你问我答（2024年第五期）

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Q&A（2024年第五期）

国际结算单证处理中心（上海）

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2024年6月

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第一部分 进口单证

◤开证环节

◤到单环节

◤承付环节

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2024年6月

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1. 什么是进口开立流程并行模式？

    GTS-D 系统 P2212 批次优化后，为提升业务处理效率，针对进口信用证和保函开立业务，GTS 系统将支持网点开立登记审批环节和中心开立技术审核工作同步开展，其处理结果将在中心交易复核环节予以机检强控，原串行模式（先网点后中心）继续保留。并行模式流程图如下：

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2. 网点如何选择并行或串行模式？

    GTS-D 系统 P2212 批次优化后，网点可通过开立登记功能（LC Register、Branch Acknowledge、LG Register By Hand、LG Register ）选择并行或串行模式，具体操作如下：

  （1）在网点 LC Register、LG Register By Hand 开立登记功能中新增串并行标示栏位，必选项，选项内容为“串行、并行”。

  （2）当选择串行时，该功能原有逻辑保持不变，交易授权后触发中心开立功能；

  （3）当选择并行时，该功能中的额度领用操作页面将禁止使用，同时根据在线审批系统反馈机构业务权限结果进行控制，如符合机构权限要求，则交易授权后触发中心开立功能并同时触发网点额度权限审批登记功能。

  （4）在网点 Branch Acknowledge、LG Register 功能中，新增串并行标示栏位，保护项，系统自动带入信息。

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3. 并行模式下触发网点额度权限审批登记功能后，如何完成额度审批流程？

    网点需申请额度领用（EDLY）权限，通过额度领用流程完成额度审批工作，GTS-D 系统 P2212 批次优化后的额度领用流程说明如下：

（1）新增额度领用流程

   a.  自动发起：当网点进口/保函开立登记功能中选择并行方式并经授权通过时，系统自动发起额度领用工作项至我的工作中，额度领用功能需经过经办、复核、授权后，该流程结束。（自动触发→我的工作→EDLY→ReleaseEDLY

→ AUTH LEVEL1→EDLY Finish）

   b. 手工发起：网点手工发起额度领用流程并进入功能，该功能需经过经办、复核、授权后，该流程结束。对同一笔业务该流程可多次手工发起。（手工发起→额度登记功能→ReleaseEDLY→AUTH LEVEL1→EDLY Finish）

（2）新增额度领用操作功能

   a. 网点功能：该功能分设主页和额度两个操作页面

   b. 主页面：除业务编号和业务类别栏位外，其他栏位均为保护项，由系统自动带入信息。如为自动发起方式时，该功能中的业务编号和业务类别由系统自动带入并保护；如为手工发起方式时，该功能中的业务编号和业务类别为必输项或必选项，需手工录入。

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   c. 额度页面：该页面中设置分为额度占用和已占额度两个区域。额度占用为当部需操作领用额度的区域；已占额度为历史已领用的额度记录。

   d. 功能控制逻辑：相关信息送检在线审批系统进行审核，控制逻辑同进口/保函登记功能；在线领用额度的操作和控制方式同进口/保函登记功能；系统对手工输入的业务编号进行匹配检查业务状态，如编号错误或该业务已成功开立，则系统控制该交易不能提交。

 （3）新增其它配套功能

查询功能、交易解锁功能、删除 P 档功能。

 （4）新增柜员权限

（1）因本次新增额度领用公共模组相关功能，柜员权限维护中将配套增加相关权限。权限组简称：EDLY，权限分为：额度领用经办、额度领用复核、额度领用授权、查询、解锁、删除等权限。

（2）此权限需申请维护方可使用并行模式。

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4. 我行部分客户开证需缴存保证金，保证金收取操作流程涉及交易部核算团队和营业部对公柜台，流程较长耗时较多。客户着急开证时单证网点在开证登记页面选择并行，提交开证登记流程，可供中心提前进行开立准备。若保证金存缴完毕后已超过 17 时，能否按照单证网点提交开证登记流程的时间点，保证信用证当日开出。

（1）并行模式下，中心可提前进行开立准备；

（2）中心承诺完成 17 时前提交的所有业务。若保证金存缴完毕后已超过17 时，中心或存在不知晓该笔业务可以开出的情况；

（3）建议网点提前通过电话/行信工作群等方式告知中心，该笔业务需要当日开出，中心会遵循“总量控制、时间为序、重点优先”的原则，优先满足重点客户、重点业务的加急需求。

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第二部分 保函业务

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保函代理索赔的审核要点

      独立保函业务实践中，受益人委托银行办理代客索赔业务的情况并不少见，然而作为担保行在收到他行的代理索赔要求时应如何应对？本文将结合笔者近期实务中遇到的一则特殊案例，并参考国际商会《见索即付保函国际标准实务》（ISDGP）审单标准，对相关问题进行探讨，尝试为此类保函索赔业务提供方法参考。

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      2023 年 8 月 9 日，A、B 公司就进口废弃净化装置签订采购合同。2024 年 11 月 3 日，应 B 公司申请，我行以电开转递方式开立以 A 公司为受益人的预付款保函，通知行为 ICICI BANK，有效期至 2024 年 4 月 30 日，适用国际商会《见索即付保函统一规则》（URDG758）。保函条款约定了索赔声明的具体内容和形式，同时要求受益人通过指定银行交单并由银行以加押电文的形式对单据签字予以证实。2024 年 4 月 24 日，我行收到 ICICI BANK 的 MT799 电文，来报称该行“代表”受益人提出“不延即付”索赔（we lodge this claim on behalf of the beneficiary），同时声明受益人索赔文件已寄送。结合 ISDGP 有关条例，我行认为 ICICI BANK 发出的电索报文不符合案涉保函条款要求，即索赔不相符，对该索赔做拒付处理。

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       在上述业务中，我行收到如下电文：“BENEFICIARY HAS DEMANDED PAYMENT AS THE APPLICANT FAILED TO PERFORM ITSDELIVERY OBLIGATION... HENCE YOU ARE REUESTED TO EXTEND THE SUBJECTED BANK GUARANTEE UPTO.... ALTERNATIVELY, YOU ARE REQUESTED TO REMIT THE SUM OF...”，即受益人提出索偿要求，同时包含作为替代付款的延展效期的请求。根据URDG758 第 23 条（a）款及 ISDGP 第 122 条约定，受益人可以在提交相符索赔中提出以延期替代付款的要求，如经审核符合保函条款约定，担保人可选择延期或付款（extend or pay）。因此，对于该业务情形首先需明确的是，“不延即付”是一种索赔，而非普通的银行间往来函电，应当按照索赔审核原则和流程进行处理，以免错过合理审单及拒付时间。

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     “相符交单”原则是审核“不延即付”索赔的首要前提。在收到“不延即付”请求时，担保行须审核确认索赔是否相符。

   （1） 索赔的形式、内容

     首先，本案中保函约定索赔需受益人出具载有相关违约声明的书面纸质原件。交单行虽在报文中声称受益人索赔文件已寄送“beneficiary’s claim has been sent to your good bank”，但经与网点核实，我行并未实际收到相关纸质索赔原件，此为不符点之一。

     其次，保函条款规定索赔中需声明违约方面。报文内容“ beneficiary has demanded payment as the applicant failed

to perform its delivery obligation...”可视作满足上述要求。

    

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  （2） “代为签署”的代理索赔

    值得一提的是，该案例特殊之处在于，受益人委托其指定银行代理索赔（we lodge this claim on behalf of the

beneficiary），索赔文件即该银行的加押电报，但来报并未通过引述的方式（quote and unquote）引述受益人索赔完整内容，也无受益人落款。根据 URDG758 关于索赔的定义以及 ISDGP 第 104 条，索赔文件必须经受益人签署，再结合 ISDGP 第 44 条对于“签署”的定义，该案中无受益人签字的银行电文可视作银行“代为签署”的索赔文件。根据 ISDGP 第 111 条规定，索赔正本须由受益人本人签署，若由他人代理签署，须提供相关证明材料（establishes to the guarantor its entitlement to act as the beneficiary’s agent）。

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                       小结

        保函代索赔业务实践中，企业客户出于寻求专业服务、减少经营损失的需要可能会选择采用银行代理索赔方式。而对于代索行而言，代索处理风险较高。根据索赔定义，索赔应由受益人签署，担保人审核代理索赔时，应重点关注索赔签署情况。同样，网点在为客代索时，应明确我行仅为受客委托传递索赔文件，不对索赔结果负责，利用第三方服务产生的风险由客户承担。

（上海中心保函备份小组意见）

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第三部分 OCR业务

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（上海中心单证尽职调查中心团队意见）

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第四部分 函电处理 

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Q1：头寸错配至其他行，应如何处理？

A1：像这种情况，多数为国外错引我行编号，导致头寸错配至其他一级行。举例说明如下：

（上海中心内控与操作风险管理团队意见）

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上述报文21场显示的业务编号是错误并且根本不存在的，根据业务处理经验，判断该笔头寸有可能是安徽省行的，数字3可能为8，经在系统中查询并与安徽省行交易银行部确认后，认为该笔头寸系安徽行业务，由于业务编号错误，系统自动将该笔头寸匹配至山西行支付清算部。

碰到此类问题，中心将对该笔头寸作退报处理，由山西支付清算部指示退转安徽省行，具体报文退转过程如下：

（1）中心做退报处理。

当日中心即将该笔头寸做退出系统外处理，并批注：TO ANHUI GPG。

（2）山西省行支付清算部在核心系统收到该报文后，根据中心批注的指示做退报，并在退报原因一栏注明：TO ANHUI GPG。

（3）总行支付清算部收到该笔头寸后，按照退报指示重新将头寸匹配为安徽行，并转至安徽行支付清算部核心系统。

（上海中心内控与操作风险管理团队意见）

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（4）安徽行支付清算部将该笔头寸做转接口交易，头寸转入GTS系统。

（5）中心收到该报文后，按照前期TSP确认的正确业务编号清分该笔头寸报文。

注：一般这种错配一级行的头寸报文，最长一个工作日即可到账。若网点长时间未收到该笔头寸，或头寸急用，可按照下图路径依次与相关支付清算部门沟通联系。

具体流转过程如下图所示：

（上海中心内控与操作风险管理团队意见）

第五部分 本月分享

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   ICC CHINA资讯分享 （来自公众号：中国国际商会）

1. 近期外贸大事（2024.6.22）

                                    

                                            

       本期推送“国际商会INCOTERMS2020中的FCA和CPT集装箱港口运输的最佳实践”。本指南是对2023年国际商会商法和惯例委员会Incoterms规则使用情况全球调研中的国际大港的港口实践中的一个关键问题的回应：所选Incoterms规则与港口间集装箱货运的实际情况的经常性错配。本指南适用于在世界任何地方通过集装箱在港口间运输货物的Incoterms2020 规则的使用者。

2. 规则惯例 | 《国际商会循环经济的关键推动因素政策报告》（2024. 6.27）

3. 国家发改委回应当前经济热点问题 （2024.6.23）

（2024.6.16）

                                    

                                            

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      ICC CHINA资讯分享 （来自公众号：中国国际商会）

5. ICC China银行委员会2024年上半年工作会议在京召开（2024.6.19）

6. 中国国际商会2025年境外展会计划发布 （2024.6.17）

7.《国际商会有效碳定价政策建议：碳泄漏与碳关联》（中文版）正式发布 （2024.6.14）

8. 近期外贸新规一览   (2024.6.9)

4. 规则惯例 | 《国际商会反腐败规则（2023年版）》（2024.6.20）

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      党的二十大报告指出:“中国共产党是为中国人民谋幸福、为中华民族谋复兴的党，也是为人类谋进步、为世界谋大同的党。”

      新时代中国，把开放的大门越开越大，努力让现代化成果更多更公平惠及各国人民。进博会，通往中国市场的“金色大门”。眼下，离第七届进博会正式举办还有100多天，已有来自70多个国家和地区的1000多家企业签约参展，签约展览面积超过规划面积的90%。“办出水平、办出成效、越办越好”，世界上首个以进口为主题的国家级展会，已成为中国与世界双向开放、合作共赢的新舞台。

——摘自《人民日报》6月27日头版刊文

《为中国式现代化提供强大动力和制度保障——总书记引领我们谱写新时代改革开放新篇章》

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从新质生产力、新型消费看进博会新机遇

      在今年的全国两会上，习近平总书记在审议政府工作报告时强调，要因地制宜发展新质生产力，以科技创新为引领，统筹推进传统产业升级、新兴产业壮大、未来产业培育。新质生产力，不仅成为各方关注热点，也给进博会带来了新机遇、提出了新任务。

     第七届进博会将围绕新质生产力推动高质量发展，不断优化结构、提升质量、深化融合，着力推动新兴产业高端化、智能化、绿色化。继续做好能源低碳及环保技术、智慧出行、工业数字化等专区，阿尔斯通、安波福等首次参展。深度挖掘新材料等新赛道，首次设立新材料专区。

     中央经济工作会议就促进消费作出重要决策部署，要求着力扩大国内需求，激发有潜能的消费，推动消费从疫后恢复转向持续扩大，培育壮大新型消费。商务部确定2024年为“消费促进年”。上海市政府常务会议指出要结合消费品以旧换新工作，及时出台政策措施，更大力度激发消费潜能。

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        截至目前，在第七届进博会消费品展区智能家电及家居板块，80多家知名企业已签约参展，将为中国消费者在家居、家电、家装领域以旧换新、扩大消费带来更多选择，进一步促进消费潜力的释放。

       2024年4月15日，上海市市长龚正会见了德国经济和气候保护部国务秘书布兰特纳和德国经济界代表团一行。他提出，促进两地贸易投资往来，不断拓展产业合作新领域，做大贸易合作新增量，共建绿色低碳供应链体系，推动上海与德国经贸合作迈上新台阶。

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       2024年4月18日，龚正市长会见了新西兰贸易部长托德·麦克莱一行。他指出，上海将持续深化对外开放合作，希望与新西兰深化规则、规制、标准、管理等制度型开放方面的合作，助力上海加快构建与国际高标准经贸规则相衔接的制度体系和监管模式。

      2024年5月28日，虹桥国际经济论坛秘书处主办，虹桥论坛研究中心承办的第七届虹桥论坛主题议题专家会、合作单位交流会在北京举办。主题议题专家会是第七届虹桥论坛主题议题设计的一项重要工作，在此前已经开展的广泛征集、深入调研、全球咨商、国际研讨等工作基础上，通过专家会进一步听取意见，细化完善主题议题方案。

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“当前，上海正在全面对接CPTPP、DEPA等国际高标准经贸规则，推进高水平制度型开放，上海愿进一步深化与欧盟的务实合作，挖掘贸易投资潜力，开展科技创新交流，推进绿色低碳合作，也欢迎更多欧盟企业参加进博会。”

      

       上海市市长龚正5月28日会见了中国欧盟商会主席彦辞一行。中国欧盟商会是在华欧盟企业与中国政府沟通交流的桥梁纽带。期待商会发挥影响力，引导更多欧盟企业布局上海，不断拓展产业合作新领域、做大贸易合作新增量，推动更多科技创新合作项目落地，携手共建绿色低碳供应链体系和新型能源体系。同时，欢迎商会和企业家继续为上海优化营商环境建言献策。

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“希望深化与各国的经贸合作，欢迎各国企业用好进口博览会这个大平台，把优质商品和服务带到中国、落到上海。”

      上海市市长龚正会见26国驻华使节团，与世界分享上海经济活力、创新动力、城市魅力。上海市市长龚正6月14日会见了来沪参加“携手央企 对话世界”走进上海活动的驻华使节代表团。龚正表示，当前，上海正在按照习近平主席和中央政府的战略定位，加快建成具有世界影响力的社会主义现代化国际大都市。当今世界经济联系紧密，你中有我、我中有你，我们愿与世界分享上海的经济活力、创新动力、城市魅力和投资潜力，积极强化国际合作。希望各位使节继续助力上海深化与世界各国的交流合作，推动实现互利共赢。希望深化与各国的经贸合作，欢迎各国企业用好进口博览会这个大平台，把优质商品和服务带到中国、落到上海。希望强化与各国的产业合作，欢迎各国优秀企业到上海投资兴业、开展合作、共赢发展。

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       第七届进博会将于2024年11月5日至10日在上海举办，企业商业展始终秉承“综合展，专业办”理念，设置食品及农产品、汽车、技术装备、消费品、医疗器械及医药保健、服务贸易六大展区，并设置创新孵化等专区。第七届进博会已顺利举办“进博会走进重庆”、“进博会走进广西”活动，辐射全国的系列招商路演以及各国推介会也正在火热进行中。

      2024年是中法建交60周年，法国将应邀担任第七届进博会主宾国。目前，法国商务投资署已确认将作为组展机构，在第七届进博会国家展展馆内设立法国国家馆。此外，第七届进博会计划设置“从法国农场到中国餐桌”集中展示区。

       截至6月6日，企业商业展已有来自70多个国家和地区的1000多家企业签约，展览面积已达32.5万平方米，包括近260家世界500强和行业龙头企业。第七届进博会企业商业展将延续设置食品及农产品、汽车、技术装备、消费品、医疗器械及医药保健、服务贸易六大展区和创新孵化等专区，其中食品、消费品、医疗展区签约面积已超过规划面积的90%，其余展区也均已超过80%。

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       为加快发展新质生产力，今年还将在技术装备展区下增设新材料专区，打造新材料行业的新品首发首展地、最新行业趋势首推地和国际创新资源共享地。

      国家展主宾国及参展国邀请工作整体进度快于往年同期，已有30多个国家或国际组织书面确认参展。招商工作全面启动，开始接受境内外观众报名。虹桥论坛着力强化主题议题设计，已在瑞士、南非、日本及联合国总部开展全球咨商，面向国际组织、知名智库媒体、论坛会员企业等进行广泛征集。专业配套活动和人文交流活动申办收集工作也将于近期启动。

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第三节 中心近期工作进展

 携手“浙丽”，合作共“进”——上海中心参加第七届

       6月27-28日，上海中心王谨文副总经理带队参加第七届进博会招商招展路演暨医疗大健康产业交流活动。第七届进博会将于今年11月5日至10日在上海举办。目前，已有来自70多个国家和地区的1000多家企业签约，展览面积超32.5万平方米。第七届进博会已接受境内外专业观众报名，交易团组建、采购商邀请等工作已全面启动，观展、洽谈、签约等方面参会服务水平将持续提升。上海中心在会前深入分析第七届“双商客户”业务数据，会中与浙江省分行和丽水市分行开展业务交流，会后主动跟进了解浙江省行和丽水市分行重点客户服务需求、第七届进博会供应商和采购商的业务落地需求，协同分行共同做好进博客户专属服务工作。

地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦12楼、28楼

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