市场新闻周刊
8月
2024年第17期
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泰康人寿上海分公司
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泰康司训
求实创新 稳健进取
专业规范 亲和诚信
铸造团队 成就自我
分享成功 奉献社会
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金融要闻
监管民生
保险同业
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金融要闻
中共中央、国务院印发意见，首次系统部署加快经济社会发展全面绿色转型。
中共中央、国务院印发关于加快经济社会发展全面绿色转型的意见。主要目标是：到2030年，经济社会发展全面绿色转型取得显著成效，非化石能源消费比重提高到25%左右，节能环保产业规模达到15万亿元左右。到2035年，经济社会发展全面进入绿色低碳轨道，碳排放达峰后稳中有降，美丽中国目标基本实现。
中共中央、国务院：发展绿色保险，探索建立差别化保险费率机制。
近日，中共中央、国务院印发《关于加快经济社会发展全面绿色转型的意见》。在政策方面，该意见要求丰富绿色转型金融工具，研究制定转型金融标准，发展绿色股权融资、绿色融资租赁、绿色信托等金融工具，有序推进碳金融产品和衍生工具创新。发展绿色保险，探索建立差别化保险费率机制。
中国7月份经济成绩单出炉。
国家统计局公布数据显示，7月社会消费品零售总额同比增长2.7%，规模以上工业增加值同比增5.1%，全国城镇调查失业率为5.2%。1-7月固定资产投资（不含农户）同比增长3.6%，房地产开发投资同比下降10.2%。
保险机构预期下半年货币政策将保持灵活适度，重点关注运用降准、降息等多种货币政策工具支持经济恢复；财政政策预计将稳健偏松。资产配置偏好方面，债券仍然是保险机构首选的投资资产，其次是股票和银行存款。债券市场方面，多数保险机构预计无风险收益率将呈现震荡走势，中高等级信用债收益率呈震荡下行或窄幅震荡走势。A股市场方面，多数保险机构对下半年A股市场持谨慎中性态度，预计上证综指大概率维持在2800点至3300点之间。境外投资偏好方面，港股投资继续受到青睐，同时有四成保险机构看好债券投资。
二季度超七成险企退保率下滑，银保渠道表现优于个险。
近日，各险企陆续披露2024年二季度偿付能力报告，总体看来，人身险企综合退保率数据相较去年同期普遍有所下降。61家非上市人身险公司中，有44家综合退保率相比去年同期有所下降；仅有4家公司的综合退保率超过3%，分别是大家养老、德华安顿、弘康人寿、海保人寿。2024年二季度人身险企的综合退保率平均值为1.42%，相比于2023年二季度的2.87%，同比下降了1.45个百分点。数据显示，很多险企退保率靠前的产品，大多是个险和银保渠道产品。61家险企中，有23家保险公司通过个险渠道进行销售，占比约为37.7%；其次是通过银保渠道进行销售，占比约36.07%，经代、公司直销等其他渠道占比略少。
监管民生
中国人保与中国银行签署全面战略合作协议。
近日，中国人保集团和中国银行在人保大厦签署全面战略合作协议，中国人保董事长王廷科和中国银行董事长葛海蛟出席签约活动。王廷科表示，中国银行一直是中国人保的重要战略合作伙伴，双方合作历史悠久、基础深厚、空间广阔，将加强在财产险、人身险、海外业务、投融资、年金等领域的合作，进一步深化与中国银行的全面战略合作关系。葛海蛟表示，中国银行始终将中国人保视为重要的战略合作伙伴，希望未来双方在优势互补、资源互换、客户共享上持续深化合作。
友邦人寿与中信银行上海分行、中信养老正式签署三方战略合作协议。
2024年8月3日，友邦人寿与中信银行上海分行、中信养老举行三方战略合作协议签约仪式。本次三方协议签署，标志着友邦人寿与中信银行上海分行、中信兴业养老的后续合作将更为深入与全面。三方管理层同时表示，希望三方能够持续提升合作能级、拓宽合作范围，推动高质量发展，不折不扣响应国家号召，将金融改革工作五篇大文章之一的养老金融板块贯彻落实，树立未来养老金融市场的标杆。
全国同业：上半年61家人身险公司平均综合投资收益率达4.1%。
据统计，共有135家保险公司在二季度偿付能力报告中披露了上半年投资收益率，其中包括61家人身险公司和74家财产险公司。在综合投资收益率方面，上半年61家人身险公司平均综合投资收益率达4.1%，而74家财产险公司平均综合投资收益率仅1.67%。具体来看，上半年，人身险公司在投资收益率不到2%情况下，综合投资收益率超过4%的达28家，有10家公司超过6.4%，最高达到9.55%。
上海同业：平安持续推动新行销组织架构晋升，目标年末实现6200核心人力的正增长。
8月15日，平安人寿上海分公司，「晋取未来」人力发展大会三季度晋升晋级表彰大会在上海外滩W酒店举办，表彰晋升晋级、团队发展以及优秀新人，持续推动育优增优。
2024年三季度，上海分公司达成直增行销1+8 共16人，个人行销职级晋升晋级144人，组织发展路线晋升59人
上海同业：太平1929家族办公室·上海城市汇客厅正式启用。
上海城市汇客厅坐落于上海北外滩来福士西塔，秉承“舒适”“灵活”“温馨”的设计理念，融入上海元素，设置了交互展示区、沙龙区、会议室等多个功能区，为客户提供更舒适、更便捷、更私密的高品质管家式服务。上海城市汇客厅将为上海分公司的发
展注入新的活力，也将更好地满足申城客户高层次、多样化的服务需求。启用仪式上，上海分公司三位新晋资深家族事务专家陈凤珍、高燕、敖丽获公司授牌表彰。
全国同业：中国平安发布居家养老“乐联体”，推出管家“三伴”服务体系。
日前，中国平安在新疆阿勒泰地区举办“居家养老‘乐联体’发布暨漫游疆野主题嘉年华活动”，正式发布居家养老“乐联体”，推出管家“三伴”服务体系，同步上线治愈系慢综艺《寻找我们的阿“乐”泰》，诠释快乐享老的全新主张。平安健康董事长兼CEO李斗作发言，将“乐联体”总结为管家“三伴”服务，为长者提供全方位的享老文娱解决方案。一是“伴聊”，涵盖AI聊个天、管家友伴、心灵友伴三类伴聊服务，为长者一键解忧；二是“伴学”，联合权威高校，打造北京大学-平安居家芳华班，并携手优质老年大学等合作方，帮助同城长者相伴学习，重温课堂美好时光；三是“伴游”，医生管家、生活管家线上全程陪伴，帮助长者在享受旅游和旅居服务过程中更省心。
全国同业：国寿投资与深创投开展战略合作。
近近日，国寿投资与深创投签约战略合作。未来，双方将在创业投资业务、投融资业务、保险及银行服务、行业研究等方面开展一系列合作，挖掘在科创基金、S基金、不动产投融资等领域的投资机遇。
保险同业
二季度12家非上市险企偿付能力未达标。
截至8月6日，已有146家非上市险企披露了偿付能力报告，其中，12家险企的偿付能力未达标。具体来看，未达标险企包括8家财险公司和4家寿险公司，其中北大方正人寿、三峡人寿和安心财险的风险综合评级为D类，其他险企为C类。险企偿付能力达标需同时满足三个条件：一是核心偿付能力充足率不低于50%，二是综合偿付能力充足率不低于100%，三是风险综合评级水平在B类及以上。
人身险公司上半年平均综合投资收益率超4%，8家险企综合投资收益率超7%。
目前，共61家人身险公司披露了上半年投资成绩单。从综合投资收益率来看，61家人身险企综合投资收益率均为正值，61家险企的综合投资收益率算术平均数为4.1%，较去年同期的2.44%，上升1.66个百分点。48家险企综合投资收益率持平或上涨，综合投资收益率同比上涨险企数量占比接近78.69%。具体而言，复星联合健康、恒安标准人寿、招商仁和、中英人寿、华泰人寿、国民养老、幸福人寿、中意人寿8家险企综合投资收益率高于7%；中邮人寿、泰康人寿、国民养老等17家险企综合投资收益率达到5%以上。
防风险、重稳健、求协同，多家险企下半年工作清单出炉。
金融监管总局在召开的2024年年中工作会议上，提到下半年的目标任务时表示，扎实推进防风险、强监管、促发展各项工作，防控重点领域金融风险。不同于此前的加速扩张，部分保险公司部署下半年重点任务时，尤其是头部险企，不再将规模摆在第一位，而是求稳，期待业务的平稳发展。中国人寿寿险公司透露，推动业务平稳发展有效突破重点业务，着力推进资负联动；中邮保险强调，负债端“稳规模、降成本、缩久期、增价值”。
安邦保险集团和安邦财险获批进入破产程序。
8月2日，金融监管总局上海监管局发布两则公告，同意安邦保险集团股份有限公司、安邦财产保险股份有限公司进入破产程序。公开资料显示，安邦保险集团股份有限公司成立于2004年 ，法定代表人为卢勇。2018年2月，鉴于安邦集团存在违反法律法规的经营行为，可能严重危及公司偿付能力，原保监会决定于2018年2月23日起，对安邦集团董事实施接管，接管期限一年。2019年2月22日，原银保监会决定将安邦集团接管期限延长一年。2020年2月22日，中国银保监会宣布结束对安邦保险集团的接管，接管前安邦集团发行的1.5万亿元中短存续期理财保险已全部兑付；2020年9月14日，安邦保险集团股份有限公司，召开股东大会，会议决议解散公司。
上海同业：一把手变动情况
【太平】原宁夏分公司总经理出任上分总经理，上任以来分公司系统排名由18下降至23位，半年工作会提出“大力发展银保”
【太保】预计下周新总经理到任，是原常州分公司总经理。太保近期从集团、总公司到分公司领导变动，本年度业务预计会放缓，更多位2025开门红做储备
上海同业：2024年度任务达成情况及2025开门红计划
上海同业：友邦“税优系”产品销售良好
7月，友邦人寿首款税优健康险产品“友邦优享长伴终身护理保险”。这是继去年上市个人养老金保险产品后，友邦人寿的又一“税优系”产品。目前，友邦上海销售个人养老金产品近3万件，已经成为日常客户经营以及增员活动的主要主题之一，通过个养产品切入客户及准增员养老需求和规划；7月税优健康险上线以来，目前已销售近4000件。
全国同业：新华保险与北京大学经济学院达成战略合作
近日，新华保险与北京大学经济学院举行战略合作签约仪式。新华保险党委副书记、总裁张泓在签约现场表示，此次与北大经院建立战略合作关系，将有助于公司在保险行业转型升级的关键时期爬坡过坎，以创新迎挑战，以专业教育培训提技能、促产能，通过合作共赢，共同推动保险业高质量发展，助力中国式现代化建设。
全国同业：中国太平推出首个中资产养老社区
近日，位于云南省昆明市的中国太平·古滇山茶人家正式亮相。古滇山茶人家是太平人寿落实重中轻发展战略打造的首个中资产养老社区典范，社区总建筑面积近2.5万平方米，拥有5幢康养楼，共计300套养老公寓，规划总床位数约600床。通过构建体系化、规模化的业务模式，因地制宜打造了集"养老养生候鸟旅居"于一体的康养旅居服务综合体。
全国同业：以“心服务”支撑“XIN”计划，新华保险北京分公司消费者保护“三步走”
8月6日，新华保险北京分公司举办二季度媒体发布会，详细介绍了分公司在新华保险“高质量发展年”中，对营销队伍重塑“XIN一代”计划等多项改革举措的具体推动，并表示，分公司通过主动服务“三步走”，在营造保障消费者权益新局面的同时，支撑“XIN一代”等项目的深入开展。具体包括：依托职场根据地，面向社区主战场的 “保险+公益+社区”；围绕寿险、健康、养老、救护、文旅打造五位一体“寿康养护旅”客户服务体系；以及围绕“欢乐宝贝”、“足球宝贝”、“新京派”科技宝贝、“健康宝贝”以及音乐大师课等“五大宝贝”亲子活动体系。
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