目录
第一章：统筹篇
一、统一部署、统一行动
二、西藏首部由人民银行牵头反诈公益微电影《人民防线》在林芝完成拍摄
第二章：宣传篇
一、骗子盯上世界杯，莫让足球盛宴成为“骗子的狂欢”
二、现场宣传
三、线下宣传
第三章：案例篇
一、拦截异常开户案例——工商银行拉萨色拉路支行成功拦截一起异常开户
二、拦截涉诈资金案例——农业银行那曲索县支行联合公安部门成功拦截电信网络诈骗资金
三、精准防控案例——西藏银行山南分行精准防控可疑账户协助公安机关破获一起“帮信”案
四、预警劝阻案例——农业银行昌都丁青县支行帮助客户挽回236万元经济损失
五、申诉有道 保障权益 农业银行林芝分行安善处置客户因交易触发系统监测模型账户管控申诉
六、西藏自治区检察院依法抗诉一起电信网络诈骗案
目录
第四章：学习篇
一、《中华人民共和国反电信网络诈骗法》表决通过
二、《中华人民共和国反电信网络诈骗法》正式实施
三、知识课堂——《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三章第十五条
四、知识课堂——《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三章第十六条
五、知识课堂——《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三章第十七条
六、知识课堂——《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三章第十八条
七、百联优力（北京）投资有限公司因未落实防范电信诈骗风险相关要求等被处罚
统筹篇
2022
第一章
第一章：统筹篇
统筹部署
2022
统筹篇
一、统一部署、统一行动
为全面贯彻落实党中央、国务院、人民银行总行关于打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作要求，深入推进电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理，坚守“支付为民”初心，守护百姓“钱袋子”，人行拉萨中支制定并印发《西藏辖区电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案》，做好西藏辖区电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作。
统筹部署
2022
统筹篇
为了全面贯彻落实习近平总书记对打击治理电信网络诈骗犯罪作出的“坚持以人民为中心，全面落实打防管控措施，加强社会宣传教育防范，坚决遏制电信网络诈骗犯罪多发高发态势”重要指示精神，结合《西藏辖区电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案》（拉银办〔2021〕155号）相关要求，印发《西藏辖区反电信网络诈骗法宣传方案（2023-2025）》，做好反电信网络诈骗法宣传普及，增强西藏辖区广大群众学法、懂法、守法、用法意识，提高群众的法治素养，营造了良好的法治氛围。
统筹部署
2022
统筹篇
根据中国人民银行总行安排部署，2022年5月至6月，在西藏全区范围内组织开展打击治理电信网络诈骗犯罪集中宣传月活动。
人民防线
2022
统筹篇
二、西藏首部由人民银行牵头反诈公益微电影《人民防线》在林芝完成拍摄
11月28日，由人行拉萨中支策划，人行林芝市中支、中国银行林芝分行和林芝市公安局联合编剧并摄制的西藏自治区首部反诈公益微电影《人民防线》，在林芝市巴宜区林芝镇卡斯木村和林芝市反诈工作合作单位等外景地顺利完成拍摄工作。
电影以区内真实农牧民群众故事创作改编，以西藏各地（市）农村群众均能接受的藏语拉萨方言录制，叙述了林芝市农村某中年男子因个人未加甄别轻信来电造成家庭财产损失，在政府和银行工作人员的帮助下追回被骗资金的故事。此片为计划完成的两部连续篇章中的第一部，是面向广大农村群众的反诈微电影。
人民防线
2022
统筹篇
电影片名《人民防线》具有三层含义。突出工作主要力量的人民性。防范和打击电信网络诈骗工作由人民政府主导，人民公安主抓，人民银行推动和指导银行业金融机构主动参与实施；突出工作目标的人民性。彰显坚持“以人民为中心”宗旨理念，从保护好人民群众的财产安全、巩固脱贫攻坚伟大成果、助力乡村振兴三个方面呈现开展好防范和打击电信网络诈骗工作的目标任务；突出工作措施的人民性。当前电信网络诈骗犯罪在严打高压之下仍然高发，已呈由东部沿海发达地区向西部欠发达地区、城市向农村蔓延之势，这是一场不见硝烟的战争，关乎人民群众的财产甚至生命安全，需要采取深入而有效的宣传教育来发动人民群众，在人民群众间建立起一道安全屏障和牢固防线。
人民防线
2022
统筹篇
目前，影片已进入后期制作阶段，未来将率先在林芝市政府各文宣阵地、所有银行业金融机构网点、林芝市所有村级金融服务宣传站进行推送和公益播放，并力争在全区各地（市）乃至五省藏区面向农牧民群众进行展映宣传。
宣传篇
2022
第二章
第二章：宣传篇
一、骗子盯上世界杯，莫让足球盛宴成为“骗子的狂欢”
让全世界球迷们翘首以盼的四年一度世界杯又开始啦！为了避免世界杯变成“世界悲”，揭秘6个2022年卡塔尔世界杯期间可能会出现的电信网络诈骗骗术：
世界杯诈骗
2022
宣传篇
（一）赌球诈骗 每到世界杯期间，网络上就会冒出大量以世界杯为噱头的非法博彩网站。这类诈骗的方式往往是利用高赔率来吸引用户参与，当你投入大量资金的时候骗子就销声匿迹了。文明看球，拒绝赌博，国家体彩中心未授权任何网络平台销售体育彩票，可以在网上购买比分、输赢的平台均为非法网站，也可能是诈骗平台，记住一句话：当你开始押注时，你就已经输了！
世界杯诈骗
2022
宣传篇
（二）虚假中奖信息
不法分子会对外大量发送中奖邮件，而这些邮件在骗子的包装下，往往长得很“官方”、很“正经”。其实，这些祝贺“获奖者”获奖的邮件往往包含附件。附件中或是直接隐藏了恶意代码或病毒，或是要求填写详细的领奖联系方式以获得您的个人信息，有时则直接要求支付一定的手续费用来骗取金钱。
（三）结果神预测：不少用户收到短信，称提供“百分百准确预测球赛结果”服务，仅收取预测费，也可代为投注。或许你并无兴趣，但发现比赛结果与短信上的预测结果完全一致。一来二去的“神预测”，犯罪分子已经悄悄获取了你的信任，但当你跟随其预测的结果豪掷下注，却有可能输个片甲不留。实际上，骗子通过大量发送不同预测结果的短信，每一场比赛后，筛选出预测正确的人群，继续发送不同预测结果短信，这样以此类推，总有人会认为预测100%正确，从而掉入了骗子预设的陷阱中。
（四）制作钓鱼网站：由于世界杯合作机构经常为客户安排赠品，部分犯罪分子就利用这一点制作了官方合作伙伴的“克隆”网站来窃取用户的银行和其他账户信息。
（五）“官方”提醒更新：部分诈骗者通过模仿世界足联官方通知来盗取用户数据。受害者会被告知安全系统已更新，所有个人数据必须重新输入才能避免锁定。此类链接往往会将受害者带入一个伪造的个人账户，所有输入的用户数据都将直接传送给诈骗者。
（六）虚假产品销售: 随着世界杯的来临，各种打着世界杯旗号销售虚假纪念收藏品的网站也开始增多，其中又以销售各种虚假纪念币纪念钞最多，国内任何宣称由权威机构监制发行的任何所谓世界杯纪念币都是骗人的，根本没有收藏价值，需要谨慎对待。
现场宣传
2022
宣传篇
为进一步增强反诈拒赌意识和能力，西藏辖内人民银行和各银行业金融机构开展一系列“反诈拒赌 安全支付”现场宣传活动，宣传反诈法等内容，让群众守护好自己的“钱袋子”
二、现场宣传
一是深入宣传各单位贯彻落实习近平总书记重要指示精神和党中央决策部署的各项工作举措。
现场宣传
2022
宣传篇
二是集中宣传落实风险防控责任、强化行业监管、加强综合治理和源头治理的工作举措和成效。
现场宣传
2022
宣传篇
三是既要主动宣传，又要积极配合公安机关开展刷单返利诈骗、虚假投资理财诈骗等高发类案防范提示宣传,向本单位从业人员和易受骗群体开展精准宣传并鼓励群众下载安装国家反诈中心APP。
现场宣传
2022
宣传篇
四是向群众宣传依法合规开立和使用账户相关法律规定，以及出租、出售账户的危害和相关法律责任，同步开展优化支付服务宣传，让群众全面了解反诈“资金链”治理和惠企惠民支付服务等各项政策。
线上宣传
2022
宣传篇
三、线上宣传
案例篇
2022
第三章
第三章：案例篇
一、拦截异常开户案例——工商银行拉萨色拉路支行成功拦截一起异常开户
2022年6月17日，陈某、张某持本人身份证件到工商银行拉萨色拉路支行，要求开立个人一类借记卡并联动开通电子银行申领U盾。网点大堂客服经理根据客户的需求，按照“了解你的客户”的原则，详细了解两人的身份、办卡真实用途等信息。在核查两人身份证件时发现，两人同近期人行拉萨中支下发的“贵州省水城人员假借公司要求虚假开户”的嫌疑人有相同的户籍地址，立刻引起了大堂客服经理的高度警觉，进而对两人开展了更加深入的身份调查和信息核查。 对于办卡的用途，陈某首先表示自己需要向网络第三方平台借款，而放款的条件就是办理一张工商银行一类卡并通过电子银行的U盾介质验证。陈某在叙述过程中多次强调自己的迫切心情，要求工作人员抓紧办理。基于陈某的户籍地址、办卡用途等都体现较大可疑风险特征，大堂客户经理坚持既账户风险防控又优化账户服务，在耐心安抚客户的同时，查询了陈某在工行其他账户的开立情况。经系统查询，显示其在贵州曾开立过一张一类借记卡。在客户经理的询问下，陈某解释，贵州的卡不能正常使用，要求注销重新办理。随即，客户经理引导客户至柜台查询原卡不能正常使用的原因，并将可疑情况报告网点负责人开展进一步账户信息核查。经查验，陈某在贵州开立的一类借记卡已被止付管控，管控原因为“账户交易异常，疑似涉诈涉赌行为”，且陈某已被列入工商银行“涉诈涉赌灰名单客户”。根据管控账户解控或注销要加强风险调查相关要求，网点工作人员就管控账户的交易明细需向客户做进一步的核实，但陈某对于交易明细中的交易对手、交易金额等基本无法复述和说明。在此期间，陈某对于网点工作人员的询问和联网核查拍照也逐渐表现出了强烈的抵触、慌乱情绪。基于以上情况，网点工作人员判定陈某为可疑开卡，以其不能通过信息调查，无法注销原一类账户重新开立为由，婉拒了陈某的开卡申请。
拦截异常开户
2022
案例篇
拦截异常开户
2022
案例篇
与陈某同行的张某见陈某办卡受阻，主动出示辅助证件“暂住证”继续要求为其办理。网点工作人员仔细审核后发现张某的“暂住证”办理日期为6月17日当天。工作人员耐心询问张某办卡真实用途，张某表示自己在藏从事微商，业务流水较大且需要经常进行转账交易，基于两人的可疑行迹，网点工作人员对张某的经商情况进行更深入地询问，发现张某无法清晰叙述经商场所、主营商品等信息。据此，工作人员同样判定张某为可疑开卡，以客户无法提供真实办卡用途为由，予以婉拒。
可疑开卡事件的成功阻止，充分显示出银行防范外部风险的难度在不断加大，随着内地对虚假开户的严厉打击，犯罪分子已扩大犯罪成本将目光锁定西藏等偏远地区，单靠一家机构，无信息共享机制很难防范涉诈风险。因此，人行拉萨中支组织各商业银行开展可疑账户线索共享，下发风险提示，增加涉诈账户和人员的精准识别度，能最大限度地打击虚假等可疑开户，共同营造安全的金融秩序。
二、拦截涉诈资金案例——农业银行那曲索县支行联合公安部门成功拦截电信网络诈骗资金
2022年7月22日上午12时30分许，客户宗某到农行索县支行营业大厅告知大堂经理其名下一张银行卡中有11万元被莫名转账，并请大堂经理帮助其查询此银行卡交易明细。支行大堂经理在征求宗某同意后，协助宗某查询账户流水，通知客户部对宗某的贷款还款方式及扣款日期进行查询，同时对宗某名下基金、理财签约情况进行了查询，在排除贷款及基金、理财扣款后，敏锐的职业素养让大堂经理意识到这很可能是一起电信诈骗案件，立即将相关情况报送至上级部门，人行那曲市中支得到消息后，迅速指导索县支行网点负责人一边帮助客户通过柜面渠道办理银行卡止付，一边协助客户向当地反诈中心报警。13时许，索县公安局刑侦大队工作人员到达支行营业厅。办案民警通过索县支行提供客户资金交易信息，确定这是一起电信网络诈骗案件，马上展开了资金追索，在索县支行各岗位员工的协助下经过近2个小时的侦破，成功为客户追回损失资金11.05万元，挽回了客户全部经济损失。
网点预警劝阻
2022
案例篇
网点预警劝阻
2022
案例篇
事后经详细了解得知，当日10时许，宗某接到自称是某网络平台客服电话，被告知因疫情原因宗某购买的商品无法寄递，客户要求其下载某App程序自行办理退货，宗某按要求下载了程序后，在App上填写了个人身份信息及银行卡信息等，并在客服人员的要求下把银行卡密码告知了平台人员。
2022年7月28日上午，客户宗某携带“心系客户 精诚服务”锦旗走进农行索县支行，为网点工作人员成功挽回其电信网络诈骗资金表示感谢。
这笔涉诈资金的成功拦截，充分体现农业银行索县支行在人行那曲市中心支行指导下，立足本职担当、聚焦源头治理、积极宣传教育、快速预警拦截，最大限度发挥“可疑线索共享银警联动机制”作用，体现西藏辖内银行机构常态化“资金链”治理新格局。
三、精准防控案例——西藏银行山南分行精准防控可疑账户协助公安机关破获一起“帮信”案
2022年5月12日，西藏银行山南分行根据人行山南市中支印发的《山南市电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案》（山银办发〔2022〕27号）要求，正在对存量风险账户进行排查时发现有5名外地人员（福建莆田籍）林志某、林喜某、宋某、方某、黄某开立的5个账户存在异常，通过资金监测系统发现客户的账户资金通过手机银行转账等形式出现资金快进快出、日终时账户无余额或余额相对交易发生额较少，账户资金交易对手涉及全国各地。西藏银行山南分行经办员第一时间将可疑交易线索报送至人行山南市中支和西藏银行总行营运管理部。经人行山南市中支核实后，将该账户列为疑似涉及电信网络诈骗，让银行对账户采取临时性管控，持续进行重点监测，并将可疑交易报告移送至西藏山南市反诈中心。同时，人行山南市中支对辖内网点下发风险提示，要求对到网点开卡或提升账户功能的福建莆田籍人员提高警惕。
破获“帮信案”
2022
案例篇
破获“帮信案”
2022
案例篇
2022年5月23日10时20分，林志某到西藏银行山南分行营业柜台查询银行卡账户状态，经办员查询发现，此人就是此前账户状态异常的福建莆田籍人员林志某，经办人员以系统网速较差为由拖延时间稳住该名可疑人员，等候警方到来，并告知大堂经理报告上级部门。11时左右，山南市公安局刑侦支队人员赶到网点将可疑人员当即带走。当天，山南市公安局成立“5·23”专案组，在人行山南市中支、西藏银行山南分行、邮政山南市分公司的积极配合下，“银警联动”齐发力成功破获这起“帮信”案，缴获60张银行卡、1个银行U盾、22部手机，抓获犯罪嫌疑人10人，涉案资金达4396.36万余元。
这起案件的破获，充分显示出人行山南市中支能够落实《西藏辖区电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案》要求，加强银警协作，与公安机关实现涉案情况共享，积极指导辖内银行精准防控可疑账户，落实风险管理监管责任。西藏银行山南分行能够落实风险管理主体责任，开展存量个人账户清理，加强账户风险防控，组织到位，人员到位，工作到位，责任到位，有力维护了人民群众财产安全。
网点预警劝阻
2022
案例篇
2021年9月13日，西藏昌都市丁青县某单位会计小王（化名）在微信上收到单位领导信息，要求其快速向苏州某有限公司转账236万元，用途为“往来款”。小王收到信息后信以为真，立即前往网点进行转账。途中，小王收到自称是苏州某有限公司会计来电，要求尽快把账款打至该公司账户内，开户行名称为“华夏银行苏州某支行”，小王只想着赶紧完成领导交办的工作任务并没有意识到其中暗藏的隐患。
小王急匆匆来到农行丁青县支行办理业务时，银行经办人员审核票据时发现，该票据中的资金用途笼统标注为“往来款”，票据上加盖的单位公章不清晰，且见小王神色慌张，经办人员便多了份关注，让客户进一步明确资金用途，但小王表示该业务是按照领导要求办理，自己并不清楚具体资金用途，其间还不断催促银行赶紧办理。经办人员敏锐地察觉到小王可能是遇上了电信网络诈骗，马上向业务主管和支行行长进行汇报，听完汇报后支行行长也觉得电信网络诈骗的可能性较大，便第一时间通过电话向上级部门报告了相关情况，人行昌都市中支当即在电话里指导农行丁青县支行先安抚好客户情绪，进一步做好转账风险提示，并劝说小王电话联系单位领导核实清楚身份信息和资金用途后再行办理转账业务。
四、预警劝阻案例——农业银行昌都丁青县支行帮助客户挽回236万元经济损失
网点预警劝阻
2022
案例篇
当小王电话联系单位领导时，单位领导表示并未向其发出转账信息，这时才发现单位领导微信被盗，且给多个微信朋友发出过类似信息。小王瞬间惊起一身冷汗，对银行的专业和尽责肃然起敬，农行丁青县支行工作人员随后协助小王向当地公安机关和昌都市反诈中心报告了相关情况，并向小王面对面宣讲反诈知识和新型诈骗手法，提醒他防范网络诈骗要做到不轻信、不透露、不转账。
事后，小王也通过感谢信的方式向农行昌都丁青县支行表达了感激之情，信中表示：“这次多亏银行工作人员的“火眼金睛”，要不然自己的职业生涯可能就到此结束了，还有可能要负上法律责任，自己的人生也就完了。”人行昌都市中支将此次事件在辖区各银行进行宣教，当地反诈中心对银行机构防范电信网络诈骗工作给予高度评价和充分肯定。
此案成功拦截，充分反映了预警劝阻是反电信网络诈骗的重要环节，体现了农业银行昌都分行基层机构能够按照人行昌都市中支监管要求，有效拦截电信网络诈骗，维护金融秩序，践行社会责任担当，保障人民群众财产安全，也充分反映出人行昌都市中支强化统筹，强化监管，强化宣教，强化源头治理，坚持预防为先，“预警劝阻+宣传防范”反诈模式正显实效，努力提升昌都市群众“反诈拒赌”意识和能力。
申诉有道
2022
案例篇
五、申诉有道 保障权益 农业银行林芝分行完善处置客户因交易触发系统监测模型账户管控申诉
扎某系西藏林芝市单位职工，2022年7月4日扎某到农行林芝巴宜支行表示银行卡无法正常使用，想办理银行卡解冻业务。经办员查询后发现，涉事客户的个人账户因触发农行IAFP（智能反诈平台）账户风险监测预警模型被系统临时应急冻结，属于符合账户风险监测模型特征而被系统自动管控，多为小额交易且交易笔数较多，列为高风险预警，账户处于“只收不付”状态。客户表示自己是林芝市某单位职工，只是自己因喜欢在淘宝上购买小物件比较多。
经办员第一时间将情况汇报当地人行，并与客户耐心解释账户风险防控的目的和措施，在取得客户理解后，并与客户讲解说明了《涉诈管控账户申诉处理“明白纸”》申诉流程和所需要的相关证明资料。随后，客户到林芝市反诈中心填写涉诈风险账户审查表，由反诈中心出具无涉诈情况证明，手写个人账户解冻申请书并签字确认，积极配合银行开展加强型尽职调查和交易分析，最终确认未涉赌涉诈。农行林芝巴宜支行按规程上报上级行审批，恢复了账户正常状态，客户的合法权益得到及时保障。客户离开网点前，大堂经理为客户进行了“反诈”知识普及。
近年来，人民银行、金融机构等部门为了加大打击治理和防范电信网络诈骗活动，对涉案、可疑、触发系统监测模型等相关账户强化风险管控力度，致力于维护群众财产安全，但在工作推进中，因部分客户的某些交易符合账户风险监测模型特征，难免被“误打”、“误伤”，造成客户账户使用的不便利和困难。人行林芝市中支、农业银行林芝分行协同当地公安机关、各金融机构等建立账户管控措施申诉机制，制定完善申诉流程，畅通申诉渠道，公开申诉电话，保障人民群众合法权益。
检察院依法抗诉
2022
案例篇
“电信网络诈骗犯罪严重侵害人民群众财产安全和合法权益，广大群众深恶痛绝，必须依法严厉打击。”近日，西藏自治区检察院提出抗诉的杨某贤、赖某琼等10人电信网络诈骗案，经自治区高级法院再审改判。
经查，2018年5月28日至7月23日，被告人杨某贤、王某芳、陈某德（另案处理）一同策划实施诈骗，先后2次组织赖某琼、王某生等8人，使用手机、笔记本电脑、电话卡等作案工具，虚构虚假身份信息，从珍爱网上寻找诈骗对象，以事先制作的“诈骗剧本”将被害人加为微信好友，通过微信聊天与被害人建立感情，骗取被害人信任后，让被害人帮助其在虚构的博彩网站上下注，并让被害人帮忙提现，在被害人提现后，使用“短信伪装精灵”编写虚假到账信息，并由被告人将到账信息截图发送给被害人，从而诱使被害人在虚构的博彩网站注册并充值下注。该团伙通过实施以上诈骗行为，骗取被害人赵某41万余元、张某20万元、刘某5500元，共计钱款61万余元。
六、西藏自治区检察院依法抗诉一起电信网络诈骗案
检察院依法抗诉
2022
案例篇
自治区检察院经审查于2020年4月17日依法向自治区高级法院提出抗诉。2022年11月21日，自治区高级法院再审支持了检察机关的抗诉意见，判决撤销山南市中级人民法院（2019）藏05刑终5号刑事判决对杨某贤、王某芳的部分量刑，判处被告人杨某贤有期徒刑10年，并处罚金5万元（原判决有期徒刑7年7个月并处罚金5万元），判处王某芳有期徒刑10年，并处罚金1.4万元（原判决有期徒刑1年8个月并处罚金2000元）。
“网络在给人们带来无限便利的同时，也存在一些安全隐患。很多不法分子利用网络虚拟性、交互性、地域跨度大等特点，以网络平台为掩护实施电信网络诈骗，严重扰乱了社会经济秩序。”自治区检察院相关负责人表示，严厉打击电信网络诈骗犯罪是人民群众的强烈呼声。全区检察机关将主动加强与公安、法院、金融监管部门的联系沟通，完善协作机制，持续加大对电信网络诈骗犯罪的打击力度，以能动履职维护国家法律统一正确实施，努力维护人民群众合法权益。
桑日县法院作出一审判决后，桑日县检察院以部分事实认定有误，导致量刑不当为由，依法提请山南市检察院提出抗诉。山南市中级人民法院于2019年8月5日作出二审判决，改判被告人杨某贤、赖某琼等9人10个月至7年7个月不等有期徒刑，并处罚金。山南市检察院依法审查后，认为部分被告人犯罪形态认定、法律适用仍存在错误，提请自治区检察院提出抗诉。
学习篇
2022
第四章
第四章：学习篇
一、《中华人民共和国反电信网络诈骗法》表决通过
《中华人民共和国反电信网络诈骗法（草案）》是为了预防、遏制和惩治电信网络诈骗活动，加强反电信网络诈骗工作，保护公民合法权益，维护社会稳定和国家安全，制定的法规。2021年10月19日，《中华人民共和国反电信网络诈骗法（草案）》提请十三届全国人大常委会初次审议。2022年6月21日，反电信网络诈骗法草案提请十三届全国人大常委会第三十五次会议二次审议。2022年8月30日，在十三届全国人大常委会第三十六次会议第一次全体会议上，听取了全国人大宪法和法律委员会副主任委员周光权作的关于反电信网络诈骗法草案审议结果的报告，宪法和法律委员会认为上述草案已比较成熟，建议提请本次常委会会议审议通过。2022年9月2日，十三届全国人大常委会第三十六次会议表决通过了《中华人民共和国反电信网络诈骗法》。2022年12月1日起施行。
反诈法表决通过
2022
学习篇
反诈法正式实施
2022
学习篇
反电信网络诈骗法坚持源头治理、综合治理，旨在全方位筑牢反电信网络诈骗法治防火墙。反电信网络诈骗法共7章50条，包括总则、电信治理、金融治理、互联网治理等。这部法律从12月1日起施行。这部法律作为小切口的专门立法，坚持问题导向，针对实践需要，对关键环节、主要制度作出规定。在加强抓末端同时，更加强调了抓前端，防患于未然。
该法明确了银行卡和电话卡开办和停用前提条件，明确禁止非法制造、买卖、提供或者使用相关设备、软件。对电信网络诈骗前科人员和前往重点地区、出境活动存在重大涉诈嫌疑的人员，有关部门有权决定不准出境等内容。
二、《中华人民共和国反电信网络诈骗法》今起实施
三、知识课堂——《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三章第十五条
金融治理
2022
学习篇
四、知识课堂——《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三章第十六条
金融治理
2022
学习篇
五、知识课堂——《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三章第十七条
金融治理
2022
学习篇
金融治理
2022
学习篇
六、知识课堂——《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三章第十八条
金融治理
2022
学习篇
近日，中国人民银行营业管理部公布的最新行政处罚信息显示，百联优力（北京）投资有限公司（下称“百联优力”）因4项违法行为，被警告，并罚没合计6489.33万元。 具体来看，百联优力因存在以下违法行为： 1.未落实防范电信诈骗风险相关要求； 2.未落实商户实名制管理要求； 3.未落实商户结算管理要求； 4.未落实外包管理相关规定。 被警告，没收违法所得3092.71万元，并处罚款3396.62万元，罚没合计6489.33万元。 公司法人井广涛对百联优力的以下违法事实负有责任：
1.未落实防范电信诈骗风险相关要求；
2.未落实商户实名制管理要求；
3.未落实商户结算管理要求。
被处以警告，并处罚款25万元。
公开信息显示，百联优力于2002年成立，2013年1月6日，获得全国范围内的互联网支付业务许可证，并于2018年1月获批续展至2023年1月5日。通过旗下支付品牌百利宝开展支付相关业务，主要业务类型覆盖快捷支付、网关支付、代收业务、代付业务、集团资金归集等服务。
七、百联优力（北京）投资有限公司因未落实防范电信诈骗风险相关要求等被处罚
中国人民银行拉萨中心支行支付结算处
增值电信业务经营许可证：陕B2-20210327 | 
陕公网安备 61102302611033号