你问我答
Q&A（2024年第四期）
国际结算单证处理中心（上海）
目录
国际结算单证处理中心（上海）
2024年5月
你问我答
第一部分 进口单证....................3
第三部分 OCR业务..................14
第二部分 保函业务....................6
第四部分 函电处理..................16
第五部分 本月分享..................19
第一部分 进口单证
◤开证环节
◤到单环节
◤承付环节
国际结算单证处理中心（上海）
2024年5月
你问我答
1：本期推送信用证业务使用定期保证金（已圈存关联到信用证项下占用的非敞口额度）扣款的业务提示。
（1）在GTS系统中使用定期保证金（未到期）时，若该账户是第一次支取，且支取金额小于账户余额，可以选择“部提”；其余情形均选择“结清”。
（2）定期保证金已经到期的（未设置自动转存），只能结清，不能部提。
如客户需要使用定期保证金支付款项，TSP务必及时核查定期保证金状态，提前做好安排。
国际结算单证处理中心（上海）
2024年5月
你问我答
2．进口代收D/A项下缺少汇票，托收行补寄汇票，请问在GTS系统提交二次到单时，到单类型（二次到单、修改单据、替换单据）应选择哪一项？
（1）选择修改单据或替换单据均可。
（2）三个选项的区别如下：
A. 二次到单：用于代收单据分两次寄送的情况。
B. 修改单据：一般用于修改单据信息的情况，可修改MAIN页面的金额、付款人、付款期限、货物种类以及境内外标识等内容，同时也可修改DOCUMENTS页面的单据份数。
C. 替换单据：一般用于托收行替换单据的情况，仅可修改MAIN页面的付款期限和DOCUMENTS页面的单据份数。
国际结算单证处理中心（上海）
2024年5月
你问我答
第二部分 保函业务
国际结算单证处理中心（上海）
2024年5月
你问我答
MT999是否满足
URDGT758验证标准
议题
在ICC TA942保函案例中，ICC对通过MT999形式递交的关于签字核验是否相符进行了分析。关于MT999是否满足保函的规定，ICC认为保函没有明确要求authenticated swift，不能以MT999为非经验证（not authenticated）为由进行拒付。本文结合ICC OPINION给出的一些分析和结论，笔者对MT999是否满足URDGT758验证标准进行分析和探讨。
国际结算单证处理中心（上海）
2024年5月
你问我答
案 情 简 介
担保行A向受益人开立了一份适用URDG758的保函，并由B银行通知受益人。关于索赔签字验证，保函规定：“For identification purposes the Beneficiary's payment request shall be submitted via its servicing bank [Bank B], SWIFT: [SWIFT address of Bank B] that will confirm that the Beneficiary's signature(s) thereon is/are authentic and legally binding upon the Beneficiary.” 保函到期日前，担保行收到了受益人通过B银行递交的纸质索赔并辅以一份MT999报文，内容为：“According to the information of DHL courier service the beneficiary's request for payment and statement No. 1 under our cover letter No [number of cover letter] was delivered to your good bank. Please kindly confirm receipt of the documents and provide us with the date of payment via MT999 to further inform the beneficiary.”。随后担保行以递交的索赔及发送的MT999报文均未经验证（not authenticated）为由主张将该索赔视为未提交并拒付。
国际结算单证处理中心（上海）
2024年5月
你问我答
分析
交单是否满足保函的验证要求？
就案例中的保函条款本身而言，字面上其要求受益人的索赔通过B银行提交，且B银行应向担保人确认已核验索赔函上的签字。从B银行的报文内容来看，显然未对受益人的索赔签字进行核验，不符合保函的要求。由于保函条款并未对B银行的证实行为的形式作出明确要求，虽原文有显示Bank B的SWIFT地址，并不能得出索赔签字核验行为必须通过SWIFT提交的结论。因此ICC中针对索赔核验方式提供了三种可行的证实方式：1）在受益人的索赔函上直接进行确认；2）另附书面证实文件；3）通过SWIFT报文进行验证（authenticated or non-authenticated）。
国际结算单证处理中心（上海）
2024年5月
你问我答
银行仅接受能被验证的电子信息
Opinion就上述案例所提供的第三种证实方式中的“non-authenticated”结论引起了笔者的注意。笔者认为，对于银行来说，其可接受的电子信息（包括SWIFT）默认应该是可经验证的。根据URDG758 14（c） ，如果保函表明交单应采用电子形式，但却没有对该电子形式做具体约定，则单据的提交可采用能够验证的任何电子格式或者纸质形式。不能验证的电子单据视为未被提交。即,使用SWIFT传递信息时，银行实际上默认仅能接受“authenticated”SWIFT。在ISP98中也有对电子记录的相关规定（"Electronic Record"），电子记录应满足“capable of being authenticated” 。OPINION以保函没有明确规定要求authenticated swift为由，认为可以接受non-authenticated swift的结论值得商榷。
国际结算单证处理中心（上海）
2024年5月
你问我答
（1）MT999能否满足URDG758的验证标准？
从SWIFT系统本身的规范来说，MT999报文是大多数人认为的一种未加押报文类型。然而ISDGP第17段写到：The term “authenticated” may carry different meanings according to the applicable law or the standards of the particular messaging system used. The ISDGP is only concerned with the standard defined in article 2 for electronic documents under the heading ‘Authenticated’。从ISDGP 17条中“only concerned with”措辞来看，SWIFT系统本身对报文的定义包括验证标准似乎并不被默认取代URDG758对“Authenticated”认定的标准。也就是说，对于适用URDG758的保函来说，只要接收交单的一方能够核验信息发送方表面的身份以及确认信息传输的完整性（the party to whom that document is presented is able to verify the apparent identity of the sender and whether the data received have remained complete and unaltered），该信息可视为可验证。ICC似乎想要传达这样一个逻辑，每个电子信息系统都有各自的标准，强调国际标准银行实务仅（only）采用URDG758中规定的标准即可，对于其他标准并不关心，可以忽略（disregard as apposed to concern）,效果上起到一定的排他性作用。
国际结算单证处理中心（上海）
2024年5月
你问我答
（2）验证的合约性
关于验证事宜，最好的方式就是事先在保函条款中进行明确约定，比如明确约定交单的SWIFT报文类型、受益人电子邮箱地址。双方对验证未作具体约定（without requiring a specific verification process to meet the authentication requirement in the URDG ），审单时只能按照URDG758的标准判断该信息是否满足“authenticated”。
（3）验证的安全等级
关于验证的安全性方面，Affaki先生在《Guide to ICC Uniform Rules for Demand Guarantees》（以下简称“Guide”）中指出，URDG758是技术中立的，即URDG758验证的安全等级不作统一的要求，应根据交易当事人的偏好，留给交易双方进行约定。比如Guide中提到，保函约定通过电子邮箱交单时，可以通过邮件的落款进行验证，而非一定要使用电子邮件网络安全标准来判断。当然，就MT999是否能被认定为是一种“authenticated”的报文，目前业界各方尚未有统一意见。
国际结算单证处理中心（上海）
2024年5月
你问我答
小结
银行仅接受能经验证的电子信息应该可以作为一个标准银行实务。关于电子单据，URDG758对于“authenticated”有其自己的判断标准。判断交单是否为“authenticated”，应当尽量避免使用某个电子信息系统自有的标准来下结论。在实务当中，对于保函的交单验证条款来说，应当对其内容、形式作出明确的约定。需要指出的是，相对于纸质加签验证，SWIFT报文（包括MT999）应该是一种更加便捷、安全的方式。如保函可使用电子交单，最好的实务做法就是事先约定明确验证的方式（使用的报文类型、限定的交单邮箱地址等），否则就应当采用URDG758所述标准对其作出是否为“authenticated”的判断。
（上海中心保函备份小组意见）
国际结算单证处理中心（上海）
2024年5月
你问我答
第三部分 OCR业务
国际结算单证处理中心（上海）
2024年5月
你问我答
（上海中心单证尽职调查中心团队意见）
Q1：
被联合国综合制裁名单上的人员持股比例达到多少，应视同在联合国综合制裁名单上？
A1：根据联合国安理会制裁决议，名单上人员直接或间接拥有或控制，以及为名单人员行事或代表名单人员行事的人的资产，均应冻结。对于“拥有”的概念，联合国项下没有“持股比例50%以上”这个标准。对于“控制”的概念，应结合事实情况综合判断，例如对于重大决策的投票权、董事的任命权、日常经营管理的权利等。
国际结算单证处理中心（上海）
2024年5月
你问我答
第四部分 函电处理
国际结算单证处理中心（上海）
2024年5月
你问我答
国际结算单证处理中心（上海）
2024年5月
你问我答
Q1：
头寸长时间未收到，应如何查找？
A1：
（1）进入GTS系统通过查询综合报表——综合日报——“INCOMING头寸报文处理状态清单”查询当日进报，有无该笔业务的头寸报文。
（2）若报表里有，但网点未看到相关工作项，且经查询该业务主档信息未收到该笔报文，说明报文因占档停留在中心。需电话联系相关负责的同事，清分报文。
（上海中心内控与操作风险管理团队意见）
国际结算单证处理中心（上海）
2024年5月
你问我答
（3）若报表里无该业务的头寸报文则：
①对于跨境人民币头寸的业务。向上海总部跨境人民币清算中心查询（可通过行信查找相关联系电话）。
②对于非跨境人民币业务，则按以下步骤查找：
A.先查询所属省行支付清算部门查询是否已收到该款项；
B.若省行支付清算部门未收到该款项，则按照寄单面函中向对方指定的付款路径查询，向总行支付清算部账户监控与查询服务团队查询（可通过行信查找相关联系电话）。
例如：指定对方付我纽中行帐，可以向总行负责纽中帐的同事查询是否收到该头寸，如指定付纽花旗帐，可以向总行负责纽花旗账户同事查询是否收到该头寸，同理英镑、欧元等币种查询相应账户.
（上海中心内控与操作风险管理团队意见）
第五部分 本月分享
国际结算单证处理中心（上海）
2024年5月
你问我答
本月分享1:
2023年上海单证中心李钦高经牵头成立《国际惯例与单证业务实务》课题研究小组，立足于为中心和单证网点提供简便易懂、可检索的单证操作实务指引，对2016年至今未出版的国际商会意见进行系统梳理，以案例编号、关键词搜索、案例背景、案例分析、案例结论、惯例条目、实务运用（重点）为主要研究内容，系统推进、整理成册。
本期推送TA.871rev（汇票见票后XX天付款到期日的计算）、TA.872（货物的分项或总量溢短装）、TA.873rev（发票/拒付后单据处理方式）、TA.875rev（发票受益人名称、数学计算）、TA.876rev（运输证明上的信用证号码）、TA.877（提单卸货港）、TA.878rev（非单据化条件）。
国际结算单证处理中心（上海）
2024年5月
你问我答
国际结算单证处理中心（上海）
2024年5月
你问我答
本月分享2:
本月分享3：
ICC CHINA资讯分享 （来自公众号：中国国际商会）
1. 关注！近期外贸大事（2024.5.25）
本期推送国际商会银行委员会技术咨询简报（第9期）：遵循UCP600的跟单信用证下向开证行直接交单
2. CBAM实施 | 国际商会致欧委会公开信 （2024.5.16）
3. 2024年全球贸易投资促进峰会在京举行 （2024.5.13）
技术咨询简报（第9期）
（2024.5.19）
（2024.5.12）
国际结算单证处理中心（上海）
2024年5月
你问我答
本月分享3:
ICC CHINA资讯分享 （来自公众号：中国国际商会）
4. 前4个月我国货物贸易进出口情况 （2024.5.9）
5. 国际商会知识产权委员会2024年春季会议顺利召开 （2024.5.8）
6. 财政部推出全新政府采购方式，6月1日起施行 （2024.5.5）
7. @外贸人，5月外贸新规来了 (2024.4.30)
上海单证中心参加第七届进博会食品及农产品展区
乳制品、农产品供需对接活动及
光明乳业与泰国商务团合作交流活动
2024年5月15日、16日，上海单证中心杨震宇主管带队分别参加在国家会展中心（上海）举行的第七届进博会食品及农产品展区乳制品、农产品供需对接活动及在光明乳业有限公司总部举行的光明乳业与泰国商务团合作交流活动。
国际结算单证处理中心（上海）
2024年5月
你问我答
本月分享4： 进博资讯分享
第七届进博会食品及农产品展区乳制品、农产品供需对接活动是泰国商务部首次参加进博会活动，知名企业恒天然、纽仕兰、荷仕兰等20余家乳制品、农产品参展企业和百联集团、光明食品、麦德龙等食品流通与生产加工企业、电商、商超采购商进行了供需对接。
对接会上，中国国际进口博览局吴政平副局长在会上对参会企业表示了诚挚欢迎，同时表达了对中泰贸易促进的殷切期待。泰国商业部贸易谈判厅副厅长庄妮嘉此次率12家泰国乳制品、农产品企业参会。她表示，中国是泰国最大的贸易伙伴，本次进博会供需对接活动为泰国乳品生产商提供了与中国进口商、乳制品生产商、贸易代表和农业生产者接触洽谈的机会。中国银行上海市分行刘嬿副行长表示，食品及农产品展区是进博会规模最大、企业数量最多的专业展区之一，也是展示全球最新食品生产技术、创新产品和市场趋势的大平台。杨震宇主管与泰国子行、泰国企业进行沟通交流，并表示单证中心将充分发挥数据平台及专业优势，积极协同分行做好进博客户的集团化服务。
国际结算单证处理中心（上海）
2024年5月
你问我答
光明乳业与泰国商务团合作交流活动由泰国商务团、中国银行上海分行、光明乳业共同参加，上海单证中心两名员工提供现场翻译支持。活动中，光明乳业员工向泰国企业介绍了光明乳业的历史发展进程，以及全产业链和重点产品，最后泰国企业与光明乳业就乳制品进出口等问题进行了现场交流。泰国企业表示，希望借助本次交流了解中国乳制品的市场趋势和中国消费者的喜好，期待未来更多的合作。
上海单证中心将继续加强服务分行业务的数据分析和挖掘，在日常工作中找准切入点和发力点，积极推进进博服务工作，充分发挥中国银行跨境国际化和外汇外贸等领域的领先优势，链接全球资源、持续打造中行服务进博会的特色品牌优势，为进博会越办越好保驾护航。
国际结算单证处理中心（上海）
2024年5月
你问我答
地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦12楼
国际结算单证处理中心（上海）
international settlement center(shanghai)
增值电信业务经营许可证：陕B2-20210327 | 
陕公网安备 61102302611033号