河交所银行培训手册_副本

河北股权交易所

TRAINING MANUAL of BANK

目录

Contents

公司及部门介绍

线下培训产品目录

核心培训课程表

线下业务操作流程

线下银行培训掠影

为什么选择我们

01

02

03

04

05

06

河北股权交易所

京畿商学院-简介

河北股权交易所作为我国多层次资本市场组成部分和我省重要的金融基础设施，自2013年10月开市以来，始终围绕河北“优质中小微企业集聚地”和“企业上市孵化基地”的战略定位，积极打造集“融资中心、信用中心、服务中心、信息中心、创新中心”于一体的综合性金融服务平台，不断创新发展，累计服务企业突破1万家、企业挂牌2184家、实现融资650.34亿元，股改挂牌企业数量、中小企业可转债发行量等关键业务指标均位居全国前列。今年4月，河交所正式上线运营了河北省唯一一家推动企业股改上市的综合性服务平台——“河北省企业股改上市服务平台”；6月，“深圳证券交易所河北基地”落地河交所；7月，省政府批复同意河交所承接金融资产交易业务，河交所将在现有服务功能的基础上，打造全生态综合金融服务体系，助力企业规范成长。 

京畿商学院隶属河北股权交易所，依托国内高校优质资源，开展形式多样的培训活动。一是实施“金种子工程”，采用“请进来”和”走出去”的方式，先后推出企业家高级研修班、国内标杆企业参访等培训课程，带领企业走入华为、腾讯、阿里等国内标杆企业进行现场教学。二是为适应新时代建设服务型政府的培训需求，积极对接国内高校培训资源，设置系统化、菜单式、定制化培训课程，先后在清华、北大、西安交大等知名高校开展政务培训，提高市县政府部门有关人员的专业能力和综合素养。三是创新培训形式方法，组织戈壁徒步挑战赛、培训沙龙等活动。四是深化与深交所“科技四板”合作，已举办13期路演，帮助65家企业与国内投资机构进行了有效对接。

互联网时期网点主任转型

银行定制高端团建活动

红色教育党建培训活动

模块一   形势分析与战略管理  

模块三   大数据应用与风险管理      

模块四   专业素养与经营策略

模块五   履岗能力与技巧提升

课程设置：

》港股联动业务培训

》跨境金融管理培训

》分行财务管理分管总经理培训

》分行财富顾问专业技能培训

》产能飞跃标杆计划全行推动

》产能飞跃项目负责人培训

课程设置：

在我国现有12家全国性股份制商业银行：招商银行、浦发银行、中信银行、中国光大银行、华夏银行、中国民生银行、广发银行、兴业银行、平安银行、浙商银行、恒丰银行、渤海银行。

股份制商业银行是商业银行的一种类型。股份制商业银行已经成为我国商业银行体系中一支富有活力的生力军，成为银行业乃至国民经济发展不可缺少的重要组成部分。

了解国民经济发展趋势及产业转型方向，以战略思维重新规划本网点的经营方向和业务创新思路；转变网点主任的角色定位，向俱乐部型或魅力型领导转型，从而提升网点主任在工作业绩的督导及网点品牌创新方向的独特能力。

线下核心产品

转变银行网点管理团队的角色定位，理解客户关系管理和客户终身价值的理念，学会大数据应用，搭建客户微信和资源管理等平台，提供组合型金融服务方案。

学会创造客户需求技巧，提出产品创新思路；熟悉并掌握商务谈判的策略、原则和技巧；结合客户信息综合分析，为客户设计合适的金融服务方案；加强对信贷客户的日常工作检测、风险管理工作；熟知营销过程中的风险环节，提升风险防控意识及能力。

①国家产业政策与投资热点分析   

③战略定位与银行高端客户服务     

①高效客户宣讲与引导策略        

③线上线下双维获客技巧            

①管理会计与财务优化（模块化）    

③内部控制与风险管理                     

②新常态下经济改革与企业转型升级

④移动互联网时代的银行营销创新

②大客户营销沙龙策划与实施

④私人银行客户的深度KYC技巧

②贷款业务操作风险控制与审计

④银行大数据应用与金融风险防范

②商业银行改革与未来

④战略管理在中小银行经营中的应用

②网点现场服务与精细化管理

④网点智能化管理的平台思维

②玩转厅堂-网点互联网联动营销

④网络化精准营销策略构建与落地辅导

模块一  形势分析与战略管理

①新常态下企业转型升级与挑战 

①网点绩效管理的多维思路     

③互联网时代客户经理角色定位     

①客户体验提升与优秀案例解析     

③网点深化转型标准化管理提升     

提升新入职员工的综合素质与业务技能，给新员工提供相关的工作岗位信息；知晓银行每日营业前、正式营业时、营业后具体操作规范要点、缓解柜台员工的心理压力，端正工作态度。

学会渠道的开拓，通过客户画像进行客户分层分类，搭建各岗位联动机制形成营销闭环；学会机构客户群体特征分析及分类，制定客户关系管理计划等重要途径，对优质客户持续跟进服务。

① 从业必备技能

② 职业生涯规划

③ 提升岗位胜任力

④ 岗位认知与角色定位

⑤ 银行从业人员职业操守

⑥ 柜面员工一日流程

⑦ 银行柜面人员操作风险

⑧ 银行员工阳光心态

①商业模式创新-大数据理念与应用

③机构业务市场现状分析与营销策略

②金融科技创新与银行业务竞争策略

④互联网时期高端客户营销与维护

①银行授信业务风险分析与控制

③银行高端客户精准营销与维护

②贷款业务操作风险控制与审计

④中小企业风险识别与管控

①商业银行经营决策沙盘

③客户经理外拓实战与营销

②互联网银行社区营销与技能提升

④大数据与银行服务营销管理策略

①新常态下企业转型升级与挑战

③区块链--重塑经济与市场

②商业银行的改革与未来

④绿色金融与产业政策

培训项目将围绕如何提升零售管理能力从管理优化及营销技能提升两方面予以课程设置，对于新人快速上岗、支行产能提升、支行服务口碑形象打造培训效果明显。

①标准晨夕会教程  ②如何做好内部培训  ③如何做好销售辅导  ④理财沙龙组织策划    

培训项目将围绕如何提升零售管理管理能力从管理优化及营销技能提升两方面予以课程设置，对于新人快速上岗、支行产能提升、支行服务口碑形象打造培训效果明显。

①团队管理  ②营销管理  ③绩效管理  ④客户管理  ⑤品质管理 ⑥自我管理

财富管理监督环境发生深度变化，理财刚性兑付打破以后，新的资产管理办法对我们现在常用的营销方法产生非常大的影响。

①业务定位  ②客户经营  ③过程管理  ④产品方案  ⑤资产管理

中国经济倍速放缓，居民的负债率逐步攀升，个人财富增长的放缓趋势，第三方理财机构竞争的加入，第三方理财机构竞争的加入，给各家银行零售业务的客群、客户总资产及业务指标的完成带来难度与挑战。

随着金融科技的发展，柜面业务智能化的替代，柜面人员的减员，为各家银行财富管理业务的精细化管理提供了可能。

①销售活动管理  ②时间管理  ③客户管理  ④绩效管理  

如何与客户面对面沟通中改变客户理念，完成复杂的产品营销，持续为银行创造价值，零售财富管理能力的提升显得很重要。

①业务思维下的市场播报与资产配置 ②理财经理电放技巧与演练  ③标准化资产配置营销路程  ④MGM方法、技巧与案例  ⑤支行现场健诊与辅导 

理财经理专业销售技巧、业务思维下市场播报与资产配置、理财经理电访技巧与演练、理财经理面访技巧与演练、理财经理面访技巧与演练、MGM方法、技巧及案例、中高端客群拓展与经营策略。

①支行的服务流程  ②销售流程  ③客群拓展  ④客户活动开展  ⑤绩效管理  ⑥团队管理

⑦合规管理评价与优化建议  ⑧营销工具使用手册  ⑨如何最好一对一销售辅导    

青年骨干既是管理员、服务员，又是客户经理等多重角色，通过培训，全面提升他们的思想认知、创新能力及管理能力，直接关系到基层银行的服务水平与经营业绩。

① 推进网点服务工作的规范化、标准化和常态化管理；

② 创建一批具有行业服务先进性、引领性和示范性的营业网点；

③ 提升银行的社会形象，争创一流银行的服务品牌

④ 全面改造客户的服务体验，促进网点业绩持续改善，提升网点的专业品质。

根据项目设计原则，培训内容紧紧围绕“知”与“行”两部分设计安排，整体结构呈现为：“一个主线、四个专题”。即用“行动学习”作为项目主线，贯穿“知”的部分的各专题学习；政治素养、营销技能、基层管理、自我提升四个专题学习。

主要工作

① 组织完成项目启动工作                    ② 组织实施教学计划

③实施课后（岗位）学习管理              ④ 组织实施学习考核

第一阶段----筹划：现状调研及制定计划（2个工作日）

导师通过实地调研，网点负责人面谈，确认领导层对创建工作的理解和构想，以及品牌发展规划，制定综合培训计划。

第二阶段----打造：软硬改造及双文建设（4个工作日）

实践思路：使网点相关人员在“百佳”网点建设中认识自己的工作流程、责任及考核管理，通过5个工作日的贴点督导，使百佳网点的效能提升落地化、显现化，建立相关的流程、文件及工具。

第三阶段---验标：全面验标及迎检部署（3个工作日）

打造辅导1个月后，迎评PPT辅导制作、录制迎评视频、标准细则的查漏补缺。

第四阶段---复盘：问题排查及巩固纠偏（1个工作日）

验标1个月后，网点现场辅导验标，各方面检查及巩固，各方面达到万无一失。

第五阶段---迎检：迎检模拟及完美呈现（2个工作日）

在银行协会验收2-4周，由专家老师组织两天的迎检综合辅导。确保辅导结果完美呈现。

专题一  宏观经济分析

专题二  投资银行业务

专题三  大数据应用及风险防控

专题四   投融资平台

专题五   财务管理

展示驻点营销人员个人品牌魅力；叙述线上线下双维活客、获客、留客过程中对重点客群使用的不同方法；结合客户信息综合分析、推荐组合金融服务方案；熟知营销过程中的风险环节。

从投行业务的性质来看，投行与客户是一种委托代理关系，如并购和财务咨询等业务，同时具有生产和消费并行的特点，因此，投行业务的发展特别需要经理人队伍具备较高的专业素质和形象。

提升网点主任与业务行长在工作业绩督导及网点品牌创新方面能力，满足适应新时期网点转型升级需要。

①理财经理队伍建设

②构建全量客户体系

③理财沙龙策划和实施

④网点管理人员内控履职要求

⑤加快场景共建智赢厅堂掘金

⑥微课堂设计与开发

①分析客户群体特征和分类

②学会构建客户信息管理

③日常关系管理

④关系维护活动

⑤多层次维护体系

设计特色感官体验式团建活动，让企业文化更深入人心， 调整团队成员常规心态，增强团队凝聚力，注入工作激情；达成的活动效果有震撼力、影响力，并能触动心灵，通过参与的感悟激发其做正面积极的心态调整。

大型主题类

①优棒团队（棒球团建）

②飞盘团建

③皮划艇团建

④沙滩团建

①敦煌徒步“重走丝绸之路”戈壁徒步挑战赛

②草原徒步挑战赛

③热带雨林徒步挑战赛

跑男式团建

①古镇迷案

②在太行山

③国家宝藏

④最强战队

强化党员干部政治担当，积极向党组织靠拢；强化工作创新，加强党建与业务的融合，通过形式多样的党建活动，为民办实事，促业务发展。

石家庄股权交易所线下培训项目核心思想是结合客户实际情况，将每个项目分为诊断阶段、方案开发阶段、项目实施阶段、项目总结阶段及效果评估阶段，具体实施步骤形成具体操作流程，将每个细节都考虑清楚，保证线下培训的最大效果。

1. 政治思想与党性休养

3. 区域经济与产业洞察

著名经济学家，1996年获中国社科院经济学博士学位。现任中国国际经济交流中心经济研究部部长，中国光大集团独立非执行董事，金融学教授，中央财经大学兼职教授，中央电视台特邀财经评论员。曾任首都经济贸易大学证券期货研究中心主任、风险投资公司高管、证券公司高管、中央银行官员、中国石化助理工程师。

清华大学社科学院国际关系学系教授、清华大学经济外交研究中心主任、博士生导师。国务院参事。中国民主同盟中央常委 ，民盟中央经济委员会主任。兼任国家税务总局特邀监察员、商务部“商务时评”专家、中国国际关系学系会经济外交研究会副会长、《中国经济外交》年刊主编、中国法学会WTO法学会常务理事等职。

著名宏观经济学家，现任中国农业银行首席经济学家，中国人民大学国际货币研究所理事兼副所长，国际货币金融机构官方论坛顾问委员会成员、研究委员会成员，《环球财经》杂志总编。早年毕业于华中科技大学和中国人民大学，纳斯达克上市公司华友世纪创始人之一。曾任职中国人民银行深圳分行。

现任中信证券投资银行管理委员会副总裁, 10年投资银行相关工作经验,律师。曾负责或参与三星医疗、诚意药业、海汽集团、太平鸟、天洁环境等IPO项目,南都电源等并购项目,海宁皮城等中票项目,超威动力、古越龙山、钱江生化、钱江摩托、三力士、海宁皮城、南都电源等顾问项目,三星医疗、南都电源等股权激励项目。

清清华大学理论经济学博士后，中山大学管理学博士 ； 清华大学社会科学学院新经济与新产业研究中心副主任，副教授。曾任中山大学管理学院工商管理博导。 主持过国家级课题和省部级课题十几项 ； 巴中农商行独立董事。

财政部政策实验室宏观经济部主任，财政部多项财政改革的关键研究人员，担任财政部综合经济预测与财政政策分析组成员，中国社科院宏观经济运行与财政政策研究组主要负责人。财政部呈送中办、国办宏观调控领域研究报告或专项报告的署名报告人和核心执笔人。

国内知名金融专家，经济学博士后，金融学教授。现任光大银行独立董事，中央财经大学金融学院教授、博士生导师。曾任职于中国证券市场研究设计中心、证券公司等金融机构、中国人民银行研究局专家、中国工商银行、中国银行理财顾问及上市公司的独立董事，中央电视台、中央人民广播电台等财经媒体特邀评论员。

杨成长，经济学博士，高级经济师，享受国务院特殊津贴的专家。现任申银万国证券研究所首席经济学家，民建中央委员，财金委副主任。政协第十三届全国委员会经济委员会委员。

邵宇，复旦大学泛海国际金融学院金融学特聘实践教授 、东方证券总裁助理、首席经济学家。邵宇教授的研究领域主要是全球宏观经济、中国宏观经济、权益债券投资策略和金融工程等。他曾任职上海市宝山区发改委副主任，复旦大学国际金融系副系主任、CFA项目主任，西南证券研发中心总经理，宏源证券研究所首席分析师。

您想到团队绩效管理

我们想到银行专业人才培育

您想到企业资源对接

我们想到营销整合方案

您想到业务高效运作

我们想到风险识别管控

一行一策  量身定做

尺有所长  培训我们在行！

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