银圣净两性生殖健康项目
商业计划书
——打造中国两性生殖健康养护知名企业——
Yinshengjing gender reproductive health project, to build a well-known enterprise of gender reproductive health in China, and the project financing plan.
2022年06月
第一章 走进银圣净.....................................................................................5
1.1 企业介绍.......................................................................................6
1.2 企业文化.......................................................................................8
1.3 经营理念.......................................................................................9
1.4 团队介绍.....................................................................................10
1.5 企业资质.....................................................................................14
第二章 项目介绍.......................................................................................15
2.1 目标人群定位.............................................................................16
2.2 市场痛点.....................................................................................19
2.3 竞品调研.....................................................................................20
2.4 核心研发优势.............................................................................22
2.5 适用范围.....................................................................................23
第三章 可持续发展商业模式..................................................................26
3.1 战略布局.....................................................................................27
3.2 战术实施.....................................................................................28
3.3 达成合作.....................................................................................30
第四章 项目融资方案...............................................................................31
第五章 财务效益分析...............................................................................36
第六章 投资者权利与股东承诺..............................................................44
第七章 风险控制.......................................................................................47
目 录
七大维度立体分析，形成真实性、
可行性报告，保障投资者权益，
确保资金无忧。
产业背景
Background of gender reproductive health industry
中共中央、国务院的《“健康中国2030”规划纲要》已正式上升为国家发展战略。到2030年，总规模将达16万亿元。14.13亿人口的大国，近6.88亿女性、4.9亿个家庭，这也注定了我国是生殖健康产品和服务的消费大国，健康产业的黄金发展期已经来临。
大健康带来全新机遇
习近平总书记2021指出:“健康是幸福生活最重要的指标，健康是1，其他是后面的0，没有1，再多的0也没有意义。”
产业背景
Background of gender reproductive health industry
全球私护健康产业増长速度为25%-30%，而中国两性生殖健康产业年增长幅度达到150%，是传统美容化妆品的5倍。据调查，重视生殖健康的有85%，但有保养习惯的只有20%。中国25-48岁的女性约为4.7亿，按照人均年消费保养品200元计算，每年有940亿元的市场规模，两性生殖健康产业进入爆发性增长期。
私护产业迎来新的财富增长点
未来20年，两性对生殖养护产品的需求只会增长不会衰退，女性生殖养护必定是全新百亿蓝海！
走进银圣净
- 第一章 -
银圣净人的使命：围绕高价活性银离子复配技术及中药生物提纯技术不断研发对人类有价值的高新技术成果。
企业介绍
Independent research and development to build a biotechnology high-tech enterprise
银圣净(北京)生物科技有限公司成立于2021年10月28日，是创始人在健康领域研发经营20余年的基础上以两性生殖健康细分领域为主体的独立核算公司，是一家以科技领先型两性健康产品普惠每个家庭以及普及两性健康生活方式为职责，引领全民认知两性健康为己任的健康生物科技企业。
自主研发 打造生物科技高新企业
公司拥有原研高新技术团队，在技术使用与应用方面有前瞻性与突破性发展，能够将技术研发实现有效产品转化，并具有生产加工，市场营销，售后服务等突出能力，公司致力于推动两性健康全产业化运营，打造品牌影响力，形成产业化发展，在两性生殖健康细分领域打造生物科技高新企业。
企业介绍
Independent research and development to build a biotechnology high-tech enterprise
银圣净旗下“洁&爱”品牌专注于运用生物技术研发的关于两性生殖健康物理疗法的产品，让客户使用有效安全的产品同时提高两性生殖养护意识，让女性像重视皮肤一样重视两性生殖健康保养，提高两性生活幸福感。让大众享受高质量的生殖健康系统化服务，以达到降低人口死亡率，提高人口出生率，并提高人口素质，实现社会和谐发展的目标。
引领认知 做口碑型生殖健康品牌
公司拥有运营管理人才，硕士研究生，医学本科，大专学历以上运营团队人员共计30余名。
研发团队现有职工50名，其中教授级高工，享受国家突出贡献津贴的专家1人，高级工程师6名，工程师5人，助理工程师7人，大专以上学历30余人，占总人数的比重20%，我们精益求精，独具匠心，造就卓绝品质。
企业文化
Corporate culture: spirit, mission, vision and values
脚踏实地，无私奉献
精神
围绕高价活性银离子复配技术及中药生物提纯技术，不断研发对人类有价值的高新技术成果。
使命
以高价活性银离子复配技术打造创新型、领先型的两性生殖健康品牌，提高两性生殖健康养护意识，创建两性幸福和谐生活。
愿景
诚信：言出必行 行至必果
务实：务实笃行 行稳致远
专注：专精有为 事半功倍
创新：创新未来 推动进步
和谐：和谐友爱 幸福愉悦
利他：利己则生 利他则久
价值观
经营理念
Business philosophy: to users, partners, employees and shareholders
银圣净团队
Yinshengjing team - board member
1、银圣净股权架构
2、银圣净董事长
银圣净董事长——戴志军
（金融行业从业20年，著名投资人）
银圣净团队
Yinshengjing team - board member
3、科研团队介绍
银圣净团队
Yinshengjing team - board member
4、核心团队介绍
银圣净团队
Yinshengjing team - board member
5、市场团队介绍
企业资质
Yinshengjing enterprise qualification
and patent display
协会红头文件
商标注册证
产品检验报告
银离子检验报告
北大实验室报告
项目介绍
- 第二章 -
“洁&爱”专属两性生殖健康养护品牌，运用高新生物科技研发的物理疗法，让大众享受高质量的生殖健康系统化服务，让客户使用安全有效的产品，同时提高两性生殖养护意识，提升两性生活幸福感。
目标人群定位
Current situation of women's sexual and
reproductive health in China
根据《中国育龄女性生殖健康报告》、《中国女性生理健康白皮书》以及《北京妇女发展儿童成长论坛》调研报告表明，国内女性妇科常见病患病率、复发率逐年升高，65%女性一生用来治疗妇科疾病的时间加起来超过6年，导致夫妻相互感染，造成性生活不和谐，使得女性不孕不育、早产、死胎或死产，严重影响到国家的人口生育大计。
中国两性生殖健康现状
1
目标人群定位
Current situation of women's sexual and
reproductive health in China
女性生殖用品市场规模及增长率
1
数据来源中研普华研究院
两性生殖用品购买及关注人群
数据来源Mob研究院
中国25-48岁的女性约4.7亿，重视生殖健康的85%，但有保养习惯的只有20%。
为什么中国有这么多两性生殖健康产品，
但患病人数却不减反增？
1
There are about 470 million women aged 25-48 in China, and more than 85% pay attention to reproductive health. Why does China have so many reproductive health products for both sexes, but the number of patients increases instead of decreasing?
市场痛点
Analysis of pain points in gender
reproductive health market
行业的七大困扰，三大难点
2
洁&爱能解决哪些两性问题
七大困扰：
妇科炎症频发； 用药副作用大；
炎症反复发作； 孕妇、哺乳期无安全用药；
HPV威胁； 性高潮障碍； 出现早衰现象。
三大难点：
既要快速杀灭有害菌，又不能大量“误伤”有益菌；
既要效果快，又不能多用抗生素；
想要免疫好，却难修复粘膜损伤。
广谱靶向抗菌——高效广谱杀灭病菌，并能保留有益菌——无耐药性
酸碱平衡清洁——经眼口鼻、生殖粘膜试验——弱酸性适合生殖道长期使用——无毒副作用
抗衰紧致滋养——活性银离子复配寡肽与透皮短肽—
—高科技科学性抗衰——从根本解决抗衰问题
提供免疫能力——皮下2mm渗透快速修复粘膜、平衡菌群——女性的福音
两性性爱保养——拒绝乒乓感染，提高性爱保养意识，
让爱更洁净——提升性福感
【高效】
【安全】
【专业】
【健康】
【幸福】
市场调研——竞品
Volume of private reproductive
care market
3
目前生物基因两性生殖用品，国内竞品为：巨子生物、锦波生物两家企业妇科产品。
市场调研——对比
Volume of private reproductive
care market
“洁&爱”系列产品
与普通抗生素、中药消炎产品的区别
3
核心研发优势
Current situation of women's sexual
and reproductive health in China
原研技术 3价活性银离子，寡肽，类人胶原蛋白
4
活性银离子原研技术，经过研发团队数十年实验研究，应用现代分子生物学原理，经特殊工艺形成的活性银离子的复合物，该复合物能有效的保护银离子不被氧化，而形成一个稳定的活性银离子复合体系，该体系能够稳定、持续、高效地释放出活性银离子，并维持恒定的银离子浓度。
寡肽原研融合技术，在人寡肽的基础上融合了一段透皮肽。本融合蛋白具有吸收好、活性高、易工业化生产的特点。经过简单的三步纯化，纯度大于99.0%（高效液相色谱法），活性大于 100 万单位/mg，是中国药典标准的 2 倍多。
活性银离子复配技术不仅保证了活性银离子活性和稳定性，更满足了应用客户的特殊需求或多种需求，银圣净旗下洁爱品牌抗菌抗衰系列是活性银离子复配寡肽与透皮肽而合成，在抗杀妇科疾病基础上，同时还有修复抗衰作用，使产品价值更高。
活性银离子复配中药提纯技术，中药提纯会对中药有效部分、无效部分以及有毒部分进行纯化分离，使中药效果得以最大程度发挥，提高吸收率，减少是药三分毒的问题，复配活性银离子通过活性银离子皮下2毫米渗透特性更有效发挥药效。
复配技术 3价活性银离子复配生物/中药提纯技术
适用范围
Current situation of women's sexual
and reproductive health in China
女人如花、生殖如根，花若美丽，根需健康。
5
寡
肽
抗
菌
套
盒
（生殖养护）
适用范围
Current situation of women's sexual
and reproductive health in China
（提高两性生活幸福感，促进优生优育人口发展）
5
论两性性爱保养的重要性
（科普教育）
中国青少年初次性行为平均年龄≥15.9岁，85%的家庭性生活不和谐，44.7%的离婚是因性生活不和谐造成的。
1、对性文化及性教育的认识科普
①、人口国情教育、计划生育生殖健康政策与法规教育；
②、避孕节育、优生优育、生殖保健科普知识教育；
③、分生理周期的健康教育，即青春期、新婚期、孕产
期、育儿期、中老年和更年期生殖健康教育；
④、性安全、性健康、性观念、性和谐等方面的知识教育；
⑤、不孕不育症和常见男科、妇科病、性病艾滋病防治
的教育。
2、性健康教育在学生素质教育中的重要性及其意义
①、有助于社会的稳定和发展
②、有助于学生身心健康的发展
适用范围
Current situation of women's sexual
and reproductive health in China
5
（科普教育）
3、成年人家庭和谐的重要性
性冷淡人群占比性 生活不和谐造成的离婚率
性生活满意度
4、依兰约会凝胶解决的问题
避免两性乒乓感染，解决性冷淡、性慢热等问题。
“用纯洁无瑕的思念，
酿出爱的美酒，
从我的嘴里倒进你的酒窝。”
—— 洁爱小卡，让爱更温暖！（每盒产品均有配送）
可持续
发展商业模式
- 第三章 -
银圣净（北京）生物科技有限公司的目标是成为一家可持续发展的百年企业，创建民族传承品牌，从而有益于每一个参与其中的利益相关者——无论其是用户、伙伴、员工还是股东，甚至是整个行业。
战略布局
Business model - Yinsheng net
organization chart
银圣净-组织架构图
1
银圣净-战略布局图
战术实施
Tactical implementation diagram
of service station
会员裂变战术实施图
2
战术实施
Tactical implementation diagram
of service station
服务站战术实施图
2
达成合作
Yinshengjing has cooperated
with customers
3
截止到目前为止，共有11家客户达成市级运营中心合作意向，其中3家完款并签订合作协议。
项目融资方案
- 第四章 -
为了加快本项目产品的生产和市场推广，更快地占领市场，形成相对的竞争优势，计划面向风险投资企业、产业投资及并购企业、天使投资人、债权投资企业等投资者进行股权融资。
项目融资方案
4.1 项目估值
4.2 项目融资规模
采用可比公司法估值，即挑选同行业可比的上市公司，以同类公司的股价与财务数据为依据，计算出主要的财务比率，然后用这些比率作为市场价格乘数来推断目标公司的价值，比如P/E（市盈率，价格/利润），P/S法（市销率，价格/销售额）。这里采用P/E法估值， 具体公式如下：
项目估值=预测市盈率×项目未来5年的平均利润
因此根据P/E（市盈率）法，参考类似行业的上市公司，经过估算，2022年本项目的第一轮估值为5000万元人民币。
为了加快本项目产品的生产和市场推广，更快地占领市场，形成相对的竞争优势，计划面向风险投资企业、产业投资及并购企业、天使投资人、债权投资企业等投资者进行股权融资，计划融资500万元，拟出让10%股份。投资方可审计财务账目，拥有一个董事会名额，但不参与日常经营管理。出让股份比例的计算公式如下：
出让股份比例=融资金额/（融资后项目估值）
因此，本项目融资500万元人民币，相应的出让股份比例=500/5000=10%。
Yinshengjing project
financing scheme
项目融资方案
Yinshengjing project
financing scheme
4.3 融资使用方案
4.4 投资进入
本项目融资资金主要使用方案如下：
投资方以现金形式注入公司，双方确定股权分配后到工商局变更新的股权登记及相关手续。
项目融资方案
4.5 投资后管理
1、允许专人专项监管并建立考核体系
投资方不参与公司管理，但可以对本项目实行专人专项监管，以保障项目计划能够按进度实施。
2、允许投资者提出合理化建议健全内部控制系统
建议并监督企业建立良好的内部控制制度，投资方可以通过它来了解融资者采购及运营组织结构，运行程序，管理制度，业务
处理方法等，并借助财务报告等资料，使投资者较为清晰地掌握公司的财务状况、经营成果及发展趋势。
3、实行定期财务和定期工作汇报制度
为了对投资者负责，更好地了解金使用情况和业务开展，操作者将向投资方定期汇报工进度和财务情况。
Yinshengjing project
financing scheme
项目融资方案
Yinshengjing project
financing scheme
4.6 投资退出方案
1、公司回购
企业在获得稳定现金流后，通过协商等方式由公司回购，投资者通过合理的价格退出。
2、股权转让
企业与其他公司或者是上市公司并购，进行资本结合，投资者以理想价格出让股权，获得现金回报，从而退出。
股权转让时会为本轮投资人提供股权出让机制，为投资人打开股权转让通道，具体出让比例根据融资进行同比稀释，或依据协
商进行。
3、公司转让
企业在经营过程中调整战略，转让其公司及相关资产，投资人以合理的价格获得投资回报，从而实现投资退出。
4、公开上市
计划在2024年之后，公司启动资本市场布局，届时公司将实现公开上市，依据交易所上市公司规定，在上市解禁期满后，投资
人即可进行股票的公开流通，届时投资人将获得理想的退出方式及回报。
财务效益分析
- 第五章 -
在国家现行财税制度和市场经济条件下，通过全方位多角度对该项目进行财务效益计算和分析，预测项目的财务效益与费用，计算财务评价指标，考察该项目的盈利能力、偿债能力，据以判断该项的财务可行性。
财务效益分析
Financial benefit analysis
of yinshengjing
5.1 财务分析与预测
5.1.1 财务价格
财务评价是在国家现行财税制度和市场经济条件下，分析预测项目的财务效益与费用，计算财务评价指标，考察该项目的盈利能力、偿债能力，据以判断该项的财务可行性。因此，财务评价基础数据与参数的选取十分重要，本项目财务评价基础数据与参数参照国家发展计划委员会颁发的《投资项目可行性研究指南》有关规定进行选取。
由于本项目投资估算已预留建设期动态投资费用，其价格不必年年变动，故项目固定资产投资费用采用固定价格。
5.1.2 税务
项目运营后主要有城市建设税、教育附加费、地方教育附加这三种。项目公司企业所得税统一按照20%计算税率，增值税按13%计算税率：
城市建设税=增值税*7%；
教育附加费=增值税*3%；
地方教育附加=增值税*2%。
财务效益分析
Financial benefit analysis
of yinshengjing
5.2 财务预设
5.1.3 财务利率
本项目来自社会融资，无计划进行银行借款。
5.1.4 计算期
从项目2022年投产当年起，计算期为5年，每一年度为一周期，共计5个计算周期。
5.2.1 计算期
由于市场经营多变复杂，初期会根据公司内部及外部各种条件灵活应对，因此财务分析的数据仅作为投资经营的预估及参考。本项目以5年作为项目的运营期进行效益评价，项目投产后未来5年的收入预估，见表5.1所示：
财务效益分析
Financial benefit analysis
of yinshengjing
表5.1－项目投产后未来5年收入预估（单位/万元）
财务效益分析
Financial benefit analysis
of yinshengjing
表5.2－项目投产后未来5年费用预估（单位/万元）
5.2.2 费用预估
预估项目投产第一年可以支出费用是5162 万元，则项目未来5年的费用预估，见表5.2所示：
财务效益分析
Financial benefit analysis
of yinshengjing
表5.3－项目投产后未来5年净利润预估（单位/万元）
5.2.3 净利润预估
由于本公司处于发展初期，根据行业的情况，进行以下合理的假设：
① 公司目前遵循的税收制度和有关的税收优惠政策无重大改变；
② 公司计划经营公司和重大营销合同能顺利执行；
③ 所得税按20%税率计征。
预估投产后未来5年的税后净利润，如下表所示：
财务效益分析
Financial benefit analysis
of yinshengjing
表5.4－项目投产后未来5年现金流量表分析（单位/万元）
5.2.4 现金流量表分析
财务效益分析
Financial benefit analysis
of yinshengjing
表5.5－投资者初期投资回报分析表（单位/万元）
5.3 投资回收期预测
投资者的投资回报率按：投资回报率=累计收益/投入资本计算。
具体计算：按融资500万元，出让10%股权计算。按50%的分红比例见下图：
投资者权利
与股东承诺
- 第六章 -
权利与承诺
Investor rights and shareholder
commitments
6.1 投资者权利和责任
本项目的投资者享有以下各项权利和责任：
1、投资者根据股份比例享有相应比例的分红权；
2、投资者，有权查阅股东会议记录和公司财务报告，监督投资资金的使用情况；
3、公司终止后，投资者有权依法取得公司剩余财产；
4、投资者有权依法取得出资证明书，有权转让出资；
5、投资者按照出资比例分取红利，公司新增资本时，可以优先认缴出资；
6、每年可以获得一定的收益率收回投资，具体方式需协定；
7、其他协议规定的权力（比如享有一名董事的权力）；
8、投资者需遵守公司章程。
权利与承诺
Investor rights and shareholder
commitments
6.2 股东承诺
公司股东对投资者进行以下承诺：
1、为了保障投资者的权利和让投资者清楚地了解资金的使用情况，专款专用保证资金安全，投资方可随时查账，调阅账户，每个月将向投资者递交相关财务报表，每个季度举行财务会议。
2、在项目的发展中，投资者作为项目的出资者，享有财务监督权力，以保证自身资本安全和增值。
3、公司股东承诺在12个月内实现盈利，投资3年后，在不影响公司正常现金流的情况下，投资方可以根据项目残值按股权比
例兑现退出。
经营过程中如果有任何违规迹象，投资者可以随时撤走资金。
风险控制
- 第七章 -
项目前期需要高成本投入，比如在客户资源积累的费用支出上，在人力成本上，在市场资源拓展等方面，根据各项可能出现的风险，制定配套的解决方案。
风控与方案
Yinshengjing project financing risk
control and solution
7.1 财务风险
风险体现：
项目前期需要高成本投入，比如在客户资源积累的费用支出上，在人力成本上，在市场资源拓展等方面。如果项目的运营成绩不理想，或项目融资不成功或后续资金无法顺利到位等，将导致项目运营达不到预期设想，使得项目收入过低，将带来一定的经营压力。针对资金方面的压力和风险。
解决方案：
1、在项目运营期间，不断完善经营管理模式，节省不必要的成本支出。
2、经营过程中建立短期和长期财务预警系统，编制现金流量预算，确立财务分析指标体系。
3、构筑和拓宽畅通的中小份额融资渠道，为公司的发展不断输入资金。
风控与方案
Yinshengjing project financing risk
control and solution
7.2 管理风险
风险体现：
管理层人员在经营过程中，难免会做出一些不合理甚至是错误的决策，如何控制或改善这些决策，让项目在持续发展的方向上良性运转，是本项目在未来的发展中必须解决的问题。
风险解决：
1、首先我们在研究国内外多家上市公司的基础上提炼出一套符合自然法则的管理体系，团队打造的三个核新指标，七个工作流程，和20个团队践行指标来确保团队决策的科学性。
2、其次建立顾问制，在技术研发和市场开发方面，引进知名人士作为顾问，建立专家智库让项目战略发展更具有科学性。
7.3 政策风险
我国近期出台的2021到2030妇女儿童纲要内容对本行业的指导意见做了充分的规划，对本项目的政策只有越来越利好，基本不存在政策风险。本项目需要做的是：紧跟政策，及时跟进，并尽量达到国家政策补助的要求以获得扶持。
感谢观看
2022年06月
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