动助力业务人员签单；四是对于芽庄游客户，要抓紧黄金回收期，颗粒归仓，预祝本部借助最后冲刺，实现目标达成，再创新高。

——各机构总经理赴下辖机构调研指导

精准施策

烟台中支总经理赴本部一区调研指导

3月9日，烟台中支总经理田玉龙参加本部一区早会并现场指导工作。 田玉龙首先对本部一区伙伴在三月大战当前阶段取得的成绩表示肯定，接着指出大家要持续发力乘胜追击，而持续成功的关键点就是三年交传家宝臻享版这一产品利器，随后为大家讲解了产品推动的巨大利好，帮助伙伴打消疑虑、坚定销售。 

最后田玉龙分享自己所总结的产品卖点并带领大家进行现场训练，业务伙伴满热情配合并积极参与。

济南中支总经理参加平阴营服开业仪式并开展调研

瑞动齐鲁/RUIDONG QILU

2024年03月第7期

为庆祝济南中支平阴营服乔迁新址，3月18日，济南中支总经理宋芳、人事行政部陈浩宇参加平阴营服开业仪式。中支内外勤共计23人参加开业活动。

活动伊始，平阴营服经理周迪对于前来的领导、内外勤伙伴表示热烈欢迎和感谢！随后，宋芳祝贺平阴营服乔迁新址，并对公司内外勤带来工作要求。第一、充分发挥新职场环境和地理优势，所有伙伴广而告之到每一位新老客户，借助三月产品停售契机，积极参加公司组织的各类活动，用专业和产品守护客户的未来。第二、责任在肩，大步向前，大家要把职场填满。同时，党员和主管发挥好模范带头作用，积极晋升，利用好基本法和优增优育政策，冲刺更高职级。

最后，宋芳祝愿客户在大家的守护之下幸福无忧，也祝大家全面突破，持续成功。

滨州中支总经理赴邹平支公司调研指导

为助力滨州邹平支公司业务发展，赢战三月，3月14日，滨州中支总经理苑学敏前往邹平支公司开展业务督导。 调研指导期间，苑学敏听取邹平负责人关于三月份的工作汇报，与所有内勤员工一起盘点当前业务进度。苑学敏结合邹平支公司当前的发展现状，对接下来的工作提出以下三点要求：一是坚决执行分公司的安排，做好职场减租增效工作；二是弱改的关键是增员，要借助瑞众品牌的力量，加强同业引进；三是要创新工作思路，用活动带动氛围，用活动拉动出勤，用出勤推动产能。 

最后苑学敏鼓励邹平支公司所有员工，要有破釜沉舟的决心，坚定三月目标不放松，坚决打赢这场战斗。

济宁中支总经理赴梁山、鱼台支公司调研指导

三月抢臻享，全员齐上阵。为鼓舞营销团队士气，全力冲刺三千万。本月，济宁中支总经理栾书铮分别赴梁山、鱼台支公司调研。

栾总首先参加各支公司复盘总结会，听取活动开展情况并给予相应建议。领导要求鱼台放量蓄客，借助主题活动增加感情关、增强体验关，闭环经营，最终借助利派会平台促成回收。

随后，栾总恳谈MDRT经理。领导肯定经理的辛勤努力，感谢大家的重要贡献，并要求各经理借助产品一季度挑战新高达成COT！ 

最后，栾总在职场与营服内勤共同参加中支营销训练部组织召开的产品专项内勤学习会，并做领导讲话：一是聚焦臻享版，热炒臻享版，大卖臻享版。利用臻享版打赢三月大战。二是关注万元人力，借助三年交产品快速达成万元，打开开单面，拉动更多人力加入抢臻享大战。三是锁定目标、坚定信念，济宁营销势必借助臻享版，完成三千万。

戮力战三月，同心抢臻享。勇夺三千万，济宁创新高。

泰安中支总经理赴本部营服与业务伙伴进行工作恳谈

3月9日，泰安中支总经理杨海波到本部营服跟本部业务伙伴进行工作恳谈，重点做赵玉英伙伴区域总晋升规划。杨海波了解赵玉英团队近期业务近况，对赵玉英团队近期工作表示肯定。

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2024年03月第7期

随后，杨海波同志对目前寿险市场环境做了深刻分析。让大家更加清晰在低息时代保险的优势。鼓励大家抓住市场机遇，利用保险工具更好的为我们的客户做好财富守护。同时完成团队业绩的及团队收入的突破。

最后，杨海波同志对赵玉英团队未来的发展给予了更高的期许。鼓励赵玉英团队要趁势而上，再次完成区域总晋升。关注组织发展，做好优增优育，做大做强团队。同时要有更强的自主经营意识，打造一支更具个人特色、更有战斗力的寿险经营团队。

德州中支总经理参加武城支公司早会

为增强业务伙伴销售积极性，3月10日，德州中支总经理王建朋来到武城支公司，参加武城早会并做工作训勉。

会议首先由武城经理赵万良带来三超一大战“传家宝”三年期交产品的亮点讲解，提醒业务伙伴积极借助公司利好政策，实现收入翻倍。随后中支总经理王建朋同志做工作部署： 1.通过去年与今年的收入对比，所有业务伙伴收入都有明显提升，这预示着保险业触底反弹将迎来新的春天，伙伴们要树立信心，在三超一大战中突破自我，实现业绩收入双翻番； 2.结合目前的产品理念和行业发展趋势，伙伴们要转变思路，明确客户圈层，积极拜访，打好三超一大战！

为鼓舞伙伴士气，助力3月业务冲刺，3月2日，日照中支总经理刘延辉来到五莲支公司调研指导，他 认真聆听了会议，对伙伴的分享进行了点评。 

会议最后，刘延辉做出总结，并指出： 1、从客户需求出发：以自己的养老金和子女的教育金为突破口，持续攒钱，专款专用。 2、行业形势，政策风口：从现在的降息趋势着手，把锁定利率的传家宝比做未来的种子，用5年的时间，把财富的种子种下去，保证未来的富有。 3、客户盘点：老客户，开局之战预约没投保的，都是客户。 

最后，刘延辉总强调3月份都是机遇，我们拿着计划书，不断的和客户去讲，做好过程，结果一定是美好的，每天不拜访5个客户不回家，每天不签一张单子不回来。人人目标20件，迅速出击，首爆告捷。

枣庄中支总经理参加本级营业区早会

3月4日，中支总经理盖希伟参加了本部大早会，并对下一步工作进行了详细的部署和安排。

 盖希伟在工作部署中强调，大家必须紧盯节点目标，特别是首个关键节点，全力以赴做好客户梳理工作，确保人人都能达成十万的业绩目标。他要求大家要充分利用公司丰富的产品线，依托公司强大的平台资源，深入挖掘客户需求，精心策划销售策略。 同时，盖希伟还指出，在促成收单的过程中，大家都要时刻保持对已收保单承保情况的关注，确保所有保单都能及时、准确地完成承保流程，做到“颗粒归仓”，不留任何遗漏。

日照中支总经理赴五莲支公司调研指导

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2024年03月第7期

——各机构开展系列培训会议

智慧赋能 创新未来

潍坊中支开展“睡眠保单”清理专题会议

为深入贯彻落实中央八项规定精神，加强党风廉政建设，进一步规范公务接待、商务接待管理，2月28日，潍坊中支组织开展了公务和商务接待管理办法专项学习。

会上，人事行政部带领与会人员共同学习《瑞众人寿保险有限责任公司商务招待管理办法》、《瑞众人寿保险有限责任公司公务接待管理办法（试行）》等文件精神，重点讲解公务招待和商务招待的接待对象、接待标准、接待流程等内容。会议要求各部门、各机构要严格按照办法要求开展公务接待和商务接待工作，严禁将非公务活动纳入公务接待范围，严禁将公务招待与商务招待混用。 

会议最后，中支总经理刘瑞芳强调各部门、各机构要提高政治站位，强化纪律观念和合规意识，深刻理解接待工作的重要性，严格按照公司制度要求开展接待工作，规范工作流程，严把审核关口，确保费用的合规性。

潍坊中支将持续加强教育引导和作风建设，切实提高全员政治认识和纪律意识，严守底线，不越红线，努力营造风清气正的良好工作氛围。

烟台中支开展安全生产专题会议

为认真学习贯彻落实习近平总书记重要指示精神和省、市安全生产专题会议精神，坚决预防群死群伤火灾事故发生，3月14日，烟台中支开展安全生产专题会议，中支管理本部全体员工参训。

会议首先由人事行政部路越通过3月13日河北廊坊三河市燕郊镇发生的一起燃气泄漏引起的严重爆燃事故进行警示教育，随后带领全员学习“燃气安全七不准”要求，明确燃气使用的位置、方法及注意事项，普及燃气使用知识。

通过此次活动，员工们不仅增强了对正确使用燃气的认识，同时提升了应急响应能力。今后，烟台中支将继续加强安全相关的培训和演练，为创造安全、和谐的工作环境贡献力量。

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淄博中支开展商务招待费用专题培训会议

为深入贯彻纪律要求，严肃风纪，并进一步强化费用管理规范，3月7日，淄博中支针对内勤员工组织了一场关于公司商务招待费用的专题培训会议。

会议以《瑞众人寿保险有限责任公司商务招待费管理办法》和《瑞众人寿保险有限责任公司山东分公司商务招待管理办法》为依据，详细阐释了商务招待的对象与内容，明确了各部门的职责分工，确保各主办部门对商务招待活动的真实性和合规性承担相应责任。会议强调，必须严格遵守相关规定，树立勤俭节约的经营理念，不断提升费用成本管理的效果。

此外，会议还对交通工具乘坐标准进行了重点强调，对住宿标准上限进行了调整，并明确了会议培训费的标准，特别是餐费的执行标准。对于差旅补助、行程变更等实际操作问题，会议也提供了详细的解读，确保费用开支工作的规范性和连贯性。

下一步，淄博中支将继续加强员工的教育和引导工作，坚决落实中央八项规定精神，提升政治站位，强化商务招待管理，努力营造风清气正的良好工作氛围。

通过《办法》解读学习，增强了员工对涉刑案件的风险防范意识，明确了涉刑案件风险防控的职责分工及具体工作任务要求。济南中支将严格按照《办法》要求，提升案件防控能力，统筹推进各项风险防范工作，助力公司合规稳健发展。

济南中支组织开展《银行保险机构涉刑案件风险

防控管理办法》专项学习会议

为进一步提升案件风险防控水平，夯实案防基础，促进公司安全稳健运行，3月14日，济南中支组织开展《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》专项学习。会上，人事行政部带领与会人员学习国家金融监督管理总局印发的《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》（金规〔2023〕10 号），明确了案件风险防控应当遵循“预防为主、关口前移，全面覆盖、突出重点，法人主责、分级负责，联防联控、各司其职，属地监管、融入日常”的原则及机构应承担的案件风险防控主体责任。 

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2024年03月第7期

临沂中支召开非法集资风险隐患排查工作会议

为防范非法集资风险，杜绝违规销售非保险金融产品和金融诈骗，增强全员对非法集资风险的防范意识，3月12日，临沂中支组织开展非法集资风险隐患排查工作会议。 

首先，人事行政部组织内勤学习新零售非法集资犯罪的特点，新零售非法集资犯罪分子利用网络电商平台实施的非法集资活动，宣传模式通常分为两步走：一是在官方自媒体平台投放海量广告作为宣传主阵地，可以帮助犯罪分子达到快速引流的效果；二是利用微信公众号、APP作为引流工具，通常在诱导投资者下载APP后，大肆鼓吹国家对新零售领域的政策支持，利用高回报、承诺收益的方式对投资者洗脑，使投资者建立完全信赖度，进一步套牢。

然后，对分公司下发的《关于开展非法集资风险隐患排查有关事项的通知》及监管相关文件内容进行了宣导，详细介绍了本次风险排查工作的排查内容、排查范围、工作要求等。接着，人事行政部要求各部门要高度重视，强化风险意识，明确责任分工，严格按照通知要求深入开展排查工作，发现风险隐患问题及时上报整改。 

下一步，临沂中支将持续开展非法集资风险排查，持续开展防范非法集资培训，防范各类非法集资风险隐患，牢固树立合规经营理念，夯实公司发展根基，助力公司高质量发展。

滨州中支开展落实中央八项规定精神专题培训

为深入贯彻落实中央八项规定精神，加强监督管理，3月20日，滨州中支利用内勤早会时间，组织内勤员工深入研习《瑞众人寿保险有限责任公司山东分公司落实中央八项规定精神负面清单（2023版）》。

活动过程中，内勤员工深入学习了公务商务接待、公款旅游公款差旅支出、公款出国（境）、配备使用公务用车、配备使用办公用房、收送礼品礼金、发放津补贴或福利、操办婚丧喜庆等八类66项负面清单内容。经过此次学习，内勤员工对中央八项规定精神的领会更加深刻，对公司相关规定的认识也更加明晰。

会议着重强调，各部门务必时刻警觉，严守规定，身先士卒，以身作则，持续增强自身廉洁意识，提升规范用权能力，为公司的稳定发展贡献力量。与此同时，会议倡导全体员工齐心合力，共同营造清正廉洁的工作环境，以实际行动践行中央八项规定精神。

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济宁中支组织召开消保投诉专项会议

为维护消费者合法权益，为切实强基降量，提高投诉处理时效和质量 ，3月28日，济宁中支召开消保投诉专项会议。本次参会人员有中支负责人、各渠道负责人、渠道投诉处理专岗、合规、财务等职能部门。

首先由运营部任伟伟针对一季度投诉指标进行详细分析，逐一分析有效投诉和举报客户投诉的原因，以及后续沟通处理流程。其次解读了目前监管针对投诉举报的严峻形势，以及分公司为了切实强基降量，为了降低机构费用压力，给予的费用补偿方案。只有了解目前监管形势和分公司考核费用补偿政策，各渠道才能进行逐一应对。再就针对后续投诉处理工作做了相关要求，落实各渠道投诉处理主体责任。要针对外部引导投诉处理时效质量做了要求。通过处理实际投诉的案例讲解，要求把合规管控前置。规范展业前端，避免后续投诉。

最后由中支负责人栾书铮做重点工作要求，一是要求中支渠道落实消保主体责任，运营部牵头责任，切实做好消保工作，维护金融市场秩序。二是各渠道和部门要前置处理投诉，防止越级件产生。切实做好消费者权益保护工作。三是规范前端展业，从合规管控做要求、做机构的宣导。避免因销售问题产生投诉。不断增强业务团队合规意识，加强自我约束，筑牢思想防线，规范销售宣传行为。

济宁中支将持续加强内控建设，规范内外勤人员销售行为，提升消保处理时效，切实做好消费者权益保护工作。

泰安中支开展《保险销售行为管理办法》新规培训

为规范销售行为，切实保护消费者的合法权益。泰安中支开展《保险销售行为管理办法》——新规解读主题专项培训。

保险作为风险保障的重要工具，真正能为消费者的“生老病死”送去一份保障。不过也有很多种情形下的销售行为不规范导致消费者纠纷问题。 投诉可能发生在投保、理赔等各种环节。 在此次销售行为新规中，监管对从售前→售中→售后，保险销售行为的“全链条”进行规范。其中，对于销售人员的行为，也提出诸多禁止性的要求。随着本次保险销售行为统一规范制度的明确，以及严监管的态势加持，保险销售行为将会越来越规范，切实保护投保人、被保险人、受益人的合法权益。

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2024年03月第7期

威海中支组织开展新员工培训

为让新员工充分了解和融入公司文化，提升团队协作能力，进一步增强员工的归属感，3月12日，威海中支开展新员工培训。中支人事行政部经理主讲，4名新员工参加培训。

会上，人事行政部经理从公司介绍、组织架构、企业文化、制度介绍等方面进行了讲解，深入浅出的讲授为新员工融入企业环境注入了动力和信心，并要求新员工遵守公司制度，规范日常行为，希望其能够不断吸纳知识、积累知识，提升思维深度，学以致用，形成快速、高效、准确的处理事情的能力，在工作岗位上实现自身的价值。随后，新员工自由交流、畅所欲言，分享工作得失。

培训结束后，新员工纷纷表示受益良多，将在今后的工作中注意细节，脚踏实地，勇于挑战，敢于担当，努力实现自身价值。

德州中支组织召开消保投诉专项工作会议

为维护金融消费者合法权益，严格依法合规经营，全面提升消费者权益保护工作水平，有效控制投诉风险，3月28日，德州中支召开消保投诉专项工作会议。中支消保事务委员会相关成员及消保相关岗位人员参会。

会议通过对一季度越级投诉案件的分析，指出目前监管及内部考核的严峻形势，提醒各渠道重视消保工作，降低投诉数量，杜绝越级投诉。并对分公司为了切实强基降量，降低机构费用压力给予的费用补偿方案做详细解读，要求各渠道落实投诉处理主体责任，将合规管控前置，避免后续投诉。

德州中支将持续推动消保工作，降低投诉量，为公司高质量发展保驾护航。

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2024年03月第7期

肆

总经理说

中支

THE GENERAL MANAGER SAID

04

“风雷激荡展宏图，任重道远莫踟蹰。2024年是贯彻党的二十大精神的关键之年，也是推动“十四五”规划任务全面落地的攻坚之年，做好保险业工作意义重大、责任重大。金融机构肩负保障民生、稳定大局的重任，在这伟大的时代里，济宁中支始终坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，持续深入学习贯彻中央金融工作会议精神，坚持和加强党的全面领导，把握正确政治方向，积极推进党的领导与公司治理有机统一，着力实现党的建设和经营发展深度融合，以高质量党建引领高质量发展。

任重道艰 未来可期

THE GENERAL MANAGER SAID

中支总经理说

“坚持经济和金融一盘棋思想”“统筹推进经济和金融高质量发展”是一项长期而艰巨的任务，我们需要不断创新思路和方法。作为济宁中支总经理，我深知实现公司高质量发展的重要性。在面对竞争日趋激烈的保险市场，坚持不断进行改革，坚持走高质量发展道路，这不仅是时代和国家对保险业提出的要求，更是公司发展的内生需要。接下来，如何实现公司高质量发展，进行深入的思考与探讨。

栾书铮    济宁中支总经理

“潮平两岸阔，风正一帆悬。”济宁中支如航船扬帆，在党建的灯塔指引下，乘风破浪，勇往直前，公司始终坚持和加强党的全面领导，利用“三会一课”、主题党日、集中学习、专题研讨等活动组织党员学习讨论，有效巩固主题教育成果，继续推进主题教育走深走实，以党建品牌引领各项工作创新突破，推动党建与业务工作同向发力、融合发展，推动教育成果，在这股强大的精神力量推动下，公司团结一心，奋进前进，为高质量发展筑起坚不可摧的基石。

“苟日新，日日新，又日新。”我们深知创新是引领发展的第一动力，济宁中支在经营过程中不断寻求创新突破。公司积极探索新的业务模式，引入先进的技术手段，首创济宁营销线上直播创业说明会，提升业务处理效率和客户体验，优化业务结构，重点推动长期期交、高价值业务发展，打通销售理念和思想，注重高价值业务，提升团队技能，利用多种形式主题活动拉升团队业务，同时管控业务品质，成立MDRT专属工作室，优化产品设计，以短险卡单销售作为日平台保费的推动重点，辅助营销和银保两渠道获客的同时，降低赔付比例，提高保费，实现创费和盈利，为公司的高质量发展注入源源不断的动力。

“精诚所至，金石为开。”济宁中支深知客户是公司的生命之源，始终将客户服务放在首位。在实现公司高质量发展道路上，秉持“诚实守信、客户至上”的服务理念，践行保护消费者合法权益的企业责任。在日常工作中，用心倾听客户需求，不断提升服务质量，优化服务流程，让客户感受到我们的真诚与专业。不断创新服务模式，满足客户多样化、个性化的需求，赢得了客户的广泛赞誉与信赖，为公司的高质量发展提供强大的根基。

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济宁中支总经理浅谈如何实现高质量发展

党建引领 筑牢发展之魂

创新经营 激发发展活力

伍

行销

瑞意

RUI YI MARKETING

05

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夯基

垒台

为提升组训队伍成长,推动新人晋升及产品热销,搭建资源共享平台,营销渠道推出3月组训成长活动方案。此次活动主题为新人晋升、传家宝(臻享版)、1050卡单。各机构组训以现现阶段经营情况为切入点，深入剖析经营成果，制作分析报告。

本次“组训成长计划”全省组训十强分别是：烟台胥伟江、济南杨传美、滨州刘意、济宁王慧、淄博闫靖浩、临沂刘政茂、淄博田学兵、泰安李敏、德州高恒、东营张娜（排名不分先后）

营销：专业引领 赋能团队

为全力做好3月业务推动，提升业务产能，山东分公司副总经理孙亮、银保管理处经理刘健及各中支银保分管总参加农行-瑞众代理保险业务区域座谈会。

孙亮介绍了我司发展定位、产品布局、人员配置、各类活动等详细情况，并感谢农行多年以来的大力支持，相信双方会用最完美的姿态完成三月冲刺目标。

业务座谈环节，双方围绕行司合作情况、客户活动及目标达成举措，深刻复盘前期保险代理业务推动的优势和不足，并规划三月联动战略布局。

最后行方表示农行-瑞众的联合推动是报行合一政策实行后的良好推动举措，在保险代理业务的推动中应坚守合规底线、与保司实现业务融合，助力三月双方联动目标达成。

为加强行司纵深合作，山东分公司副总经理孙亮与中国银行山东省分行机构金融部相关领导，就业务发展状况及二季度保险代理业务规划进行了友好座谈。

行方表示瑞众保险山东分公司是除中银三星外排名第一的合作公司，在未来会以合作共赢为主基调，坚定不移推动与我司的保险代理业务发展，做到互惠互利，协同发展。

孙亮表示我司在山东银保市场连续多年规模保费第一，期交排名第二仅次于中邮，有良好的业务管理及团队基础，希望二季度双方强化资源整合，使双方合作全面纵深发展，同时加强地市联动，进一步提升双方粘性，推动合作目标达成。

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银保：携手共进 合作共赢

银保：互惠互利  协同发展

活动致胜

一份好的礼品，可以增进与客户之间的感情，达到事半功倍的客户经营效果。

在春天大家最关注的水果就是草莓，红彤彤的外表象征新春的红火，对于客户来说有强吸引力，有针对性的做客户喜欢的活动，是拓宽市场的必要途径。营销渠道以此为契机，举办“莓好生活 相约瑞众”活动。

活动前期精心梳理，聚焦优质客户，广泛宣传营造活动氛围。据统计本次活动参与营销员1500人，参与客户23511人，举办场次839场。

营销：“莓”好生活 相约瑞众

数金渠道联合济南邮政市局，于3月12日顺利召开“济南邮务项目第一阶段性总结暨第二阶段启动会”。

会上对优秀人员进行表彰，总结阶段经验，同时计划在聊城等目标进度达成较好地市逐步推进邮务项目。

为总结一季度开局工作，部署二季度任务，提升全体内外勤实战技能，团险渠道于3月29-30日召开了二季度业务启动培训会议。山东分公司总经理沈祥为队伍作开训讲话，从团险渠道模式创新、团险队伍作战精神和人才队伍建设等三方面做了重点要求。

同时，分公司对365项目推动实操和团单开拓做专项培训，并做一季度工作总结和二季度重点工作宣导。培训会议统一了思想，充分调动了全体内外勤的凝聚力，有效提升了队伍的业务实战能力。

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数金：强化运作 夯实基础

团险：凝心聚力 奋勇争先

人寿保险的本意

寿险真谛

美国德克萨斯州曾经发生过这样一件令人费解的事情。亿万富翁休斯去世了，他的离世震惊了全世界。根据报道，检查官验尸之后，认为他实际上是死于“缺乏照料和极度的营养不良”。他的财产像天文数字，遍及全球，为他工作、效命的员工也不下数十万人，呼风唤雨，要什么就有什么。他想吃俄国的鱼子酱、澳洲的鳕鱼，法国的香槟酒，就派架专机去买，他不喜欢某家电视台的节目，干脆连整个电视台都买了下来。然而，他居然死于缺乏照料和营养不良，多么令人不解，难以置信。庞大的财富并没有带给他丝毫幸福。他两次离婚，无儿无女，相反的，他怕别人谋刺、绑架，生活在极大的恐惧中。据说，他最后的三十年都是在一间暗无天日的小房间度过，与世隔绝，孤独至死。他的尸体被发现时，已经发臭。

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某市有一位七十高龄的王老先生，在起居室里挂看数面镜框，每面镜框都嵌着满期的保险单。他说:“我把这些保单看作是人生的毕业证书。每当我看到这些镜框时，心中总会感到无比的喜悦与骄傲。喜悦的是，我几十年一直维护家庭的幸福；骄傲的是，我长期帮助了众人。不过再过几年，我就要变成受人帮助的对象了。”王先生这一席话，真正道出了人寿保险的本意。

如所周知，人寿保险是基于“互助精神”而产生的经济制度。所谓互助，乃是将“助人的立场”与“受助的立场”两者归于同一人承担的意思。换句话说，人寿保险的制度并不是依赖别人周济的慈善制度，而是运用救人救已双重作用的大众互助制度。

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2024年03月第7期

陆

面孔

瑞众

RUI FACE

06

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杨雪方所辖团队积极参与所在营业区利派会、支公司酒会、及高端旅产会，她坚定的相信保费平台各项数据与活动息息相关：开单人力相关联于参与活动的人力基数、人均件数相关联于活动邀约的客户人数、 人均保费相关联于活动经营的客户质量。活动是保证团队伙伴收入的基础也是保证团队伙伴与公司粘性的最有力手段，有活动，有业绩，有平台，有欢乐，团队一定要在一起快快乐乐的工作，在愉悦自己的过程中提高收入。

活动细致·匠心经营

杨雪方坚持以全面客户服务及深度客户体验为核心，坚持走高品质，高精度，高满足客户体验，并通过长期服务及纵深优化，整理系统的客户服务理念及基础动作，并以此辐射于队伍，从问题到解决到结果到感情突破转介绍开展形成滚动经营。在杨雪方的引领下，团队成员们用心倾听每位客户的急切需求，精准把握并快速响应，以高效的处理结果为服务动作，确保客户问题得到妥善解决。同时，团队成员们还注重持续满足客户的期望与需求，通过长期经营稳固与客户的粘性关系。

优化服务·体验升级

杨雪方坚持走高绩优发展之路，她明白，未来的寿险市场，是极少数顶尖从业人员的蓝海市场。这样的市场会有明确的特点，即极高专业度的寿险企业家和极具个性化的客户需求，我们需提高自己的专业度，以期应对未来多变的市场和需求。此外，杨雪方还一直坚守大单底线，近几年，为自己设立了总保费50万的客户基础指标，权衡投入，不断明晰客户圈层及向上转介绍的重要性，对此重新规划保单起点。市场给予信号，需求给予导向，公司给予平台，只需要全力以赴，超越自我。

以梦为马·不负韶华

2019年2月，杨雪方总加盟淄博瑞众，截止目前，团队所辖人力61人，部内滚动万C人力7人，其中MDRT百万圆桌会员，达成COT内阁会员2人，通过活动奠定保费平台，通过服务推动客户成交，通过目标分析设定冲刺达T，形成了完整的团队经营体系。

2024年03月第7期

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“我们的队伍向太阳”，这不仅仅是一个群名，更是康文文营业处团队精神的生动写照。它象征着团队成员们如太阳般充满生机与活力的力量。这种力量，让他们无论面对何种困难与挑战，都能以坚定的信念和不屈的斗志，向阳而生，勇往直前。在这个大家庭中，每一位伙伴都是康文文心中不可或缺的一份子。她深知，一个团队的力量，源自于每一个个体的凝聚与协作。因此，她始终用心对待每一位伙伴，用关爱和信任去搭建彼此之间的桥梁。

团队建设·向阳而生

康文文深谙二八定律的精髓，始终致力于扩大团队中绩优人员的比例，使其发挥更大的引领作用。她深知，绩优力量不仅能够在团队业绩中起到决定性的作用，更能激励其他成员向优秀看齐，共同追求更高的目标。为此，她精心策划每个季度的专属绩优方案，同时还创办了绩优论坛和大咖联盟，为绩优人员提供了一个相互学习、交流经验的平台。这些活动不仅让绩优人员能够分享自己的成功经验和技巧，更能够鼓励其他成员积极向他们学习，不断提升自己的业务能力和水平。

绩优建设·二八定律

渠道经营方面，康文文采取了分级分人、人网匹配的策略，确保资源得到最优配置。她积极与支行对接，推动培训和活动的开展，确保信息的畅通和业务的顺利推进，部经理则协助陪访客户经理，客户经理负责2个网点精细化经营。针对网点情况进行分析，同时匹配适合的客户经理，推出网点竞争，一个季度网点不出单的进行收回重新竞拍，网点竞争文化也能让客户经理更加认真选择网点，认真对待网点经营。

渠道经营·人网匹配

2014年6月，康文文通过英才计划加入瑞众保险东营中支任职督训讲师，2019年3月就职东营市区营业处总监。康文文总监一步一个脚印，知不足而奋进，望远山而前行。2020年决定从营业部开始，一步一个脚印，认真做好每件事，从1+3的小营业部，发展至1+9人大部，到现在的5个营业部36人。在不断突破成长中，遇见更优秀的自己。

2024年03月第7期

微光成炬

twilight turns into a torch

辉煌共鉴

每一份经验，都是宝贵的财富；每一束微光，都照亮前行的路。让我们共同见证这些微光如何汇聚成璀璨的，引领公司迈向更加辉煌的未来。

追风赶月莫停留 平芜尽处是春山

2011年，徐洁加入保险行业，2017年加盟华夏，担任营销训练处主管训练室主任。入司六年时间，徐洁历任主管室主任和新人室主任，不仅在专业技能和项目管理方面取得了显著的提升，还在个人成长和自我提升方面取得了长足的进步。

徐洁深知团队协作与沟通在职场中的重要性。在日常工作中，她积极与不同部门和同事展开紧密的合作，通过实际行动展现了她的团队精神和专业素养。 在团队协作方面，徐洁始终保持着开放和包容的态度，善于发现每个团队成员的优势，并根据项目的需求，合理安排每个人的工作。她相信，每个人都有自己独特的才华和价值，只有充分发挥每个人的优势，才能让整个团队更加高效地运转。 在沟通方面，徐洁注重倾听和尊重他人的意见。在与同事交流时，她总是耐心倾听对方的想法和建议，并认真考虑其合理性和可行性。同时，她也乐于分享自己的见解和经验，帮助同事解决问题和提高工作效率。

新人是营销团队的重要组成部分，新人的招募和留存是团队稳定发展的基石，依托于总公司的新人生产线，在分公司各级领导指导下，徐洁带领全省新人条线的伙伴，搭建起山分的新人留存体系，从走廊式创说会到新人创业体验营，从新人四步三面恳谈到新人123留存，体系搭建过程中个人专业能力和管理能力得到显著提升。

项目助力，平台赋能。从2023年下半年开始培训部负责促成类项目的推动，徐洁深入机构进行利派会、泰山祈福、世界百强名校直升计划等活动的推动操作，梳理标准流程、严格客户筛选、管控操作细节，全程参与推动搭建中高客活动平台，积累了丰富的项目管理经验。

徐洁 山东分公司 营销训练处

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2024年03月第7期

功不唐捐 玉汝于成

徐婧堃 淄博中支 人事行政部

作为保险公司员工，需要严格遵守国家法规和监管规定，以确保公司业务的合法合规。徐婧堃努力学习法规知识，积极促进内部合规培训，提升自身专业素养和风险意识，通过学习和实践，掌握了扎实的专业知识和技能。2023年，徐婧堃组织全员参与4次监管考试、行业协会考核及分公司考核，开展合规培训40次，组织过20余次户外宣传活动；进行内部审查工作超过20次，严格按公司要求操作，遵守行业规范，为公司发展保驾护航。

徐婧堃的本科专业是新闻学，工作中她积极参与公司品牌推广活动，通过创作宣传文章、制作推广视频等方式，向大众传递保险知识，普及保险理念，树立公司品牌形象。自加入以来，淄博中支品牌排名在全省快速上升，一直稳定在前三名，多次取得第一名的好成绩。2022年3月，积极参与总公司和分公司微电影宣传活动，并拍摄微电影作品《从心出发》，发布于分公司公众号；4月，积极参与防范非法集资视频拍摄，其相关视频被淄博市保险行业协会采用，发布至官方抖音账号；5月，淄博中支宣传工作内容在总公司稿件中有所体现；12月，我创作的“我的防非故事”原创动画作品《看清非法集资套路，警惕养老金融诈骗》获得山东省第二届防范和处置非法集资主题征集活动的优秀奖。

在徐婧堃看来，工作中每个岗位间都有密不可分的联系，这要求在工作中不断提升自己的综合素质，一方面要加强专业学习，积累工作经验，不断调整自己的思维方式和工作方法，另一方面也要了解熟知各岗位的工作内容。这样才能更好地协作与配合，提高工作效率，完成更多更好的工作。只有如此，工作才能取得良好的业绩，实现个人与团队的共同目标。

2021年5月，徐婧堃有幸成为瑞众保险淄博中支的一员，担任人事行政部法律合规岗，跻身于这个大家庭。在过去的三年工作中，她始终怀着进取的思想，孜孜不倦地努力工作，通过持续不断地学习和努力，取得了一些成绩。

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