消保在行动
简单 团结 活力 高效
天安人寿青岛分公司消保办公室
2023年1月
01
目录
CONTENTS
01
行业政策
02
客户分析
03
教育宣传
04
消保视窗
主办单位：天安人寿青岛分公司消保办
消保邮箱：qdxiaobao@tianan-life.com
消保电话：0532-66023130
微信公众平台：tiananqingdao
图片来源于网络
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北京、上海、江苏、浙江、福建、山东、河南、广东、四川、陕西、宁波、厦门、青岛、深圳银保监局，中国人民养老保险有限责任公司、中国人寿养老保险股份有限公司、太平养老保险股份有限公司、国民养老保险股份有限公司：
为落实党中央、国务院关于规范发展第三支柱养老保险的决策部署，进一步促进我国多层次、多支柱养老保险体系发展，更好满足人民群众多样化养老保障需求，银保监会决定开展养老保险公司商业养老金业务试点。现就有关事项通知如下：
行业政策
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行业政策
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中国银保监会办公厅
关于开展养老保险公司商业养老金业务试点的通知
三、试点要求
（一）各公司应加强对商业养老金业务试点的统一领导，健全工作机制，加大资源投入，加强制度建设，切实提升投资管理和风险管控能力，有序建立适合商业养老金业务发展要求的治理结构、组织架构、考核体系等。
（二）各公司应建立完善的商业养老金信息系统，确保具备与业务需求相适应的处理能力，能够高效、稳定地支持商业养老金业务账户管理、产品管理、信息披露、客户服务等，加强客户信息保护，健全网络安全防护体系。
（三）各公司应审慎制定发展规划，稳步推进试点各项工作，可在试点区域内不设分支机构经营商业养老金业务，但应具备与业务发展相适应的服务能力。
（四）各公司应于每季度结束后5个工作日内，向银保监会和试点地区银保监局报送商业养老金业务试点报告。
二、试点内容
（一）创新发展养老保险公司商业养老金业务，提供包括养老账户管理、养老规划、资金管理和风险管理等服务，满足客户生命周期内多样化养老需求。
（二）探索利用多渠道开展商业养老金业务，更广泛地覆盖和触达广大人民群众，特别是新产业、新业态从业人员和灵活就业人员。允许企事业单位以适当方式，依法合规为个人提供交费支持。
（三）探索建立与商业养老金业务特点相适应的销售长期激励机制、风险管控机制和投资管理机制等，坚持长期投资、价值投资、审慎投资，开展养老资金长周期管理。
一、试点期限和范围
自2023年1月1日起，在北京市、上海市、江苏省、浙江省、福建省、山东省、河南省、广东省、四川省、陕西省等10个省（市）开展商业养老金业务试点。试点期限暂定一年。
参与试点养老保险公司为：中国人民养老保险有限责任公司、中国人寿养老保险股份有限公司、太平养老保险股份有限公司、国民养老保险股份有限公司。
客户分析
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客户分析
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为进一步强化现有客户数据价值挖掘，推动精准客户服务，助力价值经营，根据总公司要求，青岛分公司客服部建立机构客户经营分析机制，对2022年度客户情况进行分析研判，助力前线渠道开拓客户。
客户情况分析
2022年度，青岛分公司年新增有效客户12033人，相比去年同期增长114%。
2022年度新增有效客户
2022年度各渠道新增有效客户
2022年度各支公司新增有效客户
| 序号 | 渠道 | 数量 | 占比 |
| 1 | 个险 | 2823 | 23.46% |
| 2 | 银保 | 7182 | 59.69% |
| 3 | 续收 | 203 | 1.69% |
| 4 | 财富 | 470 | 3.91% |
| 5 | 经代 | 1355 | 11.26% |
| 合计 | 12033 | 100.00% | |
| 序号 | 支公司 | 数量 | 占比 |
| 1 | 市区本部 | 9448 | 78.52% |
| 2 | 城阳支公司 | 462 | 3.84% |
| 3 | 黄岛二支 | 379 | 3.15% |
| 4 | 黄岛本部 | 373 | 3.10% |
| 5 | 即墨支公司 | 217 | 1.80% |
| 6 | 莱西支公司 | 762 | 6.33% |
| 7 | 平度支公司 | 392 | 3.26% |
| 合计 | 12033 | 100.00% | |
2022年度新增有效客户画像
客户年龄分布
2022年度新增有效客户：
年龄在51岁以上客户数量最多。
女性客户明显高于男性，人数比约2:1。
年收入10-20万之间的客户占比最高。
客户分析
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客户分析
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客户性别分布
客户收入分布
客户保费分布
客户险种分布
投保排名前五位的产品为传家保终身寿、鑫传家（盛世版）、健康易享医疗、申利福享、安鑫享（尊享）两全。
保费主要集中在1万元至10万元之间
客户职业分布
职业排名前三的客户分别为党政、机关团体、企事业单位公务人员、行政业务办公人员（内勤），退休人员，农夫。
教育宣传
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教育宣传
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图片来源于网络
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教育宣传
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教育宣传
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某养生会所以洗脚排毒为幌子，利用电解盐水化学反应后变黑称老人洗脚排出毒素，同时忽悠老年人购买所谓的排毒口服液，按照老人的说法他所购买的这种排毒口服液在喝后就能将毒素排出体外，其价格为上万元一支，三支一疗程，足疗排毒1万元8次。该养生所就一直用这种方法打着洗脚排毒的幌子，诈骗了数十位老年人近百万钱财。
养生排毒骗局
电话红头文件骗局
假钱换真钱骗局
78岁的张爷爷，在接听了一个诈骗电话后，收到了“红头文件”称要被逮捕，须缴纳60万保障金自证清白，于是被人忽悠着将自家房屋以低价卖给了一家公司。后来，自称是买主的人拿着房本，到老人家里，催他赶紧搬走。据悉，老人价值210万的房子只卖了160万，而老人一直以为是抵押房产没想到变成了贱卖房产，并且这一切都没有对家人提及。
山区某县，有四名男子驾驶名牌汽车，以上级领导过生日没整钱的名义，专找农村老人用假钱换真钱，在多地作案，共骗得钱财数十万元。这四人分别获刑3-5年，被责令退赔被害人全部经济损失。
提醒：老年人对健康养生颇为关注，于是有许多骗子，利用这一点买卖“健康”。
提醒：对于电话骗局太常见了，而近期骗子频频使出“红头文件”的招儿，实则属于冒充“公检法”，这类情况一定要引以为戒。
提醒：不少老人还未懂得如何识别钞票，再加上较为轻信陌生人，换钱这事儿还是要多长个心眼。
图片来源于网络
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消保视窗
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重疾绿通 生命通道
服务项目
服务流程
重疾绿通卡效力与保单效力挂钩，随客户保单效力变化而变化，保单效力终止此服务随之终止，保单复效后绿通服务也不可以继续使用。
2019年1月1日后，新达标尊享级重疾绿通卡可享受服务权益转让，即在绿通卡未使用的情况下，可将4项服务权益（专家门诊、住院安排、就医陪诊、二次诊断）转让给投、被保险人直系亲属（父母、子女、夫妻）。▷转让后需重新计算90天！！！
▶差旅发票之交通类发票：发票抬头——客户本人姓名；
▶差旅发票之住宿类发票：发票抬头——元化医疗咨询服务（上海）有限公司
纳税人识别号——913100007702296530
▶资料：正规的住宿及差旅发票，如汽车票、火车票、飞机票等、市内公共交通，正规酒店发票和住宿明细（水单）；就医期间产生的合理性证明：如就医病历、诊断材料等
服务标准
消保视窗
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消保视窗
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2022年
消保工作
舒展经络，调和气血
2022年，天安人寿青岛分公司根据监管部门及总公司工作要求，结合分公司工作实际，严格执行《天安人寿保险股份有限公司青岛分公司业务品质管理办法实施细则（2022版）》、《关于调整天安人寿保险股份有限公司青岛分公司消费者权益保护办公室组成人员及核心职责的通知》、《天安人寿保险股份有限公司青岛分公司消费者权益保护工作考核方案（2021版）》、《天安人寿保险股份有限公司青岛分公司消费者非诉案件纠纷调解管理办法实施细则》等制度。开展总经理接待日活动11次，关注消费者需求，提高消费者所反映问题的解决时效。
一、保险消费者权益保护机制建设情况
截至2022年11月，天安人寿青岛分公司紧跟监管部门和总公司步伐，全心全意服务客户，彰显天安担当，用实际行动践行理赔承诺。期间，共赔付理赔案件2608件，理赔金额6460.11万元，豁免保费1759.23万元，理赔获赔率98%，简易案件当日结案率100%。突显了公司快速、高效的理赔服务，受到客户的高度肯定和社会广泛关注。
二、保险理赔情况
2022年，天安人寿青岛分公司继续从源头管控入手，通过完善销售品质管理、强化销售人员合规教育、落实工单前置介入处理等系列措施，提前化解矛盾纠纷。期间，共接到各类保险消费者投诉103件，无重大投诉案件发生。
三、保险消费投诉情况
根据相关要求，天安人寿青岛分公司多层次、全方位推动各类保险消费者教育活动开展，加深公众对金融基础知识的理解。2022年以来，充分利用“3.15”消费者权益保护日、78保险宣传日、9月金融联合宣教活动、10月新市民金融宣传月活动等切实提升社会公众金融素养，有效防范化解金融风险，营造清朗金融网络环境，把消费者教育活动作为公司服务群众、联系群众、展现行业良好形象的重要举措，以公益为导向，做实做细，以更加主动的作为，助力构建和谐有序的金融环境。
四、保险消费者教育情况
消保视窗
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消保视窗
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守正出奇 拥抱变革
2023年
消保计划
（一）健全消保管理制度与机制
天安人寿青岛分公司对监管政策法规的调整保持高度关注。计划2023年初，更新《天安人寿保险股份有限公司青岛分公司业务品质管理办法实施细则（2022版）》、《天安人寿保险股份有限公司青岛分公司客户资源管理办法实施细则（2022版）》等相关制度，继续通过制度更新，加强内部管控，保证公司消保工作与监管要求步调一致，为明年公司消保管理工作的开展夯实制度基础。
（二）完成消保工作监督与整改
1. 根据总公司消保办统一安排，完成本机构消保工作自查，形成自查报告，并跟进自查问题的整改。
将金融消费者权益保护工作放在突出的位置，继续抓紧、抓实、抓好，强化主动服务意识，进一步提高服务效率和服务质量，努力实现客户零投诉，切实树立企业良好形象。
2. 配合开展年度消保专项审计工作，并完成审计发现问题的整改。
（三）完成消保专题培训
消保办组织一期消费者权益保护专题培训。
（四）完成消保宣传教育
积极推动包括不限于如“3·15” 保险消费者权益保护教育宣传周活动、“7·8”全国保险公众宣
传日活动、金融知识进万家等活动，准时报送相关材料，并 且重点提升老年人金融知识普及力度。
（五）消保年度工作会议场次
组织、全体消保办联席成员参与的消保专
题工作会议场次。
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电话：0532-66023130
地址：青岛市香港中路2号海航万邦中心9层、21层
天安人寿青岛分公司消保办主办
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