《三秦财苑》2023年第二期 太平洋寿险陕西分公司财务部_副本

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2023第三期

漫漫征途 心安向远

由立亚 

西安市新城区

分公司财务条线召开2023年上半年工作会议

预提费用的管理要求

摸家底 理资产

咸阳中支财务部及时调整资源配置及指引长航驾驶舱的使用纪实

业财融合 助力一线

岗位合并业务忙 服务“客户”不减量

分公司财务二季度生日会

《热烈》观后感

《我的年假这么过》

自我投资

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       迎夏而上，繁景胜放，我们迎来了财务条线2023年上半年工作会议。8月18日分公司副总经理张晶哲、分公司及中支财务部全体人员共计39人现场参会。

       会议由财务部总经理王莉做开训讲话，王总充分肯定财务团队上半年的工作成绩及辛勤付出，同时要求财务人员要在不断夯实财务基础的同时，探索文化转型、推动创新发展，助力业务发展转型，随后王总做了题为《立足专业强赋能 守正创新促经营》的工作报告，报告全面总结了2023年上半年工作成果，深入剖析了财务工作中存在的不足及未来面临的挑战，进一步明确2023年下半年财务工作思路及重点工作举措。随后财务部副总经理杨峻峰做了《个人业务预算上半年经营情况及下半年工作提示》详细报告，对上半年个人预算经营情况做了详解，并进一步提出了下半年工作要求。各科室经理及赵菁菁老师分别对财务条线各版块做了财务基础工作质效提示及下半年工作计划。

分公司财务条线召开2023年上半年工作会议

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       为了更好地迎接总公司财务督导小组检查，全面掌握督导检查底稿，熟悉底稿内容，风险要点、风险等级、检查方法及关注点，同时做好各中支全面自查工作，本次会议还增加了重要环节，由各中支经理组成两人小组对财务督导体系各版块内容做出深入分析及讲解，并对杰出团队进行评优颁奖。

       会议最后，张总对财务条线2023年下半年工作提出四点要求：一是行业转型方面，要求下大力度，做好行业发展；二是成本压降方面，坚决执行总公司号召的内勤员工优化、房屋优化、机构优化，钻起拳头，发展业务同时降低成本；三是变动资源方面，夯基固本，强队伍，业财融合，做好资源配置及业务支持；四是财务基础及督导工作方面，要以基础为本，规范操作，通过督导使工作精益求精。

       坚定信心、振奋精神、不忘初心、继续前进，以更加饱满的热情、更加过硬的作风、更加有力的举措，整合各方面力量，统筹各方面资源，集聚各方面资源，迸发各方面潜力，全力以赴做好下半年工作，奋力开创新局面，助力公司发展与转型，以价值增长共赢长航。

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      上次我们已经学习了预提费用的原则及确认条件，本次我们再一起学习针对不同的费用类别，需要提供什么支持性材料？财务部门的审核要点又是什么？几种常见的预提情形应该怎么处理？

预提费用的管理要求

       一、常见预提费用类型支持性附件材料

       

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       二、预提费用的确认条件

       条件一：判断费用是否符合预提条件、是否满足各项预提原则？

       条件二：2、预提事项审批流是否齐全，是否取得正式文件、预算金额是否充足？

       条件三：支持性凭证的合理性、合规性、完整性，计算过程是否准确？

       三、几种预提费用常见情形      

      1、年末发生的首季红启动会费用，年末能否预提？

      答：应预提，启动会已实际召开，会议本身所涉及的费用已经实际发生，应在会议召开当期根据实际发生金额及时报销，若来不及报销应在当期预提。

       2、人力发展方案，要通过未来三个月的连续考察才可判断是否获得奖励，需要预提么？

       答：应预提。每月应根据预期可能入围的人数和人均标准计算并预提；方案结束后，根据方案实际达成预提。——不能简单按预算申请金额全额预提

       3、当年签订广告宣传付费合同，但从次年开始实施，当年可否预提？

答：不可以。合同虽已签订，但尚未实施。（不符合权责发生制原则）

       4、分公司下拨了人力推动费用，但中支公司并未配套制订相应的人力推动方案，可否预提？

       答：不可以。该事项属于可用费用额度下拨，中支公司并无具体的方案实施。（不符合可靠性原则）

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       为进一步盘清“家底”，强化固定资产管理规范，铜川中支财务部协同办公室相关人员于9月25日-9月28日根据分公司《关于陕西分公司开展2023年度固定资产盘点工作的通知》文件要求，对照分公司下发的截止2023年8月31日财务P07系统资产盘点清单对中支全辖固定资产进行盘点。

       依据账实相符原则，财务部打印出全部资产明细与行政人事部采取以物对帐、以帐查物的方式，确保帐物相符。对固定资产使用部门、使用人、保管人以及存放地点等发生变化的，进行登记。对所有资产标签损坏确实的重新进行粘贴，并拍照留存。

       盘点结束后，中支财务部将与行政人事部紧密配合，做好后期资产调拨与账务调整工作，保证资产账账相符、账实相符，真正做到摸清家底，提高资产使用效率。

摸家底 理资产

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       根据陕西分公司《关于调整陕西分公司个人业务短险资源配置标准及日常办公费用管控目标的通知》（陕太保寿联【2023】283号）的要求，咸阳中支财务部利用8月28日的司务会，就2023年下半年自主经营、提升机构动能、牵引短险资源取费标准贡献，对总经理室成员及各部门经理、预算管理员进行了讲解，短险取费可与其他取费一并纳入中支机构自控变动资源，可以用于客户经营、增募活动以及营销支持活动等相关科目，打消了个险管理人员的后顾之忧，积极推动短险的销售积极性，从而有力增加机构的可用费用。另外通知中对中支日常办公费用中的差旅费、车辆费、行政费及通讯费的预算做了调增，以应对因疫情后各渠道出差骤增及车辆使用费用过高各机构预算不足的现象，同时强调中支银保、团政业务条线的差旅费额度要从团银一线承保利润中开支使用，不占中支日常固定费用额度。

咸阳中支财务部及时调整资源配置及指引长航驾驶舱的使用纪实

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       司务会上就寿险总公司财务部推出的长航驾驶舱线上平台使用也做了讲解，新开发的长航驾驶舱内容丰富、各机构标保、保费、同比以及个险队伍的核心人力都能通过走势图展现出来，一目了然、三比三看更是清楚地展示各机构通过比自身、比系统、比同业、看队伍、看品质、看效能摆正位置、摸清短板、知己知彼、乘胜追击，长航驾驶舱给中支总经理带来了一份丰盛的大餐，使得中支一把手能够提高工作效率、对自己的团队正确号脉定位、把握方向，为中支的业务发展提供了有力的数据支持。

      中支财务部紧跟分公司财务部的步伐，随时保持与中支各部门的沟通和解决实际问题，为中支各条线的发展保驾护航，协同业务部门完成集团共享要求的流程和附件，实施及时补充并更换要求内容，准确下发费用报销的新要求，减少不必要的退单，扛起财务服务好一线的大旗，为各业务部门做好后援保障工作。

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业财融合 助力一线

       时值酷暑，天气炎热，一线业务人员出勤率低下。为了搞活职场经营氛围，拉动出勤，渭南中支职业营销，特意安排了三周红歌比赛活动。活动时间从7.1日到7.21日，分三周三个主题开展，各机构组织业务员进行积极排练，每周终了将排练录制结果上报中支进行全辖评比。

       我司财务部经理李水，有幸被邀请为比赛评委，参加了第一周的比赛评比工作。7月12日，再次邀请参加了第一周红歌比赛复盘分析会。作为“金牌评委”，他对本次活动做了详细分析：

       第一，简评：单从比赛形式来看，大部分机构都比较重视，从服装、指挥、人数、精神面貌、声音等方面都表现不错，但仍有个别机构不够重视，简单、粗糙、服饰混乱、录制时间太短等。

       

第二，目的：此次活动的目的是通过比赛，鼓励大家踊跃参与，以拉动出勤率。所以，比赛结果重要，排练过程更重要。各级领导，如何通过排练过程来唤醒大家的积极性，使大家愿意来、高兴来，以创造良好的展业氛围。

       第三，建议：在后期两周的活动中，管理者要提高认识，改变思路，注重过程管理，把比赛搞得有声有色，通过程管理，拉动出勤，做好基础管理。

       财务条线，积极响应公司”长航行动“转型，打破部门之间、条线之间的堡垒，向前一步，服务一线，业财融合，为公司的长期可持续发展而努力。

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岗位合并业务忙 服务“客户”不减量

       2023年7月，西安中支行政出纳和业务出纳合并为一个岗位，合并之后出纳的所有工作将由业务出纳一个人来完成。前期业务出纳的工作内容包括柜面收付费、打印电子版发票、每日去银行缴存收费现金、配合营运投诉科完成95500转办件等；行政出纳工作内容包括团险的新保确费和团险开票、完成月末关账任务等常规资金管理等工作。

       岗位合并后，作为省会型大体量的西安中支机构，出纳岗位面临压力大，挑战大，一方面柜面大厅客户接待量大，另一方面工作内容变的多且繁杂了。接待人员从单一的客户扩充到了团银条线的内外勤伙伴，如何合理规划柜面客户与条线日常业务，成为迫切需要解决的问题。

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       西安中支出纳刘晓芳将工作内容按照紧急性和重要性进行分类，合理规划时间，以服务客户为前提，将团险开票或确费等事项规范在每天定点完成。虽然工作量加大，但还是加班加点完成了正常工作的推动。在领导和同事的热心帮助及支持下，刘晓芳很快适应了一个出纳的工作节奏，既满足客户的服务体验，也不怠慢条线的业务需求，两头都要抓，两边不松懈，践行“后台服务前台，内勤服务外勤，我们一起服务客户”的企业文化。

       西安中支财务部积极响应公司优化人力的号召，通过合并岗位，达到了降本增效的良好效果，为公司的稳健发展夯实基础；也将凝神聚力，团结奋斗，为业务的良好发展和客户的优质体验共同努力。

心中有梦 向阳而生

With The Light In Your Heat

You Will Grow With The Sun

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《热烈》观后感

       最近在公司的组织安排下观看了《热烈》这部电影，最大的感受是非常励志，男主角无论遇到多少困难都没有放弃梦想，最后终于拿到了全国街舞大赛冠军。这部电影最可贵之处是它传递的不是情怀，而是初心。我们每个人都有情怀，社会的蹂躏，生活的压榨，遗忘了初心，而看完这部电影，能让人拾忆初心。

        整部电影以街舞梦想为主线，演绎了两代人对梦想的追逐或放下，让我深深的理解，何为热烈，热烈便是热爱与激烈，和所爱的人一起与梦想激烈相拥，少一分爱不行，少一分激烈也不行，有了亲人的支持，寻梦变得更加有力量，也更有意义。《热烈》赞美成功，也歌颂失败，它歌颂坚持，也理解放弃，有梦想，并以自己的方式坚持和热爱便是热烈的一生。

在电影里，男主角陈烁面对生活的磨难没有精神内耗，他的心中只有一件事，专注于街舞，从一个赶场子的小演员，到成为惊叹号的c位，最后赢得了成功。

        作为企业员工的我，回想自参加工作以来每个岗位的工作历程，从刚开始的积极热烈，到后来慢慢稳定平稳，然后被生活慢慢磨去意志和追求，趋于平庸，站在当下回望过去，我时时问自己，我的初心是什么，我的坚持和专注又体现在那些方面？如何才能永葆初心？总结下来，一共有四点，首先，要明确自身的目标。要明白自己的目标是什么，自己想要完成什么样事，自己想要做什么事，只有把自身的目标明确了，才能在工作中坚守初心；其次，要认清自己的使命，清楚认识到自己所处的位置及岗位职责；同时，要学透规章制度，每种规章制度就是一种规章制度，只有学透，才能让

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自己产生敬畏之心，也才能让自己做的更好，才能更好的守住初心和使命；最后，要坚定信念，在工作中脚踏实地，坚守岗位办实事，朝着自己的理想和信念前进，才能做得更好。

      作为后援部门，支持和服务业务条线做好服务工作，是我们的职责，只有后台支持前台，前后台形成合力，太保巨轮才能平稳前行。 工作中，我们会遇到各种各样的问题，主动出击，成为行动派解决还是被动等待，让自己陷入内耗毫无产出，我想，首先要解决的问题是摆正态度，把关注点放在事情上，而不是陷入困境，胡思乱想，自我设置枷锁，浪费时间和精力。进一步，就是理清思路，制定工作清单，

       一项项落实到位。电影中有一句经典语录，那就是青春可以逝去，但我们永远热烈。保持一颗赤子之心，坚守初心并为之拼搏，我们每个人都能在自己的岗位上成为一个惊叹号。

        人生如逆旅，我亦是行人。前进还是后退，选择还是被选择，主动权始终都掌握在我们自己手里，唯有热爱方能抵挡对岁月的漫长和现实的压迫，还是唯有热爱、真诚的热爱才能给到自己内心充足的力量，愿我们永远活在我们的热爱中，在前行的道路上努力拼搏着，不抱怨、不畏惧、不彷徨，重塑自我，追逐初心，用自己的方式继续坚持热爱，这样的人生才是热烈的一生。

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《我的年假这么过》

       趁着孩子暑假，决定请休5天年假，加上两个双休连续9天，一家人前往山东青岛旅游，公司福利这么好，平日里的辛勤劳作也能得以慰藉。

       青岛地处山东半岛东南的胶州湾畔，是国家级风景名胜区，是我国五大外贸口岸之一。它依山傍海，风光秀丽，气候宜人。“红瓦绿树，碧海蓝天”辉映出青岛美丽的身姿，具有典型欧式风光的建筑，形成了中西合璧，欧亚风情的特色。最让人难忘的当然还是大海，光着脚丫走在细细的沙滩上，欣赏着那无边无际、海天一色的大海，在阳光的照耀下，银光闪闪。海边的夕阳是最美的，一轮西坠的红日，慢慢的接近海平面，在海面上洒下了它最后的金光。我们正好赶上著名的青岛啤酒节，这对于我平时能小酌几杯的人，更是一道福利。啤酒节是在每年八月的第二个周末开始的，为期16天。啤酒节不仅仅有各种口味的啤酒，还有各种各样的歌舞表演，各地的特色美食以及特色工艺品。每当夜幕降临，啤酒城就开始热闹起来，各种大棚内仿佛演唱会现场，歌舞声和欢呼声交错，让人感受到山东人的豪迈和好客。

        我也有幸看到了青岛公司，是在驱车途中不经意看到的，整个楼宇恢弘气派，尽显金融单位的特征和实力，虽然在车上没能进去参观，但亲切而激动的心情已无以言表，这次旅游、这个年假的画卷中最浓郁的一笔也许就是这短暂而美好的一瞥吧！

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自我投资

       好的人生，离不开对自己长远的投资。不管外界如何变化，你在自己身上倾注的时间和精力，都会让你永远保值。多读书、勤运动、早睡觉，坚持做好这三件小事，就是性价比最高的投资。

读书，决定人生的高度

　　腹有诗书的人不会让自己囿于生活的鸡毛蒜皮，也不会困于一时的人生低谷。所有认真读过的书都会融进灵魂，沉淀成智慧，静静地待在心灵深处，只要被触动，就会喷薄而出。

　　看过一句话，“阅读不能改变人生的长度，但可以改变人生的宽度。”你在读书上花的每一分钟，都能赋予你勇敢前行的力量，都会在未来的某个时刻回报予你。

运动，决定人生的质量

　　我们常常感叹有些人到五十、六十岁了依然颜值爆表、身材出众，其实这些都不是凭空而来。不管多忙，他们都会给自己留出运动的时间。如果你想拥有健康的身体、出众的身材，唯有付出努力的汗水才能得到。

运动也是世界上最好的解忧药，一场运动大汗淋漓下来，你会发现，烦恼早就被抛在了天边。规律性的运动是对自己的投资，唯有坚持不懈怠、不偷懒、不放弃，才能感受到身体和心态的积极变化。

　　人生是一个不断提升自我的过程，你在哪里付出，就会在哪里收获。能坚持别人无法坚持的，才会拥有别人无法拥有的，一点点改变，好过一成不变。每天读书，锻炼身体，早睡早起，当你坚持一段时间以后就会发现，你早已成为更好的自己。