你问我答（2024年第六期）

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Q&A（2024年第六期）

国际结算单证处理中心（上海）

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2024年7月

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第一部分 进口单证

◤开证环节

◤到单环节

◤承付环节

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2024年7月

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Q1：如果货物重量以ADMT（风干公吨）计，净重可以大于毛重吗？

A1：参见商会意见TA833rev，根据纸浆的水分含量，风干重量（AIR DRY WEIGHT）在某些情况下确实可能大于毛重（GROSS WEIGHT）。在提交的发票中风干重量大于毛重，风干重量也被称为净重（出于技术考虑，通常把净重作为发票重量）。毛重和风干重量之间的关系基于货物本身的属性以及潜在的对于气 体、化学、物理的变化和影响的反应。

      按照纸浆、木浆等纤维类商品的国际惯例，以90%纤维含量和10%的水分含量作为重量构成，由于实际生产过程中，纤维含量会超过90%而水分含量不足10%，为补足含水率而将不足的水分作为风干重量补足重量。毛重是指货物的实际重量即标注在货物标签的重量。但实际计价重量是以风干重量来计算。计算公式如下：风干重量=毛重*（1-吸水率）/90%。

      部分信用证为避免后续可能的争议，在条款中加入：“GROSS WEIGHT LESS THAN OR EQUAL TO AIR DRY WEIGHT/NET WEIGHT IS ACCEPTABLE”或类似条款。

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2024年7月

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Q2：限定在开证行兑用的信用证（开证行承兑/付款/延期付款信用证），是否可以授权通知行转让？

A2：

       根据UCP600 38 b款，转让行系指办理信用证转让的指定银行，或当信用证规定可在任一银行兑用时，指开证行特别如此授权并实际办理转让的银行。开证行也可担任转让行。

              

       因此，限定在开证行兑用的信用证只能通过开证行转让。如需授权通知行转让，则需修改信用证可在通知行兑用。

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2024年7月

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第二部分 保函业务

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2024年7月

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小议 Assign 与 Charge 

      在日常业务中，每当从客户的转让协议或保函条款中看到类似“we have assigned and charged all our rights, title

and interest in, and to the Guarantee No. /// …”这样的约定时，脑海中会短暂的浮现一个疑问：什么叫做 assigned

and charged？它们之间又有什么区别？针对该问题，笔者尝试作以下剖析。

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2024年7月

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       日常工作中经常见到的转让条款通常分为两类：一种是转让给基础合同权利和义务的受让方；另一种是转让给融资方。前者是由于基础合同的当事方发生了变更，通常是基于合同转让协议相应发生保函受益人的变更。而后者通常是基于受益人和融资方签订的融资协议发生，此时保函的转让目的是起到担保（受益人还款）的作用，这个时候通常又分为两种情况：

        absolute assignment（一旦收到银行接受的转让通知即刻转让）以及 assignment by way of charge only（收到转让通知后，还需要发生某违约事件发生才转让，即有条件的转让）。

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2024年7月

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        在《Bexhill UK Limited 诉 Abdal Razzaq》一案中，Aikens 大法官指出“……I am drawing a distinction between,

on the one hand, an absolute assignment of a thing in action which transfers rights in the thing in action from A to B; and, on the other hand, an assignment “by way of charge only”, which is, effectively only a right to exercise a claim on some identified property in certain identified events, as opposed to an absolute transfer of a property right.”

       因此，首先从表达上来看，如果保函条款或转让通知中出现了 assign “absolutely”，那么毫无疑问该转让无需以某违

约事件发生为先决条件，收到转让通知后直接发生转让；而如同上文举的例子“assigned and charged”可能就要通过判定该转让是否带有条件，带有什么样的条件了。如果从整个文本来看，意图仅仅在于在保函上设置权利负担的，需要等到保函受益人违反某项合同（一般为融资合同）义务，保函权利才发生转让的，那么就属于是 assignment by way of charge only的范畴了。

    

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2024年7月

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       We, the beneficiary, hereby give notice that pursuant to the deed of assignment xxx, we have assigned absolutely to xxx bank all our rights, title and interest whatsoever in and to the whole of the refund guarantee no. xxx except the right to make a demand under the refund guarantee, and all benefits arising and moneys whatsoever and howsoever due and/or payable to us under the refund guarantee whether on account of any claims, awards or judgment made or given in connection with the refund guarantee or otherwise.

      在该案例中涉及的是保留索赔权的转让。这个案例中明确使用了“assigned absolutely”的语句，同时转让不再设有其它条件，属于 absolute assignment 的范畴。

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2024年7月

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     We give you notice that, by an offshore security assignment agreement dated 19 July 2021 (the "Security Agreement") and made by ///, in favour of International Finance Corporation and Japan International Cooperation Agency (together the "Secured Parties"), we have assigned and charged all our rights, title and interest in, and to [insert details of the relevant letter of credit/ performance instrument] (the "Assigned Performance Instrument").

      With effect from the date of the bank’s receipt of this notice we, the beneficiary irrevocably instruct and authorise: 

 (a) the bank to make all payments by the bank to beneficiary under or arising from the Underlying Contract

shall be paid to the beneficiary’s account, or at any time after you receive a notice from the beneficiary which is counter-signed by the Lender, any other account specified in that notice;

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2024年7月

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(b) that at any time after the bank receive notice from the Lender that an Enforcement Event has occurred under the Security Agreement,

i. all payments by the bank to the beneficiary under or arising from the Underlying Contract shall be paid to or at the direction of the Lender, as they may specify in writing from time to time;

ii. all remedies provided for under the Underlying Contract (or otherwise available) are exercisable by, or at the direction of, the Lenders Parties; and

iii. all rights, interests and benefits whatsoever accruing to or for the benefit of ourselves arising under the Assigned Performance Instrument shall be exercisable by, or at the direction of, the Secured Parties.

   从该案例中我们能够看出，收到转让通知后保函并不是立刻转让给受让方，而是需要等到受益人在融资协议项下违约的时候，保函连同索赔权才转让给了受让人。该转让是带有先决条件的，因此属于 assignment by way of charge only。

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2024年7月

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                       小结

        随着船舶业蓬勃发展以及中国企业“走出去”的进程加快，我们在处理业务时遇见转让条款的几率大大增加，其本身就是风险较大的条款。当涉及转让给融资方时背后更是可能涉及融资协议、担保协议等合同。笔者希望本篇小文有助于加强对转让条款中经常出现的“assign”和“charge”的理解，能够快速速区分这两种不同的转让方式。通过是否含有“absolutely”、“enforcement notice”、“upon event of default”等判断是直接的转让，亦或是带有先决条件的转让，对此类条款及其背后的风险加深理解，提高专业水平，为客户提供更高质量的服务。

（上海中心保函备份小组意见）

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第三部分 OCR业务

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（上海中心单证尽职调查中心团队意见）

Q1：如出现WBIFN业务如命中反洗钱，后续如何处理？

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第四部分 函电处理 

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2024年7月

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2024年7月

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Q1：出口项下收到的重复付款的头寸，应如何处理？

A1：如果收到同一业务编号项下的重复付款的头寸，有以下两个方法处理：

（1）将头寸落地挂账（需向当地行财会部门确认具体操作细节），向国外查询。然后，根据国外答复，视情况处理。

（2）与一级行分行支付清算部联系，商讨头寸挂账、查询事宜。经其同意后，将报文退至一级行分行支付清算部（需做“退报”处理，并向“0xljcfb5cdb3ceacbba4zzhgsjrsszxxtwh@bank-of-china.com”发送邮件说明原因，由报文清分人员将报文退出系统外），由一级行分行支付清算部进行挂账、查询等相关工作。

（上海中心内控与操作风险管理团队意见）

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2024年7月

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Q2：跨境人民币回款应如何查找？

A2：进入GTS系统通过查询综合报表——综合日报——“INCOMING头寸报文处理状态清单”查询当日进报，有无该笔业务的头寸报文。若报表里有，但网点未看到相关工作项，且经查询该业务主档信息未收到该笔报文，说明报文因占档停留在中心。需电话联系相关负责的同事，清分报文。若报表里无该业务的头寸报文，则向上海总部跨境人民币清算中心查询（可通过行信查找相关联系电话）。

（上海中心内控与操作风险管理团队意见）

第五部分 本月分享

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2024年7月

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2024年7月

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   ICC CHINA资讯分享 （来自公众号：中国国际商会）

1. 近期外贸大事（2024.7.6）

                                    

                                            

       本期推送《中国外汇 | 贸易术语规则应用调研及风险案例解析》。作为国际商会使用最广泛的规则，国际商会《国际贸易术语解释通则》（Incoterms®）自 1936 年诞生以来，在促进贸易和减少履行销售合同中可能出现的潜在问题方面发挥了重要作用。然而，在信用证业务中，适用Incoterms®时相关各方应注意哪些常见问题并做好风险防范呢？笔者通过对信用证业务贸易术语的应用情况调研及案例分析，对信用证中贸易术语的应用提出相应的风险防范建议。

2. 下半年，这些外贸新规开始实施！（2024.7.2）

3. 最新！上半年我国货物贸易进出口情况（2024.7.12）

（2024.7.13）

                                    

                                            

（2024.7.21）

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2024年7月

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      ICC CHINA资讯分享 （来自公众号：中国国际商会）

5. 一图数览2024年中国经济半年报（2024.7.15）

6. 外贸半年报彰显“质升量稳” 新业态激发强劲动能（2024.7.16）

7.近期各国外贸情况如何？多国公布最新进出口数据！（2024.7.18）

8. 中国贸促会党组召开会议传达学习贯彻党的二十届

    三中全会精神（2024.7.20）

4. 国际商会银行委员会数字商业化简报第2期和第3期发布 （2024.7.11）

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2024年7月

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     7月26日，进博会开幕倒计时100天，上海单证中心发布上海单证中心服务第七届进博会数智综合服务方案、中行综合金融服务方案“CIIE”中“E-Commerce Empowerment”五智综合服务、做好第七届进口博览会服务支持工作倡议书。

      中国银行拥有国内首家获得ISO认证的国际结算单证处理中心，通过聚焦客户需求和场景、把握数字经济机遇、提升全面风险管理能力，持续在跨境贸易投资便利化、服务外贸新业态等领域开展产品线上化、智能化升级，打造境内外、全渠道、线上线下一体化的本外币数智化服务体系，提供智“效”、智“服”、智“通”、智“数”、智“控”综合服务体验。

“五智五化”——上海单证中心提供“全周期洞察、全流程服务、全产品覆盖”“全球跨境单证+”数智综合服务

单证中心成立“总分支行-单证中心”柔性服务小组，搭建信息交流平台，以一体化的业务处理和合规审核模式为客户提供信用证、托收、贸易融资、保函、反洗钱制裁合规等的综合跨境单证服务。

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2024年7月

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智“服”：量身打造的重点服务保障

单证中心聚焦场景和客户需求为客户提供量身打造的重点服务保障。打造 ISO 一体化星级服务方案，提供全时在线答疑、全流程即时处理、培训服务、业务与合规双线并行服务和科学风险防控管理等“五位一体”服务机制。

利用 FT 账户分账核算和本外币一体化优势，聚焦国内国际两个市场、两种资源开立背对背信用证，获得跨境结算、汇兑便利和可自由兑换优势。通过自由贸易账户全功能跨境双向人民币资金池的搭建，支持企业走出去服务“一带一路”，开展货物转手买卖、离岸加工贸易，组合我行供应链产品服务国家国际国内双循环战略。

线上产品方面，企业可以通过使用企业版网银、单一窗口平台和中银跨境 e 单通产品等形式实现线上业务处理，中心可提供专业技术支持，协助企业实现数字化转型，提升业务处理时效。

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2024年7月

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智“控”：管控有方的数据分析及风控保障

作为国内首家获得 ISO 认证的国际结算单证处理中心，传承银行成熟风险控制体系，将 ISO 质量管理体系 PDCA 循环管理理念与操作风险工具 RACA 相结合，提供合规风险前置管理、交叉式风险防控应用、数据分析和多维度信息报告。

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2024年7月

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       2024 年 11 月 5 日至 10 日，第七届进博会将于国家会展中心盛大开幕。单证中心将以“1+2+N”服务矩阵为核心，认真践行“一点接入，全球响应”的服务机制，通过科技与服务“双”轮驱动，聚焦进博展会现场“多元化”场景，助力第七届进博会“越办越好”。在距离进博会仅剩100 天的关键时刻，我们向全体同仁发起以下号召：

      一是坚持党建引领，深入践行中国特色金融政治性、人民性。中国国际进口博览会是习近平总书记亲自谋划、亲自提出、亲自部署、亲自推动的重大开放举措，是交予上海的“三大任务、一大平台”的重大战略部署，是彰显我国国际形象的全球服务窗口。为全力服务支持第七届进博会，单证中心将继续以“锐意‘进’取、单证‘博’览”为口号，从展前、展中、展后三个重要工作阶段，聚焦国家展、CTC 业务交流会、与交银部共建业务咨询点等重点事项，开展更加主动、靠前、专业的综合服务保障，以实际行动服务重大展会服务，促进服务成果转化，持续增强国际竞争力和规则影响力，不断推进金融高水平对外开放。

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2024年7月

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      二是要积极争创佳绩，当好服务双循环新发展格局的排头兵。中心全体员工，尤其是党员、团员同志，提高政治站位，强化责任担当，充分发挥带头模范作用，牢固树立“基层网点就是单证中心客户”理念，深化“定点联系人”服务机制、深耕重点客户专属服务、深入嵌入式培训服务等，将“主动奉献、积极作为、协同共赢”的进博精神主动融入中心各项服务工作之中。

      在全球化的浪潮中，中国国际进口博览会如同一艘巨轮，破浪前行，展现着我国对外开放的决心与担当，坚定了我国对外开放的步伐。让我们积极投身进博服务工作，共同见证和推动全球经济的繁荣与发展，汇聚众智，共谋发展，铸就新的辉煌！ “7”待这一会！

上海单证中心党总支、工会、团支部

2024 年 7 月 26 日

地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦12楼、28楼

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